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文档简介

银行银行卡业务保密制度（暂行）第一章 总 则第一条 为加强银行（以下简称“我行”）银行卡业务保密工作，保障我行银行卡业务健康发展，根据中华人民共和国保守国家秘密法等法律法规，结合我行银行卡业务情况，特制定本制度。第二条 银行卡业务保密主要涉及两方面：一方面是银行内部系统对银行卡的技术安全保障和银行内控制度对银行卡客户信息保密的措施；另一方面是银行客户对卡片和卡密码等的安全保密工作。第三条 我行各网点及部室的所有员工都应履行本制度规定的银行卡业务保密职责。第四条 银行卡业务保密工作实行“统一领导、分级负责、积极防范、突出重点”的原则。第二章 具体要求第五条 科技信息部应按照银行系统开发测试过程安全管理办法、银行生产系统运行管理办法等相关规定对银行卡业务开发、测试、生产运行等过程中的敏感信息进行严格控制管理，对密钥进行双人保管。第六条 各网点及部室应切实履行客户信息保密工作职责，积极防范客户信息泄漏风险。加强柜面客户信息和柜面操作合规管理。对客（账）户信息查询业务，必须查验客户身份，严禁利用熟人关系违规查询客（账）户信息；对有权机构查询客（账）户信息，必须审核有权查询人相关证件后，方可向有权机关提供客（账）户信息。员工不得利用工作之便私自记录、保存、复印银行卡业务相关客户信息；非公务不得将存储银行卡业务相关客户信息的各类移动介质带离办公场所；未经批准，任何人不得向行外的其他机构或个人提供我行银行卡业务相关客户信息；不得留存客户卡号、密码等敏感信息。第七条 制卡文件从生产环境导出使用时，须按相关规定进行审批及安全预处理，防止敏感信息泄密。导出的信息须专人使用专用存储设备保管，专网专线传递，保障制卡信息的安全。第八条 我行客户应保护好自己的银行卡卡片、密码及自身相关信息，以免泄露，被不法分子利用。第九条 我行各网点及部室开展银行卡收单业务时不得泄露商户信息，特约商户档案由专人按规定统一保管。第十条 对外开展业务合作时，相关合作合同应包含保密协议或条款，明确合作方银行卡业务保密义务。需要向合作方提供保密信息的，应呈报总行相关部门批准。涉及国家秘密信息禁止对外提供。第十一条 部门（网点）将某些业务外包给外部公司时，外部公司应具备良好的保密管理能力，落实严格的安全保密措施。签订的外包合同应包含保密协议或条款，以确保外包服务的保密性。对外包业务应加强日常管理和监控，发现泄密隐患及时报告。第十二条 应监管部门要求报送我行重要经营管理信息或客户信息等保密信息时，应采取符合保密规定的程序和方式提供。第十三条 司法机关或国家有关部门依据法律法规规定，要求我行协助提供有关业务信息的，必须出具有效证明文件并办理相关手续后予以提供。 第十四条 违反本制度的，依据我行的有关规定进行处理，情节严重构成犯罪的，送
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