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文档简介

附件3-8： 农农村村合合作作金金融融机机构构银银行行承承兑兑汇汇票票转转贴贴现现卖卖出出业业务务流流程程图图 流流程程风风险险提提示示岗岗位位 申 请 阶 段 卖出申请 客户经理岗提出转贴现卖出申请，填制银行承兑汇票转 贴现卖出业务审批表及拟卖出票据清单，并准备相关资 料： （一）各行社加盖公章的有效期内并年审合格的营业执照 正副本、税务登记证、组织机构代码证、金融许可证、法 定代表人身份证等相关证件的复印件，票据业务授权委 托书（单位）； （二）经办人身份证复印件、票据业务授权委托书（个 人）； （三）转贴现卖出跟单资料： 1.已背书齐全的银行承兑汇票正、反面复印件； 2.已加盖公章或业务章的查询查复书复印件； 3.已加盖公章或业务章的直贴贴现凭证第一联复印件，凭 证 客 户 经 理 审核 阶段 审核 收到转贴现卖出申请后，审查相关手续是否完善，客户经 理岗是否签署了明确的申请意见。审查通过后，签署处理 意见后上报审批。 票据审 核岗 审 批 阶 段 审批 审批人员主要审查以下内容： （一）银行承兑汇票转贴现卖出业务审批表及转贴现 清单内容是否完整、合规； （二）相关人员是否签署了明确的转贴现卖出处理意见。 有权审 批人 贴 现 卖 出 阶 段 票据出库 客户经理岗双人在票据交接登记簿上签字，票据保管 岗双人签字后，依据审批意见及所附票据转贴现清单出库 。 票据保 管岗 票款交接 客户经理岗与会计核算岗沟通确认最终成交的票据张数、 金额及实付转贴现额，并及时通知资金清算部门确认款项 划回，票据交付交易对手。因交易对手要求见票付款的， 经有权人或部门批准，可采取“借票”方式进行交易。 选 择业务熟练、人品素质较好的客户经理，遵循“行踪保密 、双人同行、携票安全、票款两清”的原则，前往买方实 施交易和交割。未成交的银行承兑汇票客户经理岗负责带 回，并按照票据入库的相关规定登记入库。 对已成交的票 据以实收资金凭证为依据注销原“借票”程序。 客户经 理、会 计核算 员 农农村村合合作作金金融融机机构构银银行行承承兑兑汇汇票票转转贴贴现现卖卖出出业业务务流流程程图图 流流程程风风险险提提示示岗岗位位 卖 出 后 管 理 阶 段 卖出后管理 1、会计核算岗将已卖出票据建立台账，负责对已办理转贴 现买入票据在电子商业汇票系统的纸质商业汇票登记查询 业务模块登记。2、客户经理岗负责将转贴现卖出合同、回 单等相关资料带回交档案保管岗归档管理；3、票据保管岗 负责将转贴现卖出资料档案按照交易类型、交易日期分类 管理。 客户经 理、会 计核算 员 卖出回购 1、会计核算岗在卖出回购票据到期日填制划款凭证，通 知资金清算部门划付款项赎回卖出回购票据，并按照相关 规定进行账务处理；2、客户经理岗取回卖出回购到期票据 ，并按照相关票据入库的相关规定交票据保管岗登记入库 。 会计核 算员、
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