农村信用合作联社离行式自动柜员机管理办法(试行).doc

市农村信用合作联社离行式自动柜员机管理办法（试行）第一章 总则第一条 为规范市农村信用合作联社（以下简称市联社）离行式自动柜员机（以下简称离行式atm）业务和设备的管理，提高离行式atm使用效率，依据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关制度、区农村信用合作社自动柜员机管理办法，结合市农村信用合作联社自动柜员机管理办法，制定本办法。第二条 离行式atm采取集中管理模式，由市联社个人业务部统一进行管理。第三条 本办法适用于市农村信用合作联社辖内所有离行式atm。第二章 部门职责管理第四条市联社个人业务部为atm业务的主管部门，其主要职责：（一）贯彻执行自治区联社制定的与atm有关的各项规章制度；（二）负责atm设立的可行性论证、申请、报批等工作；（三）根据业务需要选定atm机型,调试、维修并保证设备正常运行，负责业务培训、管理及宣传推广；（四）负责组织atm操作及日常维护等技术培训；（五）负责atm业务统计和效益考核；（六）负责atm业务监控及制定离行式atm加钞计划；（七）负责atm业务的监督检查，建立本单位atm档案；（八）负责对atm有关会计管理、技术管理、安全保卫等相关部门专业管理工作进行检查监督； （九）负责atm突发事件的紧急处置；（十）负责对离行式atm工作钥匙进行管理；（十一）配备至少两名专职加钞员，负责离行式atm清机加钞、更换设备流水纸、凭条纸、取回吞没卡等工作。（十二）负责atm业务管理相关的其他工作。第五条 市联社计划财务部主要职责：（一）负责设备的订购；（二）负责atm的ip地址分配及通讯网络的管理和维护；（三）负责组织、管理atm业务的会计核算和资金清算；（四）负责对atm现金出入库及会计核算操作进行定期检查；（五）负责规范atm传票、报表、档案的装订保管工作，并定期进行检查；（六）负责atm凭证及耗材的统一订购、领用管理。第六条 市联社监察保卫部工作职责：（一）负责制定atm安全防范措施，并检查监督落实情况；（二）负责签署atm安全保卫和现金押运协议及离行式atm联防协议;（三）负责atm的监控、报警、消防等安全防范系统的选型、设计及施工的监督；（四）负责督导atm管理单位，加强对atm及钞款的日常安全管理工作，消除安全隐患和管理漏洞；（五）负责向当地公安机关办理atm有关手续。（六）负责atm安全管理相关的其他工作。第七条 市联社办公室工作职责：（一）负责签署atm营业用房租赁协议； （二）负责新建atm营业用房的装修设计与施工；（三）负责设备的安装。第八条 市联社营业部作为业务核算机构，其主要职责：（一）设立专柜负责所辖离行式atm现金出入库管理及会计核算。（二）负责吞没卡的领取及长短款错账处理工作。（三）负责离行式atm的流水纸卷及相关报表的归档保管工作。第三章 离行式atm选址第九条 离行式atm按照效益优先、重点区域优先发展的原则进行选址。重点选择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益、经济效益好的区域。 第十条 离行式atm选址应从以下几个方面重点考察： （一）营业用房自身的有关情况； （二）周边位置（200米以内）的其他物体的有关情况； （三）交通、通讯、电力、消防、治安等保障条件的情况； （四）对周边商户、持卡人的宣传效应以及服务便利情况； （五）与其他银行网点及自助设备的竞争情况。第十一条 离行式atm申报审批 （一）离行式atm选址确定后，各一类社、营业部、直属营业网点应向市联社个人业务部提出设立申请书面报告。（二）设立申请书面报告应包括以下材料：（1）农村信用社自助设备入网申请表（2）自助设备选址效益分析报告；（3）自助设备选点周边位置图；（4）自助设备在建筑物内平面图；第十二条 离行式atm选址，经市联社个人业务部调研，并报市联社分管领导审批后，方可进行筹建装修工作。 第十三条 市联社办公室必须与拟建离行式atm用房的所有方洽谈房屋承租意向，经法律事务部门审核签订正式房屋承租合同。市联社监察保卫部与房屋所有方签订离行式atm联防协议。第十四条 离行式atm房屋承租合同期限原则上应在三年以上，特殊情况可根据实际情况和业务发展洽谈房屋承租期限。联防协议的期限可以与合同期限一致，也可以根据实际情况签订，期限必须写入协议。 第十五条 离行式atm装修时必须按照自治区联社统一确定的vi形象识别、功能布局指导意见进行，及时组织通信线路的申报开通及辅助设备的安装调试，检查电源及通讯网络接口的布设是否合理、地线是否符合标准，录像、监控、安防、消防设备的安装和报批工作。 第四章 离行式atm验收、开通、撤销第十六条 离行式atm验收的主要内容及要求： （一）业务功能的验收。对自助设备的业务功能进行全面测试，测试通过后方可对外营业；（二） 离行式atm标识及营业环境验收。检查离行式atm装修标识是否符合要求，营业环境是否整洁、舒适、醒目；（三）安全监控系统验收：检查、测试各项安全监控系统的质量，要求准确、清晰、灵敏、可靠； （四）设备安装位置的验收：检查设备安装位置是否合理，方便客户、方便设备日常维护和故障处理、方便钞箱拉出和放入； （五）配套管理的验收：检查管理人员的配备、职责和服务要求是否明确、到位。 第十七条 市联社个人业务部向自治区联社上报开业申请，得到自治区联社批复后，按银监部门的要求履行离行式atm开业的有关手续。 第十八条 对于设立一年内，单台离行式atm日均交易笔数未达到40笔的自助设备应撤销，并尽快选择新址重新布放。 第五章运行管理第十九条离行式atm的钥匙和密码严格实行“双套制”、“分管制”。钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。自助设备工作用钥匙、密码、备用钥匙及备用密码的保管、交接、封存都必须严格登记。 第二十条离行式atm的清机、加钞管理：（一）离行式atm的清机、加钞，必须实行双人操作，并在监控下进行。未按操作流程操作、未在监控下操作，以及有意遮挡操作等视为违规； （二）离行式atm每周至少清机一次，若出现取款钞箱余额不足、设备故障、长短款投诉等情况，应及时进行清机； （三）离行式atm设备一律采用更换备用钞箱的方式完成加钞操作。 第二十一条离行式atm的现金及会计核算管理： （一）离行式atm的现金出入库管理及会计核算，由联社营业部专人负责； （二）个人业务部应配备至少两名专职加钞员，自助设备清机加钞时必须双人一组，一人负责从钥匙保管员处领用atm保险柜工作用钥匙（以下简称“a岗人员”，下同），一人负责掌握atm保险柜密码（以下简称“b岗人员”，下同）。b岗人员应相对固定，个人业务部监督各组a岗人员进行轮换的情况，以防范风险。a、b岗人员不得交叉轮换。现金的领用、上缴、保管等须按现金出纳制度规定执行。（三）自助设备钞箱中的现金数量，须按业务量大小合理确定。在满足自助设备正常运行的条件下，须设立合理的库存现金限额。（四）离行式atm发生错账，应由联社营业部逐笔登记、查询核实后按照相关错账处理流程进行处理；（五）离行式atm发生吞没卡，由联社营业部进行处理。对超过保留时限的吞没卡，须及时做剪角处理，并视同待销毁重要凭证管理。 （六）离行式atm的流水纸卷，视同档案管理，由联社营业部登记保管，保管期限为1年，期满后按照会计档案管理相关规定进行销毁。 第六章 维护管理第二十二条 离行式atm维护保养工作，由联社个人业务部负责。第二十三条 大堂式离行自助设备机芯故障或其他维护需打开保险柜时，应先进行清机，将现金清空后，再进行维修、维护工作。第二十四条 联社个人业务部应结合联防协议相关内容，安排专人，对离行式atm进行定期巡查检查工作。 第七章安全管理 第二十五条离行式atm安全设施、现金押