证券有限责任公司手机短信管理办法.doc

证券有限责任公司手机短信管理办法第一章 总则第一条 为加强证券有限责任公司（以下简称“公司”）“金”手机短信咨询产品（以下简称“短信产品”）业务管理，规范短信产品业务操作，提高“金”证券品牌账户服务质量，制定本办法。第二条 市场部对短信产品统一管理、统一审核、集中发送，亦可授权营业部自行编发短信。第三条 客户服务中心和营业部应指定各两名工作人员为短信管理员，分别负责短信产品的审核和发送。第四条 根据“金”证券品牌账户的客户分类，短信产品实行分级发送。第二章 短信管理责任人第五条 营业部负责人为该营业部短信管理的第一责任人，对短信管理负全责。营业部短信管理员为营业部短信业务第二责任人。市场部负责人为市场部短信管理的第一责任人，对短信管理负全责。市场部金理财钻石版、白金版、金版编辑负责人为市场部短信管理第二责任人。第六条 市场部短信管理员履行以下职责：（一）审核短信内容的合规性。（二）发送短信。（三）负责管理短信柜员代码和密码。（四）定期统计短信发送费用、有效条数，定期记录短信业务存在的问题，并提出解决方案。定期撰写短信发送分析报告。（五）就相关事务和计财部、信息技术部、研究所等部门保持沟通和联系。第七条 市场部短信管理责任人具有以下职责：（一）指导市场部短信的发送业务。（二）审核市场部短信产品的合规性。（三）协调相关部门解决短信系统运行中存在的问题。第八条 营业部短信管理员具有以下职责：（一）协助客户办理短信产品服务的申请和变更，设置定制内容。（二）按规定妥善管理营业部短信柜员代码和密码。（三）初审短信内容的合规性，并根据营业部负责人的指令发送短信。（四）具有短信发送权限的营业部，短信管理员应定期统计短信发送情况、撰写短信发送分析报告，并按规定及时向市场部备案营业部发送的短信。第九条 营业部负责人具有以下职责：（一）指导本营业部短信编写、发送业务。（二）审核本营业部短信产品合规性。（三）保证本营业部短信发送业务有效运行。第三章 短信产品内容管理第十条 市场部和营业部短信产品分为日常短信产品和临时短信产品。（一）日常短信产品分为标准化短信及个性化短信。其中，标准化短信产品内容为当日大盘分析和操作策略、潜力板块或品种推介、财经要闻、个股信息、交易提示等。个性化短信为专门面向钻石级客户及白金级客户服务的投资建议、持股诊断等。为满足客户个性化需要，市场部每日根据市场运行趋势，实行客户“自主订制、有偿服务”的原则，编发“及时语”咨询类短信。根据客户操作风格不同，分别编写激进型、平衡型、稳健型三类短信。（二）临时短信产品为根据当日市况提供的咨询产品，包括反映实时行情和重大财经事件、节假日祝福等。第十一条 市场部和营业部应指定专人采集、编写、发送短信。其中短信须由具有投资咨询从业资格的分析师编写。第十二条 市场部和营业部发送短信产品须填写短信平台使用审核表。第十三条 短信产品内容来源于研究所的研究报告、市场部金理财系列咨询产品、主流媒体刊载报道的研究报告和其他公开、真实的陈述性信息。第十四条 短信产品内容需符合国家法律法规、工业和信息化部规定、证券从业人员行为准则和公司规章制度，信息提供人对短信产品内容负责。第十五条 短信产品内容不得涉及敏感以及和证券、期货、金融市场无关的政治内容。短信产品内容不得对公司声誉造成即时或者潜在损害。第十六条 短信内容应力求客观、务实、简明扼要，不得夸张。第十七条 市场部和营业部的短信结尾必须分别使用“证券”、“证券XX营业部”字样。短信无法表述详尽的事宜，需对外公布发送单位咨询电话，以便客户进行咨询。第十八条 非工作时间发送的重要资讯，市场部可启用特别短信发送流程，由信息技术部指定相关岗位配合市场部完成短信发送。第十九条 市场部、营业部根据服务需要确定发送内容、时间、频率及发送对象。第二十条 短信平台系统须具备信息底稿自动保存功能。底稿保存期限为两年，到期前由市场部短信管理员将市场部和营业部已发送短信文字信息刻录成光盘永久保存。风险管理部、法律合规部对短信发送对象和内容有实时监控权限。第四章 短信产品发送对象管理第二十一条 市场部短信产品服务对象是公司客户，营业部短信产品服务对象是本营业部客户。开通短信服务必须征得客户本人同意。第二十二条 公司对手机短信服务进行分级管理。各营业部客户手机短信服务参照“金品牌账户”的分级标准，向不同级别的客户提供不同的手机短信产品。“金品牌账户”的分级标准如下（营业部可适当调整）：（一）钻石卡账户：托管资产量为200万（含）或年佣金贡献度10万（含）。（二）白金卡账户：托管资产量为50万（含）或年佣金贡献度5万（含）。（三）其他均为金卡账户。第二十三条 营业部应按照 “金品牌账户”的分级标准对本营业部的客户进行分级管理并进行日常维护，客户服务中心按照营业部的客户分级进行短信服务产品分类配送。第二十四条 钻石级客户及白金级客户免费享受各类标准化短信服务，并特别尊享个性化短信服务。第二十五条 新开户的金卡客户免费享受三个月的标准化短信免费体验服务，免费体验期结束后，公司可酌情收费。金卡客户亦可通过介绍新客户等方式，由营业部确认是否延长其免费短信服务期限。第二十六条 市场部可授权经确认符合短信自主编发、推送规定的营业部自行编发短信。自主编发短信的营业部，应定期将短信发送内容、对象等资料向市场部报备，并按监管规定及时做好发送短信的保管、备份工作。第五章 短信产品传递流程管理第二十七条 市场部短信产品传递流程：（一）市场部分析师撰写日常短信和临时短信，通过“工作沟通”提交市场部金理财各刊编辑负责人审核，审核同意后交付短信管理员。（二）市场部短信管理员通过“工作沟通”接收到各刊编辑负责人审核通过的短信内容，通过公司短信平台发送到短信复核员，复核员复核无误后通过短信平台发送短信。市场部短信管理员通过手机接收短信，确认短信成功发送。（三）客户服务中心短信管理员应按规定做好当日短信平台使用审核表等资料存档备案工作。第二十八条 营业部短信产品传递流程：（一） 营业部分析师撰写日常和临时短信产品，通过“工作沟通”提交营业部短信管理员。（二） 营业部短信管理员对短信内容进行审核，对合规短信产品填写短信平台使用审核表并签字确认，通过“工作沟通”上报营业部负责人审核确认后，提交市场部审核，并由市场部直接发送。具有短信发送权限的营业部，营业部分析师撰写日常和临时短信产品，通过“工作沟通”提交营业部短信管理员。营业部短信管理员对短信内容进行审核，对合规短信产品填写短信平台使用审核表并签字确认后，通过公司短信平台上报本营业部负责人，负责人审核通过后，营业部短信管理员通过公司短信平台发送到短信复核员，复核员复核无误后向本营业部客户发送短信。营业部短信管理员通过手机接收短信，确认短信成功发送。（三）营业部短信管理员做好当日短信平台使用审核表等方面的存档备案工作。第六章 风险控制及禁止事项第二十九条 开通短信服务的客户需为证券的开户客户。申请开通短信服务的客户必须本人填写证券客户手机短信服务申请表并签字确认，未填写申请表的客户将不予开通短信服务。严禁在客户不知情的情况下为客户开通短信服务。第三十条 为客户开通短信服务前，需详细向客户讲解短信服务的特点及退订方法（回复000至号码1065798888即可退订）。第三十一条 公司员工、客户经理、银证营销渠道员工等申请短信服务的，必须征得本人同意并确认后方可申请开通短信服务。第三十二条 已开通短信服务的客户经理离职后，所辖营业部需及时通过“呼叫系统”中的退订功能取消客户经理的手机短信服务。第三十三条 营业部不得擅自脱离公司的投资策略及咨询产品的框架内容，随意向客户编发短信。短信只能由具有投资咨询从业资格的分析师编写。第三十四条 禁止任何人不经营业部负责人审批而擅自编发短信。未经审核或授权，各营业部不得自行编发短信。营业部不得为非本营业部客户定制短信。第三十五条 未经证券许可，任何部门和个人不得将短信对外转发，或以其他形式传播。第三十六条 未经公司许可，营业部不得擅自外购短信产品。营业部不得通过非公司短信平台向客户发送短信。第七章 罚则第三十七条 对未执行本规定，虽未给公司带来经济损失，但带来一定负面影响的，视情节轻重给予第一责任人和第二责任人通报批评。第三十八条 对未执行本规定，给公司带来经济损失或者给公司带来重大负面影响的，投诉情况反复发生的，依照经纪业务差错和业务事故处理办法相关规定进行处罚。第三十九条 对未执行本规定，违规编发短信，视情节轻重给予第一责任人和第二责任人通报批评、严重警告等处罚。第四十条 触犯刑事法律的，公司将移交有关机关依法追究法律责任。 第八章 附则第四十一条 本办法为一般管理制度，由市场部负责解释。第