证券公司营销人员风险管理实施细则.docx

证券公司营销人员风险管理实施细则第一章总则第一条 为加强营销人员管理，有效防范营销人员风险，保护证券投资者、公司和营销人员的合法权益，根据证券公司监督管理条例、证券公司内部控制指引、中国证券股份有限公司经纪业务营销风险管理实施办法（试行）、中国证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）及中国证券股份有限公司证券经纪人管理办法（试行），制定本细则。第二条 本细则所称营销人员风险是指中国证券股份有限公司经纪业务营销风险管理实施办法（试行）中所界定的营销人员行为监管风险和营销人员营销业务管理风险，包括客户经理、证券经纪人以及管理服务类员工在营销过程中违规或不当行为所导致的对证券投资者、对其本人、公司和社会造成损失的可能，以及营销人员业绩中出现业绩造假的可能。第三条 本细则所称风险管理是指公司建立并完善营销人员风险管理体系，健全营销人员管理制度，通过有效的组织管理和信息监控手段识别、评估、揭示、控制营销人员风险，减少营销人员风险发生的可能性以及风险造成的损失。第二章营销人员风险管理组织第四条 经纪管理总部市场营销部是营销人员风险的管理部门、法律合规部是营销人员风险管理的专业支持部门，其他各相关职能部门进行分工协作、各分支机构执行落实的风险管理体系。第五条 公司经纪管理总部负责营销人员风险管理体系的整体设计、建设、完善，制定并修订风险管理系列制度，建设风险管理系统，监督指导考核分支机构的风控工作。分支机构负责执行公司的风险管理系列制度，落实各项风险管理措施，做好营销人员的风险防范、风险管理及风险处置工作，提高营销人员的自我约束、自我管理能力。第六条 总部层级包括经纪管理总部（包括市场营销部、运行监管部、客户服务部和综合管理部）、法律合规部、稽核审计部。（一）经纪管理总部根据公司风控制度的要求对营销人员进行风险管理规划，制定和完善营销人员风险管理的相关配套制度、设计防范营销人员风险的业务流程环节，负责监督、检查和考核分支机构及其市场营销部的风险管理工作。经纪管理总部各部门对营销人员风险管理的具体分工如下：市场营销部根据公司风险管理目标制定营销人员风险管理规划，完善相关配套制度；根据风险识别来源启动风险处置流程，并对营销人员风险所涉及到的业务和业绩考核进行后续处理。运行监管部负责分支机构的业务环节中有关防范营销人员风险的制度、流程的制定、完善和落实，配合市场营销部对网点营销人员相关风险实施进行检查、处置、化解，以及营销人员违规责任调查、认定，处理建议和报告；协同经纪管理总部其他部门和公司其他相关部门定期不定期的对营销人员相关风险进行专项检查，督导网点风控专员、柜台人员监督、防范、报告营销人员相关风险。客户服务部负责对营销人员所服务的客户进行抽样调查，从客户方面了解营销人员风险状况，对可能存在风险行为的营销人员的客户进行回访；负责通过电话、短信、网站、书面宣传资料、分支机构现场等方式对客户进行投诉渠道的明示工作，受理客户对营销人员的投诉。综合管理部负责根据营销人员的风险情况，在分支机构的考核中进行各项风险考核。（二）法律合规部负责分支机构营销人员风险管理运行的督导及提醒工作，提供合规性审查以及法律咨询等工作。根据国家法律法规、公司相关制度，对分支机构营销人员风险活动进行合规性检查。法律合规部派出的地区合规专员负责各地区的上述相关工作。（三）稽核审计部负责监督和评价公司营销人员风险管理体系的健全性、合理性、有效性，针对风险管理缺陷提出改进建议，持续监督、检查、报告整改情况。第七条 分支机构层级包括分支机构负责人、合规经理、市场营销部总监、运行管理部总监及营销人员。（一）分支机构负责人为营销人员风险管理的第一责任人，负责执行公司的相关风险管理制度，在营销人员中宣传合规文化，针对主要风险环节制定具体业务操作规范和流程。监督、指导合规经理及营销人员层面的风险管理工作。（二）分支机构合规经理负责协助总部对网点营销人员相关风险进行检查、报告、处置、化解。负责根据相关制度协助营业部落实营销人员风险管理工作，督促营业部市场营销部对营销人员风险的整改。（三）市场营销总监督导负责监督指导营销人员日常行为，发现可能存在的风险点并督促改进。（四）营销人员区域经理负责监督指导团队成员遵守公司及分支机构风险管理规定、发现团队成员可能存在的风险点并及时上报。（五）营销人员有义务对其他营销人员的各类违规行为进行监督、提醒和举报。第三章营销人员风险管理第一节风险防范第八条 公司通过严格招聘要求、建设合规文化、提高投资者风险意识等措施，加强事前防范，减少营销人员风险发生的可能性。第九条 严格招聘要求分支机构应严格按照公司中国证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）的要求，招聘营销人员。第十条 建设合规文化公司倡导风险管理和合规文化的建设，通过合规培训、严格奖惩、强化自律等方式大力推行合规文化。（一）合规培训法律合规部、经纪管理总部及各分支机构应严格按照公司中国证券股份有限公司客户经理培训实施细则的要求，定期组织对公司营销人员进行岗前、岗上的合规培训，培训内容包括证券行业法律法规、营销人员职业操守、公司营销人员管理系列制度以及营销人员风险案例等，培养营销人员的风险意识。（二）严格奖惩经纪管理总部应定期对合规展业营销人员进行奖励，对违规营销人员进行处罚，在营销人员中形成以合规展业为荣、以违规行为为耻的氛围。（三）强化自律各分支机构负责人及营销管理人员，在日常管理过程，应指导营销人员遵循良好的行为准则和道德规范，形成自律的习惯。第十一条 提高投资者风险意识各分支机构在投资者开户前应对投资者进行风险意识教育，告之客户营销人员授权范围及禁止性行为，公布客户服务电话及其他投诉渠道，提醒客户增强风险意识，在发现营销人员存在损害其利益行为时向公司投诉。客户服务部在客户开户后定期进行回访，再次提醒客户注意防范营销人员风险。第二节 风险识别第十二条 公司通过风险管理系统监控、法律合规部检查、客户回访及投诉、稽核审计部审计等内部路径和监管部门、行业协会通报中发现可能存在的营销人员风险。第十三条 通过平台风险管理模块进行风险识别公司开发建设平台风险管理模块。经纪管理总部负责设定风险监控指标和阀值，通过风险管理模块对营销人员异常行为及其所属客户异常交易、异常操作、异常资金流动、业务报表等数据进行实时监测与记录，定期自动识别营销人员代客理财、代客操盘、诱使客户频繁交易、业绩造假等风险。证券营业部指定监控人员每日定时查看平台风险管理模块报警情况。通过多项监控功能的结合运用发现营销人员的违规行为，并重点关注同一账户多个功能点同时报警的情况。对于一次报警不能明确的违规行为，监控岗应连续多日重点关注该项功能报警信息，重点关注一段时间内同一监控点多次报警的情况。同时结合柜台交易系统数据,对本单位营销活动存在的业务风险进行识别、分析、报告的工作。第十四条 通过客户调查、客户投诉进行风险识别客户服务部应根据公司制度定期对营销人员名下客户进行抽样调查，记录客户的投诉事项，并对此进行分析，识别可能存在的营销人员风险。第十五条 通过分支机构合规经理进行风险识别分支机构合规经理应根据公司制度对营销人员的营销活动进行监督，如果发现营销人员可能存在损害客户、公司、其自身利益的行为，应立即通过客户回访、营销人员谈话等方式进行调查，识别可能存在的营销人员风险。第三节 风险处置流程第十六条 公司各相关部门在识别营销人员风险过程中，分为疑似风险和确认风险，分别启动相应处理流程。第十七条 疑似风险处理流程（一）公司各相关部门将风险数据发送到经纪管理总部，由经纪管理总部发起风险控制流程，督导分支机构对风险进行核实、处置、报告。经管总部市场营销部负责接受各个路径所识别的疑似风险情况，经过初步判断后，提交运行监管部启动风险控制流程，向分支机构提交营销人员风险关注函（附件1）。（二）分支机构合规经理收到营销人员风险关注函（附件一）后，对客户进行回访，对营销人员及其区域经理进行面谈，审核风险的真实性，出具意见，并建议化解措施。（三）分支机构负责人复核合规经理的意见，确定并实施化解措施。（四）经纪管理总部审核分支机构负责人的意见及风险化解措施，督导分支机构合理处理。经管总部运行监管部审核分支机构提交的意见及风险化解措施后，提交市场营销部采取后续处理措施。对于确认的风险，经管总部市场营销部启动确认风险处理流程。第十八条 确认风险处置流程（一）对于发现确认的营销人员营销行为风险和营销人员业务管理风险，经管总部市场营销部向分支机构发出营销人员营销行为整改函（附件2），分支机构必须立即进行整改。（二）对于营销人员营销行为风险，经管总部市场营销部根据中国证券股份有限公司经纪业务营销风险管理实施办法（试行）进行处理。对于营销人员业务管理风险，经管总部市场营销部根据相关管理制度，对营销人员和相关管理人员进行处理。（三）经管总部市场营销部应督导分支机构的风险处理和整改落实。第十九条 经纪管理总部市场营销部应将核实后的风险情况报经纪管理总部，同时抄送法律合规部。第二十条 分支机构发生营销人员风险事件或因营销人员风险行为受到监管部门批评时，分支机构负责人应在第一时间发起分支机构信息汇报流程，向经纪管理总部汇报，并抄报法律合规部。第二十一条 经纪管理总部市场营销部应根据营销人员风险事件的性质和可能造成的后果，决定是否成立风险事件处理工作组。风险事件处理工作组由经纪管理总部、法律合规部、稽核审计部和分支机构负责人组成。（一）风险事件处理工作组负责对风险事件进行跟踪，并给出处理意见，必要时派员到分支机构参与处理。（二）对于尚未造成社会影响的风险事件，风险事件处理工作组应在对危机事件进行详细的调查了解和核实的基础上，在不违背相关法律法规公司制度的前提下，合理处置，以避免事态的进一步恶化。（三）对于已造成社会影响的风险事件，风险事件处理工作组应保持与社会各方的良好沟通，及时披露事实真相。（四）在风险处理过程中，风险事件处理工作组应处理好与风险事件对方当事人的关系，及时安抚，避免出现纠纷。（五）在事件处理的全过程，风险事件处理工作组应与当地监管机构、相关部门保持紧密联系，及时通报事件进展。第二十二条 分支机构应在风险事件处理后一周内总结经验和教训，撰写总结报告，如实反映事件的起因、发生过程、处理方法和结果、责任认定、反映的问题等，并提出整改建议或意见，以避免发生新的风险。第四章风控考核第二十三条 经纪管理总部、法律合规部、稽核审计部应对分支机构风险管理工作执行情况进行定期检查，持续监督与考核网点风险管理的效果和效率。考核对象包括：分支机构负责人、合规经理、客户经理、证券经纪人、管理服务类员工。第二十四条 分支机构负责人对该网点发生的所有营销人员风险事件负责，经管总部综合管理部根据分支机构风险考核制度对分支机构负责人考核。第二十五条 分支机构合规经理的风控考核由经纪管理总部运行监管部根据相关规定进行。第二十六条 营销人员的风控考核应列入营销人员绩效考评中，由分支机构根据中国证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）、中国证券股份有限公司证券营销人员管理办法（试行）、中国证券股份有限公司客户经理营销风险扣分管理实施指导意见等相关制度进行考核。第五章罚则第二十七条 营销人员违反公司有关管理规定，应按照相关制度进行处罚。第二十八条 分支机构负责人、合规经理及相关管理人员因管理不到位或失职导致营销人员风险事故发生，造成负面影响或经济损失，公司应按照中国证券股份有限公司员工违纪违规管理办法、营业部及其总经理绩效评估规则对责任人进行问责、处罚。第二十九条 总部相关管理部门因管理缺位或失职导致公司营销人员管理疏漏和损失的，公司将按照中国证券股份有限公司员工违纪违规管理办法等相关制度对责任人进行问责、处罚。第六章附则第三十条 本细则由公司经纪管理总部市场营销部负责解释。第三十一条 本细则自发布之日起实行。附件1：营销人员风险关注函编号：年份XXX-机构编码-XXX号证