银保客户经理的一天.ppt

客户经理的职责 2 课程目标 1 2 3 让客户经理掌握银行代理的日常工作流程 使客户经理了解日常工作范围及职责 建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍 3 1、网点资料及单证的配送 3、与银行人员沟通和交流 4、培训辅导 5、激励方案落实 工作范围 及职责 2、网点布置 6、客户服务 一、客户经理的工作范围及职责 4 1、整理网点投保单、宣传资料、银保通出单单证等情况 2、自己的展业工具里一定要时刻有投保单、产品说明书（或 封套）、保全作业申请书等资料。 公司 3、对于投保单的使用情况，自己要做好详细的登记 1、银行资料和单证的管理 银行 5 2、网点布置 1 银行允许张贴 海报的情况下 请所主任协 助张贴在醒目 处 2 银行不允 许张贴海报的 情况下 宣传展板 （理财信息板 ） 有机玻 璃架等地方有 我们产品资料 3 有条件的 可设置黑板 报 折页要摆放 在银行醒目 的位置 6 3、与银行人员沟通和交流（1） 与银行人员沟通和交流 公司近期动态 公司的投资收益水平 各地银行代理销售情况 激励方案 销售话术 新险种推广 将公司有关政策信息向所辖代理机 构及时进行传达、宣导和解释 7 维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的 各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。 利用同业信息卡 银行出现政策性变化 同业银行代理新险种上柜 银行出现人员调整时 与银行人员沟通有阻碍时 国债上柜销售时 大额存款外流时 因银行原因导致客户退保时 3、与银行人员沟通和交流（2） 8 A.网点人员基本信息 B.网点业务发展状况 C.网点保险业务数据 D.网点周边环境信息 E.网点同业基本信息 姓名、年龄、电话、家庭住 址、生日、家庭成员情况等 。 定期、活期、存款增量、客 户量、国债、基金等。 同业数量、趸交、期交、月 均产能、推荐频率等。 网点位置、小区、商场、客 流量等。 同业名称、同业月均业务量 、主打产品、人员情况等。 3.与银行人员沟通和交流（3） 9 1、根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层级人 员进行集中式及日常业务培训。 集中式培训 日常业务培训 支行培训 座谈会式 讲座式 演练式 答疑式 5、培训及辅导（1） 10 2、 从所辖代理机构收集培训需求，并及时反馈给公 司部门相关人员。 银行培训需求表 银行培训意见反馈表 5、培训及辅导（2 ） 11 6、激励方案落实 激励方案的宣导、追踪 激励费用发放的方式及注意点 银行人员对激励方案的反馈意见 12 7、客户服务 1、对银行人员的服务 银行人员的咨询 银行关系的维护 2、对购买银保产品客户的服务 产品咨询（电话、现场） 退保服务 大客户跟踪服务 13 二、一天的工作 五 二 六 银行早会 四 七 一 三 展业工具的检查 工作开展 与银行人员的沟通 银行突发事件处理 公司夕会 工作总结 14 早起鸟儿有虫吃早起鸟儿有虫吃 15 1、早会 参加银行早会：参加银行早会： 1 1、与银行工作人员熟悉；、与银行工作人员熟悉； 2 2、了解银行最新情况；、了解银行最新情况； 3 3、了解银行金融产品；、了解银行金融产品； 4 4、了解银行业务进展情况、了解银行业务进展情况 16 准备工作要做好准备工作要做好 17 2、展业工具检查 自己对展业工具进行检查：自己对展业工具进行检查： 1 1、投保单、封套、投保单、封套、 折页、宣传资料、分 红报告书等进行检查； 2 2、开口量本的登记情况、开口量本的登记情况 18 客户进门笑脸迎客户进门笑脸迎 19 逢人开口机会多逢人开口机会多 20 意向客户重点抓意向客户重点抓 21 工作开展（3 ） 1、帮助大堂经理做事； 2、发现客户； 3、与客户交流； 4、出单或留下客户信息 22 签单以后多感谢签单以后多感谢 23 24 下午努力再开单下午努力再开单 25 与银行人员的沟通（4） 沟通交流是加强关系和培养重点沟通交流是加强关系和培养重点 柜员的必要手段：柜员的必要手段： 1 1、公司以及产品的沟通；、公司以及产品的沟通； 2 2、方案和奖励情况的沟通；、方案和奖励情况的沟通； 3 3、聊天，培养朋友之间的感情、聊天，培养朋友之间的感情 26 突发事件处理（5 ） 1、突遇网点退保情况发生； 2、客户进行保全变更； 3、银行发生特殊事件 27 28 夕会学习收获大夕会学习收获大 29 公司夕会（6） 1、产品学习； 2、经验分享； 3、业绩追踪 30 核心柜员晚联