金领客户端优化内容(7月15日版本).ppt

金领优化内容 自核拦截 1.适用范围 MIT 针对下列情况进行自核拦截，不能绑定1080单证和交单； 后续操作：业务员可根据提示语调整保险方案，重新制作投保单上传； p 业务员无销售资格；（无展业证、非正式业务员等） p 业务员/机构无特定险种销售权限；（无万能、投连、医疗险销售权限等） p 投保计划中含有停售或未起售的产品； p 险种保额过高（例如：特殊人群保额超限等） p 同一投保人为同一被保人多次投保同一险种 显示自核拦截原因 “业务员无险种销售资格” MIT承保规则调整 调整后：自核通过+交费成功+不指定生效日的投保单将实时承保 l满足实时生效条件的MIT投保单，无论是否勾选电子保单，都将在系统中实时承保，流程如下： 业绩计算调整点举例： 是否选 择电子 保单 Y N 实时 生效 查阅保单、签 回执 交回1080单证 质控 调 整 前 调 整 后 7.318.02 未勾选电子保单 自核通过 交费成功 不指定生效日 计入预收 交回单证 质控 系统批量承保 计入实收 未勾选电子保单 自核通过 交费成功 不指定生效日 系统实时承保 计入预收，计入实收 8.01 交回单证 质控 打印纸质合同 打印纸质合同 MIT承保规则调整系统变化点 金领系统MIT模式下，若未填写投保人手机号，在生成预览时增加提醒： 选择“是”，则回到投保书填写页面；选择“否”，则进行其他项的校验。 未勾选电子保单的MIT投保书上传后，若自核通过，交费成功，不指定生效日时，点击获取保单号， 系统提示已承保，可以获取到保单号信息，但不能在一账通加挂。 实时承保的数据将不再发送生效短信，其中勾选电子保单的承保短信内容与以前一致，未勾选电子保 单的承保短信为：尊敬的客户XX：您投保的xx已承保，保单号xxxx，请尽快交回电子投保申请确认书 ，以便我们给您签发保单。 行销网站待办事项中增加1080未交回的提醒，显示已承保但1080未交回的数量，点击进入后默认显 示投保单上传日在一个月内的记录。 投保人手机号未填写，后续将无法接收实时承保短信！是否补充手机号 ？ 完善投保书录入规则（一览） 1. 新增校验规则一览 类型序号新增校验规则调整前调整后 保险利益关系 1投/被保人、收益人关系选项增加 投/被保人关系：本人、配偶、父母 、子女、其它 增加了三个选项：祖父母/外祖父母、兄弟/ 姐妹、孙子女/外孙子女 2受益人选择“指定”时，必须填写受益人信息 金领录入界面不校验 金领提示必须填写制定受益人的信息，否则 无法进行后续操作； 3 投/被保人关系是“父母”、“祖父母/外祖父母”时，投保人年龄应大于被保险 人； 投保书预览时校验并控制，违反该条规则时 不能生成投保书 4 投/被保人关系是“子女”、“孙子女/外孙子女”时，投保人年龄应小于被保险 人； 5受益人/被保人关系是“父母”时，受益人年龄应大于被保险人； 6受益人/被保人关系是“子女”时，受益人年龄应小于被保险人； 7 投保人/被保人关系是“配偶”,受益人/被保人关系同为“配偶”时，受益人与 投保人的五项关键信息应当一致； 8被保人小于10周岁时投保人必须为父母 驾照告知9当职业为司机时，必须选择驾照类型 在驾照告知项控制，若未告知驾照类型，否 则无法进行后续操作 投保年龄限制10零岁小孩投保时需满28天 投保书预览时校验并控制，违反该条规则时 不能生成投保书 11投保人年龄需满18周岁（16-17周岁有独立经济来源的除外） 险种特殊规则 12对非传统险，无固定职业者不能作为投保人； 13对非传统险，职业对应的寿险风险等级为5级及以上者，不能作为被保人； 14无固定职业者，不允许购买住院日额类险种。 在投保书填写环节，增加下列校验规则： 6 投保书上传查看自核结果的对话框较小，不能直接看到疑似客户的判断提示。 优化方案： 将投保书状态列前移至金额后面使其在可视范围 优化疑似客户判断按钮的显示位置 金领端增加一种状态“需确认客户信息” 投保书上后可能需要做疑似客户的判断才能继续后续流程，需要查看自核结果才能看到此 提示 优化方案： 自核结果中显示需要确认客户信息时，在金领端电子投保书状态描述中增加一种状态“ 需确认客户信息” 8 投保人、被保险人年收入录入框目前是点击后弹出新窗口输入，改为与其他 输入框一致，直接在框内输入 年收入录入