农行合规文化之行长讲合规.pptx

用合规夯实分行基础管理 行长讲合规系列之 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 2 05做好合规建设 合规与基础管理 115.69 3 纪昌向飞卫学射箭，飞卫没有传授具体的 射箭技巧，却要求他必须学会盯住目标而眼睛 不能眨动，纪昌花了两年，练到即使椎子向眼 角刺来也不眨一下眼睛的工夫。飞卫又进一步 要求纪昌练眼力，标准要达到将体积较小的东 西能够清晰地放大，就像在近处看到一样。纪 昌苦练三年，终于能将最小的虱子看成车轮一 样大，纪昌张开弓，轻而易举地一箭便将虱子 射穿。飞卫得知后，对这个徒弟极为满意。 基础管理是一项长期工程，是长期竞争力 的根本保障。 合规与基础管理 115.69 4 1985 年，一位用户向海尔反映：工厂生产的 电冰箱有质量问题。 于是作为首席执行官的张瑞敏突击检查了仓 库，发现仓库中不合格的冰箱还有 76 台！当时 研究处理办法时，干部提出了意见：作为福利处 理给本厂的员工。但是张瑞敏却做出了有悖“常 理”的决定：开一个全体员工现场会，把 76 台冰 箱当众全部砸掉！而且，由生产这些冰箱的员工 亲自来砸！ 结果，就是一柄大锤，伴随着那阵阵巨响， 真正砸醒了海尔人的质量意识！ 合规要自觉，靠的是觉悟 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 5 05做好合规建设 运营管理案例 115.69 6 运营管理与合规 一、禁止自办业务 二、日中碰箱、日终清点、不定时查库款箱 三、长款不按规定存入指定账户充公 四、挪用资金 五、禁止收付款使用混点功能 运营管理案例 115.69 7 李森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28 岁，在未经授权的情况下，他以银行的名义认购 了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空 的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的 短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会 从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券 市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而 损失10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有 的8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布 倒闭。这家有着233年历史的英国老牌贵族银行 ，曾经世界上最富有的女人伊丽莎白女王也 深信不疑它的理财水准，并是它的长期客户。事 后英国人总结了教训： 在银行经营中，人是重要的，但制度更重 要。 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 8 05做好合规建设 财务管理案例 115.69 9 财务管理与合规 一、虚列开支费用 二、私设“小金库” 三、不序时列支 四、不按管理办法实施采购 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 10 05做好合规建设 信贷管理案例 115.69 11 信贷管理与合规 一、信贷管控风险压力巨大 二、贷前尽职调查不到位 三、贷中操作不合规 四、贷后管理履职不到位 Contents 目录 01 02 03 04 合规与基础管理 运营管理案例 财务管理案例 信贷管理案例 12 05做好合规建设 做好合规规建设设 115.69 118.02 121.47 124.08 124.74 13 形成合规习惯 提高业务能力 从始至终执行 个人如何参与到合规建设中？ 115.69 14 从前，有个理发师招收了一名小徒弟。师 傅教小徒弟学基本功时，让他在南瓜上学理发 ，这样可以避免因初学者手艺不精误伤顾客。 练习中，小徒弟觉得枯燥无味，抱怨情绪严 重。每当师傅叫他做点别的事时，他就随手将 剃头刀插在南瓜上，为此师傅常常告诫他要按 规矩将剃刀收好，小徒弟虽然满口答应，但是 却并没时刻执行。练习一段时间后，小徒弟开 始为顾客理发了。一天正当给顾客理发的时候 ，师傅让他帮取一件东西，小徒弟就像平时练 习时一样，习惯性地把剃头刀插在顾客的头上 ，酿成了大祸。 习惯形成性格，性格决定命运。 约凯恩斯 做好合规规建设设 习惯养成的故事 115.69 15 阿诺德和布鲁诺同时受雇于一家店铺，拿著 同样的薪水。可是一段时间以后，阿诺德青云直 上，而布鲁诺却仍在原地踏步。布鲁诺到老板那 儿发牢骚。老板一边耐心地听著他的抱怨，一边 在心里盘算著怎样向他解释清楚他和阿诺德之间 差别。 “布鲁诺，”老板说话了，“你去集市一趟，看 看今天早上有什么卖的东西。” 布鲁诺从集市上回来向老板汇报说，今早集 市上只有一个农民拉了一车土豆在卖。“有多少 ？”老板问。布鲁诺赶快又跑到集市上，然后回 来告诉老板说一共有40袋土豆。“价格是多少？” 布鲁诺第三次跑到集市上问来了价格。“好吧”老 板对他说，“现在请你坐在椅子上别说话，看看 别人怎么说。” 做好合规规建设设 能力的故事 115.69 16 阿诺德很快就从集市上回来了，向老板汇报说， 到现在为止，只有一个农民在卖土豆，一共40袋，价 格是多少；土豆质量很不错，他带回来一个让老板看 看。这个农民一个钟头以后还会运来几箱西红柿，据 他看价格非常公道。昨天他们铺子的西红柿卖得很快 ，库存已经不多了。他想这么便宜的西红柿老板肯定 会要进一些的，所以他不仅带回了一个西红柿做样品 ，而且把那个农民也带来了，他现在正在外面等回话 呢。 此时，老板转向布鲁诺说：“现在你知道为什么 阿诺德的薪水比你高了吧？” 学历代表过去,财力代表现在,学习能力代表来。 李开复 做好合规规建设设 能力的故事 115.69 17 与中国汽车企业平均只有10 年寿命相比，丰田为什么能历经 年仍充满活力而旺盛不衰？ 就因为制定了一整套严格、有效 的管理执行制度，这套制度被誉 为“丰田生产方式”，并被严格执 行。 举一个小例子，如一台机器 停了下来，丰田公司的员工怎么 做呢？ 做好合规规建设设 执行力的故事 115.69 18 他会这样找问题： 为什么机器停了？（原来因为超负荷，保险丝 断了。） 为什么超负荷了？（原来因为轴承部分的润滑 不够。） 为什么润滑不够？（原来因为润滑泵吸不上油 来。） 为什么吸不上油来？（原来因为油泵磨损