浦发个金资料公司业务—对公销户.doc

操作手册 公司业务对公销户4101 对公活期存款销户24102 对公定期存款销户44105 通知存款销户64103 对公活期存款单户结息84106 对公协议存款销户104101 对公活期存款销户1）功能描述：用于对公活期存款、保证金存款、公积金存款、同业活期存款销户。限对本帐户机构的帐户进行单户结息。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联注：先做4103交易，同时保证帐户余额积数为零，才能进行销户处理。2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是活期帐号、公积金帐号、活期保证金帐号5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:打印对帐单，打印未使用的支票号清单7）后续业务处理:4102 对公定期存款销户1）功能描述：用于单位定期存款、同业定期存款销户、对公保证金定期存款销户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权的交易为非本帐户机构存单的销户4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是对公定期、保证金帐号2凭证种类是14开户证实书，16对公定期存单3凭证批号是默认为0（新）4凭证序号是5资金去向是0现金，1转帐，2待销帐（系统规定与开户时的资金来源匹配） 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:打印利息凭证7）后续业务处理:4105 通知存款销户1）功能描述：本外币通知存款销户。在通知存款销户前应先进行4306通知存款通知交易，否则销户时按活期计息。单位通知存款最低支取金额为10万元。单位提取款项时，应区分“一天通知存款”和“七天通知存款”在提款日前一天或七天以书面方式通知开户行。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：非本帐户机构的通知存单销户，须由上级柜员进行授权。4）前台录入说明： 交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是通知存款帐号2通知日期否已按要求通知的请输入，已进行通知的通知存款销户时必输；未作通知则不用输入日期3通知流水号否已按要求通知的请输入，已进行通知的通知存款销户时必输；未作通知则不用输入日期4凭证批号是5凭证序号是6资金去向是须与开户时的资金来源一致，开户时为现金的，资金去向应为待销帐5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:利息单7）后续业务处理:4103 对公活期存款单户结息1）功能描述：此交易用于活期存款帐户、同业活期存款、保证金存款、公积金存款销户前单户结息。限对本帐户机构的帐户进行单户结息。2）操作权限3）授权说明：必须经上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是活期帐号、公积金帐号、活期保证金帐号，如果帐户是协定户，则须先取消协定注：只对要销户的帐户结息5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:打印单户利息清单，包括：年，月，日，帐号，帐户中文名，起息日，到期日，天数，积数，利率，利息，入息帐号，每日汇总打印调整积数清单。7）后续业务处理:单户结息须做取款交易然后才能进行4101销户交易。4106 对公协议存款销户1）功能描述：用于协议存款到期销户或提前销户，提前销户的协议存款从起息日至支取日的整年部分，按支取日挂牌公告的相应期限定期存款利率档次计息,不足整年部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息。已按长期协议存款利率多支付的利息从本金中扣除。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：对非本帐务机构的协议存款销户应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是协议存款帐号2凭证批号是默认为0（新）3凭证序