个贷管理系统差异分析讨论计划.docVIP

差异分析讨论计划差异分析讨论计划浦发个贷项目组2005年2月目 录1第一周讨论计划（2月21日2月25日）71.1周一（2月21日）71.1.1内容目录7n系统规划总体原则7n机构的组织架构7n个贷业务的岗位设置与权限管理7n目前个贷系统的业务范围71.1.2要求参与的人员71.2周二（2月22日）71.2.1内容目录7n术语和定义7n与核心系统的帐务核算约定7n与核心系统的资料管理约定7n与核心系统的利息计算管理约定71.2.2要求参与的人员71.3周三（2月23日）81.3.1内容目录8n与核心系统关联的数据内容和接口方式8n与其它外围系统关联的数据内容和接口方式8n编码规则81.3.2要求参与的人员81.4周四（2月24日）91.4.1内容目录9n系统体系架构9n系统模块划分9n档案管理处理规则9n客户信息处理规则9n合作项目处理规则9n贷款申请处理规则9n贷后审批处理规则9n系统管理处理规则9n统计分析处理规则9n贷款计划处理规则9n信用评估处理规则9n风险管理处理规则9n影像处理规则9n绩效考核处理规则91.4.2要求参与的人员91.5周五（2月25日）101.5.1内容目录10n整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告101.5.2要求参与的人员102第二周讨论计划（2月28日3月4日）112.1周一（2月28日）112.1.1内容目录11n了解个贷老系统11n整理静态原型112.1.2要求参与的人员112.2周二（3月1日）112.2.1内容目录11n了解个贷老系统11n整理静态原型112.2.2要求参与的人员112.3周三（3月2日）112.3.1内容目录11n了解个贷老系统11n整理静态原型112.3.2要求参与的人员112.4周四（3月3日）122.4.1内容目录12n档案管理业务流程（包含影像）12n权利品管理业务流程122.4.2要求参与的人员122.5周五（3月4日）122.5.1内容目录12n特约商户信息管理业务流程12n合作项目审批业务流程12n借款人信息管理业务流程12n贷款审批、发放业务流程（包含影像、中介、多渠道申请）122.5.2要求参与的人员123第三周讨论计划（3月7日3月11日）133.1周一（3月7日）133.1.1内容目录13n贷款审批、发放业务流程（包含影像、中介、多渠道申请）13n自助贷款审批业务流程（包含影像、多渠道申请）133.1.2要求参与的人员133.2周二（3月8日）133.2.1内容目录13n五级分类13n还款计划变更业务流程13n还款帐号/卡号变更业务流程13n担保信息变更业务流程13n贷款形态调整业务流程13n提前还款业务流程133.2.2要求参与的人员133.3周三（3月9日）143.3.1内容目录14n贷款计划控制流程14n信用评估控制流程14n其它风险控制流程14n绩效考核控制流程143.3.2要求参与的人员143.4周四（3月10日）143.4.1内容目录14n档案管理交易14n权利品管理交易143.4.2要求参与的人员143.5周五（3月11日）153.5.1内容目录15n整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告153.5.2要求参与的人员154第四周讨论计划（3月14日3月18日）164.1周一（3月14日）164.1.1内容目录16n法人客户管理交易16n保险公司管理交易16n合作项目管理交易16n合作协议管理交易164.1.2要求参与的人员164.2周二（3月15日）164.2.1内容目录16n借款人管理类交易16n贷款申请类交易16n贷款审查、审批、发放类交易164.2.2要求参与的人员164.3周三（3月16日）174.3.1内容目录17n办理公证类交易17n办理保险类交易17n办理抵押类交易17n授信类交易174.3.2要求参与的人员174.4周四（3月17日）174.4.1内容目录17n五级分类交易17n还款计划变更类交易17n还款帐号/卡号变更类交易17n担保信息变更类交易174.4.2要求参与的人员174.5周五（3月18日）184.5.1内容目录18n整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告184.5.2要求参与的人员185第五周讨论计划（3月21日3月25日）195.1周一（3月21日）195.1.1内容目录19n贷款形态调整类交易19n提前还款类交易19n贷后通知类交易195.1.2要求参与的人员195.2周二（3月22日）195.2.1内容目录19n贷后管理类交易19n查询、统计分析195.2.2要求参与的人员195.3周三（3月23日）205.3.1内容目录20n绩效考核类交易20n风险控制类交易20n贷款计划管理类交易20n资产证券化20n贷款催收20n资产保全业务205.3.2要求参与的人员205.4周四（3月24日）205.4.1内容目录20n参数定义20n定价管理205.4.2要求参与的人员205.5周五（3月25日）215.5.1内容目录21n整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告215.5.2要求参与的人员216第六周讨论计划（3月28日4月1日）226.1周一（3月28日）226.1.1内容目录22n核心系统接口226.1.2要求参与的人员226.2周二（3月29日）226.2.1内容目录22n批处理流程（公积金冲还贷）226.2.2要求参与的人员226.3周三（3月30日）226.3.1内容目录22n整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告226.3.2要求参与的人员226.4周四（3月31日）236.4.1内容目录23n差异分析与需求评审236.4.2要求参与的人员236.5周五（4月1日）236.5.1内容目录23n差异分析与需求评审236.5.2要求参与的人员237第七周讨论计划（4月4日4月8日）247.1周一（4月4日）247.1.1内容目录24n差异分析与需求评审247.1.2要求参与的人员247.2周二（4月5日）247.2.1内容目录24n差异分析与需求评审247.2.2要求参与的人员247.3周三（4月6日）257.3.1内容目录25n系统迁移分析257.3.2要求参与的人员251 第一周讨论计划（2月21日2月25日）1.1 周一（2月21日）1.1.1 内容目录n 系统规划总体原则n 机构的组织架构n 个贷业务的岗位设置与权限管理n 目前个贷系统的业务范围1.1.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家1.2 周二（2月22日）1.2.1 内容目录n 术语和定义n 与核心系统的帐务核算约定n 与核心系统的资料管理约定n 与核心系统的利息计算管理约定1.2.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 浦发核心系统的专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家1.3 周三（2月23日）1.3.1 内容目录n 与核心系统关联的数据内容和接口方式n 与其它外围系统关联的数据内容和接口方式n 编码规则1.3.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 浦发核心系统的专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家1.4 周四（2月24日）1.4.1 内容目录n 系统体系架构n 系统模块划分n 档案管理处理规则n 客户信息处理规则n 合作项目处理规则n 贷款申请处理规则n 贷后审批处理规则n 系统管理处理规则n 统计分析处理规则n 贷款计划处理规则n 信用评估处理规则n 风险管理处理规则n 影像处理规则n 绩效考核处理规则1.4.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 浦发信用评估专家n 浦发风险控制专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家n 华腾技术经理1.5 周五（2月25日）1.5.1 内容目录n 整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告1.5.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 浦发核心系统的专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家n 华腾技术经理2 第二周讨论计划（2月28日3月4日）2.1 周一（2月28日）2.1.1 内容目录n 了解个贷老系统n 整理静态原型2.1.2 要求参与的人员n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家2.2 周二（3月1日）2.2.1 内容目录n 了解个贷老系统n 整理静态原型2.2.2 要求参与的人员n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家2.3 周三（3月2日）2.3.1 内容目录n 了解个贷老系统n 整理静态原型2.3.2 要求参与的人员n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家2.4 周四（3月3日）2.4.1 内容目录n 档案管理业务流程（包含影像）n 权利品管理业务流程2.4.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家2.5 周五（3月4日）2.5.1 内容目录n 特约商户信息管理业务流程n 合作项目审批业务流程n 借款人信息管理业务流程n 贷款审批、发放业务流程（包含影像、中介、多渠道申请）2.5.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家3 第三周讨论计划（3月7日3月11日）3.1 周一（3月7日）3.1.1 内容目录n 贷款审批、发放业务流程（包含影像、中介、多渠道申请）n 自助贷款审批业务流程（包含影像、多渠道申请）3.1.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家3.2 周二（3月8日）3.2.1 内容目录n 五级分类n 还款计划变更业务流程n 还款帐号/卡号变更业务流程n 担保信息变更业务流程n 贷款形态调整业务流程n 提前还款业务流程3.2.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家3.3 周三（3月9日）3.3.1 内容目录n 贷款计划控制流程n 信用评估控制流程n 其它风险控制流程n 绩效考核控制流程3.3.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家3.4 周四（3月10日）3.4.1 内容目录n 档案管理交易n 权利品管理交易3.4.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家3.5 周五（3月11日）3.5.1 内容目录n 整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告3.5.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家4 第四周讨论计划（3月14日3月18日）4.1 周一（3月14日）4.1.1 内容目录n 法人客户管理交易n 保险公司管理交易n 合作项目管理交易n 合作协议管理交易4.1.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家4.2 周二（3月15日）4.2.1 内容目录n 借款人管理类交易n 贷款申请类交易n 贷款审查、审批、发放类交易4.2.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家4.3 周三（3月16日）4.3.1 内容目录n 办理公证类交易n 办理保险类交易n 办理抵押类交易n 授信类交易4.3.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家4.4 周四（3月17日）4.4.1 内容目录n 五级分类交易n 还款计划变更类交易n 还款帐号/卡号变更类交易n 担保信息变更类交易4.4.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家4.5 周五（3月18日）4.5.1 内容目录n 整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告4.5.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家5 第五周讨论计划（3月21日3月25日）5.1 周一（3月21日）5.1.1 内容目录n 贷款形态调整类交易n 提前还款类交易n 贷后通知类交易5.1.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家5.2 周二（3月22日）5.2.1 内容目录n 贷后管理类交易n 查询、统计分析5.2.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家5.3 周三（3月23日）5.3.1 内容目录n 绩效考核类交易n 风险控制类交易n 贷款计划管理类交易n 资产证券化n 贷款催收n 资产保全业务5.3.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家5.4 周四（3月24日）5.4.1 内容目录n 参数定义n 定价管理5.4.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家5.5 周五（3月25日）5.5.1 内容目录n 整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告5.5.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 分行个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家6 第六周讨论计划（3月28日4月1日）6.1 周一（3月28日）6.1.1 内容目录n 核心系统接口6.1.2 要求参与的人员n 浦发项目经理n 浦发个贷业务专家n 华腾项目经理n 华腾个贷业务专家6.