浦发个金资料公司业务—集团客户业务.doc

操作手册 公司业务集团客户业务4360 建立主分帐户关联24361 取消主分帐户关联44362 建立母子帐户关联(母实子虚) ？64363 取消母子帐户关联84364 主帐户资金下划设置104365 分帐户资金上划设置124462 建立母子帐户关联(母虚子实)144466 根据母帐户资金收入支出查询分摊规则154367 对公协议存款查询174368 对公协议存款利率查询194468 集团帐户即时余额查询？214469 集团帐户历史余额查询234472 母子账户信息维护254473 集团账户贷款信息和授信额度查询274475 查询集团帐户关联关系284360 建立主分帐户关联1）功能描述：用于将集团帐户总公司与分公司建立集团帐户关联。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1主帐号是活期人民币帐号2货币代号是3分帐号是活期人民币帐号5）前台输出说明： 输出如下画面6）打印说明:7）后续业务处理：一个集团公司的主帐号可以设置成另一个集团的分帐号，但不能设置成另一个公司的主帐号；一个集团公司的分帐号不得设置成为另一个集团的分帐号。4361 取消主分帐户关联1）功能描述：取消集团帐户总公司与分公司之间的集团帐户关联。如果输入一个主帐户，则整个集团公司的关联全部取消，如输入一个分帐号，则这个集团中取消一个分帐号。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1主分帐户标志是0主 1分2帐号是3帐户中文名否回显5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:4362 建立母子帐户关联(母实子虚) ？1）功能描述：以母帐户为主建立独立的帐户关联关系。子帐户为虚拟的帐户，用于母帐户余额的查询和母帐户资金在各虚拟子帐户之间的分配。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是人民币对公活期帐号2帐户中文名回显3分摊规则是1-按比例分摊2-按客户清单分摊3-按子账户户数平均分摊4客户中文名否子帐户中文名5比率否当分摊规则为1 时必输，按比例分摊资金的子帐户比例合计必须为100%5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:按比例分摊资金和按帐户平均分摊资金这两项规则建立的母子帐户，如想增加或减少子帐户的个数，必须撤消所有母子帐户关系后进行重新建立才能完成。4363 取消母子帐户关联1）功能描述：取消以母帐户为主的独立的帐户关联关系不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是2子帐号是3转入帐号否当子帐户余额不为0时，必输5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:4364 主帐户资金下划设置1）功能描述：用于将集团帐户总公司定时、定额将主账户的资金自动划转到分账户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1主帐号是2主帐户中文名否系统回显3分帐号是4分帐户中文名系统回显5转帐方式是0-不做资金划转1-定时定额划转7-定时补足分账户额度6实时补足余额标志是0 是 1 否7自动转帐周期是日，旬，月，季，半年，年8指定月如按年或按半下划必须输入9指定日是10自动转帐固定金额否11额度否如选择为实时补足额度必输12收费类型是0-不收费1-由主账户付费2-由分账户付费3-向交易发起方收取主分帐户不在一个交换区域的资金划转才进行收费，否则设置无效。分帐户上划资金收费的设置也需在此设置收费类型13手续费类型否0不浮动 1按比率浮动14手续费优惠比例否5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:主帐户资金下划的查询和维护同样在此交易处理。4365 分帐户资金上划设置1）功能描述：用于将集团帐户分公司定时、定额将分账户的资金自动划转到主账户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1分帐号是2分帐户中文名系统回显3转帐方式是0-不做资金划转1-定时定额6-超额划转8-全额划转4自动转帐周期是日，旬，月，季，半年，年5指定月按年或按半年上划时必输6指定日是7自动转帐固定金额选择定额划转时必输8额度选择超额上划时必输5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:分帐户资金上划的维护和查询也在此交易处理。4462 建立母子帐户关联(母虚子实)1）功能描述：以子帐户为主建立独立的帐户关联关系，子帐户为对公活期帐户，母帐户为虚拟的帐户，用于对集团帐户的余额查询。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1货币代号是统一关联帐号的币种2母帐户中文名是根据对应建集团公司名称输入4子帐号是对公活期帐号，根据需要可输入若干个5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:4466 根据母帐户资金收入支出查询分摊规则1）功能描述：用于将集团帐户母帐户的收入或支出按客户清单进行分摊金额按明细分摊不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是2分摊规则否回显3柜员流水号否如不输流水号，则分摊母帐户的余额4借贷标志否回显5原交易金额否回显6子帐号是7交易金额是每次分摊金额时子帐户金额合计应与原交易金额平衡5）前台输出说明： 查询结果输出画面6）打印说明:7）后续业务处理:日终前系统自动检查按客户清单分摊规则下的未分摊的母帐户交易4367 对公协议存款查询1）功能描述：对公协议存款查询不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是协议存款帐号5）前台输出说明： 输出如下画面6）打印说明:7）后续业务处理:4368 对公协议存款利率查询1）功能描述：对公协议存款利率维护不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是5）前台输出说明： 输出如下画面6）打印说明：7）后续业务处理：4468 集团帐户即时余额查询？1）功能描述：根据主帐户或母帐户查询各分帐户或子账户即时余额信息以及集团的汇总余额。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1集团客户标志是0- 主帐户1- 母帐户2帐号是输入主帐号或母帐号5）前台输出说明： 查询结果输出画面 6）打印说明:7）后续业务处理:4469 集团帐户历史余额查询1）功能描述：根据主帐户或母帐户查询各分帐户或子账户历史余额信息。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是主帐号或母帐号2是否标志是0- 主帐户1- 母帐户3查询日期否默认为系统日5）前台输出说明： 查询结果输出画面 6）打印说明:7）后续业务处理:4472 母子账户信息维护1）功能描述：对已建立的母子帐户及资金分摊进行修改维护不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是母实子虚：母帐号和子帐号母虚子实：母帐号2客户中文名否回显，母虚子实可修改3分摊规则否回显，母实子虚可修改4帐号否回显，子帐号5比率否回显，按比例分摊可修改6客户中文名否回显，母实子虚可修改5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4473 集团账户贷款信息和授信额度查询1）功能描述：查询集团帐户关联的贷款户信息，输入完成按提交键后，画面出现按功能键CTRL-T查询贷款信息。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1集团客户标志是主/分帐户母/子帐户2帐号是主帐号或母帐号5）前台输出说明： 查询结果输