投资理财培训工作内容

1 / 7 投资理财培训工作内容 投资理财培训工作内容 投资理财培训工作内容（第一篇） 投资理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。投资理财顾问具体是做什么的呢 ?投资理财顾问的职责简单来说分为以下几点： 客户进行全面的资金情况测评。 投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。 析客户的资金状况。 全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标 . 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 3. 解读投资管理报告：找出目前的资金缺口。 每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 2 / 7 订合理的资金分配方案 投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。 投资理财培训工作内容（第二篇） 第一讲：学习、读书与金融基础知识 本讲的主要内容是向大家介绍有关如何高效地学习和读书的方法，通过介绍中外经典中的学习和读书方法激发大家对学习的兴趣和热情。在本讲还将采用理论联系实际地与大家共同 交流经济和金融方面的基础知识，使大家直接感受和体验有效学习的乐趣和价值。 第二讲：经济学基本知识（ 1） 本讲的主要内容向大家介绍经济学的一些最重要而基本的思想和观点，为大家在今后的学习和工作中能够有效地运用经济学和金融学的知识和方法来解决实际的金融问题奠定扎实的知识和方法论方面的基础。 主要内容：经济学的研究对象、西方经济学和马克思经济学的区别、选择的学问、平衡法则、 济价值、创新的意义和价值、通货膨胀和通货紧缩的涵义、失业和国家经济政策的目标、资源、产权问题、市场失灵 和看不见得手。 3 / 7 第三讲：经济学基本知识（ 2） 本讲的主要内容是继续向大家介绍经济学的一些最重要而基本的思想和观点，为大家在今后的学习和工作中能够有效地运用经济学和金融学的知识和方法来解决实际的金融问题提供一种明确的思路和分析框架。 主要内容：西方经济学的主要原理、经济学家的思考方式和方法、金融学的主要研究对象、历史上的几位重量级的经济学家及其思想、经济周期、交易成本和经济制度、供求关系、市场及其力量、博弈与理性、金融学的三个重要问题。 第四讲：证券投资基金基本知识（ 1） 本讲的主要内容是向大家介绍证券投资基金的一些基本概念，为大家在今后工作中能够正确地运用证券投资基金的知识来为广大的保险客户服务提供坚实的基础。 主要内容：证券投资基金的定义、特点、我国证券投资基金的发展历程简介、国家和政府对证券投资基金的基本态度、证券投资基金运作的基本情况等。 第五讲：证券投资基金基本知识（ 2） 本讲的主要内容是继续向大家介绍证券投资基金的一些基本概念，为大家在今后工作中能够正确地运用证券投资基金的知识来为广大的保险客户服务提供坚实的基础。 主要内容：证券投资基金的性质、证券投资基金的主4 / 7 要类型、契约型基金、公司型基金、封闭式基金、开放式基金、封闭式基金与开放式基金的主要区别等。 第六讲：证券投资分析基础知识（技术分析方法）（ 1） 本讲的主要内容是向大家介绍证券投资的方法及其相关的知识，这部分知识非常实用，它既能够提升大家对客户的服务质量，增加客户的信任感，又能够给自己的投资生活和提升自己的生存质量带来不可估量的价值和收益。这部分的知识还可以大大地提升大家对金融学、投资学方面知识的修养。 主要内容：证券投资的三 种方法及其区别、技术分析方法的本质和核心思想、技术分析的基本依据、技术分析的三个基本假设、技术分析方法的主要内容、技术分析经典理论简述、 K 线分析基本知识及应用。 第七讲：证券投资分析基础知识（技术分析方法）（ 2） 本讲的主要内容是继续向大家介绍证券投资的技术分析方法中的一些具体知识和方法，为大家今后自学和深造有关证券投资方法方面提供一个学习和思考方法论的框架。 主要内容：技术分析指标的来源、技 术指标的运用技巧、均线分析的方法、葛兰维尔八大买卖法则、 势的概念及中长线趋势的确认方法和运用方法等。 第八讲：证券投资分析基础知识（价值投资方法）（ 1） 5 / 7 本讲的主要内容是向大家介绍世界著名价值投资大师巴菲特的价值投资的基本思想和运用的方法。这部分内容的价值无限，对于所有人都具有重要的意义和价值，学好用精可以提升学习者的精神境界、加深对人生真谛的感悟和提高生活品质。 主要内容：价值投资与其他投资方法的根本区别、价值投资的核心思想、价值投资在 中国证券市场的实证结果、价值投资的几个重要的投资方法及其运用。 第九讲：证券投资分析基础知识（价值分析方法）（ 2） 本讲的主要内容是继续向大家介绍价值投资方法中的一些细节问题和方法。 主要内容：巴菲特的投资哲学、自下而上的投资思想和方法、常见的投资误区（会卖的一定是师傅吗？）、安全边际、市场先生、集中投资、公司的竞争力、人性的弱点、投资的基本能力（基本会计常识、情绪控制、运用常识的能力等）、好公司与坏公司的鉴别、估值的学问（短期是投票机，长期是称重机）、成功投资的五项原则。 第十讲：证券投资分析基础知识（ 3） 本讲的主要内容是继续向大家介绍有关证券投资基金方面的更细节的知识，由于前面给大家在证券投资知识上已经做过了一定的铺垫，大家可以更深刻的理解证券投资基金的运作情况，这些知识也将为大家全面系统地掌握金融知6 / 7 识奠定良好的基础。 主要内容：成长型基金、收入型基金（稳健型基金）、平衡型基金（混合型基金）、现代金融工作者的信息素养能力的培养问题简述、如何利用报刊和互联网收集相关信息。 第十一讲：证券投资分析基础知识（ 4） 本讲的主要内容是 继续向大家介绍有关证券投资基金方面的更细节方面的知识。 主要内容：债券型基金、货币市场型基金、股票型基金、指数型基金、上述基金的基本特征和运作方法等。 第十二讲：家庭理财规划（理财规划的基础）（ 1） 本讲的主要内容是向大家介绍有关个人和家庭理财方面的基础知识，这部分内容对于保险代理人来说是最重要的看家本领，一定要认真学习和切实掌握，并努力在实际工作中体会和运用。 主要内容：如何确立经理目标、理财规划和生涯规划的要点、理财规划的基本内容等。 第十三讲：家庭理财规划（老百 姓的日常理财规划）（ 2） 本讲的主要内容是向大家介绍有关家庭和百姓理财的相关基础知识和方法。 主要内容：日常开支的预算、借款、备用金、个人信用的建立、个人和家庭的资产负债表。 第十四讲：家庭理财规划（保险规划）（ 3） 7 / 7 本讲的主要内容是向大家介绍有关保险规划的问题，这部分虽然大家都很熟悉，但是为了使整个讲座构成一个完整的体系，保留这一部分的内容是极其必要的。 主要内容：保险的来源、风险的定义、保险的性质、保险的意义、目的和价值、保险的基本分类、可保风险的条件、保险合同、 保险合同的主体、保险合同的客体、保险市场及相关问题等。 第十五讲：家庭理财规划（子女教育的理财规划）（ 4） 本讲的主要内容是向大家介绍有关子女教育理财规划方面的基本知识和方法。在我国家庭中，对于子女教育的问题一向是被受大家重视的大问题。家长们非常关心的两大