银行对公客户经理评先报告

1 / 35 银行对公客户经理评先报告 银行对公客户经理评先报告 (一 ) 银行客户经理个人先进事迹材料 服务创造价值，努力成就辉煌 在 X 地区的偏僻小城，一群 行的 客户经理正向地域各阶层渗透着，为了占据更多的市场份额，他们正默默的在寻找新增亮点，为 X 地市市分行企业存款新增占比在当地四大商业银行中一直位居首位作出了极大的贡献。所属的 X 区支行 志就是其中的一位杰出的代表，作为一名从事信贷营销和资产保全 12 年工作的基层行客户经理，始终坚持“动之以情、晓之以理”的营销观念，积极深入地域经济主体，为 X 地市建行的发展作出了应有的贡献。“新环境下，天时、地利我们荡然无存，但以人和我们一定能杀出一条血路！” 年原 X 地撤县建区搬到了新区， 新任领导一起来到了 X 区新区。行领导考虑到 事信贷业务多年，就把存款大户财政分给他和另外一个客户经理一起维护，把有发展潜力的建设局、国土局、水利局交给他去开拓。由于 X 区区2 / 35 的会计核算中心已经被农行招标，想开拓新的财政性资金的客户真是难上加难。面对困难，他找到了早年在财政局和他交情颇深一位国库科领导 ,当 他说明了来意后，他面露难色地说：“我很乐意帮你忙，但现在会计核算中心已经被农行招标，很多资金都指定存在农行。 但是，办法总是有的。”从此， 经常出现在财政局、建设局、国土局、水利局的财务科。一来二往，这几个局的财务人员也被他的敬业精神所折服，纷纷表示：如果有机会，我们一定把钱存到 X 区建行。有一次 知财政预算外有 1600 万元资金要划给国土资源局 X 区分局消息后，马上赶往 到国土局财务科，在国土局在我行未设账户的情况下，通过开设定期账户，把 1600 万元资金直接划到了国土局定期户上。功夫不负有心人，年 X 区支行的企业存款新增 8952万元，增长额和增长率居城区扁平化支行首位，而 管的财政部门在该行的存款新增 5000 余万元，国土局在建行的存款余额从无到有，达到 2150 万元，占该支行新增的 78以上。 年 2 月份， 知国土局 要将该笔资金支付给 X 区区土地整理中心后，又以定期存款方式将该笔存款本息 1611 万元留在我行。 4 月份，因为土地整理中心要支付工程款，而3 / 35 省里的拨款尚未到位，他就动员该中心以该笔存单做质押，在 X 区支行办理了 1440 万元的存单质押贷款。 年 7 月，人事制度改革后，原 X 区支行的行领导和客户经理全部交流到市区其他支行，只剩下 一个尚处于实习期的业务员。面对这种状况，很多人多担心 X 区支行 的业务会受到巨大冲击。但 新任行长用实际行动解除他们的疑惑，通过与政府部门、企业的面对面的坦诚沟通，借助去年建立的良好银企关系，终于稳住了存款下滑的局面。同时，去年就由他分管的 X 区区建设局下属企业 X 地市宏远房地产开发有限公司又为该行的业务发展注入了新的活力。在与中国银行的角逐中，该行共承办该企业开发项目的 90个人业务，办理个人按揭和住房公积金贷款 500 余笔，金额3000 多万元，吸收对公存款最高时余额达 7000 多万，目前尚有余额近 5000 万元。截至年 12 月底，该行的企业存款比上年新增 9580 万元，系 统内新增占比列城区扁平化行首位，而 管仅 X 地市宏远房地产开发有限公司一家就占了该支行新增存款的 52。 “负债业 务压力大，资产业务更是任重道远。” 4 / 35 年， 管的贷款企业的贷款余额占了整个支行 60，业务发生额 70 以上，特别是银行承兑汇票，全年共办理了30 余笔，金额近 6000 余万元，占该支行承兑汇票业务的 80以上，承兑汇票保证金余额最高时近 3000 万元。全支行共 5家优质中小企业， 占了 3 家。今年 7 月份人事制度改革后，新来的两个客户经理因为以前没有做过公司业务，忧心忡忡说：“ 们 行的公司业务要靠你啦。”行长也语重心长地说：“ X 区支行就你一个老客户经理，要带好头，把好关啊。”为此， 压力变为动力，承担了全行大部分的资产业务的开拓和管理工作。辛勤的汗水换来丰收的果实。多年来，凡是他经办的贷款，基本上能一次就通过审批； 1999-年度经办的贷款中，没有发生一笔损失。 从 93 年开始从事信贷业务开始， 承担该支行资产保全工作。 1997 年 10 月，为了赶上在 10 月把核销材料上报到省分行，他把婚期推迟到了 11 月份； 1999 年 8 月，女儿出生后的三天，为了不良贷款剥离材料的审核，硬在省分行呆了一个多星期。 2000 年 1 月， 法院的干警一起，在遭到柯城区汪村乡部分干部围攻的情况下，还是收回了一笔逾期近 10 年，诉讼了 3 年的呆滞贷款本金 10 万元和相应利息 11万元，使我行连本带息一点没有损失。 5 / 35 经过努力，该行的不良贷款余额从 4000 多万元降到了 280余万 元。为了给行里节省费用，诉讼、查封、执行、拍卖，每一样事情他都尽量自己去跑，以至于法院的法官都开玩笑说要在办公室里给他摆一张办公桌。由于历史原因， X 区支行的不良贷款贷款户数多，金额少，资产保全和处置的工作量在市区扁平化支行中是最大的。 市分行的保全人员换了一茬又一茬，但 硬是做了 12 年的保全工作，这之中的酸甜苦辣、风风雨雨，只有他自己能够体会。今年 7 月，最后一次的剥离移交工作结束后，做为资产保全人员，他终于露出舒心的笑容了。 “历经了风雨，成就了辉煌。” 为了确保我行信贷业务工作 的正常运转，加班便成了家常便饭。 11 月 12 日晚，一场灾祸突然降临到了 上。因为要准备下个星期的贷款申报材料，刚从市分行开完会的他，为了赶时间，来不及等公交车，就匆匆跨上摩托车往单位里赶，在经过一个十字路口时，一辆飞驰而过的小汽车把他撞到了5 米之外。送到医院后，经医生诊断为全身多处大面积软组织挫伤，最起码需要休息 15 天。但是考虑到还有几笔贷款6 / 35 要申报，还有几个客户要走访，强忍着疼痛，没有休息一天，一拐一拐的来到了单位。 作为一个基层客户经理，他把自己最美好的青春献给建行的信贷岗位。这 12 年的人生旅途中，他经历了风雨，也沐浴了阳光，创造了价值，也成就了辉煌。工作之余，他也没忘记学习，通过自学，获得了大专文凭，本科也即将毕业。因为他的兢兢业业和孜孜不倦，先后获得了支行的“优秀员工”、 X 地人民政府“劳动积极分子”、市分 行“优秀通讯员”、“优秀客户经理”等荣誉称号，并光荣的加入了中国共产党。前不久，他又被推荐参加全省“青年岗位能手”和“全国百佳客户经理”的评选。提起这些荣誉，他总是笑着说：“这是我努力的结果，更是行里对我的肯定”。 银行对公客户经理评先报告 (二 ) 暑期实习心得 为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在知识上，还是在感情上，我都收获良多。 7 / 35 我这次的实习地点是在 的实习岗位是对公客户经理助理，我的工作内容主要是协助对公客户经理的日常工作。银行对公客户经理是指具备相应任职资格和能力 ,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。而我作为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就必须要了解和熟悉对公客户经理的基本业务技能，才能在他需要我的协助的时候有能力协助他。 在实习的前几天 ,我主要是了解和学习光大银行对公产品和服务方面的知识和对公客户经理的基本业务技能。在学习各种知识的过程中 ,我非常用心也非常吃力 ,因为我之前从来没有接触过这方面的知识，而这些知识点既多又细 ,不努力不用心的话根本不可能 在短时间内熟悉它。而且对于一位银行服务人员来说 ,任何一点细小的规定如果记忆失误就可能酿成不可估量的后果，所以我不仅要熟悉这些知识还要熟练这些知识，这样才有可能避免出现失误。这一点也更加提升了我的学习难度。在学习新知识的同时，我也跟我的导师去8 / 35 办一些他手下 的业务，比如，开银行承兑汇票，我的导师会先带我走一边流程，告诉我要准备哪些材料，怎么填写表格，要去哪些部门签字盖章，为什么要做这个步骤在这个过程中，我不止知道了怎么去开票，还巩固了我所学习的新知识，将理论和实践结合在一起，让两者相辅相成，共同发展。 对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销（包括公司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作）；负责为客户提供存款 、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务 ,推动与客户与各项业务上的深度合作；根据银行发展战略 ,培养优质客户及开拓新客户 ,确保完成银行分配的各项业务经营指标；撰写授信报告及定期审查客户之授信条件 ,以保证信贷素质；负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，通过分析汽车、工程机械行业供应链上采购、生产、销售及消费等环节特点，根据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上供应商、制造商、经销商、终 端用户等不同客户的金融需求，提供的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、保理、9 / 35 信用证等不同产品。我作为实习生，主要就是在客户每返还了一笔贷款的时候把他们当初质押在银行的汽车合格证寄送给他们。另外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合授信项下，每次他们需要开银行承兑汇票的时候，准备好材料，去分行给他们开票。有时候我还给一些公司做询证询证函的工作和给公司高层开白金信用卡。 除了前期的启用和开票工作外，我也协助客户经理做一些后期的工作，比如，录入新的公司的基本资料，录入公司的财务报表，给已授信的公司做全面风险检查，给未授信的公司做授信调查报告，等等。在协助我的导师做这些事情的时候，我不仅巩固了我在学校学习到的财务知识和管理知识，还学习到了一些在学校学不到的知识，知道了怎样在现行经济的情况下分析一个公司的经营能力、管理能力、财务能力等各项指标，也了解了怎样去防范公司风险，减少银行不良贷款。 新客户是需要营销的，你坐在那儿等是等不到的，所以客户经理经常需要外出营销客户。作为对公客户经理助理，我有幸也参与到了这个流程。首先，我们要对这个公司有一个全面的了解，比如 ,这个公司的主营业务，行业优势，他所处的行业地位，他的经营状况，他的上下游企业经营状况，他的议价能力，他的财务状况，等等。而这个了解来源于网上的资料和自己的实地考察，在公司的实习考察过程中，我们10 / 35 来衡量这个公司是否符合我们银行的行业投向，是否可以作为银行客户来发展。在确定可以发展这个客户 之后，我们就要与这个公司的高层联系，商讨合作意愿与合作方案。在这个过程中，客户经理的沟通能力就体现出它的重要性了，沟通的好，银行就可以在这次合作中获得更大的利润，沟通的不好，可能就合作不成功，失去这个客户。在确定好合作方案之后，客户经理就回到银行，先把公司资料录入系统，然后撰写授信报告上分行的预审会和信审会，在过了分行的预审会和 银行对公客户经理评先报告信审会后，这个公司的综合授信就可以确定下来了，这个公司也就成了客户经理的客户。在外出学习的过程中，我学到了许多与客户 相处和谈判的知识，加深了对光大银行产品的了解，巩固了产品知识，也大大的增长了见识。 作为一名一直生活在大学校园的学生，这次实习无疑成为了我踏入社会前的一 个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。另外，我觉得工作中每个人都必11 / 35 须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，不懂的事情就要向别人学习，不合规的事情坚决不做。 然后，我觉得与同事的相处与交流很重要。就 像我这次实习，我最开始什么也不懂，都是经理他们一点一点交给我的，但是他们也不可能一下子把所有的东西都教会我，所以，他们都只是先教我一个大概，然后我在工作中遇到了问题，再去问他们，这样既加深了我对所学东西的印象，也促进了我们之间的交流。在交流中学习，在交流中进步，也在交流中融合，形成一个团队。由于一个完整的任务需要大家分工合作来完成，只有用正确的方法与同事交流，尽快地解决问题，大家才能齐心协力地搞好工作。这方面的技巧，书本上是学不到的，要在工作中慢慢地学习积累。 最后，还要有明确的职业规划。现在我已经大四了，也有了比较明确地职业方向，那就是银行业。在与银行的工作人员和前辈交谈的过程中，不断地了解现在社会所需要的金融人才应具备什么样的素质，从现在开始又可以做哪些方面的准备。所以今后还要抓紧时间努力学习 银行相关知识，早日通过银行理财师或者注册金融分析师的考试，相信只有这样才能在自己的工作岗位上得到更好的发12 / 35 展。我觉得到了实际工作中以后，学历并不显得最重要，主要看的是个人的业务能力和交际能力。任何工作，做得时间久了是谁都会做的，在实际工作中动手能力更重要。因此，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使自己具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才能更好的为客户服务，为银行创造业 绩，实现自己的人生价值。 “纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”初读此句时，我并没有特别的感觉。然而就在这不长的实习后，我不仅真正明白了它的意义，更深切体会到它的内涵。实践出真知，理论只有联系实际才能发挥它应有的功能。在银行里每一个人都是我的老师，我要学习的实在太多太多，不仅是专业技能，还有职业精神和社会经验，这些都能成为我以后能很好的胜任工作的基础，也是我能在激烈的竞争中脱颖而出 最重的砝码。 俗话说，千里之行，始于足下。基本的业务知识往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其是显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要比大学本科生大，就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中，我体会到，如果我们在大学里所学的知识与更13 / 35 多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本任务的能力与比较系统的专业知识，这才能使我 们的学习与实习达到利益最大化。 银行对公客户经理评先报告 (三 ) 闪闪萤光 无悔青春 志先进事迹 人活着到底应该追求什么？追求经济上富有，生活上闲逸，地位的尊贵，名利的显赫？追求饱食终日，清静无为的个人雅趣，还是追求生命不息、奋斗不止的工作境界？人们自然会做出种种不同的 选择，然而对于奋斗在金融战线上的我来说，答案一直是最后一项。 从 1997 年我在金融战线上进行奋斗，一直到现在，我从一个懵懂的女孩变成为现在一个成熟的妻子，母亲。 15 年的奋斗， 15 年青春的抛洒， 15 年的坚持，我取得了不少的成绩，但是在成绩的背后，也隐藏着很多辛勤的汗水，但是有幸目标还在，梦想还在，坚持还在！ 14 / 35 一、勤于学习，提高素质。 学习是人类进步的阶梯。只有不断学习，才能走在时代的前面。作为一名客户部的负责人员，对知识的渴望，让我坚持把学习始放在首位，利用业余时间不断地学理论、学政策、学业务，不断要求自己能够更为熟悉农发行产品的特性，以便为客户拓展和更好的为客户服务而努力。在 2016 年一年中，我通过努力获得得了支行先进工作者和 营业部先进工作者等荣誉，这些荣誉的取得不仅是对我工作的肯定，而且也让我对以后的工作更加有信 心。 在工作中，对每笔业 务，我都能够做到一丝不苟，对每个细节逐一掌握，努力做到考虑问题全面，业务精通，不断拓宽视野，提升综合素质。我时刻注重研究市场，注意市场动态，通过分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，了解客户资金运作规律，将客户的下游资金跟踪到我行，实现了资金从源头开始的“垄断控制”，巩固了我行资金实力。2016 年，通过多方努力，我督促贷款客户的下游客户在支行开户，监督企业将信贷资金直接支付到材料供应商在支行开立的账户上，实现了资金的体内循环，全年为支行增加日均15 / 35 存款约 2000 余万元。面对客户的工作，我始终坚持做一个有心人，及时捕捉到有用信息，发掘企业的信贷需求，为企业提供信贷支持。 2016 年，为管辖企业办理了全额保证金的银行承兑汇票 10000 万元，拉动支行日均存款 5000 万元。同时狠抓贷款企业的货款回笼，为了提高货款归行率，上门为企业办理银行承兑汇票的委托收款业务，帮助企业填写委托收款凭证，使用心服务不流于形式。通过多措并举，多方努力，年末我管辖的企业日均存款达到了 6858 万元，占支行全部日均存款的 %。 二、严以律己，热情服务客户。 尽管客户部工作平凡，但是身为客户部的一员，我时刻不忘严格要求自己。当天的工作当天办理完毕，绝不拖延，有时候业务繁忙，甚至顾不上吃饭休息。在工作中始终树立客户第一思想， 把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想。做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，时刻铭记客户的需求就是我的工作，以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，能够用心细致，把朋友情注入工作中。当节日来临，我会通过短信、电话、登门拜访等方式及时向16 / 35 客户送去祝福；当客户生病时，我会及时送去我的关心；当客户遇到困难时，我会竭尽所能提供帮助。通过日常点点滴滴的细小事情，缩短银企之间的距离，让客户体会到真 情，真正的做到深入人心。在对客户进行贷前调查和贷款发放时，为了加快业务办理进度，不影响企业资金使用，经常加班加点，牺牲了很多业余时间、双休日和假期。在上级行及支领导的支持下，几年来，我管辖的客户业务每年都有一个新的突破，每年都有一个好的发展。客户在我行的贷款从最初的 8000 万元逐年增加到 2016 年末的 35606 万元。全年累计收息 710 万元，利息收回率 100%，占支行全部贷款利息收入的 %；贴现利息收入 657 万元，占支行全部贴现利息收入的 100%；办理财产保险、国际业务、银行承兑汇票等中间业务手续费收入累计万元 ，占支行中间业务收入的 %，在为企业服务的同时，为我行贡献了可观的经济效益，真正达到了银企共赢的目的。 三、礼貌热情，至诚服务。 客户部是我行的一个窗口部门，客户工作更是代表着我们形象，是展示我行企业文化的重要场所。作为一名客户 17 / 35 部工作人员，我在客户服务的一线服务工作中，一直坚持做到“三声”服务：来有迎声，问有答声，去有送声。以饱满的热情，迎接着每一位客户。日常处理业务时，始终遵循“先外后内，先急后缓”的原则。在保证遵循农发行各项规章制度的前提下，想客户之所想，急客户之所急，尽最大努力 满足客户的要求，为客户提供快捷、高效、周全的服务。对个别态度不好的客户，从不正面顶撞，而是好言相劝，耐心解释，用真情和微笑去感动他们，竭力使每一位客户高兴而来，满意而去。可以说，在我担任客户部副主管以来，我坚持积极发挥上传下达、承上启下的作用，及时与部门领导沟通情况，搞好协调配合，协调客户部工作，做到了尽职不越权，保证了客户部各项信贷工作正常进行。能够以身作则，对待工作任劳任怨，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，为了按时保质的完成各项工作，经常加班加点，牺牲了很多业余时间。 四、坚持发展与管理并重，有效防范和化解了信贷风险。 工作中，我始终坚持监管与服务并重的管理理念，理清思路，坚持各项基本制度。每月广泛搜集客户资金、财务信息和客户的风险变化情况，收集、掌握同业对客户的竞争动态，深入进行市场调研和分析，扎实细致的做好贷款企业的各项基18 / 35 础管 理工作和贷后监管工作，有效的防范了贷款风险。一份耕耘，一份收获，从业十几年来，我监管的企业没有发生过任何风险问题，保证了国家财产的安全。 五、勤勤恳恳，踏实做好信贷综合工作。 除去从事圣泉公司的客户经理工作以外，我还从事信贷综合工作，工作面广复杂。主要工作职责包括：一是负责报送信贷、风险、客户、银监局等部门要求报送的各项定期报表及临时性报表和部分文字材料。每个月末报送的固定报表达到30 余份，每个季末报送的固定报表达到 50 余份，还有临时报表及报表说明，报表多，项目复杂，时间紧。为了完成工作，我经常加班加点，对各项数据认真细致的统计汇总，做到了数据报送及时、准确，确保了各部门和上级行统计汇总分析工作的需要。二是负责客户部门多 个信息系统的数据采集、汇总上报和维护。我负责的信息系统包括粮棉油台帐系统、信贷统计报表系统、人民银行大额风险预警系统、企业和个人征信及其查询系统、全国组织机构代码查询系统、人行征信接口系统、银税接口系统、 统、省行风险预警系统、总行综合报表平台及非现场监管报表等。负责的系统多、头绪复杂，有时客户发生一笔业务，我就要在多个系统登记。在工作中我注意与客户经理和上级行经常19 / 35 沟通，做好基础数据采集、录入、汇总、报送等上传下达工作，保证了各个信息系统顺利运行。 多年来的工作经历，让我认识到，有一种事业，需要用青春和理想去追求；有一种追求需要付出艰辛的汗水和劳动。面对领导和同事的认可和表扬，该同志不会停止进步的脚步。会用热情和努力，在这个平凡的岗位上，展示勤奋敬业的人生价值，发出 银行对公客户经理评先报告 (四 ) 竞聘报告 省分行营业部东山支行鸿通城支行胡雪 各位领导、各位同事：大家好 ! 我叫 年 28 岁，本科学历，我竞聘的岗位是个人客户经理。 12 月 8 月进入工行东山支行营业大厅担任现金区柜员。 201 银行对公客户经理评先报告 0 年 9 月 3 月轮岗到20 / 35 东山支行营业大厅结算区柜员岗。 2016 年 4 月 9 月轮岗到南浦路支行担任现金区柜员 0月轮岗到鸿通城支行现金区柜员至今 2016 年度获东山支行三季度无差错柜员奖 荣获东山支行快乐员工奖和贵州省分行营业部“唱响 2016”品牌与服务大比拼服务标兵奖及优秀员工奖 荣获远程授权达标柜员称号和优秀服务先进个人 . 我是一名在一线工作的综合柜员员工。中国入世以来，国内银行业发展迅速、竞争激烈，与世界金融体系接轨的步伐加快。因此，对我们每一位员工提出了更高的要求。客户经理是富于挑战性的职业，这份职业对我很有吸引力 。勇敢地去接受未来营销活动中的每一次挑战。还能培养我开拓市 场和与人交流的能力。我有着较强工作责任心和进取心。入行以来对待工作认真负责，一笔一清，所办理业务无一重大差错，在工作中我积极学习新业务、新流程。平时在业务上遇到困难，我总是向领导和同事请 教。 如果我有幸被聘任为客户经理，我将按如下设想展开工作： 由于我从未担任过客户经理岗位，没有实际工作经验，首先我会虚心向网点经理和支行其他客户经理请教，认真听取21 / 35 他们的意见和建议。 呈交网点经理，虚心听取他的意见。具 体内容如下：到我们支行辖区市场进行客户资源调查，熟悉每家有价值的企业，并造表记录。对所获得的资料进行认真分析，筛选几个重点客户进行攻关，并对攻关结果进行总结，积累经验。理清自己的人脉关系，争取叫有能力的亲戚朋友支持我的工作。对有价值的客户，我已做好心理准备，不管失败过多少次、经受多大的困难，我都会坚持不懈做好打持久战的准备。客户不论大小，我将采取捆绑式的营销方式，包括：、信用卡、存款、 、对公新开户等各项金融理财产品，对客户营销产品，我采用渐进式、多择一的营销方式，对开发出的客户争取做到不 会空手而归 .我知道要迎得一个有价值的忠实客户不是一件容易的事，我会阅读大量的书籍，扩大自己的知识面，对个性客户采用差别式服务，定期对客户进行回访，和客户交朋友并掌握客户心态；对优质重点客户在攻关前，我会阅读客户所属行业资料，拉近与客户的亲和力 ，增加共同语言，提高成功率。花大力气维护好老客户，并在此基础上循序渐进的开发新开户，稳扎稳打步步为营。 22 / 35 客户经理应是一只高素质的营销队伍，熟悉银行所有业务，知识面广，应变能力强，具有较强的语言表达和写作能力。精通各种社交场合的礼仪，仪表端庄，和蔼可亲。客户经理还需具备超强的自我控制力，因为客户经理通常是独自展业，实行的是弹性工作制，在外代表作工行的形象。任何言谈举止都必须深思熟 虑，不损害工行的声誉，不欺骗客户，不对客户作无谓的承诺。我深信路遥知马力，日久见人心，只要埋头苦干，脚踏实地的辛勤耕耘，就一定会赢得客户的青睐。 我的经营目标是：对支行辖区内客户营销所有本行产品；辖区外客户营销信用卡、存款、贷款、 和其他金融理财产品。我的奋斗目标是：争做一位省内出类拔萃的高级客户经理。 银行对公客户经理评先报告 (五 ) 竟聘报告 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好！非常感谢支行领导给我这样一个锻炼自己的机会，23 / 35 此次岗位竞聘不论成功与否，我都将受益匪浅，对以后的工作有很大的帮助。 首先，请允许我做个简单的自我介绍，我毕业于 学 2016 年进入建行，在 理处担任高柜柜员，今年5 月，调入支行营业部，担任对公会计至今。在日常工作中，我一直要求自己本着“勤勤恳恳，脚踏实地，好学上进”的态度，扎实做事，勤于思考。通过这一年多的时间，我的工作经验日益丰富，理论知识日益扎实，积累了一定的业务素质和能力。 对客户经理岗位的认识 ，我是这样理解的：客户经理既是银行与客户沟通关系的代表，又是银行对外业务的代表。作为一名合格的客户经理，首先应当完全了解银行的产品情况，理解产品开发的目的和适用范围，然后全面了解客户及客户的需求，向客户推荐合适的产品和业务，同时也为建行创造效益。客户经理工作的灵魂就是“用心、沟通和专业”，要用心去对待客户，通过沟通了解客户，用专业引导客户，为客户提供优质高效和人性化的金融服务，为建行和客户创造双赢的局面。 对于本次的竞聘，我的优势主要有以下几点： 24 / 35 一、具有扎实的业务能力。入行以来，经过不断的学习和实践， 我已经熟悉和掌握了本职工作的各项要求，能够熟练办理各类业务。此外在工作之余，我还积极参加各种培训和考试，努力提高自己的业务能力水平。 二、具有较强的理论基础。工作以来，我不仅认真地学习建行的规章制度和国家金融政策、法规，还在业余时间努力吸收金融业各项专业知识，并先后通过了银行从业人员资格公共基础、公司信贷科目考试，取得了助理会计师的职称，获得了会计从业资格证等各项资格证书。 三、具有活跃的的创新思维。今年，我行即将上线前后台分离的新项目，我积极参与其中，努力掌握前后分离操作的要领，对于对公柜台的转型，提出了自己更多的思考，会计人员客户经理化比专业客户经理具有不同比拟的优势，身为会计人员必须率先认识到这一点，要高度重视营销工作。 四、具有良好的精神面貌。在工 作中我始终保持着虚心求学，脚踏实地的工作信念，责任感强，服务态度好，做到了吃苦耐劳，团结同事，积极进取。我时刻谨记自己代表着建行，25 / 35 维持建行的良好公众形象是自己应尽的本分。 如果有幸我竞争到七级对公客户经理，我将在以下方面做出努力： 一、强化服务意识，提 高服务水平。金融行业是一个重要的服务型行业，主要依靠服务求发展、依靠服务求生存。客户经理更是金融服务输出的重要通道，我会积极的培养良好的服务意识，努力塑造良 好的企业精神和企业文化窗口，强化服务意识，牢记服务宗旨，提高服务水平和和客户满意度。 二、服从领导安排，及时进入角色，工作中以身作则，大胆创新，发扬团队精神，充分配合部门全体人员工作，以饱满的激情全面完成工作任务。 三、继续发扬勤奋好学、吃苦耐劳的优良作风。积极主动的掌握和更新金融法律法规、银行专业知识和上级行的各项规章制度，勤奋好学，搞 懂、学会。在工作中坚持少说多做、多听多想的优良作风，积极发扬表率激励作用。 26 / 35 这次支行公开竞聘专业技术岗位职务，为我们搭建了公开、公正、公平的竞聘舞台，我会把这次竞聘看作是一次锻炼和考验，无论结果如何，我都要衷心感谢各位领导和同事的大力支持和帮助。我会一如既往，继续努力工作，为建行的稳定发展作出自己更大的贡献！ 谢谢大家 银行对公客户经理评先报告 (六 ) 述职报告 尊敬的各位领导，各位同事： 大家好！告别 2016 年，我们迎来新的开端。今天是 2016 年1 月 8 日，也是我入行一年零 187 天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下： 在营销工作方面，截止 2016 年 12 月 31 日，营销 5台，办理三方存管 26 户，上交信用卡 102 张，储蓄存款 ？元，对公存款 ？万元。 27 / 35 再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的；譬如外出营销，陌生拜访客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄 120 ？ 多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也 跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的准备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的锻炼，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，而不是简单地推荐一张信用卡，一台 。 在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理！同时多学习银行产品知识，参加 并通过了行里组织的岗位资格考试。 2016 年 10 月通过了银行业从业 资格考试， 2016 年 11 月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和营销能力。 28 / 35 在社区营销方面，自 2016 年 8 月开始，做了近一个多月社区营销，储蓄存款 170 多万。 11 月份开始老年大学营销活动，和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天，新增 60 多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我相信，有耐心，坚持做下去，终会有所收获！ 作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。 感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同事们，谢谢大家的理解和支持！ 最后祝愿我们新年 身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼！ 银行对公客户经理评先报告 (七 ) 华南农业大学职业素养提示与就业指导 小组作业评分表（封面） 29 / 35 目 录 前言 .查目的 .查经过 . 阶 段 关 于 银 行 客 户 经 理 的 胜 任 力 素 质 要求 . 银行对公客户经 理 评 先 报 告 素 质 模 型 的 研 究 过 程 分析 .个维度的模型分析模型 .0 / 35 整体模型 . 为 金 融 学 专 业 的 学 生 所 必 须 的 通 用 素 质模 .查报告感想 .考文献 .于银行客户经理胜任力素质模型的调查报告 1 前言 调查目的 随着改革开放的成果在日新月异的经济中显示出来，老百姓手中的钱越来越多，企业的发展势头也越来越好，银行的重31 / 35 要性日益显现出来。在此契机上，银行可以获得发展的最好时代。那么银行怎样才能发展的越来越好呢？有胜任力的人才是关键。 银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户 存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。 通过本次的调查，我们不仅将对银行所需要的人才素质进行进一步的了解，同时，作为金融学专业的本科生，我们也要找到自己学习的方向，努力提升自己的胜任力素质。 调查经过 本次我们调查从 2016 年 4 月 1 日开始至 5 月 1 日结束，历时 1 个月，走访了全广州市的 4 间银行，采访了 4 位银行客服经理，再结合网上资源，随后进行了资料的整理，最后才完成了这份关于银行客户经理胜任力素质模型的调查报告。 现阶段关于银行客户经理的胜任力素质要求 现阶段，大多数的银行关于客户经理的人员通用素质要求主32 / 35 要为三方面专业知识、营销技巧和沟通能力。在专业知识方面，要求大专学历以上，