货币银行学考试范围.doc

货币银行学一、单项选择题（20*1分=20分）二、辨析题：正确打“”错误打“X”，无论对错，都需要说明原因或者更正。10*2=20三、计算题（3*8=24分）四、综合分析题（本大题共4小题，共36分） 第一 章 货币和货币制度1.认识各种货币形式、 足值货币（实物货币)-表征货币(金属称量货币和铸币）-信用货币（可兑换和不可兑换）-电子货币 中国最早的货币金属是铜和金 充当货币币材的四个条件 现代信用货币的主要形式主要是现金与银行存款2. 掌握货币的职能、定义、 特征价值尺度：（ 货币购买力）-流通手段-支付手段- 贮藏手段-世界货币3. 了解货币制度的构成和演变本位币和辅币 有限法偿和无限法偿 掌握金银复本位制度下的格雷欣法则4. 了解布雷顿森林体系和牙买加体系 第二 章 信用与信用形式1.了解信用的产生与发展信用定义 实物借贷和货币借贷2. 掌握信用的基本形式商业信用（ 定义， 形式，局限性） -银行信用（现代信用的主体形式）、国家信用、消费信用、国际信用、第三章 金融1理解金融的概念2了解经济中的借贷收支体系第四章 利息与利息率1利息定义和本质 利率的含义 收益资本化2.掌握利率的分类基准利率，名义利率和实际利率， 国定利率和浮动利率 年率 、 月率和日率；官定利率和市场利率3.掌握单利和复利利息的计算 ；复利下月利率和年利率的转换4.理解利率的决定因素古典利率理论（实际利率理论）-凯恩斯的流动性偏好理论-可贷资金利率理论5. 了解利率期限结构的基本结论 理解即期利率和远期利率的含义，并能计算远期利率例题1.花旗银行放款利率在1970 年12 月8 日高达20%(一年期贷款)，而当时年通货膨胀率为12%，花旗银行放款的实际利率为( )。 A.12.32% B.11.46% C.11.24% D.7.14% 2. 假设某种债券面值100元，期限5年，年利率为8%，某投资者在第一年年末以98元市价买进该债券，并在第三年年末以102元的价格将债券卖出，计算该投资者的持有期平均收益率？3设有5年期的定期银行存款10000元，年利率为5%，以年为计息期间，请分别用单利法和复利法计算到期日的本息和。 第五章 外汇和汇率1 理解外汇和汇率的概念、分类 买入价 卖出价 即期汇率 远期汇率2. 掌握汇率的表示方法和汇率套算直接标价法 间接标价法 美元标价法升水 贴水 套算汇率 掉期保值 套汇交易3. 了解汇率的决定理论，并掌握汇率的影响因素，以及汇率波动对经济的影响第六章 金融市场1.了解金融市场及其要素金融资产三大特征（偿还期限-流动性-风险性-收益性（名义、 即期收益、平均收益）类型：货币市场和资本市场的各自构成2. 掌握主要金融工具 商业票据：贴现 股票：按照股东享有的权利不同，分为优先股和普通股3.掌握金融衍生工具的相关知识 远期 期货 期权 互换 （ 定义、 原理、 收益计算）4.掌握投资基金的定义和分类 了解风险投资和创业板 契约型基金和公司型基金 封闭式基金和开放式基金5.了解欧洲货币市场 和国际游资的特征第七章 金融市场机制理论1 了解金融市场的有效性 弱有效 中度有效 强有效2 掌握三种付息方式的债券价值计算 掌握股票价值评估的市盈率方法3. 理解风险不同种类 ，能够正确计算风险资产的预期收益和风险，并能选择有效的资产。（ 风险 收益）第八章 金融中介概述1.理解金融机构体系的构成u 三大政策银行、四大国有商业银行、其他商业银行（深圳发展银行是我国商业银行中第一家股票上市银行)2. 了解各大机构的业务特点第九章 存款货币银行1.了解商业银行的产生与发展 英格兰银行 威尼斯银行 中国通商银行 2.掌握商业银行的基本业务资产业务 负债业务 中间业务 表外业务3. 掌握商业银行的五级分类方法 4. 掌握商业银行经营管理的原则及其相互关系5. 掌握商业银行的监管内容例题1 中国第一家现代银行是（） A汇丰银行B花旗银行C英格兰银行D丽如银行 2.我国目前规定商业银行资产流动性比率，即流动性资产平均余额与流动性负债平均余额之比不得低于（ ）。 A. 15% B. 20% C. 25% D. 30% 3.巴塞尔协议规定，银行资本金不得少于风险资产的（ ）；核心资本的比率不得小于（ ）。 A、20；10B、15；10 C、10；5 D、8；4 第十章 中央银行1.了解中央银行产生和类型 单一型-复合型-跨国型-准中央银行制2.掌握中央银行的职能 发行的银行 银行的银行 国家的银行3. 掌握中央银行的基本业务 负债业务：货币发行业务 集中存款准备金 资产业务：再贴现 再贷款 外汇储备 政府债券第十一章1. 掌握商业银行货币创造的过程2. 理解派生乘数的影响因素、计算3. 掌握基础货币的构成4. 理解派生乘数掌握中央银行的货币创造 基础货币H=商业银行的现金+社会公众现金=法定存款准备金+超额准备金+库存现今+社会公众现金 多少取决于中央银行的行为 货币乘数： 货币供应量=H*m M1=现今+银行存款 M的影响因素：现金比率C/D 现金比率与货币乘数负相关。取决于社会公众的行为 存款准备金率R/D: 包括超额和法定存款准备金。与货币乘数负相关。超额准备金率取决于商业银行的行为第十二章 货币需求1.理解货币需求的决定因素 收入状况：收入水平的高低取得收入的时间间隔 市场利率：信用的发达程度 消费倾向2.掌握几种货币需求理论 1.） 马克思货币需求 2）传统货币数量说：货币数量的任何变动，都将引起一般物价水平作同方向、等比例的变动。现金交易说费雪 现金余额说剑桥方程式 马歇尔 庇古 3）凯恩斯的货币需求理论 货币需求的三种动机：交易性货币需求预防性货币需求 投机性货币需求 4）费里德曼的货币需求理论的决定因素 总财富分为人力财富与非人力财富 恒久性收入”， 人力财富与非人力财富的比例 债券的预期收益率、股票的预期收益率及实物资产的预期收益率（即预期物价变动率）。 影响货币需求的其他因素3. 掌握货币供给的三个层次构成第十三章 开放经济的均衡1. 掌握国际收支的三个项目2. 理解各个项目的构成3. 了解国际收支失衡的原因及其调节4. 理解最适度的外汇储备规模第十四章 通货膨胀1. 理解通货膨胀的定义，了解其衡量指标 2. 理解通货膨胀的社会经济效应 收入分配效应 菲利普斯曲线3.掌握通货膨胀的成因 需求拉上 成本推动 供求混合推动4.掌握通货膨胀的治理 紧缩性政策（紧缩性财政 紧缩货币 紧缩收入） 增加供给 收入指数化5.理解通货紧缩的定义，及其治理第十五章 货币政策1理解货币政策目标及其关系经济增长 充分就业 稳定物价 国际收支平衡2.掌握货币政策工具的含义及其运用一般性货