关于跨境人民币业务的相关问题.doc

关于跨境人民币业务管理的相关问题一、跨境人民币资金使用1、人民币跨境资本金及外债能否用于归还境外贷款，能否归还外币贷款根据中国人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知（银发2012165号）（以下简称银发2012165号文）第十七条规定，外商直接投资企业人民币资本金专用存款账户和人民币境外借款一般存款账户的人民币资金可以偿还国内外贷款。2、人民币跨境资本金及外债是否可以做定期存款或者理财产品（如结构理财产品）根据银发2012165号文第十六条规定，外商投资企业的人民币资本金专用存款账户、人民币境外借款一般存款户存放的人民币资金不得用于投资有价证券和金融衍生品，不得用于委托贷款，不得购买理财产品、非自用房产；对于非投资类外商投资企业，不得用于境内再投资。外商投资企业资本金专用存款账户的人民币资金可以转存为一年期以内（含一年）的存款，其他账户原则上不能用于定期存款。3、人民币对外融资担保是否占用对外担保额度，开立人民币备用信用证是否占用对外担保额度根据中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知（银发2011145号）（以下简称银发2011145号文）第五条、第六条规定，人民银行对与跨境贸易人民币结算相关的远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付，为客户出具境外工程承包、境外项目建设和跨境融资等人民币保函等业务不实行额度管理，但应按规定向RCPMIS系统报送相关信息。4、短期人民币外债按照“发生额”计算总规模，是否永久占用企业的投注差根据银发2012165号文第二款规定，除外商投资企业境外人民币借款转增资本、境外人民币借款首次展期外，其他借款行为均应计入借款总规模。5、境外参加行人民币同业账户内资金是否能以拆借的形式借给境内其他银行根据跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（银发2009212号）第三条规定，境外参加银行的同业往来账户只能用于跨境贸易人民币结算。根据第十条规定，港澳人民币清算行经批准后可加入全国银行间同业拆借市场，按照有关规定开展同业拆借业务。二、跨境人民币贸易结算6、经常项目跨境人民币结算是否全部开放根据人民银行等六部委关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知（银发2010186号）第一条规定，跨境贸易人民币结算扩展到境外所有国家和地区，第四条规定，试点省（自治区、直辖市）的企业可以用人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。根据关于出口货物贸易人民币结算企业管理有关问题的通知（银发201223号）（以下简称银发201223号文）第一条规定，各省（自治区、直辖市）、计划单列市具有进出口经营资格的企业可依法开展出口货物贸易人民币结算。7、转口贸易能否交叉币种交易根据银发2011145号文第八条规定，企业可以选择在转口贸易中使用人民币进行结算，但不强调必须使用人民币。8、出口货物贸易重点监管企业能否开展业务根据银发201223号文第四条规定，银行业金融机构在为重点监管企业办理业务过程中，应借助人民币跨境收付信息系统加强审核，切实防范风险；业务办理完毕后，应妥善保存相关文件资料备查。重点监管企业跨境贸易人民币结算业务获得的人民币资金不允许存放境外。9、外币报关人民币结算业务如何开展根据银发2011145号文规定，外币报关人民币结算，银行应当按照跨境贸易人民币结算试点有关规定办理。三、跨境人民币账户管理10、境外机构人民币银行结算账户如何开立境外机构人民币银行结算账户由我营业管理部支付结算处具体负责管理。四、其他11、涉秘跨境人民币业务信息的报送按照保密法和相关规定，银行应主动与我们沟通，按照流程逐级报送。12、关于个人项下跨境人民币业务的推进目前，正在研究相关业务可行性，我们考虑在合适的时机在具备条件的银行开展试点。13、银行未按照规定流程办理资本项下相关业务如何处理外商直接投资人民币结算业务管理办法（人民银行公告2011第23号）实施初期，部分银行出现资本项下先办理业务，未进行企业基本信息