浦发个金资料外汇管理部国际贸易结算系统差异培训N－外汇管理部.doc

国际贸易结算系统操作流程差异培训628系统上线后，作为核心的外挂系统之一，国际贸易结算系统将延沿用用嘉腾公司的EXIMBILLS3.0系统，为保证628系统上线后更好地满足日常业务的处理需求，现我部对该系统进行了升级，同时对其中的大部分模块和功能进行了汉化，其目前的版本号为CX3.00221(R11)。因为现有国际贸易结算操作流程及操作办法基本维持不变，对于国际贸易结算操作人员而言，上线前后的差异变化实际上并不是很大，现仅就上线前后国贸系统操作流程的主要差异说明如下：交易名称原有操作方法规定今后操作方法规定交易授权经办完成交易之后，主管对交易进行授权（Release），由CS系统完成记账，国贸系统等待CS系统返回记账成功的信息之后，进行后续处理，如进行报文传送（TRANSMIT）等，整个交易经过经办、复核、授权、传递四道。经办完成交易之后，主管对交易进行授权（Release），该授权交易会把相关的账务信息和报文信息，同时传递给前置，国贸系统收到前置反馈的确认收到来自国贸的账务包和报文包的信息之后，该笔交易即告完成，整个交易经过经办、复核、授权三道。账务处理由CS系统完成会计处理记账由核心系统完成会计处理：国贸系统中的交易在授权之后，将账务包和报文包传送到前置，前置将账务包送到核心，核心系统根据账务信息进行账务处理，完成记账，记账成功后，前置向天腾主机发送报文。报文处理EXIMBILLS系统生成报文通过CS系统对外发送；EXIMBILLS系统接收、打印收到的国外来报。1、经办在EXIMBILLS系统中生成报文后，主管通过授权（RELEASE，不需要再进行TRANSMIT），发送到前置，由前置送到天腾主机发送；2、EXIMBILLS系统接收、打印收到的国外来报。记账不成功的处理EXIMBILLS系统等待CS系统记账成功的反馈信息，然后进行后续业务处理，业务不分品种均遵循“先记账、后发报”的原则。1、 所有交易遵循“先记账、后发报”的原则；2、 由于账号错误导致无法记账成功的交易，由EXIMBILLS系统修改交易之后重新提交核心记账；3、 由于客户账户余额不足的情况导致记账失败的交易，由核心系统统一向该账号所属机构发“补足头寸通知”，由所属机构落实头寸，然后在核心系统中通过“解消补头寸通知”交易，请求核心重新记账；4、 由于客户账户余额不足的情况导致记账失败的交易，在报文发送方面区分头寸报文和非头寸报文，在非头寸报文由于客户余额不足导致手续费、邮电费无法记账的情况下，可以先对外发报，事后补足头寸，重新扣账；头寸报文在记账成功之前，一律不得对外发送；5、 遇头寸报文因客户账户余额不足并且没有解消补头寸通知的，业务行不得签退。注：上述操作流程的变化要求各分支行在信用证或进口代收付款前必须备足头寸，否则系统将不允许签退。客户银行信息通过EXIMBILLS系统中的CUBK表存放客户银行信息由CS系统维护1、 沿用EXIMBILLS系统中的CUBK表存放客户银行信息；2、 新建客户账号模块，用来存放和维护客户账号（主要是指：5535往来户、5850、5860和5920保证金账户）；3、 除批量更新客户银行信息之外，EXIMBILLS系统新增实时查询客户账户和银行名称的功能。4、 由EXIBMILLS系统维护交保操作1、 在EXIBMILLS系统中完成收取保证金：原操作流程要求在EXIMBILLS系统中根据不同情况办理售汇交保、原币交保、补交保等操作；交保模组与开证模组相关联；2、 每笔信用证项下保证金款项与该笔信用证业务是一一对应控制的，实行专款专用，系统自动控制。1、 核心系统中完成收取保证金：现保证金收取在核心系统中通过对公存取款（原币交保，交易代号为420X）、外汇买卖（售汇交保，交易代号为5006）交易处理，交保情况与EXIMBILLS系统的开证操作分离；2、 核心系统内保证金账户一个客户对应一个保证金账户与信用证业务不是一一对应的，必须设置手工台账进行人工控制。注：交保操作流程的改变对各分支行相关的内部控制制度是否完善提出了更高的要求国际贸易结算操作人员必须凭已收妥保证金公司金融部门的业务联系单办或证明办理对外开证；业务联系单必须注明交保日期、金额及资金来源（我行贷款、自有资金或授信开证），并根据金额大小由不同级别的授权签字人签署意见；付汇前企业必须提前各经办行必须根据到单金额将剩余款项购汇或原币划转补足敞口资金转入至保证金账户，系统统一通过保证金账户对外付汇。新增功能无1、 实时查询客户、银行信息；2、 核对账务包个数；3、 核对报文包个数；4、 查询错误记账信息；5、 查询报文状态；6、 收报的同时自动报文匹配；7、 特殊业务处理模块；8、13提单背书登记。注：上述新增功能画面可以查看附件SWIFT报文NAK后的处理1、 把SWIFT报文从已发送报文队列中取回(REMOVE)；2、 取消授权（CANCEL APPROVAL）；3、 修改报文，然后打印(DOCUMENT MAINTENANCE)；4、 授权（APPROVE）；5、 传送报文（TRANSMIT）。1、 取消传送（在SWIFT TRANSMIT 中对NAK报文作CANCEL TRANSMIT）；2、 修改报文，然后打印(DOCUMENT MAINTENANCE)；3、 授权（APPROVE），单独传送报文（前置会自动对单独传送的SWIFT报文进行对比，避免重复发送）。出口押汇交易根据沪银发信管字（1999）第34号文第二十三条及浦银发（2002）第515号文第十八条规定，在原系统1、押汇登记，设定押汇金额，预留金额、贷款利率、押汇天数并通过CS系统出账，结汇/入客户账；2、收汇后办理收取利息、费用后还贷款，并自动产生账务处理。1、 EXIMBILLS系统按照正常出口议付（或出口托收）业务处理；信贷子系统（外挂系统）中完成押汇放款后，通知结算人员在EXIMBILLS系统中对该笔出口议付（或出口托收）业务进行押汇登记，即登记押汇标志和借据号；2、 出口收汇后，EXIMBILLS系统中进行结算项下手续费、邮电费扣账操作后，将余款入“3315 待划转汇款”；3、 前置对于发生押汇的出口议付（或出口托收）业务，发通知给相关业务行柜员，在核心系统中进行还款处理（交易代号为6107）。1、 注：由于原先出口议付（出口托收）押汇的放款及还款均由结算人员在国贸系统中进行操作，而新系统上线后的出口议付押汇、（出口托收）押汇业务将分别在三个系统中完成：首先，国贸系统完成出口议付（出口托收）的交易，其次，信贷系统完成押汇放款的交易，（国贸系统登记押汇标志和借据号码），最后核心系统完成“贷款还款”交易。上述操作流程的变化要求各分支行信贷业务人员必须及时将相关押汇放款信息反馈给国际贸易结算人员在系统中进行押汇登记操作，出口收汇后系统才支持还款操作。；2、 由于新老系统对于出口押汇的处理流程不同，在数据迁移时，项目组将采用押汇数据补录入的方法进行数据迁移，即首先在老系统中对原来的押汇业务进行数据的补录入，补录入的这些数据将随其它数据一起迁移到新系统中，最后再在国贸系统中进行押汇标志、借据号的补录入，这样就能基本保证出口押汇业务操作的完整性和连续性。由于新老系统3、与贸易有关的交易（柜员终端）无核心系统柜员终端新增如下功能：1、 国贸客户签约：柜员对需要办理国际结算业务的对公客户，通过“签约交易”（交易代号为5504），加注标记，客户信息批量同步时可以根据这个标志同步到国贸EXIMBILLS系统；2、 SWIFT报文的打印功能；3、 贸易项下相关单据打印功能（包括传票、水单、回单和出口收汇核销专用联）。付汇经办行（支行）完成结售汇后