（课件）银保顾问科学化工作流程讲解课件17页ppt银行保险

1,银保顾问的 科学化工作流程,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,2,课程简介,目的：掌握保单销售的基本流程，以便为所辖 网点提供优质服务 任务：了解销售流程及售前售后工作职责 过程：随时提出问题，全心投入，展现你的智慧,希望你能喜欢本课程,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,3,课程大纲,一、进行售前准备工作 二、做好银行人员培训工作 三、销售出单流程 四、做好售后单证交接 五、其他相关服务,附件：客户填写投保单注意事项 备注:课程所用的举例说明均以趸缴领创未来为例,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,4,一.进行售前准备工作,开设网点 单证及宣传物品领取 网点售前布置 BRC自身的准备,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,5,1.1 开设网点销售支持（SSA） 向销售支持提供网点的相关信息，以便销售支持在系统中建立网点 信息包括:网点名称、所辖支局、地址、电话、邮编,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,6,包括： 空白投保单（重控单证） 保险单册 收费凭证 红利分配报告 宣传彩页、大幅张贴海报、其他相关宣传物品 台帐,1.2 单证及宣传物品领取销售支持（SSA),7,网点单证交接（保险单为重控有价凭证，须在台帐上做单证交接签收） 售前准备，帮助银行柜员张贴宣传海报、布置网点销售环境等工作,1.3 网点售前布置网点,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,8,网点的具体地理位置，行车路线 BRC的客户记录（客户姓名、身份证号码、电话、地址、投保日期、金额、期限、销售的网点，其他备注等） 工作日志的填写（流水帐式，方便提醒）,1.4 BRC自身的准备,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,9,二.做好银行人员培训工作,准备培训教材（向培训部领取） 预定时间、场地（是否订餐？） 进行授课演练（时间、练习参与、可能的答疑） 实地授课 课程回馈,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,10,企业管理资源网/,企业管理资源网/,企业管理资源网/,企业管理资源网/,11,三.销售出单流程,银行柜员向客户介绍产品 指导客户填写投保单 客户在保单册确认联签字 银行柜员上机打印收费凭证 整个销售流程结束,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,12,具体的填写投保单注意事项请见附件一。其中所列7项投保单填写注意事项，银保顾问应重点检查。如有填写遗漏或错误，则银保顾问应尽快联系网点，通知客户对保单信息作相应更改（除签名错误保单需要作废重新填写以外，其他填写错误均可原处更改并本人签名） 如果问题件上交至SSA处，SSA会进行二次核查。查出的错误仍可由银保顾问联系网点通知客户进行更改,3.1 客户填写投保单注意事项 (以趸缴领创未来为例),13,3.2 问题件的修改,SSA核查后保单将转交客服部，如果客服部收到的仍是问题件，则客服部会以发更正信息确认信的形式联系客户，且原始保险单证将被客服部留存，客户只能在信息更正确认信上签名，不能更改原始保险单证,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,14,四.做好售后单证交接,3张白联 保险公司 （保险单第一联、收费凭证第一联、保险单册客户确认联） 2张粉联 客户留存 （保险单第二联、收费凭证第二联）和保险单册 1张绿联 银行、邮局记账,管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,15,4.1 售后单证交接需要注意的几点问题,承保保单与银行、邮局交接时银保顾问要在台帐上做相应的签收 银保顾问在取回相关单证后，应做单证登记工作，记录内容主要应包括：投保人姓名、联系电话、保单号、投保日期、柜员姓名、网点名称等以便日后查取 注意： 保险单证为重控单证，作废单证也必须从网点收回，上交至SSA处统一管理。 保险单证不允许随意撕毁，丢弃！,16,五.其他相关服务,网点单证、及宣传品二次领取 帮助网点处理客户问题 客户退保 1.客户填写退保申请书（客户必须将划款账户填写清楚，且账户名为投保人本人） 2.客户提供投保人本人身份证复印件 3.客户将两张粉联（保险单第二联和收费凭证第二联）交回 4.银保顾问将客户所提供的以上三样相关材料交回公司销售支持处,管