银行个人储蓄系统需求规格说明书.doc

银行个人储蓄业务-需求规格说明书浙江浙大网新集团有限公司银行个人储蓄系统需求规格说明书创新中心0000年 0 月文档修改记录版本修订人修订说明批准人发布日期1.0.1*初稿，20081008创建全部*20081015说 明本文档中所包含的信息属于商业机密信息，应严格控制使用范围，未经浙江浙大网新集团有限公司的书面许可，任何人员不得以任何介质方式持有或使用本文档的部分或全部内容。目录1引言41.1编写目的41.2背景41.3文档编写约定41.3.1优先级定义41.3.2需求编号约定41.4术语定义41.5参考资料52需求概述52.1目标52.2范围52.3用户的特点52.4假设和依赖53功能需求53.1功能列表53.2功能说明63.2.1前台子模块63.2.2后台子模块144非功能需求194.1界面需求194.2性能需求194.3运行环境需求194.4安全性需求204.5质量需求204.6其它需求20附 字典表20起存金额对照表221 引言1.1 编写目的说明编写本需求规格说明书的目的，指出预期的读者。1.2 背景项目名称银行个人储蓄业务子系统项目简称个人储蓄系统项目编号任务提出者XXX银行开发者XXX、XXX、XXX、XXX等用户XXX银行个金业务部同其他系统的关系银行会计帐务系统1.3 文档编写约定1.3.1 优先级定义必须且优先 1必须但一般 2可选且优先 3可选且一般 4本期不考虑 51.3.2 需求编号约定对需求的功能点进行编号，多人编写需求文档时，需指定每一个人的编号范围，以便于合并文档。如：功能点1编号为R1001、功能点2编号为R1002。1.4 术语定义略。1.5 参考资料银行个人储蓄系统说明书 XX银行个金业务部 2000.1.12 需求概述2.1 目标描述本项目的意图、应用目标，说明本项目中所开发的产品与其它产品的关系。如：本项目的版本，如有以产版本是否要兼容或是替换。 2.2 范围列出本项目的适用范围，适用条件等。2.3 用户的特点列出本系统的最终用户的特点，分类说明使用人员、操作人员、维护人员的教育水平和技术专长，以及本软件的预期使用频度。2.4 假设和依赖柜员统一认证系统是完好的；帐务处理模块是完好的。 3 功能需求系统功能可以按模块分类，也可以分为多个子系统，模块或子系统再往下分，即为具体的功能点。3.1 功能列表以列表的形式列出所有的功能需求。模块划分功能分类描述前台子模块前台-柜员签到签退（R2001)验证柜员签到/签通，维护柜员状态前台-储蓄开户(R2002)预处理储蓄开户信息，界面处理前台-储蓄销户(R2003)预处理储蓄销户信息，界面处理前台-存/取款（R2004）预处理存/取款交易信息，界面处理前台-挂失解挂（R2005）预处理挂失/解挂交易信息，界面处理前台-帐户密码修改(R2006)预处理密码修改信息，界面处理后台子模块后台-储蓄开户(R3002)处理开户业务数据，存储帐户信息后台-储蓄销户(R3003)处理销户业务数据，存储销户状态后台-存/取款（R3004）处理存/取款数据，登记相关分录后台-挂失解挂（R3006）处理挂失解挂数据，修改帐户信息后台-帐户密码修改(R3007)处理帐户密码数据，修改密码数据3.2 功能说明3.2.1 前台子模块前台子模块主要是处理展现界面，对界面数据进行预校验，处理简单的界面逻辑。3.2.1.1 前台-柜员签到/签退（编号：R2001）需求优先级: 1 需求描述：柜员在营业时间登录个人储蓄业务柜面系统，输入柜员号，柜员密码，选择登录系统，进入业务操作界面；前台系统和柜员统一登录系统进行通讯，验证信息。输入：用户名:机构(4)+柜员(4)(共8位)，字母或数字柜员密码：612位签到签退标志：柜员不允许重复签到，如果柜员已签到状态，要签到进系统，则必须要先做签退交易；处理流程：打开登录界面=输入用户名，密码=发送后台验证=成功则进入操作主界面，失败则提示失败原因。输出：系统主界面，菜单，用户状态； 登录失败时，提示错误信息，并返回登录界面。需求要点说明：TCP通讯报文结构为：4字节包长度+包内容 登录需与统一登录系统进行通讯交易，采用TCP短连接通讯，报文格式为XML，报文结构为：XML节点描述域值范围是否必须备注gybh柜员编号4位机构号+4位柜员号是gymm柜员密码是采用Des加密jyrq交易日期yyyyMMdd是jysj交易时间hhmmss是jylx交易类型0-签退 1-签到是recode返回码0签到/签退成功 01-柜员已签到 02-柜员号或密码错误是remsg返回信息是发送报文：返回报文：3.2.1.2 前台-储蓄开户（编号：R2002）需求优先级: 1 需求描述：储蓄业务开户需提供本人有效身份证件。如委托他人代办开户，代办人还需同时出示本人身份证件和开户人身份证。输入：户名：必输项，由可系统中取出，没取到的时候必须输入；证件种类：对应关系在字典表中；证件号码：身份证符合身份证规则；币种号：字典表中选择，默认为01-人民币；业务种类：字典表中选择，默认为活期存单； 业务种类名称：选择了业务种类后，自动显示业务种类名称；期限码：字典表中选择；钞汇标志：字典表中选择，默认为钞；开户金额：大于业务种类的起存金额，见起存金额对照表凭证种类：字典表中选择；凭证号码：手输通兑级别：字典表中选择；支取方式：字典表中选择，通兑级别非本社的，支取方式设置为密码密码：6位，由密码器读入。对方科目：字典表中选择；存取周期：字典表中选择；揽存柜员：默认为当前柜员号；电话：默认从客户信息表中取，如果没有的，可补录；地址：默认从客户信息表中取，如果没有的，可补录；备注：处理流程：选择证件种类=输入证件种类，证件号码=客户信息库中取得用户相关信息，如果无对应信息，则为空=补入其它开户信息=提交到后台验证=返回处理结果=打印相关单据输出：屏幕显示：帐号、 余额、起息日期、到期日期、客户号、主机流水号打印凭条：A打印存款凭条（所有储蓄开户）交易日期、交易名称、帐号、户名、币种、储种、发生额、余额、起息日、到期日、存期、利息积数、主机流水号、通兑级别、支取方式、凭证号码、协议方式、操作员姓名、授权员姓名B打印存折题头（活期存折、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄）储种名称、币种、帐号、户名、开户机构名称、开户机构电话、支取方式、通兑级别、开户日期C打印存折明细（活期存折、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄）交易日期、摘要（三个汉字）、借方发生额（-）、贷方发生额（+）、余额（）、操作员姓名D打印存单（定活、整整、通知）帐号、户名、开户机构名称、储种、币种、支取方式、通兑级别、转存标志、起息日、到期日、利率、存期、存入金额、操作员号/姓名需求要点说明：前台界面排版合理，减少手工录入工作量。3.2.1.3 前台-储蓄销户（编号：R2003）需求优先级: 1 需求描述：销户时需出示本人有效身份证件。如委托他人代办销户，代办人还需同时出示本人身份证件。输入：帐号：录入后判断是否在当前数据库中，如果在当前数据库中则取得户名、余额、币种、业务种类、期限码、帐户钞汇标志；户名：输入帐户后，由后台取回显示；币种号：输入帐户后，由后台取回显示，对应关系在字典表中；钞汇标志：输入帐户后，由后台取回显示，对应关系在字典表中；销户金额：输入帐户后，由后台取回显示，对应关系在字典表中；凭证号码：由柜员输入；提前销户：对应关系在字典表中；对方科目：对应关系在字典表中；支取方式：输入帐户后，由后台取回显示，对应关系在字典表中；密码：支付方式为密码时激活，6位密码；证件种类：支付方式为凭证支取或提前支取时激活，对应关系在字典表中；证件号码：支付方式为凭证支取或提前支取时激活，柜员录入，身份证符合身份证规则；业务种类：输入帐户后显示，在字典表中对应，不能修改；期限码：输入帐户后显示，在字典表中对应，不能修改； 处理流程：录入帐号=取得帐号相关信息(户名，币种号，钞汇标志，销户金额,支取方式)=客户信息库中取得用户相关信息，如果无对应信息，则为空=补入其它开户信息=提交到后台验证=返回处理结果=打印相关单据输出：帐号、户名、余额、主机流水号、起息日期、到息日期、利息总额、利息税额、利息税率、实付本息打印凭条：A打印取款凭条交易日期、交易名称、帐号、户名、币种、储种、发生额、余额、起息日、到期日、存期、利息积数、主机流水号、通兑级别、支取方式、凭证号码、协议方式、操作员姓名、授权员姓名B打印存折明细（活期存折、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄）交易日期、摘要（三个汉字）、借方发生额（-）、贷方发生额（+）、余额（）、操作员姓名C打印存单（定活、整整、通知）主机流水号、利息、销户日期、操作员号/姓名D打印利息清单帐号、户名、本金、币种、存款种类、利息总额、缴税利息额、扣得利息税、利息税率、实得利息、销户日期、操作员号码/姓名、开户日期、到期日期、存期、利率、实付本息需求要点说明：前台界面排版合理，减少手工录入工作量。3.2.1.4 前台-存/取款（编号：R2004）需求优先级: 1 需求描述：客户持银行发行的各类银行卡或存折到营业网点即可办理存款。如果客户能提供本人或他人的卡号或存折号，也可办理无卡（折）存款（需出示身份证件）。客户持银行卡或存折到营业网点即可办理取款，如果取款金额超过5万元，需要提前一天与取款网点预约。若持银行卡在ATM上取款，当天取款最高限额为2万元。输入：帐号：录入后判断是否在数据库中，如果在数据库中则取得户名、币种、业务种类、期限码、提前销户标志户名：输入帐号后取得并显示；存取标志：确认交易发生的方向，1-存款、0-取款；币种号：输入帐号后取得并显示，字典表中有对应；钞汇标志：字典表中对应，默认为钞；发生额：输入存取金额；凭证号码：操作员输入凭证号，最长20位；支取方式：字典表中对应；密码：支付方式为密码时激活，客户输入6位密码；证件种类：字典表中对应，默认为身份证；证件号码：如果是身份证需要验证身份证规则；业务种类：输入帐户后显示，在字典表中对应，不能修改；期限码：输入帐户后显示，在字典表中对应，不能修改；处理流程：录入帐号=取得帐号相关信息(户名，币种号，业务种类，期限码,提前销户标专)=录入存取标志、发生额=补入其它开户信息=提交到后台验证=返回处理结果=打印相关单据输出：帐号、余额、起息日期、到息日期、客户号、户名、主机流水号、对方户名。打印凭条：A打印存/取款凭条交易日期、交易名称、帐号、户名、币种、储种、发生额、余额、起息日、到期日、存期、利息积数、主机流水号、通兑级别、支取方式、凭证号码、协议方式、操作员姓名、授权员姓名B打印存折明细（活期存折、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄）交易日期、摘要（三个汉字）、借方发生额（-）、贷方发生额（+）、余额（）、操作员姓名需求要点说明：前台界面排版合理，减少手工录入工作量。3.2.1.5 前台-挂失解挂（编号：R2005）需求优先级: 1 需求描述：客户密码丢失或存折丢失时可申请卡/折挂失交易,挂失可分为口头挂失、正式挂失和密码挂失,口头挂失以后的必须在有效工作日内申请正式挂失，中途可以申请解挂，取消挂失。输入：凭证标识：必输，字典表对应；帐号/卡号：挂失时必须填写，解挂时，输入解挂申请书号码即可；挂解标志：选择项，字典表中对应；挂失申请书号码：挂解标志为解口挂、解正式挂、解密挂、解密任意时需要输入，即原挂失单客户联的号码；支取方式：挂解标志为正式挂时，需选择，内容在字典表中对应；密码：挂解标志为正式挂，并且支取方式为密码时，应输入密码(6位数字)；挂失户证件种类：内容在字典表中有对应；挂失户证件号码：需与数据库中证件号码对比，比对失败的不予挂失解挂；挂失户名称：需与数据库中证件号码对比，比对失败的不予挂失解挂；办理人证件种类：内容在字典表中有对应；办理人证件号码：办理人姓名：挂失原因：处理流程：选择挂失解挂标志=输入帐号/卡号或解挂单号码=补录其它信息=提交到后台验证=返回处理结果=打印相关单据输出：帐户姓名、帐号/卡号、主机流水号。打印凭条：A、打印挂失通知书交易日期、操作员姓名、帐号、户名、挂失申请书号码需求要点说明：前台界面排版合理，减少手工录入工作量；选择解挂标志后，界面上如果是挂失，则应激活帐号/卡号，并输入帐号/卡号,锁定挂失申请书号码，反之则应激活挂失申请书号码，锁定帐号/卡号。 3.2.1.6 前台-帐户密码修改（编号：R2006）需求优先级: 1 需求描述：客户可可以柜面或ATM机（卡用户）上修改帐户密码，修改密码是必须验证原帐户密码。在柜面上修改密码，还应提供有效证件。输入：凭证标识:字典表中有对应；帐号：输入或刷卡；原密码：客户输入原密码（6位数字）；新密码：客户输入新密码（6位数字）；确认新密码：客户输入确认新密码（6位数字）；证件种类：字典表中对应，柜员选择，后台需核对证件种类；证件号码：字典表中对应，柜员输入，后台需核对证件号码；处理流程：输入帐号或刷卡=提示客户输入原密码=提示客户输入新密码=提示客户输入确认新密码=补录证件种类和号码=返回修改结果信息输出：修改密码成功，帐号、户名。需求要点说明：前台界面排版合理，减少手工录入工作量。3.2.2 后台子模块后台子模块主要处理业务数据请求，并根据前台要求查询、修改或增加等后台数据操作，要求后台操作安全可靠，并有出错补救机制。3.2.2.1 后台-储蓄开户（编号：R3002）需求优先级: 1 需求描述：前台开户相关信息提交给后台，后台对开户规则和信息进行验证，登记客户信息，保存开户信息。输入：交易码：4位交易日期：8位交易时间：6位机构号：4位柜员号：4位户名：10位币种号：2位；业务种类：3位； 业务种类名称：20位；期限码：3位；钞汇标志：1位；开户金额：20位凭证种类：1位；凭证号码：30位通兑级别：1位；支取方式：1位密码：6位对方科目：1位；存取周期：3位；揽存柜员：8位；电话：20位；地址：100位；备注：200位处理流程：根据证件类型、证件号码=查询出户名、电话、地址接受前台开户信息=验证开户金额=登记现金帐簿、个人客户存款帐簿、帐户信息簿、客户信息登记簿=处理成功，返回给前台处理信息输出：帐号、 余额、起息日期、到期日期、客户号、主机流水号。需求要点说明：前后台通讯要求稳定，快速，并要求记录相关交易日志信息。借：现金/临时存欠贷：储蓄XX存款3.2.2.2 后台-储蓄销户（编号：R3003）需求优先级: 1 需求描述：前台销户相关信息提交给后台，后台对销户规则和信息进行验证，修改客户信息，修改帐户信息。输入：交易码：4位交易日期：8位交易时间：6位机构号：4位柜员号：4位帐号：20位币种号：2位； 业务种类： 3位期限码：3位；钞汇标志：1位；销户金额：20位凭证种类：1位；凭证号码：30位提前销户：1位；对方科目：1位支取方式：1位密码：6位；证件种类：1位；证件号码：20位； 处理流程：根据帐号=查询出户名、余额、币种、业务种类、期限码、钞汇标志接受前台销户信息=验证证件种类、证件号码=检查帐户状态，如果为挂失、冻结、止付，则不允许销户，返回“帐户被挂失/冻结/止付，应先做相应的解挂、解冻、解止付交易后，才可销户”=检查支取方式，支取密码=计算利息和利息税=登记现金帐簿、银行存款帐簿、税费登记簿、记录流水等=处理成功，返回给前台处理信息输出：帐号、户名、余额、主机流水号、起息日期、到息日期、利息总额、利息税额、利息税率、实付本息。需求要点说明：前后台通讯要求稳定，快速，并要求记录相关交易日志信息。借：整存整取定期储蓄存款借：利息支出/应付利息 贷：现金/临时存欠借：现金/临时存欠 贷：代缴利息税3.2.2.3 后台-存取款（编号：R3004）需求优先级: 1 需求描述：前台存取相关信息提交给后台，后台对存取款规则和信息进行验证，修改现金和存款信息，修改帐户信息。输入：交易码：4位交易日期：8位交易时间：6位机构号：4位柜员号：4位帐号：20位存取标志：币种号：2位； 钞汇标志：1位；发生额：20位凭证号码：30位支取方式：1位密码：6位；证件种类：1位；证件号码：20位；业务种类： 3位期限码：3位； 处理流程：根据帐号=查询出户名、币种、业务种类、期限码、钞汇标志接受前台存取款信息=如果判断为取款，则验证证件种类、证件号码，取款密码=如果是存款，则需要验证起存金额=检查帐户状态，如果为挂失、冻结、止付，则不允许存取款，返回“帐户被挂失/冻结/止付，应先做相应的解挂、解冻、解止付交易” =登记现金帐簿、银行存款帐簿、记录流水等=处理成功，返回给前台处理信息输出：帐号、余额、起息日期、到息日期、客户号、户名、主机流水号、对方户名。需求要点说明：前后台通讯要求稳定，快速，并要求记录相关交易日志信息。存款会计分录：借：本方帐号贷：现金/临时存欠取款会计分录：借：现金/临时存欠 贷：本方帐号3.2.2.4 后台-挂失解挂（编号：R3005）需求优先级: 1 需求描述：前台挂失解挂相关信息提交给后台，后台对挂失解挂规则和信息进行验证，修改帐户信息。输入：凭证标识：1位；帐号/卡号：20位；挂解标志：1位；挂失申请书号码：20位；支取方式：1位；密码： 6位；挂失户证件种类：1位；挂失户证件号码：20位；挂失户名称：50位；办理人证件种类：1位；办理人证件号码：20位办理人姓名：10位挂失原因：200位 处理流程：接受前台挂失解挂信息=1.口头挂失，验证挂失户证件种类，证件号码,帐号，户名，并登记挂失时间和失效时间，有效期为15天；2. 正式挂失，验证挂失户证件种类，证件号码,帐号，户名，并登记正挂失时间和挂失到期时间，补卡的期限(正式挂失7天后)；3. 密码挂失，验证挂失户证件种类，证件号码,帐号，户名，并登记正挂失时间和挂失到期时间，密码挂失7天后，方可办理解除挂失及重置密码手续；4.解除挂失，验证挂失户证件种类，证件号码,帐号，户名=修改帐户状态、记录流水等=处理成功，返回给前台处理信息输出：帐户姓名、帐号/卡号、主机流水号。需求要点说明：前后台通讯要求稳定，快速，并要求记录相关交易日志信息。3.2.2.5 后台-帐户密码修改（编号：R3006）需求优先级: 1 需求描述：前台帐户密码修改相关信息提交给后台，后台对帐户密码修改规则和信息进行验证，修改帐户密码。输入：凭证标识：1位；帐号：20位；原密码：6位；新密码：6位；确认新密码：6位；证件种类：1位；证件号码：20位； 处理流程：接受前台帐户密码修改信息=验证帐户证件种类，证件号码,帐号，户名，旧密码=验证新密码的一致性=处理成功，返回给前台处理信息输出：修改密码成功，帐号、户名。需求要点说明：前后台通讯要求稳定，快速，并要求记录相关交易日志信息。4 非功能需求4.1 界面需求由美工和设计人员统一规划。4.2 性能需求界面响应速度=2秒，高峰时并发处理300笔/秒交易。4.3 运行环境需求本系统分为前台和后台两部分处理，前后台硬件和软件配置分别如下：前台硬件/软件：高档PC服务器(作为前台web服务用机)：P4以上2CPU ；内存2G；硬盘10000转50G以上服务器操作系统：Windows 2003Server ；Weblogic/Websphere/Joboss/Tomcat；JDK1.