平衡理财12345课件_第1页
平衡理财12345课件_第2页
平衡理财12345课件_第3页
平衡理财12345课件_第4页
平衡理财12345课件_第5页
已阅读5页，还剩8页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

平衡理财12345,一 个 方 法,两个理念,全面风险意识 平衡理财观念,三种家庭资产,金融资产（投连、股票、基金） 实物资产（靠车险和其他财产险作 保障） 生命资产（只有寿险和健康险能解决这一问题）,四大帐户抵御人生风险,健康保障帐户 人生风险帐户 巨额费用 由疾病导致收入减少或中断 由意外或意外残疾导致家庭收入中断 养老金领取帐户 长期投资理财帐户 晚年收入中断养老费用长期持续支出 资金贬值、投资失利、财富蒸发,销售流程五个步骤,第一步：建立正确观念 投资目标 相匹配 人生风险,第二步：提出关键问题人生四大不幸 1、由意外或残疾导致家庭收入中断 2、由疾病导致收入减少或中断、巨额 费用增加 3、晚年收入中断、养老费用长期持续支出 4、资金贬值、投资失利、财富蒸发,第三步给出解决办法,建立四大帐户，抵御人生风险 健康保障帐户 人生风险帐户 养老金领取帐户 长期投资理财帐户,第四步：诊断四大帐户,利用报单体检诊断客户四大帐户建立状况 健康三种选择 人生风险保障保额 退休三种选择 为家庭建立理财帐户,第五步：健全四大帐户,再次强化投资目标与人生风险相匹配的平衡理财观念，结合四大帐户诊断结果提出合理化建议 利用理财十字架量身定做财务规划,理财十字架,收入 资产 支出 负债,结论（归结到1与0的关系）,从每月节余中拿出1000元去做全面家庭风险规划来保障客户的生命资产解决健康养老问题,用万元保单构建一个坚挺的1用储蓄和其他闲置资金去投资来解决教育和资产增值的问题填充丰
人人文库> 全部分类> 教育资料 > 辅导培训

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论