基金定投(内训).ppt

基金定投,不积跬步，无以至千里 不积小流，无以成江河 -荀子劝学,1,什么是基金定投,基金定投对客户的好处,2,三,目 录,一、 什么是基金定投,基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。 关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成,一、什么是基金定投,二、基金定投对客户的好处,定投优点话术速记,超低门槛 百元起点 自动扣款 省心省力 平均投资 分散风险 长期投资 复利获益 纪律投资 避免择时,优点1 基金净值上涨时，购买量自动减少，有效降低持仓成本,优点2 基金净值下跌时，购买量自动增加，累积更多基金份额,1.平均投资，分散风险,2、长期投资，复利获益,每月投资500元复利收益计算表（单位：元）,复利的魅力定期定投,3、纪律投资，避免择时,3.1基金定投与单笔投资的比较,基金净值由1.0元上升至1.3元。,每期投资额 = 10000 投资期 = 25 购入单位总数 = 218750 平均成本价 = 1.143 定投回报 = 28.43万 （13.72%） 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）,定投的回报率低于单笔投资,市场单边上涨,市场单边下跌,每期投资额 = 10000 投资期 = 25 购入单位总数 = 170564 平均成本价= 1.4494 定投回报 = 22.06万 （-11.75%） 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）,定投的回报率高于单笔投资,基金净值由1.6元下跌至1.3元。,0.5,0.6,0.7,0.8,0.9,基金净值,获得份额（万份）,3.2基金定投与单笔投资的比较,市场先跌后涨,基金净值由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元。,0.6,0.7,0.8,基金净值,获得份额（万份）,基金份额净值 每期获得份额,定投的回报率大大高于单笔投资,每期投资额 = 10000 投资期 = 25 购入单位总数 = 173548 平均成本价 = 1.4272 定投回报 = 27.6万 （10.25%） 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）,3.3基金定投与单笔投资的比较,每期投资额 = 10000 投资期 = 25 购入单位总数 = 276685 平均成本价 = 0.89 定投回报 = 27.7万 （10.8%） 单笔投资回报=20.5万 （-18%）,市场频繁波动,3.4基金定投与单笔投资的比较,定投的回报率可能高于单笔投资,基金净值由1.2元波动跌至1.0元。,当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。,结论：中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况 比较少见，因此定投的表现空间非常大！,基金定投与单笔投资的比较,基金定投“特别”适合哪些客户？,适合基金定投的客户特征 没有大笔闲置资金在手； 有定期收入来源； 有中长期财务需求； 没有时间投资理财； 不太喜欢风险的人； 愿意投资但无法把握投资