TCL金融金控集团.pptx

,1.3 主要业务数据分析人员优化（OK）,截至2017年6月30日，金控集团调整、优化人员共计68名，其中12级以上人员12名。 2017年定编：220人，在编：199人，在岗率90%。（7月到岗雏鹰21人） “两降两升”，人数、人力成本降低，人均收入、人均利润增加。,备注：由于期间组织架构变化大，部门仅以支付金融事业部和其他部门区分。,减少：25.8%,1.4 关键项目回顾,1.5 标杆对比海尔财务公司,（1）总资产规模、总利润不及标杆，但是人均资产规模、人均利润超过海尔财务公司； （2）净利差水平显著低于标杆； （3）费用管控较好，费用收入比低于海尔1.18%； （4）TCL财司注册资本金15亿，海尔财务公司注册资本金60亿，资本金差距较大。,备注：以上为截止2017年6月30日数据,1.5 标杆对比海尔金控（不含财司）,集团财资：保留表内外汇敞口，通过表外对冲获得外汇收益 集团财资：准确把握融资时机，以低成本银行融资置换债券 产业金融：简单汇创新平台“走出去”策略初见成效 产业金融：收缩支付业务止血效果明显，人均效益提升,集团财资：年初人民币贬值预期强，掉期空间大 集团财资：银行信贷成本低，与发债利率倒挂 产业金融：宏观资金面偏紧，小微企业融资需求凸显 产业金融：政策支持以融促产（鼓励保理、融资租赁）,1.6 经营复盘,人努力,天帮忙,CONTENTS,上半年整体经营回顾,2.1 经营回顾策略回顾,集团财务费用率0.5%,总资产规模539亿,组织建设,业务决策支持,IT系统,创新拓展,内控合规,全员合规测试100%通过 员工敬业度（70%） 专家型人才引入4人,管理会计体系建设（17年6月） 财务信息披露效率提升（80%自动化处理） 优化外汇信息管理系统,核心和鹰眼系统上线、资金管理系统启动 管会一期实施 建立IT治理体系，完善IT基础建设,香港财资公司运作 90% 衍生品集中度 50% 定制化综合支付方案 3个,金融市场收入6.1亿 自营融资成本率3.90%,融资规模252亿,美元负债敞口不超过1亿美元（不含华星）,成员企业,华星项目资金保障（G11/潼湖） 提高境外资金集中度（70%） 提高外汇理财收益（2个新产品）,金融市场,金控内部,找资金：资产转让33亿 找资产：低风险、中收益,市场多元化：境外（10%）、非银（1/2） 产品多样化：新产品占20%,风险监管指标管理覆盖率100% 专项审计覆盖率80%,操作风险事件为0 全面完善业务管理制度 提升系统化管理能力,操作风险,流动性风险,法透额度扩大（境内20亿、境外20亿） 季度体检计划 备付下降10%,人力资本,人均净利 1200W 财司迁址 绩效考核评价体系 （财务+IT+HR）,金融资源整合,主体评级：境内AAA 优化银行评价模型（Q1前） 银行CRM系统上线（H1前）,净利润6.75亿元,2.1 经营回顾强服务,围绕集团战略目标，为落实集团和成员企业经营决策提供低成本资金保障,2.1 经营回顾强收益,以集团利益最大化为目标，提升金融收益,公司内部,投资理财收入2.77亿元（同比增加4.3%） 1、积极拓展非银投资，整体占比达60%，占比提高30%； 2、完成投后管理制度； 3、增加低风险理财额度至180亿，新增60亿。,强化资债管理，盘活低收益资产 1、首次完成9年期资金形势报告； 2、用活政策盘活美元头寸4.35亿美元，节约资金成本约1407万元。,预计全年外汇管理收益1.18亿元（同比增加97%） 1、完成衍生品交易前期准备工作； 2、把握市场及政策红利，抓住上半年境内外即期价格倒挂机会。,集团整体融资成本率？% 1、。（待补充）,成员企业,外汇套利和理财收益？亿元 1、密切关注外汇市场机会、与企业共同开发新产品，并争取高收益的产品资源； 2、上半年操作金额？亿美元，同比增加？%，收益同比上升？。,外币存款收