理财经理职能及职责.ppt

理财经理职能及职责,理财规划 /,课程内容,理财经理职责定位 职责中的重点工作内容 使理财经理完全了解本职工作及应尽的责任，让我们以更加专业化的方式来完成所有的工作。,一、金融理财服务 二、售前咨询服务 三、售后保全服务 四、银行日常业务咨询服务,一、策划组织网点周围客户开发 二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成,全方位金融服务的提供者,保险专业化营销的传道者,网点资源发掘者及维护者,指导银行合作展业的带头人,培训讲师,公关高手,管理大师,服务明星,银保理财经理的定位是管理型的销售人员 而非单纯的业务人员,一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练 二、加入兼职讲师，传道授业,一、公司银代业务政策的执行者、落实者 二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢”,理财经理的职责定位,全方位金融服务的提供者,一、金融理财服务 二、售前咨询服务 三、售后保全服务 四、银行日常业务咨询服务,服务明星,一、金融理财服务,1、存款 2、国债理财 3、银行理财 4、证券理财 5、保险理财 6、信托理财 7、外汇理财 8、风险规避,二、售前咨询服务,1、客户需求分析 2、保险产品介绍 3、产品问题解答,三、售后保全服务,1、客户信息变更 2、续期收费服务 3、保单借款服务 4、退保服务,四、银行日常业务咨询服务,1、存取款服务 2、代收代付服务 3、中间业务服务,保险专业化营销的传道者,一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练 二、加入兼职讲师，传道授业,培训讲师,一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练,1、保险专业知识（学习能力） A、保险原理、保险功用、保险相关法律知识等 B、产品认知、条款解读、保险实务及流程 2、营销技能训练（实战经验） 专业销售流程、销售话术、疑难问题的解决、促成的技巧,二、加入兼职讲师，传道授业,1、自我能力的提升 A、思维、表达、素质、修养等能力方面做以提升 B、了解更多范围的知识，开阔眼界，充实内涵 C、网点培训技巧提升 2、复制成功，传授经验 把优秀的特质，传递到后来人身上，让其成为与你一样成功的人,网点资源发掘者及维护者,一、策划组织网点周围客户开发 二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成,公关高手,一、策划组织网点周围客户开发,1、如何帮助网点圈定客户资源 A、客户档案的建立 B、针对客户有专业和完善的服务 2、组织定期开展营销活动 A、定期帮助网点做业务分析，找出需要解决的问题 B、组织小型理财沙龙，维护客户关系,二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成,1、定期开展技能培训 A、利用网点早会或下班时间做集中培训，做产品及销售的强化学习 B、利用工作之外的时间，做辅导沟通，对网点在销售过程中遇到的问题及时进行解决,二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成,2、做好辅助工作 A、在网点时，及时在旁辅助网点人员做好促成 B、不在网点时，一定要在第一时间帮助解答，切忌电话联系不上,指导银行合作展业的带头人,一、公司银代业务政策的执行者、落实者 二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢”,管理大师,一、公司银代业务政策的执行者、落实者,1、完成公司安排的所有工作 A、考核 （基本法及品质考核、业务指标） B、网点维护 （业务开展、追踪、培训） C、管理规定 （出勤、会议、员工手册要求）,一、公司银代业务政策的执行者、落实者,2、按照市场变化，不断提升能力 A、自我管理能力 B、学习能力 C、应变能力 D、网点开拓能力及维护能力,二、引导银行网点业务走向 实现银行、公司、个人“三赢”,1、网点业务推动（基础） A、针对不同的网点用不同的处理方法 B、实现网点获得中间业务收入 2、达成公司业务（成长） A、伙伴的业务是“点”，“点”的延伸成“线”，“线”之间的连接就成为“面”，而“面”就是公司的业务，我们是成为“面”的基础 3、个人赚取收入（最贴近实际的目的） A、达成业务，拿绩效