综合开拓基本法考核规定.ppt

综合开拓考核规定宣导 2010版,综合开拓部 2009年12月,2,平安是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。,3,平安的目标是让平均每个平安客户拥有2.5个平安产品，达成这一目标需要平安所有客户经理队伍的共同努力。,公司将通过建立产品专家体系、IT平台、后援服务体系、客户关系管理体系、培训体系、销售后台、销售支持体系等后台体系，支持业务员或其它渠道为客户提供产寿险、健康险、年金、住房贷款、车贷、短期融资等组合产品或是一揽子计划等全方位的金融产品，使客户得到一站式的“买房买车买保险，投资储蓄信用卡”服务。,4,培养个人客户经理是推动平安集团综合金融战略的重要工作。,开展综拓业务，除了带来收益、服务客户外，对于我们的考核有帮助么？,开展综拓业务所获得的业绩和件数可以帮助我们参与维持和晋升！,大家不要忘记哦,基本法,6,为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系，公司不断完善综合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。,基本法综合开拓考核规定将于10年再出新招，人称,7,零售业务 纳入基本法 考核,新人维持 特别政策,综合开拓 业绩计入方式调整,第一枪,第二枪,第三枪,“三枪拍案惊奇”,营 销,1,区 拓,2,基本法,综合开拓佣金的定义,综合开拓佣金=A+B+C A：个销产财务实收保费的5% （交强险4%） B：个销养短期险佣金 C：个销养长期险初年度佣金之和,营销,基本法,10,业绩: 计入维持佣金,但累计金额 不超过考核条件中个人（团队） 月均FYC考核标准的30%.,个人（团队）维持考核,正式业务员晋升业务主任考核,件数: 佣金累计达到300元 为一件，同一考核期 内最多计入一件,业绩: 计入维持佣金,累计金额 不超过考核条件中个人 月均FYC考核标准的10%,件数: 佣金累计达到300元 为一件，同一考核期 内最多计入一件,营销,新人特殊佣金计入,营销,转正后第一次、第二次参加考核的正式业务员，累计金额不超过其考核条件中个人月均FYC考核标准的50%；自第三考核季开始，仍最高计入30。,新人转正后 特殊维持考核,借助新人特别政策，利用综合开拓积累准客户，成功销售寿险，达成考核标准。,晋升时只针对正式层级晋升业务主任的个人考核； 1，4，7、10月份进行正式业务员的维持考核，操作在正式计算佣金（每月15日）后。,为了帮助大家更好的理解综合开拓在晋升和维持中对大家的帮助，让我们一起看一下以下案例吧！,营销,营销,举例1：,营销市区业务员小王，2010年4月1日转正，考核季 4-6月，在该考核季内个险佣金1200元；件数2件； 养老险套餐佣金：600元，产险交强险保费:900元， 商业险:2000元。 问：计入维持的佣金？件数？ 如果考核季为10-12月，计入维持的佣金？件数？,营销,营销市区业务员小王，2010年4月1日转正，考核季4-6月，在该考核季内个险佣金1200元；件数2件；养老险套餐佣金：600元，产险交强险保费：900元，商业险：2000元。 问：计入维持的佣金？件数？ 如果考核季为10-12月，计入维持的佣金？件数？,综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*50%=750元 该考核季计入考核的佣金=1200+736=1936元 件数=2+1=3件,考核季 4-6月,考核季 10-12月,综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*30%=450元 该考核季计入考核的佣金=1200+450=1650元 件数=2+1=3件,营销,正式业务员维持考核 第一、二次参加考核的考核季累计应FYC1500元； 综拓计入维持的佣金：1500*50%=750元； 至少个险FYC=1500-750=750元 自第三考核季起累计应FYC1500元； 综拓计入维持的佣金：1500*30%=450元； 至少个险FYC=1500-450=1050元,营销,举例2：,营销市区正式业务员小王，准备2010年7月晋升，在4-6月的季内个险佣金8000元；并且无FYC挂零月，件数8件；养老险套餐佣金：600元，产险交强险保费为5000元，商业险为10000元。 问：计入个人晋升的佣金？件数？,营销,营销市区正式业务员小王，准备2010年7月晋升，在4-6月的季内个险佣金8100元；并且无FYC挂零月，件数8件；养老险套餐佣金：600元，产险交强险保费为5000元，商业险为10000元。 问：计入个人晋升的佣金？件数？,综合开拓佣金=600+5000*4%+10000*5%=1300元 综合开拓计入晋升考核的佣金=9000*10%=900元 该考核季计入晋升考核的佣金=8100+900=9000元 件数=8+1=9件,正式业务员晋升业务主任考核 正式业务员晋升业务主任累计应FYC9000元； 综拓计入维持的佣金：9000*10%=900元； 至少个险FYC=9000-900=8100元,小结,营销,19,携手-开创共赢新篇章！,营 销,1,区 拓,2,基本法,综合开拓佣金的定义,综合开拓佣金=A+B+C A：个销产财务实收保费的5% （交强险4%） B：个销养短期险佣金 C：个销养长期险初年度佣金之和,区拓,注：区拓系列考核业绩换算方法： 考核业绩综合开拓佣金/35%。,基本法,业绩: 但累计金额不超过同一考核 期对应个险业绩维持标准的30% 。,个人（团队）维持考核,收展员晋级、晋升区主任考核,件数:累计业绩达到800元为一 件参与收展员个人维持考核同 一考核期内最多计入一件，区主 任维持考核件数可含区本人的 一件综拓件数。,业绩: 累计金额不超过同一考核期对应 个险晋升业绩考核标准的10%,件数:累计业绩达到800元为一件， 但同一考核期内最多计入一件； 收展员晋升区主任，团队件数可包 含拟晋升区主任本人的一件综合 开拓件数。,区拓,新人特殊业绩计入,第一、二次参加考核的考核季，综合开拓计入比例最高为业绩考核标准的50，自第三考核季开始，仍最高计入业绩考核标准30。,新人转正后 特殊维持考核,区拓,借助新人特别政策，利用综合开拓积累准客户，成功销售寿险，达成考核标准。,考核细则及案例分析,1、4、7、10月份进行正式业务员的维持考核，操作在正式计算业绩（每月15日）后。,为了帮助大家更好的理解综合开拓在晋升和维持中对大家的帮助，让我们一起看一下以下案例吧！,区拓,区拓,举例1：,区拓市区业务员小王，2010年4月1日转正并为6级收展员，考核季4-6月，在该考核季内个险业绩9000元；件数2件；养老险套餐佣金：600元，产险交强险保费:900元，商业险:2000元。 问：计入维持的业绩？件数？ 如果考核季为10-12月，计入维持的业绩？件数？,区拓市区业务员小王，2010年4月1日转正并为6级收展员，考核季4-6月，在该考核季内个险业绩9000元；件数2件；养老险套餐佣金：600元，产险交强险保费:900元，商业险:2000元。 问：计入维持的业绩？件数？ 如果考核季为10-12月，计入维持的业绩？件数？,区拓,综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 综合开拓业绩=736元/35%=2102.8元 综合开拓计入维持考核的业绩=9600*50%=4800元 该考核季计入维持考核的业绩=9000+2102.8=11102.8元 件数=2+1=3件,考核季 4-6月,考核季 10-12月,综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 综合开拓业绩=736元/35%=2102.8元 综合开拓计入维持考核的佣金=9600*30%=2880元 该考核季计入维持考核的佣金=9000+2880=11880元 件数=2+1=3件,区拓,收展员维持考核中综拓可计入的业绩,正式业务员（6级）维持考核 第一、二次参加考核的考核季累计业绩应9600元； 综拓计入维持的佣金：9600*50%=4800元； 至少个险业绩=9600-4800=4800元 自第三考核季起累计业绩应9600元； 综拓计入维持的佣金：9600*30%=2880元； 至少个险业绩=9600-2880=6720元,区拓,区拓,举例2：,试用收展员小王最近3个月内个险业绩11000元；件数5件，养老险套餐佣金：600元， 产险业绩：交强险900元，商业险2000元； 问： 计入晋升的业绩？件数？,区拓,试用收展员小王最近3个月内个险业绩11000元；件数5件 养老险套餐佣金：600元，产险业绩：交强险900元，商业险2000元