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1、按照交割期限的不同，金融市场可分为（ B ） A货币市场和资本市场 B现货市场和期货市场 C票据市场和证券市场 D发行市场和流通市场 2、每股股票所包含的股东权益是股票的（ A ） A净值 B市价 C面值 D清算价格 3、企业参与货币市场活动的主要目的是（ C ） A进行长期资金融通 B获取价差收入 C调整流动性资产比重 D取得长期投资利润 4、在同业拆借市场上，最活跃、交易量最大的参与者是（ A ） A商业银行 B证券公司 C保险公司 D基金 5、客户向经纪人支付一定的现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人 垫付的交易方式称为（ B ） A现货交易 B信用交易 C期货交易 D期权交易 6、关于债券票面利率的确定依据，下列描述正确的是（ C ） A单利计息的票面利率低于复利计息的票面利率 B单利计息的票面利率低于贴现计息的票面利率 C当债券的期限较长时，票面利率较高 D当债券的信用级别较高时，票面利率较高 7、金融期货交易者的不同类型中，为谋取现货与期货之间价差变动收 益的是（ A ） A价差交易者 B基差交易者 C头寸交易者 D日交易者 8、交易双方权利和义务不对称的是（ D ） A金融互换 B金融期货 C金融远期 D金融期权 9、下列不属于衍生金融工具的是（ C ） A期权 B利率互换 C股票 D远期合约 10、若证券市场的价格反映了所有公开发布的信息，包括历史信息，公 司财务状况及其他可以用的公开信息，这种市场属于（ A ） A强有效市场 B中度有效市场 C非有效市场 D弱有效市场 11、可以通过证券投资多样化分散的风险是（ A ） A财务风险 B通胀风险 C利率风险 D系统风险 12、存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款称做 （ D ） A外国债券 B欧洲货币 C亚洲美元 D欧洲美元 13、与一般金融工具相比较，衍生金融工具最显著的特点是（ B ） A流动性 B杠杆性 C低风险性 D收益性 14、金融市场最基本的构成要素是( C ) A.金融市场参与者和金融市场价格 B.金融市场交易工具和金融市场中介 C.金融市场参与者和金融市场交易工具 D.金融市场交易工具和金融市场价格 15、一些信誉卓越、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的 大公司发行的股票称为( A ) A.蓝筹股 B.成长性股票 C.投机性股票 D.周期性股票 16、通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而获取价差收入的 金融专业人员是( D ) A.经纪人 B.交易商 C.承销商 D.做市商 17、当市场利率高于票面利率时，发行债券采取( B ) A.平价 B.折价 C.溢价 D.中间价 18、期货交易中，市场风险的防范机制是( C ) A.价格限额 B.保证金制度 C. “无负债”结算制 D.成交量限制 19、以私募方式筹集资金并利用杠杆融资投资于公开交易的证券和金融 衍生品的投资基金称为( B ) A.套利基金 B.对冲基金 C.在岸基金 D.上市基金 20、在余额包销方式中，经销商获得的收入是( B ) A.佣金 B.佣金加部分差价收入 C.佣金加全部差价收入 D.全部差价收入 21、下列不属于货币政策工具的是( D ) A.法定存款准备金率 B.再贴现利率 C.公开市场操作 D.票据 22、下列属于非系统性风险的是( A ) A.财务风险 B.市场风险 C.购买力风险 D.利率风险 23、金融工具迅速变为货币而不致遭受损失的能力是指( B ) A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性 24、1961年发行第一张大额可转让存单的是（ C ） A荷兰银行 B英格兰银行 C美国花旗银行 D日本银行 25、下列机构属于行业组织的是（ B ） A中国证券监督管理委员会 B中国银行业协会 C中国保险监督管理委员会 D中国银行业监管管理委员会 26、下列不属于推动金融衍生工具迅速发展的原因是（ C ） A各国金融管制加紧 B金融自由化和 金融市场的发展 C经济运行不确定性增强 D科学技术和金融创新的迅速发展 27、以下各种股票被称为人民币特种股票的是（ D ） AA股 B法人股 CB股 D国家股 28、贴现行对已经进行贴现，尚未到期的票据转做一次贴现的行为称为 （ C ） A再贴现 B承兑 C转贴现 D多次贴现 29、我国证券法规定，对于新发行的公司，要求近年连续盈利的年 数是（ B ） A2年 B3年 C4年 D5年 30、买入证券一方同意按照约定期限和价格再卖出证券的协议叫做（ A ） A逆回购协议 B正回购协议 C承兑 D贴现 31、以一单位外国货币为标准折算成若干本国货币的数量来表示汇率的 标价法称为（ B ） A间接标价法 B直接标价法 C美元标价法 D应收标价法 32、在本国募集资金并投资于本国证券市场的基金称为（ A ） A在岸投资基金 B离岸投资基金 C私募基金 D公募基金 33、其他条件不变时，通货膨胀率高的国家货币会相对通货膨胀率低的 国家货币（D ） A先升值后贬值 B升值 C持平 D贬值 34、按合同期内利率是否可以变动，利率可以分为（ D ） A实际利率和名义利率 B月利率和年利率 C官定利率和市场利率 D浮动利率和固定利率 35、系统风险是可以通过增加持有的资产种类数而消除的风险。这句话 （ B ） A正确 B错误 C无法判断 D不完全正确 36、证券市场的价格反映了所有公开发表的信息称为（B ） A弱有效市场 B中度有效市场 C强有效市场 D无效市场 37、客户提出买卖的种类和数量，由经纪人按当时的市场价格购入或出 售证券叫做（ C ） A中心浮动委托 B限价委托 C市价委托 D指令委托 38、在特定的时间，按协议价格和数量买卖某种指定金融资产的权利称 为（ B ） A金融远期 B金融期权 C金融期货 D金融互换 39、按组织形式不同投资基金可分为（ A ） A契约型和公司型 B封闭型和开放型 C成长型和收入型 D股票型和平衡型 40、以下机构中对金融资产管理公司进行监管的是（A ） A中国人民银行 B中国证券监督管理委员会 C中国银行业监督管理委员会 D中国保险监督管理委员会 41、正处于飞速发展时期公司所发行的股票常被称为（ B ） A蓝筹股票 B成长性股票 C周期性股票 D防守性股票 42、根据价值投资理念，股票价格主要取决于股票的（ D ） A发行价格 B流通价格 C贴现率 D内在价值 43、全额包销经销商获得的是（ C ） A手续费 B佣金加部分价差收入 C全部价差 D佣金 44、融资活动可以实现资金的转换，以下错误的是（ A ） A实现不同币种的相互转换 B长短期资金的相互转换 C大额资金和小额资金的相互转换 D不同区域间资金的相互转换 45、发行大额定期存单的是（ D ） A中央银行 B财政部 C保险公司 D商业银行 46、交易双方按照合同规定，在合同有效期内，按照约定的支付率交换 一系列现金流的合约叫做（ B ） A金融期权 B金融互换 C远期合约 D金融期货 47、理论上，一国的本币看涨时，则该国的股价会（ B ） A下跌 B上涨 C持平 D不受影响 48、间接标价法下，汇率上升表明本币（ A ） A升值 B贬值 C币值不变 D币值无法判断 49、当利息收入无法抵补通货膨胀所造成的纸币贬值损失时，黄金价格 会（ B ） A下降 B上升 C不变 D不一定 50、其他条件不变，如果预期未来现金流越大，证券价值（ B ） A越小 B越大 C不变 D无法判断 51、政府债券的风险主要表现为（ D ） A信用风险 B财务风险 C经营风险 D购买力风险 52、金融期权按交易对象划分不包括（ C ） A外汇期权 B利率期权 C看涨期权 D股指期权 53、在经济衰退的形势下，投资收益水平高于市场平均收益水平的股票 是（ C ） A周期性股票 B成长性股票 C防守性股票 D蓝筹股票 54、以当前收入最大化为目标，把基金资产用于利息较高的货币市场工 具、债券及分配股利较多的股票的基金属于（ C ） A积极成长型基金 B长期成长型基金 C收入型基金 D保本基金 55、在股票流通的场内交易中，直接参与者必须是（ D ） A投资者 B机构投资者 C证券商 D证券交易所会员 56、一般来讲，公司债券与政府债券比较（ B ） A公司债券风险小，收益低 B公司债券风险大，收益高 C公司债券风险小，收益高 D公司债券风险大，收益低 57、按照证券组合理论，随着资产种类在组合中数量的增加，不能有效 地降低（ A ） A系统性风险 B非系统性风险 C总风险 D行业风险 58、中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要 目的是（ D ） A调剂资金头寸，进行短期资金融通 B取得投资利润 C获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合 D通过公开市场操作，实现货币政策目标 59、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ B ） A市价发行 B平价发行 C中间价发行 D溢价发行 60、下列各组织中属于政府监管组织的是（ A ） A中国银行业监督管理委员会 B中国银行业协会 C中国证券业协会 D上海证券交易所 61、证券价格反映了过去所有的价格和交易信息的是（ A ） A弱有效市场 B中度有效市场 C强有效市场 D非有效市场 62、债券按是否通过中介机构发行分为（ C ） A公募发行和私募发行 B招标发行和非招标发行 C直接发行和间接发行 D正常发行和非正常发行 63、证券场内交易市场是指（ A ） A证券交易所市场 B柜台交易市场 C第三市场 D第四市场 64、商业银行是货币市场的主要参与者，商业银行参与货币市场的主要 目的是（ A ） A调剂资金头寸，进行短期资金融通 B取得投资利润 C获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合 D通过公开市场操作，实现货币政策目标 65、根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（ C ） A发行市场和流通市场 B国内市场和国外市场 C场内市场和场外市场 D现货市场和期货市场 66、以下不属于外汇市场作用的是（ D ） A实现购买力的国际转移 B为国际经济贸易融通资金 C提供外汇保值和投机场所 D改善企业的负债结构 67、以下不属于技术分析的基础有（ A ） A市场行为包含所有公开信息 B市场行为包含一切信息 C价格沿趋势移动 D历史会重演 68、按交易工具的不同期限，金融市场可分为（ B ） A现货市场和期货市场 B货币市场和资本市场 C初级市场和二级市场 D票据市场和外汇市场 69、货币市场的交易标的物为（ C ） A实物资产 B虚拟资产 C期限在一年以内的金融资产 D期限在一年以上的金融资产 70、一张面值为100元的股票，预期每年可获得15元的股利收益，若市场 利率为5%，则股票的理论价值为（ D ） A150元 B200元 C250元 D300元 71、根据是否限定认购对象来划分，股票发行方式可分为（ A ） A公募发行和私募发行 B直接发行和间接发行 C有偿增资和无偿增资 D折价发行和溢价发行 72、我国上海、深圳证交所股票的一个交易单位为（ B ） A50股 B100股 C500股 D1000股 73、市盈率指标是指（ A ） A每股股价/每股平均税后利润 B每股平均税后利润/每股股价 C每股股价/每股净资产 D每股净资产每股股价 74、基本分析法认为股票价格总是围绕（ C ） A股票面额波动 B股票帐面价值波动 C内在价值波动 D发行价格波动 75、股份公司筹集资本的最基本工具是（ D ） A银行贷款 B优先股 C公司债 D普通股 76、以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投 资基金是（ A ） A私募基金 B公募基金 C公司型基金 D契约型基金 77、证券收益性与偿还期、流动性、风险性的关系可表述为（ C ） A收益性与偿还期成正比，与流动性、风险性成反比 B收益性与偿还期、流动性成正比，与风险性成反比 C收益性与偿还期、风险性成正比，与流动性成反比 D收益性与偿还期、流动性成反比，与风险性成正比 78、满足大量非交易所上市证券流通和交易的场所是（ B ） A场内市场 B场外市场 C初级市场 D二级市场 79、以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构叫做（ A ） A证券承销人 B证券交易经纪人 C证券交易所 D证券结算公司 80、以下风险最小的一种证券是（ D ） A股票 B公司债券 C金融债券 D政府债券 81、资金供给者与需求者之间融资活动的两种基本形式是( A )。 A.直接融资和间接融资 B.股票融资和债券融资 C.股票融资和银行贷款 D.商业票据融资和银行贷款 82、以下关于优先股特征的描述哪一项是正确的？( C ) A.与债券相同 B.其股东在企业经营中具有特殊权力 C.其股东在财产分配方面优先 D.其股息随企业业绩变化而变化 83、二战前，世界上最大的黄金市场是( D )。 A.苏黎世黄金市场 B.香港黄金市场 C.纽约黄金市场 D.伦敦黄金市场 84、下列各项中，投资风险最大的是( C )。 A.可转换债券 B.定期存款 C.上市股票 D.长期国债 85、契约型投资基金的实质是( D )。 A.所有权关系 B.买卖关系 C.借贷关系 D.信托关系 86、以下不属于股票特点的是( D )。 A.无到期日 B.不还本 C.风险大 D.价格稳定 87、下列关于期权交易的说法错误的是( B )。 A.期权购买者的风险是一定的 B.期权购买者的风险是无穷大的 C.期权可用于保值 D.期权卖方的风险很大 88、以下关于公募发行的说法错误的是( D )。 A.指公开向社会非特定投资者的发行 B.可以提高发行者的知名度 C.发行的证券可以转让流通 D.比私募发行投资收益高 89、与其他同期限金融工具相比较，具有风险最低、流动性最高的特点 的是（ A ） A存款 B国库券 C基金 D保险单 90、伦敦黄金市场的主要特征是（ A ） A每日两次定价交易 B批发交易 C洛布尔父子公司为主体 D金条交易 91、世界上第一个期货交易所于1570年产生于（ A ） A芝加哥 B东京 C伦敦 D新加坡 92、世界上任何一个国家证券市场管理的基本原则都是（ B ） A制止背信的原则 B公开、公平、公正原则 C禁止欺诈、操纵市场的原则 D保障国有资产不受损害原则 93、回购协议实质是（ C ） A证券买卖 B短期借贷 C有抵押的短期借贷 D有抵押品的证券买卖 94、股票的最普遍形式是（ C ） A内部职工股 B法人股 C普通股 D优先股 95、银行利率与债券价格的关系是（ B ） A正相关 B负相关 C不相关 D相等 二、多选题 1、金融市场的筹资者包括（ ABCD ） A企业 B政府部门 C金融机构 D个人投资者 E证券交易所 2、股票流通市场的基本组织形式有（ AC ） A场内交易 B现货交易 C场外交易 D期货交易 E信用交易 3、中央银行的货币政策工具主要有（ ABC ） A法定存款准备金率 B再贴现率 C公开市场业务 D税收 E国债 4、根据市场效率假说，可将资本市场的效率分为（ BCD ） A无效 B弱有效 C中度有效 D强有效 E完全有效 5、证券投资分析的主要方法有（ BD ） A宏观经济分析 B基本分析 C行业分析 D技术分析 E企业价值分析 6、中国目前证券投资基金的主要类型有( AD )。 A.开放型 B.封闭型 C.公司型 D.契约型 E.限期型 7、影响债券票面利率的因素有( ABCDE )。 A.市场利率 B.债券期限 C.筹资者信用级别 D.筹资量大小 E.还本付息的方式 8、股份有限公司的普通股股东具有以下法定权利( ACD )。 A.经营参与权 B.优先认股权 C.不固定盈利分配权 D.剩余财产分配权 E.公司管理层任免权 9、证券市场管理的原则是( ABE )。 A.公开、公正、公平原则 B.保护投资者利益原则 C.禁止欺诈、操纵市场 D.保障国有资产不受损害 E.非行政干预 10、下述关于股票价格变动的说法哪些是正确的？( ABDE ) A.一国国际收支持续恶化，股价必然下跌 B.在开放经济中，当预期本币要贬值时，股价会上升 C.在开放经济中，当预期本币要升值时，股价会上升 D.一国政治稳定是股价上升的基础 E.本国发生重大自然灾害可能使股价下跌 11、投资基金具有的特点包括（ ACD ） A多元化投资 B无风险 C专家理财 D流动性强 E收益低 12、我国企业现有股票种类包括（ AB ） AA股 BB股 CC股 DD股 EE股 13、对期权合约购买者来说，有限的是（ CD ） A数量 B收益 C风险 D损失 E范围 14、期货交易的程序包括下列环节（ ABCE ） A设立帐户 B选择经纪人 C下达交易订单 D制定交易计划 E交易结算 15、股票市场投资的特点有（ ABC ） A技术性强 B预期收益率高 C风险较大 D资本数量要求大 E期限长 16、信用评级机构评定债券等级时考虑的主要因素有（ ABC ） A发行者的资信 B发行者的偿债能力 C投资者承担的风险 D债券利率 E计息方式 17、金融市场的功能包括（ ABC ） A资金融通 B资源配置 C价格发现 D支持国企 E支持创业 18、证券交易方式有（ ABC ） A现货交易 B期货交易 C信用交易 D期权交易 E自由交易 19、金融市场四大要素是指（ ABDE ） A金融市场参与者 B金融市场交易工具 C金融市场法规 D金融市场中介 E金融市场价格 20、基金证券同股票、债券相比存在如下区别（ AE ） A投资地位不同 B风险程度不同 C收益情况不同 D投资方式不同 E投资收回方式不同 21、下列关于看涨期权和认股权证的说法正确的是（ ABD ） A两者都是权利的象征，持有者可以履行这种权利，也可以放弃权利 B股票看涨期权是由独立的期权卖者开出的，认股权证是由发行债务 工具和股票的公司开出的 C认股权证通常是发行公司为改善其债务工具的条件而发行的，获得 者无需交纳额外的费用 D股票看涨期权有期限 E股票看涨期权可以转让，认股权证不能转让 22、同业拆借市场的参与者主要有（ BC ） A中央银行 B商业银行 C非银行金融机构 D企业 E拆借中介机构 23、下列属于场外交易的特点的是（ ACE ） A交易对象比较广泛，包括上市证券和非上市证券 B按时间优先，价格优先的原则进行 C交易价格双方议定 D必须遵守交易所的各项规定 E买卖双方可以越过中介人直接谈判，交易成本低 24、金融市场的信息中介包括（ ABCE ） A证券承销人 B证券交易经纪人 C证券交易所 D征信公司 E投资咨询公司 25、我国证券法对股票发行的条件的规定，下列描述正确的是（ ABDE ） A公开发行公司股本总额不少于人民币5000万元 B向社会公众发行的部分不少于公司拟发行股本总额的25，发行总 股本超过4亿元的，最低不少于15 C初次发行的公司，发行前1年末，净资产在总资产中所占的比例不低 于20 D对于配股发行的公司，在最近三个完整的会计年度的净资产收益率 平均在10以上 E公司的财务会计文件在最近三年内无虚假记载或重大遗漏 26、成长型基金与收入型基金的区别表现在（ ACDE ） A目标不同 B投资对象不同 C投资策略不同 D基金资产分布不同 E基金派息情况不同 27、与其他市场(产品市场和要素市场)相比，金融市场的特殊性主要表 现在( ABCE ) A.金融市场参与者之间是一种借贷关系和委托代理关系 B.金融市场交易的对象是货币资金或由其衍生出的风险 C.金融市场的交易方式具有特殊性 D.金融市场的价格由市场供求决定 E.金融市场交易的场所在大部分情况下是无形的 28、证券投资基金的收益来源有( ABCD ) A.利息收入 B.红利 C.股息收入 D.资本利得 E.资本增殖 29、资本市场与货币市场的主要区别是( ABCDE ) A.期限不同 B.作用不同 C.风险程度不同 D.参与者不同 E.规模不同 30、下列各指标属于反映短期偿债能力指标的是（ BC ） A负债比率 B流动比率 C速动比率 D总资产周转率 E市盈率 31、对于期权交易的风险分担，下面正确的是（ AE ） A期权交易买方亏损有限，盈利无限 B期权交易买方亏损无限，盈 利无限 C期权交易买方亏损无限，盈利有限 D期权交易卖方亏损有限，盈 利无限 E期权交易卖方亏损无限，盈利有限 32、场外交易的主要形式有（ ABCE ） A柜台交易 B垫头交易 C第三市场交易 D现货交易 E第四市场交易 33、外汇市场的主要参与者包括（ ABCDE ） A商业银行 B中央银行及政府主管外汇机构 C外汇经纪人和交易商 D外汇的实际供应者和需求者 E外汇投机者 34、反映企业市场价值的比率包括（ AE ） A市盈率 B存货周转率 C销售利润率 D负债比率 E股利收益率 35、股票指数期货交易的主要特点包括（ AC ） A交易对象是股票价格指数而非实物股票 B不利条件下买方可以不执行，损失只限于期权费 C交割采用现金而不是股票 D可以进行套期保值 E交易的指数单一化，必须以标准普尔指数为标的 36、债券二级市场上的主要交