风险管理(精选图).ppt_第1页
风险管理(精选图).ppt_第2页
风险管理(精选图).ppt_第3页
风险管理(精选图).ppt_第4页
风险管理(精选图).ppt_第5页
已阅读5页，还剩3页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

理财目标,银行存款,提高生活水平,买房 换房,买车 换车,国内外 旅游,子女教育基金,完善退休规划,兴趣 嗜好,还有 ,意外身故 病故 医疗 残废、失能 失业、减薪 ,通货膨胀、 投资亏损、 创业失败 生活缺乏自律 ,人一生的现金流概况,25岁,60岁,生命 终期,生命 始期,仰赖 父母,成家立业 增值自己 实现家庭目标 追求人生梦想,学习期,富足无忧,创业期,养老期,养儿育女,奉养双亲,福泽子孙,子女教育 买房 买车,旅游 退休 兴趣嗜好,RFC理财规划的步骤,每月需储蓄金额,梦想,财务目标 量化,报酬率,每月收入,每月支出预算,时间,需求,财务 状况,投资 属性,退休,购屋,教育金,短期 目标,购车,旅游,进修,长期 目标,=,景气循环阶段,高峰,谷底,萧条,复苏,谷底,繁荣,高峰,衰退,扩张期,收缩期,繁荣,萧条,RFC购屋规划流程图,空间 需求,环境 需求,购屋决策,自备款,税、费、装修,贷款年期,贷款利率,还款方式,地点,类型,格局,用途,贷款,功能 需求,环境 需求,总价,承担能力,债务删减计划,房价成长率,可动用 资金,贷款种类,RFC退休规划流程图,通货 膨胀率,薪资 成长率,退休生 活设计,工作生 涯设计,退休费用 总需求,已累积 之净值,退休时可 领退休金,每年或每月 可储蓄额,投资 报酬率,退休 年龄,退休金 缺口,现在 年龄,生命 终期,1、一日三餐费用 2、基本置装费用 3、住家基本费用 4、自我救治医疗费 5、,社保退休金,1、老友交往费用 2、含饴弄孙费用 3、海内外旅游费用 4、兴趣养成费用 5、健康运动费用,1、安心存款 急用、请佣人、 健康检查费用 2、医疗品质保障费用 3、长期看护费用,60年金保险 40基金,存款：基金、蓝筹股、 储蓄险 医疗及看护：保险,1、养老机构 2、退休住房,财富增值： 资产配置（投资型保单） 节税规划：终身寿险 财产分配：赠与保单 信托,富裕 生活,无忧生活,优质生活,基本生活,RFC子女教育金规划流程图,结婚,育儿 计划,子女教 育计划,学费 成长率,读研,留学,何时生小孩,保姆费用 父母照顾,单薪或 双薪家庭,幼儿园,小学
人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论