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序号序号题干题干 证券期货投资者适当性管理办法证券期货投资者适当性管理办法 1 1证券公司的适当性匹配意见是对其产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。b b 2 2 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取证券公司适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决 策，与证券公司共同承担投资风险。 b b 3 3专业投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。b b 4 4中国第一汽车集团公司（一汽）属于专业投资者。a a 5 5全国社保基金理事会属于普通投资者。b b 6 6普通投资者和专业投资者在任何情况下都不可互相转化。b b 7 7 近三年内年收入100万，从事金融行业5年的某基金公司分析师，可以以口头形式告知证券公司，选 择成为普通投资者。 b b 8 8 具有5年投资黄金的经历，且个人金融资产为1千万元某民营企业家，他可以申请从普通投资者转化 为专业投资者。 a a 9 9普通投资者申请成为专业投资者应当以口头或者书面形式向证券公司提出申请。b b 1010 当普通投资者申请成为专业投资者时，证券公司只需进行谨慎评估，若其符合要求，即可通过申请 。 b b 1111 证券公司应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复 采集，提高评估效率。 a a 1212 经营机构与普通投资者发生纠纷的，普通投资者应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义 务。 b b 1313投资者准入要求包含资产指标的，允许投资者在购买产品或者接受服务一定时期内符合该指标。b b 1414 证券公司应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级 。 a a 1515划分金融产品或者服务风险等级时，应考虑募集方式。a a 1616流动性是划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素。a a 1717安全性是划分金融产品或服务风险等级时要考虑的重要因素。b b 1818 当金融产品存在因杠杆交易等因素导致本金大部分或者全部损失的可能性时，应当审慎评估其风险 等级。 a a 1919非公开募集的某企业债无需审慎评估其风险等级。b b 2020 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券公司在确认其 不属于风险承受能力最低类别的投资者后，就可以向其销售相关产品或者提供相关服务。 b b 2121证券公司向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务。a a 2222 证券公司应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分 级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。 a a 2323 证券公司向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专 门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点。 a a 2424证券公司向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致本金亏损的事项。a a 2525 证券公司对投资者进行告知、警示，应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受 。 a a 2626 证券公司履行投资者适当性义务，通过营业网点向普通投资者告知、警示的，应当全过程录音或者 录像。 a a 2727证券公司委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方。a a 2828 证券公司代销其他机构发行的产品或者提供相关服务时，委托方不提供规定的信息、提供信息不完 整的，证券公司仍可代销产品或者提供服务。 b b 2929 证券公司代销其他机构发行的产品或者提供相关服务，应当在合同中约定要求委托方提供的信息。 自行对该信息进行调查核实，并履行投资者评估、 适当性匹配等适当性义务。 a a 3030证券公司应当每年开展一次适当性自查，形成自查报告。b b 3131 证券公司必须将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行 披露。 b b 3232 证券公司应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用 。 a a 3333投资者购买产品或者接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整。a a 3434投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，可在3个月内通知证券公司。b b 3535 投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责 任，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。 a a 3636 证券公司应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资 者提出的调解。 a a 3737证券公司与普通投资者发生纠纷的，证券公司可以不提供相关资料，以防止信息泄露。b b 3838 证券期货交易场所、行业协会应当督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当 重点关注高风 产品或者服务的适当性安排。 a a 3939 证券公司从业人员违反相关法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁 入的措施。 a a 4040投资者的风险偏好是证券公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解的重要信息。a a 4141 证券公司可以根据普通投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对普通投资者进行细化分 类和管理。 b b 4242 证券公司应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知 识和经验、确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。 a a 4343证券公司向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务。a a 4444 证券公司应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分 级以及适当性匹配意见，此行为无需告知投资者。 b b 4545 证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的 理念。 a a 4646 证券基金经营机构开展各项业务应合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产品、 服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。 a a 4747 证券基金经营机构应审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响，采取有效措施，防止扰乱市场 秩序。 a a 4848 合规负责人是高级管理人员，直接向董事长负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的 合规性进行审查、监督和检查。 b b 4949 合规负责人应当从事证券、基金工作 5 年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协 会组织的合规管理人员胜任能力考试。 b b 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法 5050证券基金经营机构的合规管理只需覆盖重点业务即可。b b 5151 证券基金经营机构应当培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业 化水平。 a a 5252证券基金经营机构董事长决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任。b b 5353证券基金经营机构的高级管理人员负责落实合规管理目标。b b 5454 发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究不是证券基金经营机构的高级管理人员应履行的 合规管理职责。 b b 5555 证券基金经营机构各部门、各分支机构和各层级子公司负责人负责落实本单位的合规管理目标，对 本单位合规运营承担责任。 a a 5656 下属各单位及工作人员发现违法违规行为或者合规风险隐患时，可自行处理，不向合规负责人报告 。 b b 5757证券基金经营机构应当设合规负责人。a a 5858证券公司合规负责人是公司高级管理人员。a a 5959 证券基金经营机构聘任合规负责人，应当向中国证监会相关派出机构报送人员简历及有关证明材料 。 a a 6060合规负责人可兼任与合规管理职责相冲突的职务，可负责管理与合规管理职责相冲突的部门。b b 6161 法律法规和准则发生变动的，证券基金经营机构合规负责人应当及时建议董事会或高级管理人员并 督导有关部门，评估其对合规管理的影响，修改、完善有关制度和业务流程。 a a 6262 证券基金经营机构合规负责人应当对内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审 查，并出具书面合规审查意见。 a a 6363 证券基金经营机构合规负责人应当对证券基金经营机构报送的申请材料或报告中基本事实和业务数 据的真实性、准确性及完整性负责。 b b 6464 证券基金经营机构合规负责人应当按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经 营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况。 a a 6565 证券基金经营机构合规负责人发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规 风险隐患的，应当依 照合规管理办法规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改。 b b 6666 证券基金经营机构合规负责人发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当督 促公司及时向中国证监会相关派出机构报告。 a a 6767证券基金经营机构合规负责人应当及时处理中国证监会及其派出机构和自律组织要求调查的事项。a a 6868 证券基金经营机构合规负责人无需将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件 、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档。 b b 6969只要通晓相关法律法规和准则，就可以胜任证券基金经营机构合规负责人。b b 7070证券公司合规负责人应当经中国证监会相关派出机构认可后方可任职。a a 7171 证券基金经营机构合规负责人不能履行职务或缺位时，应当由证券基金经营机构董事长秘书或经营 管理主要负责人代行其职务。 b b 7272证券基金经营机构合规负责人提出辞职的，应当提前3个月向公司董事会提出申请。b b 7373 证券基金经营机构合规负责人在辞职申请获得批准之前，若合规负责人有特殊情况，可自行停止履 行职责。 b b 7474证券基金经营机构合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责。a a 7575 证券基金经营机构应当明确合规部门与其他内部控制部门之间的职责分工，建立内部控制部门协调 互动的工作机制。 a a 7676 证券基金经营机构应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能 的合规管 理人员。 a a 7777证券基金经营机构合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。a a 7878证券基金经营机构合规风险管控难度较大的部门和分支机构应当配备专职合规管理人员。a a 7979证券基金经营机构的子公司可以根据自身业务的需要建立与母公司不同的合规管理体系。b b 8080 证券基金经营机构合规负责人有权根据履职需要参加或列席董事会会议、经营决策会议等重要会议 。 a a 8181证券基金经营机构应当保障合规负责人和合规管理人员的独立性。a a 8282证券基金经营机构的股东、董事和高级管理人员可直接向合规负责人下达指令，指导其工作。b b 8383证券基金经营机构合规部门及专职合规管理人员由合规负责人考核。a a 8484 证券基金经营机构应当制定合规负责人、合规部门及专职合规管理人员的考核管理制度，不得采取 其他部门评价、以业务部门的经营业绩为依据等不利于合规独立性的考核方式。 a a 8585 融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入证券 或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活 动。 a a 8686证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券业协会批准。b b 8787 未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的 融资融券活动提供任何便利和服务。 a a 8888证券公司经营融资融券业务不得有诱导不适当的客户开展融资融券业务的行为。a a 8989证券公司经营融资融券业务不得有未向客户充分揭示风险的行为。a a 9090证券公司经营融资融券业务不得有违规挪用客户担保物的行为。a a 9191证券公司经营融资融券业务不得有进行利益输送和商业贿赂的行为。a a 9292 证券公司经营融资融券业务不得有为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及 其他不正 当交易活动提供便利的行为。 a a 9393证监会对证券公司融资融券业务活动进行自律管理。b b 9494 中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则，对证券公司融资融券 业务活动进行自律管理。 a a 9595证监会对证券公司融资融券业务和客户融资融券交易情况进行监测监控。b b 9696证券交易所对证券公司融资融券业务和客户融资融券交易情况进行监测监控。b b 9797证券交易所应建立健全融资融券业务的逆周期调节机制，对融资融券业务实施宏观审慎管理。b b 9898证券交易所建立融资融券业务风险控制指标浮动管理机制，对融资融券业务实施逆周期调节。a a 9999 证券公司申请融资融券业务资格获得批准的，应当按照规定，可直接向证监会申请换发经营证券 业务许可证。 b b 100100 证券公司申请融资融券业务资格获得批准的，应当按照规定，向公司登记机关 申请业务范围变更登 记，向证监会申请换发经营证券业务许可证。 a a 证券公司融资融券业务管理办法证券公司融资融券业务管理办法 101101 融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，可用于证券买 卖。 b b 102102 证券公司经营融资融券业务，应当以客户的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信 用交易担保资金账户。 b b 103103融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。a a 104104 客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、 担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金 。 a a 105105 融资融券合同应当约定，证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账 户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。 a a 106106证券公司与客户约定的融资、融券期限可以超过证券交易所规定的期限。b b 107107融资利率、融券费率由证券公司自主决定。b b 108108 证券公司在为客户办理合约展期前，应当对客户的信用状况、 负债情况、维持担保比例水平等进行 评估。 a a 109109 客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的一级账户，用于记载客户委托证券公司 持有的担保证券的明细数据。 b b 110110 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式，与其客户及商业银行签订客户信用资金存 管协议。 a a 111111 证券公司在与客户签订融资融券合同后，应当通知商业银行根据客户的申请，为其开立实名信用资 金账户。 a a 112112商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等，对客户信用资金账户内的数据进行变更。a a 113113 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券 账户内的证券。 a a 114114 证券公司经营融资融券业务，因证券公司的过错导致指令错误，造成客户损失的，客户可以依法要 求证券公司赔偿，并更改证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。 b b 115115证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的3倍。b b 116116客户融资买入证券的，必须以卖券还款的方式偿还向证券公司融入的资金。b b 117117 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融 券的期限顺延。 a a 118118证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。b b 119119 任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资 金。 b b 120120 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保 比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物。 a a 121121 证券公司应当在符合证券交易所规定的前提下，根据客户信用状况、担保物质量等情况，与客户约 定最低维持担保比例、补足担保物的期限以及违约处置方式等。 a a 122122 证券交易所可以对单一证券的市场融资买入量、融券卖出量和担保物持有量占其市场流通量的比例 、融券卖出的价格作出限制性规定。 a a 123123 证券公司开展融资融券业务，应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系， 确保风险可测、可控、可承受。 a a 124124 融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按 照业务规则的规定，暂停部分或者全部证券的融资融券交易并公告。 a a 125125 中国证券金融公司应当按照业务规则，要求证券公司及时、准确、真实、完整报送融资融券业务有 关数据信息。 a a 126126证券公司应当通过有效的途径，及时告知客户融资、融券的收费标准及其变动情况。a a 127127证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。a a 128128 负责客户信用资金存管的商业银行，应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银 行。 a a 129129 证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的 自然人。 a a 130130 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活 动。 a a 131131 证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的 人员，待其符合相应条件后可与其签订委托合同。 b b 132132 证券公司与证券经纪人签订委托合同，应当遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的 权利和义务。 a a 133133 证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和 客户服务的合理区域相适应。 a a 134134 证券公司应当对证券经纪人进行不少于80个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时 间不少于20个小时。 b b 135135 证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证 监会进行执业注册登记。 a a 136136证券经纪人证书载明事项发生变动的，应自行向协会变更该人员的执业注册登记。b b 137137 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起5 个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。 a a 138138 证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过证监会 指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。 a a 139139 证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的委托代理关系，并 在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。 a a 140140证券公司应当按照协会的规定，组织对证券经纪人的后续职业培训。a a 141141 证券公司应当建立健全证券经纪人执业支持系统，向证券经纪人提供其执业所需的有关资料和信息 。 a a 142142 证券公司应当每半年将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息，以信函、 电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供给客户。 b b 143143证券公司的客户投诉渠道和纠纷处理流程，仅在公司网站公示即可。b b 144144 证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉和与客户之间 的纠纷，持续做好客户投诉和纠纷处理工作。 a a 145145 证券公司应当将证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围，并建立科学合理的证券经纪人绩效 考核制度，将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。 a a 146146 证券经纪人在执业过程中发生违反证券公司内部管理制度、自律规则或者法律、行政法规、监管机 构和行政管理部门规定行为的，证券公司应当与其解除委托合同，无需追究责任。 b b 147147证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。a a 148148协会建立证券经纪人数据库，向社会公众提供证券经纪人执业注册登记信息的查询服务。a a 149149证券公司应当在每年3月份之前向住所地证监会派出机构报送证券经纪人管理年度报告。b b 150150 证监会及其派出机构依法对证券经纪人进行监督管理。对违法违规的证券经纪人，依法采取监管措 施或者予以行政处罚。 a a 证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定 151151 证券营业部在启动实施证券经纪人制度前，应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度和证券经 纪人制度启动实施方案无需报所在地证监会派出机构备案，仅接受所在地证监会派出机构的监管即 可。 b b 152152证券公司和证券经纪人的失信行为信息，记入证券期货市场诚信信息数据库系统。a a 153153 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，向客户传递由证券公司统一提供的研究报告 及与证券投资有关的信息。 a a 154154 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，向客户传递任意的研究报告及与证券投资有 关的信息。 b b 155155 证券经纪人在执业过程中，可替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、 划转、查询等事宜。 b b 156156证券公司分支机构未经授权不得擅自代销金融产品。a a 157157 证券公司代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购 买人的行为。 a a 158158证券公司代销金融产品，无需取得代销金融产品业务资格。b b 159159证券公司可以代销在境外发行各类金融产品。b b 160160 证券公司代销金融产品，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损 害客户合法权益。 a a 161161 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管 理等制度。 a a 162162证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理。a a 163163证券公司接受代销金融产品的委托前，无需对委托人进行资格审查。b b 164164证券公司应当审慎选择代销的金融产品。a a 165165 证券公司应当在代销合同签署后7个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明 书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。 a a 166166证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级。a a 167167 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投 资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。 a a 168168 证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说 明书等材料。无需披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。 b b 169169 代销的金融产品流动性较高、透明度较高、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当 以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户 风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。 b b 170170 证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而 产生的责任由委托人承担一部分，证券公司承担一部分。 b b 171171 金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当让客户自行查询委托人提供 的金融产品相关信息。 b b 172172 证券公司应当如实记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，依法妥善保管与代销金融产品活动 有关的各种文件、资料。 a a 173173证券公司从事代销金融产品活动的人员，不需要具有证券从业资格。b b 174174 证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金 融产品及其他违法违规问题。 a a 175175 证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任 的，应当通关司法机关处理；涉及委托人责任的，应当协助客户联系委托人处理。 b b 证券公司代销金融产品管理规定证券公司代销金融产品管理规定 176176 证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及 与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。 a a 177177证券公司及其从业人员违反本规定的，证监会及其派出机构依法采取监管措施或者给予刑事处罚。b b 178178证券公司代销金融产品，可与客户约定分享投资收益和分担投资损失。b b 179179证券公司从事代销金融产品活动的人员可以接受委托人自愿给予的财物或其他利益。b b 180180证券投资顾问业务中，投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。a a 181181证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当优先忠实公司利益。b b 182182 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券购买 服务。 b b 183183 证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及 其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不 得为特定客户利益损害其他客户利益。 a a 184184 中国证券业协会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督 管理。 b b 185185 中国证监会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律 、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。 b b 186186 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册 登记为证券投资顾问。证券投资顾问同时可以同时注册为证券分析师。 b b 187187 证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册 登记、岗位职责、执业行为的管理。 a a 188188 证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机 制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。 a a 189189 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力 、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。 a a 190190 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了 解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能 力，并以口头或者电子文件形式予以记载、保存。 b b 191191 证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与 格式要求由中国证监会制定。 b b 192192 证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提 供适当的投资建议服务。 a a 193193 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者 基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。 a a 194194 证券公司、证券投资咨询机构的证券研究不足以支持证券投资顾问服务需要的，应当向其他具有证 券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构购买证券研究报告，提升资产管理服务能力 。 b b 195195证券公司、证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供必要的研究支持。a a 196196 证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的， 应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。 a a 197197 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，应当向客户承诺或者保证投资收益 。 b b 198198 证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的 投资决策计划信息。 a a 证券投资顾问业务暂行规定证券投资顾问业务暂行规定 199199 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程 序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。 a a 200200 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处 理客户投诉事项。 a a 201201 证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，可与客户口头协商收取证券投资 顾问服务费用的相关事宜。 b b 202202证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取。a a 203203禁止证券公司、证券投资咨询机构及其工作人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。a a 204204 证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投 诉处理等环节实行留痕管理。 a a 205205 证券公司、证券投资咨询机构应当提前10个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局 、媒体所在地证监局报备。 b b 206206 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广 和客户招揽的，应当提前15个工作日向举办地证监局报备。 b b 207207 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面 或者电子文件形式予以记录留存。 a a 208208证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于3年。b b 209209 证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业 服务能力。 a a 210210 证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支 付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。 a a 211211 证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的 投资建议。 b b 212212比照子公司管理的各类孙公司不应纳入证券公司全面风险管理体系。b b 213213 证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职 业操守，建立培训、传达和监督机制。 a a 214214 证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责 分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。 a a 215215证券公司经理层承担全面风险管理的最终责任，履行相应职责。b b 216216 证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履 职尽责情况并督促整改。 a a 217217证券公司董事会对全面风险管理承担主要责任，应当履行相应职责。b b 218218证券公司应当任命首席风险官负责全面风险管理工作。a a 219219证券公司无需指定或者设立专门部门履行风险管理职责。b b 220220 证券公司应将全面风险管理纳入内部审计范畴，对全面风险管理的充分性和有效性进行独立、客观 的审查和评价。 a a 221221证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人无需了解与业务相关的各类风险，b b 222222证券公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。a a 证券公司全面风险管理规范证券公司全面风险管理规范 223223 首席风险官只需具有管理学、经济学、理学、工学中与风险管理相关专业背景或通过FRM、CFA资格 考试。 b b 224224 证券公司风险管理部门具备2年以上的证券、金融、会计、信息技术等有关领域工作经历的人员占公 司总部员工比例应不低于2%。 b b 225225证券公司应当通过评估、稽核、检查和绩效考核等手段保证风险管理制度的贯彻落实。a a 226226 子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征 得证券公司首席风险官同意。 a a 227227 证券公司应当建立健全授权管理体系，确保公司所有部门、分支机构及子公司在被授予的权限范围 内开展工作，严禁越权从事经营活动。 a a 228228证券公司应当建立针对新业务的风险管理制度和流程，明确需满足的条件和公司内部审批路径。a a 229229 证券公司应当针对流动性危机、交易系统事故等重大风险和突发事件建立风险应急机制，并通过压 力测试、应急演练等机制进行持续改进。 a a 230230证券公司不可建立与风险管理效果挂钩的绩效考核机制。b b 231231 证券公司应当识别公司面临的风险及其来源、特征、形成条件和潜在影响，并按业务、部门和风险 类型等进行分类。 a a 232232证券公司应当关注风险的关联性，汇总公司层面的风险总量，审慎评估公司面临的总体风险水平。a a 233233 证券公司应当建立当日无负债机制，准确计算、动态监控关键风险指标情况，判断和预测各类风险 指标的变化。 b b 234234 证券公司应当建立健全压力测试机制，及时根据业务发展情况和市场变化情况，对证券公司流动性 风险、信用风险、市场风险等各类风险进行压力测试。 a a 235235 风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于于公司总部业务及业务管理部门同职级 人员的最低水平。 b b 236236在证券监管机构、自律组织的专业监管岗位任职5年即可获得首席风险官的任职资格。b b 237237流动性风险、声誉风险等风险管理工作不可由证券公司其它相关部门负责。b b 238238证券公司风险管理信息技术系统应支持压力测试工作，评估各种有利情景下公司风险承受能力。b b 239239证券公司应充分了解新业务模式，并评估公司是否有相应的人员、系统及资本开展该项业务。a a 240240证券公司应当根据风险评估和预警结果，选择激进的风险回避、降低、转移和承受等应对策略。b b 241241风险管理部门发现风险指标超限额的，并及时向总经理报告。b b 242242证券公司应当建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统。a a 243243 证券公司风险管理信息技术系统只需支持风险控制指标监控、预警和报告，不需支持风险信息的搜 集。 b b 244244 证券公司应当建立健全数据治理和质量控制机制。积累真实、准确、完整的内部和外部数据，用于 风险识别、计量、评估、监测和报告。 a a 245245一经确定，证券公司风险管理部门无需定期对估值与风险计量模型的有效性进行检验和评价。b b 246246中国证券业协会对证券公司实施本规范的情况进行自律管理。a a 247247 证券业协会可以对证券公司全面风险管理情况进行评估和检查，证券公司可以商业机密为由拒绝配 合。 b b 248248证券公司违反证券公司全面风险管理规范的，证券业协会对公司及相关负责人采取自律管理措施。a a 249249 证券公司首席风险官不具备任职资格，造成情节严重的，证券业协会依据中国证券法对公司及 相关负责人进行纪律处分。 b b 250250 证券业从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协 会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则 。 a a 251251 证券业从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护 行业声誉。 a a 252252证券业从业人员应当充分揭示包括但仅不限于法律风险、政策风险、市场风险。b b 253253证券业从业人员具备专业胜任能力则无需取得相应的从业资格。b b 254254 证券业从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务 结束或者离开所在机构后，则无需再按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。 b b 255255证券业从业人员应当公平对待所有客户，不得从事与履行职责有利益冲突的业务。a a 256256 证券业从业人员遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所 在机构报告；当无法避免时，应首先确保自身利益不受侵害。 b b 257257 机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内 部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者协 会报告。 a a 258258证券业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务。a a 259259证券业从业人员可以利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益。b b 260260 从业人员应主动倡导理性成熟的投资理念，坚持长期投资、价值投资导向，自觉弘扬行业文化，加 强自身职业道德修养，规范自身行为，履行社会责任，遵守社会公德，服务社会和投资者。 a a 261261 投资者通过会员在上交所进行融资融券交易，应当按照有关规定选定一家会员为其开立多个信用证 券账户。 b b 262262 上海证券交易所融资融券业务中，会员被取消融资融券交易权限的，应当根据约定与其客户了结有 关融资融券合约，并不得发生新的融资融券交易。 a a 263263 会员申请上交所融资融券交易权限的，需向上交所提交中国证券监督管理委员会颁发的批准从事融 资融券业务的经营证券业务许可证及其他有关批准文件。 a a 264264 会员申请上交所融资融券交易权限的，需向上交所提交融资融券业务实施方案、内部管理制度的相 关文件。 a a 265265 会员申请上交所融资融券交易权限的，不需向上交所提交负责融资融券业务的高级管理人员与业务 人员名单及其联系方式。 b b 266266 会员在上交所从事融资融券交易，应按照有关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券 账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户。 a a 267267深圳证券交易所融资融券业务中，融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍。a a 268268 上海证券交易所融资融券业务中，会员接受客户融资融券交易委托，应当按照上海所规定的格式申 报，申报指令应包括客户的信用证券账户号码、交易单元代码、证券代码、买卖方向、价格、数量 、融资融券标识等内容。 a a 269269上交所接受融券卖出的市价申报。b b 270270上交所融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。a a 271271在上交所当天没有产生成交的，申报价格不得高于其前收盘价。b b 证券业从业人员执业行为准则证券业从业人员执业行为准则 融资融券交易实施细则融资融券交易实施细则 272272 上海证券交易所融资融券业务中，客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向会员 偿还融入资金。 a a 273273 上海证券交易所融资融券业务中，卖券还款是指客户通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证 券所得资金间接划转至会员融资专用资金账户的一种还款方式。 b b 274274 上海证券交易所融资融券业务中，以直接还款方式偿还融入资金的，具体操作按照会员与客户之间 的口头协议办理。 b b 275275 上海证券交易所融资融券业务中，客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向会员偿还 融入证券。 a a 276276 上海证券交易所融资融券业务中，买券还券是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证 券直接划转至会员融券专用证券账户的一种还券方式。 a a 277277 上海证券交易所融资融券业务中，以直接还券方式偿还融入证券的，按照会员与客户之间约定以及 上交所指定证券交易所的有关规定办理。 b b 278278 上海证券交易所融资融券业务中，投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价 款，不用先偿还该投资者的融资欠款。 b b 279279 上海证券交易所融资融券业务中，未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外 不得他用。 a a 280280上海证券交易所融资融券业务中，会员融券专用证券账户可以用于证券买卖。b b 281281上海证券交易所融资融券业务中，融资融券暂不采用大宗交易方式。a a 282282 上海证券交易所融资融券业务中，投资者信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以 外的证券，也不得用于参与定向增发、证券投资基金申购及赎回、债券回购交易等。 a a 283283 上海证券交易所融资融券业务中，投资者未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，会 员应当根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索。 a a 284284 上海证券交易所融资融券业务中，会员根据与客户的口头协定采取强制平仓措施的，应按照上海所 规定的格式申报强制平仓指令。 b b 285285上海证券交易所融资融券业务中，标的证券为股票的，应当符合股东人数不少于5000人。b b 286286 上海所按照从宽到严、从少到多、逐步扩大的原则，从满足本细则规定的证券范围内选取和确定标 的证券的名单，并向市场公布。 b b 287287上海所可根据市场情况调整标的证券的选择标准和名单。a a 288288 上海证券交易所融资融券业务中，会员向其客户公布的标的证券名单，不得超出上海所公布的标的 证券范围。 a a 289289 上海证券交易所融资融券业务中，标的证券暂停交易，会员与其客户不可以根据双方约定了结相关 融资融券合约。 b b 290290 上海证券交易所融资融券业务中，标的证券暂停交易，且恢复交易日在融资融券债务到期日之后 的，融资融券的期限可以顺延，顺延的具体期限由会员与其客户自行约定。 a a 291291a a 292292 上海证券交易所融资融券业务中，证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券 合同仍然有效。会员与其客户不可以根据双方约定提前了结相关融资融券合约。 b b 293293 上海证券交易所融资融券业务中，会员向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保 证金可以标的证券以及上交所认可的其他证券充抵。 a a 294294上交所遵循审慎原则，审核、选取并确定可充抵保证金证券的名单，并向市场公布。a a 295295上交所可充抵保证金证券的名单和折算率不变。b b 296296 上海证券交易所