人行贷款整改报告材料

1 / 21 人行贷款整改报告材料 *县农村信用合作联社央行后续监测整改报告 在接 *省联社关于做好央行票据兑付后续监测考核及整改落实工作的通知后，要求按照人行贵阳中支关于转发中国人民银行关于认真组织落实 2016 年县域法人金融机构新增存款一定比例用于当地贷款考核政策和农村信用社改革试点专项票据兑付后续监测考核政策激励约束措施的通知的通知文件精神落实整改工作，我社组 织织相关人员认真学习了 文文件内容，并根据文件 要要求开展整改工作，现 将将有关情况汇报如下： 一、 2016 年第二 季季度我社各项指标基本 情情况 截止 2016 年 6 月底，我社各项业务 正正常有序开展，贷款余 额额 91880 万元；存 款款余额 105321 万 元元；资产总计 1296889万元；所有者权益 66476 万元；营业收 入入 4227 万元，其中 利利息收入 3656 万元 ；业务及管理费 1482 万元；其他业务支出 11067 万元；利润总 额额 937 万元；净利润 6653 万元；农林牧渔 业业贷款 25372 万元 ；农户贷款 76553 万万元；农村企业及各类 组组织贷款 10684 万 元元；各项减值准备期末 余余额 6257 万元，其 中中当年新提取 1050 万万元。 二、 *联社 央央行后续监测存在问 题 2 / 21 2016 年末册亨县 联联社考核存在的问题为 ：盈利能力下降，资产 利利润率同比下降，且 20016 年末的资产利润 率率低于全国平均水平。 三、原因分析 主要原 因因有以下几点： 1、我 社社执行的贷款利率相对 同同行业其他 金融机构 偏偏低，导致利息收入偏 低低； 2、 2016 年累 计计提取的资产减值损失 准准备为 2084 万元， 导导致净利润下降； 3、 我我社 2016 年末的住 房房按揭贷款余额为 28996 万元、汽车消费贷 款款余额为 5730 万元 ，这部分贷款执行的是 央央行基准利率，获得利 息息收入较少。 四、整 改改措施 1、保持贷款 利利 率执行的相对稳定， 一一些贷款品种利率可适 当当提高。今年中国人民 银银行已经两次下调基准 利利率，由于我社以前的 贷贷款利率本身就偏低， 在在政策允许浮动的范围 类类，我社的贷款利率应 保保持相对稳定，一些贷 款款品种利率可适当提高 ，如汽车消费贷款利率 我我社今年执行的标准为 基基准利率上浮 20%。 2、加强不良贷款的清 收收工作，提高资产质量 ，减少资产减值损失本 年年新提取额，从而提高 净净利润。截止 2016 年年 6月 30 日，我社的 不不良贷款余额 5085 万万元，贷款损失一般准 备备 3550 万元，本年 新新提取的贷款损失一般 准准备为 500 万元，3 / 21 我 社社将在下半年努力清收 不不良贷款，各社根据自 身身的实际情况将不良贷 款款客户群体进行分类， 按按照先易后难的顺序进 行行阶梯式清收，清收难 度度大的客户，逐户制定 清清收计划，指定人员按 时时跟进，责任明确到人 。各社根据自身的人员 结结构和工作安排，制定 按按月清收的工作计划， 风风险管理部对计划完成 情情况进行统计汇总，并 督督促各社开 展好清收工 作作。各社将不良贷款清 收收责任直接明确到人， 清清收效果作为个人年终 绩绩效工资考核重要指标 ，以完成分配的任务按 比比例计分兑现绩效工资 ，消除工作你等我做、 我我等你做的恶性 循环怪 圈圈，充分调动员工工作 的的积极性。预计年底的 不不良贷 款余额 4500 万元， 2016 年下 半半年将不再提取贷款损 失失一般准备。 预计今 年年底我社的营业收入为 9 000万元，营业支 出出 6600万元，缴纳 税税金 650 万元，净利 润润为 1750 万元，资 产产总计135000 万 元元，资产利润率为 %。 3、加大农户贷款投 放放力度，适当减少消费 类类贷款发放量。因为消 费费类贷款执行的利率偏 低低，影响了我社的盈利 能能力，我社将在新投放 的的贷款中，继续加强 “ 三三农 ” 的扶持力度，适 度度减少住房按揭贷款、 汽汽车消费类贷款的发放 ，既解决了农户的生产 生生活难题，又提高了我 社社的盈利能力。 平凉 市市商业银行 4 / 21 关于金融 统统计执法情况的整改报 告告 人民银行平凉市中 心心支行： 通过这次现 场场检查，及时的发现了 我我行在金融统计方面存 在在的问题，并提出了宝 贵贵的整改意见和对今后 统统计工作的要求，这对 规规范、完善我行金融统 计计业务有十分积极的意 义义。根据执法检查意 见见书银检【 2016】 13 号）要求，我行 对对现场检查中发现的问 题题进行了严肃整改，现 将将整改情况汇报如下： 一、加强统计管理工 作作 1. 加强统计制 度度建设，为金融统计提 供供制 度保障 我行制定 了了统一的内部填报制度 和和实施细则 ,特别是强 化化建立数据来源和报表 项项目之间的对应规则 ,进进一步明确内部报表各 科科目与金融统计报表项 目目之间的对应关系 ,全 面面梳理统计人员所采用 统统计方法的正确性 ,并 设设置相关核查复合机制 。另外 ,对于我行统计 人人员自行整理的统计 岗岗操作流程手册进行 核核实和更新 ,确保统计 工工作有规则制度可依 ,有有细则说明可核 ,确保 能能够具备对报表质量进 行行整体评估和复核的操 作作依据 ,从制度上对统 计计人员和统计工作进行 约约束和指导 ,为统计工 作作的规范性和准确性奠 定定基础。 2.注重金 融融统计制度的学习培训 在加强统计人员业务学 习习方面，由于我行报表 大大部分需 5 / 21 1 要手工 进进行填报、处理 ,统计 人人员任务重、工作量大 , 资料统计报送时间又 集集中在月初 ,因此为了 确确保数据统计报送质量 , 我行加大对统计人员 的的岗前培训和继续教育 , 加强对金融统计制度 的的学习 ,全面提升统计 人人员的素质 ,让统计岗 位位工作人员对报表填报 程程序和方法有正确理解 和和掌握 ,确保统计报表 能能按时保质保量完成。 我行逐步加强金融统计 制制度的培训学习，加深 对对报表填报说明的理解 ，使每一位统计人员都 能能按要求同口径统 计数 据据，保证报送数据口径 统统一、准确完整。我行 制制定了详细的统计培训 制制度，一是积极参加人 行行相关部门组织的培训 ，形成培训笔记及时与 相相关未参加培训人员交 流流学习，掌握好金融统 计计制度变化的重点、细 节节等，积极应用到报表 的的填制中；二是不断学 习习我行制定的相关统计 制制度、统计工作流程， 做做到严格按照制度开展 统统计工作；三是仔细研 究究学习报表填报说明， 明明确每一个指标的具体 含含义，掌握每一个数字 的的统计口径，做到统计 取取数的连续性和一贯性 ，减少填报漏洞提高统 计计技能和统计数据质量 。 二、注重细节，提 升升统计数据质量 由于 我我行中间业务比较单一 ，只有银行卡业务，且 上上线时间较短，收入金 额额较少，所以在统计报 表表的填制过程中容易被 忽忽视。“中间业务季报 表表”是金融统计报表中 今今年新增6 / 21 的一张表单， 填填报人员对报表结构不 够够熟悉，误把我行代收 代代付业务合计金额填入 “其他银行卡业务收入 ”。为此我行 2 采取 措措施，加强统计人员业 务务培训和统计复核制度 建建设，要求金融统计人 员员仔细研究重新学习报 表表填报说明，明确每一 个个项目、指标的具体含 义义、统计口径，保持统 计计取数的连续性，彻底 消消除错报、漏报等错误 ，提高 金融统计数据质 量量。 三、加强科技支 持持力度，从根本上提高 整整体统计工作质量 由 于于我行核心系统不能和 对对外的报表系统同步， 会会计科目的设置不够全 面面，所以从核心系统直 接接提取的数据暂时不能 满满足系统上报数据的需 求求，统计工作暂时还未 实实现自动化、系统化和 网网络化。统计工作仅仅 依依靠手工进行筛选、汇 总总、填报、分析，难以 确确保数据质量的准确性 、完整性、及时性。统 计计报表由相关统计部门 根根据具体业务情况及对 报报表项目的理解自行填 报报 ,不同填报人员选用 的的统计方法有差异 ,准 确确统一的取数来源和数 据据处理流程急 需进一步 完完善。统计工作的科技 支支持力度薄弱，统计复 核核工作无法利用系统直 接接进行表内、表间的校 验验，缺乏对报表质量进 行行快速、 有效、系统的 复复核和评估的科技技术 支支持平台。 我行已经 与与中国金融电子公司签 订订合作协议，由其为我 行行建设新一代核心业务 系系统、信贷管理系统、 报报表管理系统7 / 21 及相关附 属属系统。新一代信贷管 理理系统包括常规信贷管 理理、微小企业信贷管理 、企业征信管理功能， 并并可实现对客户信息、 贷贷款业务、存款记录、 微微小贷款等各种信息的 整整合，自动对这些数据 进进行汇总、分析。报表 管管理系统包括 3 非 现现场金融信息系统、人 民民银行金融机构统计信 息息系统及其他辅助报表 ，能够及时、完整的提 取取统计报表，提升统计 工工作效率，加强风险控 制制和数据管理，以适应 金金融统计和金融统计发 展展的需要。 4 一一年十一月十三日 二 整 改 报 告 市统计局： 2016 年年 4 月 24 日你局来我 公公司进行检查工作，主 要要是征对我单位的统计 法法和统计制度 执行情 况况进行了检查。发现主 要要存在如下问题： 1 、2016 年建筑业 总总产值上报数为 2280 千元，检查核实数为 22040 千元； 2、 未未按规定设置统计台帐 ； 3、未按照 “ 企业 一一套表 ” 制度规定独立 向向国家统计部门网报统 计计数据。 通过这次检 查查，公司对统计工作有 了了新的认识和了解，深 刻刻认识到统计工作的重 要要性， 而且每个单位 每每个统计人员都有义务 将将统计工作认真负责的 做做好等。 我们单位 通通过这次问题的出现， 并并将这些8 / 21 问题进行了详 细细的查找和深入的分析 ，总结出 造成这些问 题题的主要原因是由于我 们们公司建立时间短、规 模模小、管理制度不健全 等等，导致统 计工作不 受受重视，特别是财务制 度度不健全，因而上报提 取取的数据来源不准确不 全全面，加之现 有的专 业业统计员 也由于没有实 际际工作经验而对网报工 作作不熟练，因此出现以 上上问题。检查问题出现 后后，公司领导特别重视 ，而且对相关责任人进 行行了严厉批评和处罚， 并并带 头要求自已今后 也也要把统计工作放在工 作作的重要位置上，以身 作作责配合统计人员将统 计计工作 做好，立刻要 求求相关 责任人人员 及及时给予改正。公司于 5 月份已去区统计局办 理理了单位统计登记证。 统统计人 员于 6月份去 参参加了统计人员继续教 育育以及 “ 企业一套表 ” 的的培训工作。财务工作 也也在逐步 走向正规和 健健全。相信在今后的工 作作中我们不再出现以上 问问题。 * * * 有限公司二 0 一二年 六月二十五日篇二：整 改改报告蓬莱中心卫生院 慢性病管理整改报告 22016年 5月 28日 卫卫生局的各位领导亲临 我我院进行慢性病等专项 检检查。对我院的基本情 况做了详细的检查工作 ，给我院提出很多的宝 贵贵意见许多不足之处， 我我院将针对卫生局提出 9 / 21 的问题积极配合做如下 整整改： 1、部分老年 人人未做辅助检查整改措 施施：老年人辅查目前正 与与院领导沟通落实，确 定定好后马上进行工作。 2、个别随访表未测 血血糖整改措施：目前鼓 励励村医生购买血压仪或 由由我院统计发放血糖仪 ，做到人手一台为糖尿 病患者做好随访管理 。 3、精神病患者均 未未开展辅查，无监护人 拒拒绝检查签字记录，少 精精神专科诊断记录 整整改措施：马上联系乡 村村医生，由他们通知精 神神病患者家属，统计检 查查人数，对不同意 检 查查的患者予以签字证明 。积极收集精神病患者 相相关住院或门诊诊断记 录录。 整改报告人： 唐唐波 2016 年 5 月 229 日篇三：金融统计 检检查的整改报告平凉市 商商业银行 关于金融统 计计执法情况的整改报告 人民银行平凉市中心 支支行：通过这次现场检 查查，及时的发现了我行 在在金 融统计方面存在的 问问题，并提出了宝贵的 整整 改意见和对今后统 计计工作的要求，这对规 范范、完善我行金融统计 业业务有十分积极的意义 。根 据执法检查意 见见书银检【 2016】 13 号）要求，我行 对对现场检查中发现的问 题题进行 10 / 21 了严肃整改， 现现将整改情况汇报如下 ： 一、加强统计管理 工工作 1. 加强统计 制制度建设，为金融统计 提提供制度保障 我行制 定定了统一的内部填报制 度度和实 施细则 ,特别 是是强化建立数据来源和 报报表项目之间的对应规 则则 ,进一步明确内部报 表表各科目与 金融统计 报报表项目之间的对应关 系系 ,全面梳 理统计人员 所所采用统计方法的正确 性性 ,并设置相关 核查 复复合机制。另外 ,对于 我我行统计人员自行整理 的的统计岗操作流程手 册册进行核实和更新 , 确保统计工作有规则 制制度可依 ,有细则说明 可可核 ,确保能够具备对 报报表质量进行整体评估 和和复 核的操作依据 ,从从制度上对统计人员和 统统计工作进行约束和指 导导 ,为统计工作的规范 性性和准确 性奠定基础 。 2.注重金融统计 制制度的学习培训在加强 统统计人员业务学习方面 ，由于我行报表大部分 需需 1 要手工进行 填填报、处理 ,统计人员 任任务重、工作量大 ,资 料料统计报送时间又集中 在在月初 , 因此为了确 保保数据统计报送质量 ,我我行加大对统计人员的 岗岗前培训和继续教育 ,加加强对金融统 11 / 21 计制度 的的学习 ,全面提升统计 人人员的素质 ,让统计岗 位位工作人员对报表填报 程程序和方法有正确 理 解解和掌握 ,确保统计报 表表能按时保质保量完成 。 我行逐步加强金融 统统计制度的培训学习， 加加深对报表填报说明的 理理解，使每一位统计人 员都能按要求同口径统 计计数据，保证报送数据 口口径统一、准确完整。 我我行制定了详细的统计 培训制度，一是积极参 加加人行相关部门组织的 培培训，形成培训笔记及 时时与相 关未参加培训人 员交流学习，掌握好 金金融统计制度变化的重 点点、细节等，积极应用 到到报表的填制中；二是 不不 断学习我行制定的 相相关统计制度、统计工 作作流程，做到严格按照 制制度开展统计工作；三 是是仔 细研究学习报表 填填报说明，明确每一个 指指标的具体含义，掌握 每每一个数字的统计口径 ，做到 统计取数的连 续续性和一贯性，减少填 报报漏洞提高统计技能和 统统计数据质量。 二、 注注重细节，提升统计数 据据质量 由于我行中间 业业务比较单一，只有银 行行卡业务，且上线时间 较较短，收入金额较少， 所所以 在统计报表的填 制制过程中容易 被忽视。 “中间业务季报12 / 21 表”是 金金融统计报表中今年新 增增的一张 表单，填报 人人员对报表结构不够熟 悉悉，误把我行代收代付 业业务合计金额填入“其 他他银行卡业 务收入” 。为此我行 2 采取 措措施，加强统计人员业 务务培训和统计复核制度 建建设，要求金融统计人 员员仔细研究重 新学习 报报表填报说明，明确每 一一个项目、指标的具体 含含义、统计口径，保持 统统计取数的连续 性， 彻彻底消除错报、漏报等 错错误，提高金融统计数 据据质量。 三、加强科 技技支持力度，从根本上 提提高整体统计工作质量 由于我行核心系统 不不能和对外的报表系 统 同同步，会计科目的设置 不不够全面，所以从核心 系统直接提取的数据暂 时时不能满足系统上报数 据据的需求，统计工作暂 时时还未实现自动化、系 统化和网络化。统计工 作作仅仅依靠手工进行筛 选选、汇总、填报、分析 ，难以确保数据质量的 准确性、完整性、及 时时性。统计报表由相关 统统计部门根据具体业务 情情况及对报表项目的理 解解 自行填报 ,不同填 报报人员选用的统计方法 有有差异 ,准确统一的取 数数来源和数据处理流程 急急需进 一步完善。统 计计工作的科技支持力度 薄薄弱，统计复核工13 / 21 作无 法法利用系统直接进行表 内内、表间 的校验，缺 乏乏 对报表质量进行快速 、有效、系统的复核和 评评估的科技技术支持平 台台。我行已经与中国金 融融电子公司签订合作协 议议，由其为我行建设新 一一代核心业务系统、信 贷管理系统、报表管 理理系统及相关附属系统 。新一代信贷管理系统 包包括常规信贷管理、微 小小 企业信贷管理、企 业业征信管理功能，并可 实实现对客户信息、贷款 业业务、存款记录、 微 小小贷款等各种信息的整 合合，自动对这些数据进 行行汇总、分析。报表管 理理系统包括 3 非现场 金金融信息系统、人民银 行行金融机构统计信息系 统统及其他辅助报表，能 够够及时、完 整的提取 统统计报表 ，提升统计工 作作效率，加强风险控制 和和数据管理，以适应金 融融统计和金融 统计发 展展的需要。 4 一一年十一月十三日 二篇四：统计自查自 纠纠工作报告 张农场发 2016号 签发 ：杨志峰 关于我场 统统计自查自纠情况的报 告告 按照省农垦集团公 司司和平凉农业总场的安 排排，结合我场实际，在 全全场范围内深入开展了 统计自查自纠工作，现 将将我场自查自纠情况报 告告如下： 一、统一思 想想，提高认识认真开展 统统计自查工作，就是坚 持持依法统计，对我场统 计计基础工作及主要统计 指指标进行 14 / 21 监督和检查 ，掌握经济发展 真实态 势势，保证统计数据的准 确确性和农垦决策的正确 性性，是自查 自纠的一 次次难得机遇。从落实科 学学发展观，弘扬求真务 实实作风的高度，切实提 高高对统计工作 的认识 ，积极对待，认真做好 自自查工作。以自查为新 的的起点，树立统计工作 的的法制观念，认 真抓 好好各项统计基础工作， 改改善统计工作环境，全 面面提高统计数据质量。 二、高度重视，精心 组组织开展统计自查工作 ，是规范统计工作行为 ，加强统计基础工作， 抓抓好源头数据质量，把 各项工作制度落到实处 的的一项重大举措，这对 于于进一步提升统计工作 水水平有着深刻的现实意 义，充分认识到对开展 统统计督查自查工作的重 要要性，切实做好自查工 作作。我场成立了统计自 查工作领导小组。由农 场场场长杨志峰任组长， 成成员计财科两名成员组 成成，下设办公室，办公 室设在计财科。 三 、对照要求，开展自查 我我场于 2016 年 7 月 5 日至 10日组织开展 了了自查工作。在自查中 坚坚持实事求是的原则， 15 / 21 重点对统计基础工作 和和 XX 年以来执行统计 法法律、法规情况和主要 统统计数据质量进行了自 查查。 按照检查内容， 对对照统计基础工作建设 者者情况和各项指标原始 记记录、统计台帐等情况 进进行认 真检查核实， 填填好 自查表。对存在问 题题进行了分析，提出了 整整改措施，完成了自查 阶阶段工作。 对照检查 内内容，主要自查情况是 ： 1、统计法律法规 的的贯彻落实情况。一是 加加强法制宣传，推进依 法法统计。近年来，认真 宣宣 传和贯彻落实统 计计法及统计违法违 纪纪行为处分规定等法 律律法规，通过举办培训 班班， 利用各种会议、 宣宣传栏、黑板报等多种 途途径组织广大干部和统 计计人员认真学习，增加 了了统计 法律意识，提 高高了依法统计的自觉性 ，形成良好的工作氛围 ；二是注重制度建设， 夯夯实基础工作。按照 统统计 法的要求，制 定定了统计工 作制 度、 统统计资料管理 制度、 统统计人员岗位职责等一 系系列规章 制度，牢固 树树立实事求是的工作作 风风，提高统计数据的准 确确性和科学性；三是依 法法强化管理， 确保数 据据质量。注重从数据的 源源头抓起，不断加强和 完完善各类统计台账，建 立立对上报统计数 据的 审审核制度，及时做好统 计计数据的收集、测算、 分分析，16 / 21 发现差错立即查 询询及时纠正，严把 审 核核质量关，确保数据源 头头准确无误。 2、有 关关文件执行情况。针对 我我场调查对象复杂，工 作作任务重，质量要求高 的的情况，我们 在上级 部部门的指导下，确保调 查查对象全面、统计 内容 完完整，建立和完善各项 抽抽样调查制度及 相关 业业务工作制度，深入开 展展服务统计调查、农业 生生产抽样调查、农村住 户户调查，按照统计 报 表表制度要求认真填报统 计计数据，做好调查数据 质质量控制。 3、统计 基基础建设情况，按照 统统计法规定要求着力 于于统计基础建设，建立 健健全统计机 构，加强 统统计队伍和制度建设。 4、对农场生产总值 、固定资产投资、农场 职职工收入、粮食产量、 节节能降耗等指标进行了 自查，固定资产投资全 面面对规模以上投资项目 进进行核查。农场财务指 标标和生产指标计算中， 粮食产量采取由农场 生生产科田间地头估产和 实实际测产 为准，价格 以以当地市场平均价格进 行行计算。畜牧业方面， 牛牛羊的存栏数以实际清 点点的数 17 / 21 为准。财务指 标标数据有计财科牵头， 生生产科配合，获得实际 统统计后得出。财务数据 和和财务会 计报表符合 。 四、针对问题，抓 好好整改 1、存在问题 从自查的情况来看，在 统统计基础工作和数据质 量量上还存在一定不足， 需需要进一步完善。 、 法法律意识有待进一步增 强强。对统计法的宣传还 不不够深入普及，一些统 计计人员法制 观念淡薄 ，对统计工作的重要性 和和严肃性缺乏认识，致 使使统计报表不及时，有 的的工作 不配合， 不愿 透透露实情。 、业务水 平平有待进一步提高。统 计计人员对统计业务、统 计计法律知识掌握不全面 ，一 些统计人员学习 不不够，业务培训少，加 上上统计人员变动频繁， 少少数统计人员业务不熟 ，对统 计指标理解不 深深，报表填写不规范。 没没有按时整理年度资料 和和历史资料，不能做到 定定期编写 年度、季度 统统计分析报告。 、统 计计队伍还需进一步稳定 。目前农场全面统计和 专专项普查二大任务，精 力力难集中， 工作难协 调调，统计队伍“一线” 力力量薄弱，分场统计人 员18 / 21 员会计兼职，统计人员 调调整频繁、兼 职过多 ，难以保证统 计工作的 连连续性。 2、整改措 施施 针对存在的问题， 制制定相应的整改措施， 着着重从抓基层统计工作 、提高统计人员的业务 素质入手，做到边查边 改改，从基础抓起，以提 高高源头数据质量，争取 在在短时期内把我乡统计 工作提高到一个新水 平平。 、加强法规学习 ，增强统计人员的法制 观观念。进一步加大宣传 统统计法律法规的力度， 充分利用多种途径广泛 宣宣传，营造氛围，经常 组组织乡村干部、企业负 责责人、统计人员认真学 习统计法、统计 违违法违纪行为处分规定 等有关法律法规，增 强强法制意识，按时按规 定定 参加有关统计培 训 、统计执行学习及考试 等等，提高自身素质，提 高高工作的主动性、自觉 性性、 推动我乡依法统 进进程。 、加强业务培 训训，提高统计人员工作 水水平。组织统计人员参 加加从业资格学习考试， 实行全部持证上岗。进 一一步开展继续教育学习 ，特别是基层统计人员 业业务知识和计算机知识 19 / 21 的培训，参加业务水平 和和技术职