中国银行对公网上银行客户端功能(汇划即时通)操作培训.ppt

对公网上银行3.1 客户端操作,（1）客户营销工作： 网上银行功能和流程 & 企业财务管理模式 操作员权限的设置 & 企业财务人员 （2）受理客户申请： 协助客户填写，审理表格填写的正确性 （3）培训客户操作人员： 功能操作和注意事项,客户端操作培训目的,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,对公网上银行系统架构,演示内容,对公网上银行系统架构,对公网上银行联机架构,总行 网上银行服务器,客户,操作员,分行前置服务器,会计,联行,操作员,会计,联行,分行前置服务器,付款行,收款行,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,汇划即时通3.1,演示内容,客户登录前的准备工作,设置拨号程序或配置网络参数 设置浏览器参数 安装usbkey驱动程序 （电子令牌客户工具） 下载并安装根证书,用户登录,用户登录要点提示,1、登录用户：用户名（id） 需与客户操作员资料表一致，区分大小写； 2、登录密码：68位 同一天内连续输错5次：当天的操作权力已被系统取消，第二天自动解锁； 连续3天出现以上错误，该用户名将被自动锁住，且系统将不再自动解除锁定。 运行中心解锁，需提出书面申请。,用户登录要点提示,3、用户口令：usbkey密码（68位） 连续15次输错将被锁死； 需客户向分行ra中心重新申请制作电子证书。,功能菜单,黑色：有操作权限的功能,灰色：无操作权限的功能,显示当前操作员,红色：正在操作的功能,最大化按钮,最大化页面,对公网上银行3.0产品及功能,汇划即时通 境内转账支付 境外转账支付 收款人维护 转账委托 转账复核 转账授权 转账查询 转账撤销,客户服务 页面定制 修改密码 银行代码下载,对公账户查询 今日余额查询 今日交易查询 历史余额查询 历史交易查询,转账委托,转账授权,银行,客户,复核退回,汇划即时通业务流程,boc,转账查询,企业 sap,转账撤销,收款人维护,委托,授权退回,复核,委托,授权,转账复核,银行经办,业务对账,银行复核,银行反馈,凭证补打,银行查询,交易成功,有误,经办,自动联机处理,联机处理,手工处理,到账查询,到账查询,汇划即时通功能介绍,1、收款人维护 添加收款人信息 查询收款人信息,添加收款人信息,收款人信息查询,收款人信息清单,汇划即时通功能介绍,2、转账委托 新建委托 批量委托 修改委托,（1）新建/修改委托：,（2）批量委托,汇划即时通功能介绍,3、转账复核可选功能 复核通过 复核退回 拒绝复核,可选功能，如不选，委托/修改委托后直接进入授权功能； 清单页面和明细页面均可操作； 复核通过、退回、拒绝。,转账复核要点提示,汇划即时通功能介绍,4、转账授权重点！ 授权功能：授权+数字签名 授权模式： 授权结果：授权、退回、拒绝, 业务筛选：,有待授权业务的账户 初次提交日期, 授权功能：,转账授权 + 数字签名,授权级别：1-4级，即一笔业务最多需要几级授权； 同一授权级别可以设置多人授权； 金额权限：不同账户的同一级别，金额权限可以不同； 最高级金额权限为该账户的最大付款权限； 操作员权限：同一操作员对同一账户仅有维一的授权级别； 同一操作员对不同账户可以有不同的授权级别； 授权顺序：设置授权操作是否严格按由低至高的顺序。, 授权模式：,确定授权模式的步骤,确定账户的授权级别和金额 如： (2人) 10万 20万 50万 100万 确定操作员的授权级别 a1、a2 b c1、c2、c3 d,账户 顺序 付款权限 账户1 8万（2人授权有效） （n） 8万 abcd 账户2 5万 20万 30万 （y） 30万 （2人） a bc d 账户3 10万 20万 50万 100万 （n） 100万 b c d a, 授权模式举例说明,标准模式：举例,客户财务管理授权模式为： 级别： 人员： a1 b1 c1 d a2 b2 c2 a3 b3 如：每组中任何一人授权即可 则：可直接设置授权权限,延伸模式：同级多人授权,应用1： 客户财务管理授权模式为： 有权签字人共6人，其中任意2人授权即可。 则：账户授权设置：1级； 同一级别内2人授权。,延伸模式：同级多人授权,应用2：合资企业模式： 无论金额大小，均需1位中方财务经理和1位外方财务经理同时授权；,解决方案（一）,如：企业只有1位中方经理和1位外方经理； 则：直接设置为1级，同级2人授权,解决方案（二）,如：企业有2位中方经理和2位外方经理； 则：需变通为：2级，每级内1人授权 级别： （0.01元） （99999.99） 人员： 中方a 外方a 中方b 外方b,延伸模式：同级多人授权,应用3：客户财务管理授权模式为： 10万元以内只需1个财务人员授权即可； 10万元以上则需外方和中方财务经理同时授权 级别：（10万以内） （10万以上） 人员： 1人 2人 a 外方经理 b 中方经理,授权模式中需明确的问题,同一操作员对于同一账户，只有一个金额区间； 同一操作员对同一笔业务只能授权一次； 高级别已授权的业务，低级也需操作； 同一级别有多个授权人时，以先操作的结果为准。,汇划即时通功能介绍,5、转账撤销 只能撤销“提交成功”的业务 已提交到银行（数字签名成功） 但银行尚未进行处理的业务,撤销操作,撤销结果,汇划即时通功能介绍,5、转账查询 转账查询 数据下载 到账查询,到账查询,数据下载,查询网上银行系统的转账业务; 任意条件组合； 到账查询、数据下载（txt、excel）; 跟踪业务进程。, 转账查询要点提示：,转账委托,转账授权,银行,客户,复核退回,汇划即时通业务流程,boc,转账查询,企业 sap,转账撤销,收款人维护,委托,授权退回,复核,委托,授权,转账复核,银行经办,业务对账,银行复核,银行反馈,凭证补打,银行查询,交易成功,有误,经办,自动联机处理,联机处理,手工处理,到账查询,到账查询,修改委托,交易状态与功能,待授权,待复核,授权退回,已撤销,拒绝复核,拒绝授权,委托,授权,授权退回,转账撤销,复核,复核退回,委托,拒绝授权,拒绝复核,复该退回,交易成功 银行退回,提交成功,处理中,企业 sap,汇划即时通新增功能,（1）强大的操作员设置； （2）方便的留言板功能； （3）e-mail通知功能， 随时随地，方便准确 。,操作员账号 功能 权限,1、操作员设置更为灵活,2、留言板：,2、留言板：,交易成功：同时给付款人&收款人 银行退回：只给付款人通知 中英文对照 系统自动发送 付款人地址：网上银行运行中心维护 收款人地址：客户自行在“收款人维护” 功能中维护,3、e-mail通知 ：,3、e-mail通知：,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,对公账户查询,演示内容,对公账户查询,对公账户查询 今日余额查询 今日交易查询 历史余额查询 历史交易查询,今日余额查询,今日交易查询,历史余额查询,历史交易查询,对公账户查询,多个账户查询； 数据下载：txt、excel； 今日余额/交易查询：直接到会计主机查询； 历史余额/交易查询：每天会计系统批加工后，系统自动将数据发送至总行网上银行数据库（手工补救）。,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,客户服务,演示内容,客户服务,客户服务 页面定制 修改密码 银行代码下载,银行代码下载,页面定制,修改密码,对公网上银行系统架构,汇划即时通3.1,对公账户查询,其他需明确的问题,客户服务,其他需明确的问题,演示内容,业务自动联机处理,付款行财会部门在会计系统中维护相应码表 ，开立核算账户； （账户不存在，m132该联行号不存在） 付款行联行部门定义联行队列 （ch43，中银司网2002206号、中银司网2003120号、中银司200321号） 客户或银行正确填写收款行的联行号和机构号,跟踪业务进程：,1、交易状态,修改委托,交易状态与功能,待授权,待复核,授权退回,已撤销,拒绝复核,拒绝授权,委托,授权,授权退回,转账撤销,复核,复核退回,委托,拒绝授权,拒绝复核,复该退回,交易成功 银行退回,提交成功,处理中,企业 sap,复核退回/授权退回：修改委托 待复核：转账复核 待授权：转账授权/授权级别/数字签名 提交成功：落