基金第一次章节考试.doc

u 单选题 1. 基金与银行储蓄存款的差异不包括()。 C A：性质不同B：收益与风险特性不同C：资金用途不同D：信息披露程度不同2. 基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于()亿人民币。 C A：1亿B：2亿C：3亿D：4亿3. 封闭式基金的交易价格主要受（）影响 C A：投资基金规模大小B：上市公司质量C：二级市场供求关系D：投资时间长短4. 我国第一支货币型基金由()发行。 D A：招商基金管理公司B：银河基金管理公司C：南方基金管理公司D：华安基金管理公司5. 根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 B A：基金存续期B：法律形式C：基金规模D：投资理念6. 偏股型混合基金中股票的配置比例一般为()。B A：20%-40%B：50%-70% C：40%-60%D：70%-90% 7. 基金托管人的职责不包括（）。 B A：基金资产保管B：基金信息披露C：基金资金清算D：会计复核8. 子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。D A：股票基金B：债券基金 C：货币市场基金 D： 系列基金9. 以下哪个指标不能反映股票基金风险的有()。 C A：标准差B：贝塔值C：平均市净率D：行业投资集中度10. 基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，想中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。B A：5B：10C：15 D：20 11. 投资者认购开放式基金时，T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。C A：TB：T+1C：T+2 D：T+3 12. 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。 B A：11%B：10%C：9% D：8%13. 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。 A A：3个月B：6个月 C：2个月 D：1个月 14. （）确保了基金募集与交易活动的安全性。 C A：基金募集B：基金交易 C：注册登记 D：基金变更 15. 封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于()人。 D A：100B：200 C：500 D：1000 16. （）是基金管理公司的核心业务。D A：业绩评估B：独立研究C：基金销售D：基金投资17. 资产保管的内部控制不包括( )。 C A: 基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B: 托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产C: 基金托管人应实行严格的岗位分离制度D: 基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证18. 托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到所有的部门、岗位和人员。这是指内部控制的( )原则。B A: 合法性 B: 完整性 C:及时性 D：有效性19. ( )是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行 识别、评估和分析。 B A：环境控制 B：风险评估 C：控制活动 D：信息沟通20. 我国基金托管人由( )批准的商业银行担任。D A：中国证监会 B：中国人民银行 C：中国证监会和中国人民银行 D：中国证监会和中国银监会21. 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括( )。D A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度22. 基金产品的设计思路与流程：1选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融 工具及其组合。2确定目标客户，了解他们的风险收益偏好。3考虑相关法 律法规的约束。4考虑基金管理人自身的管理水平。正确的顺序是( )。B A：3124B：2134C：3214D：123423. 我国基金的管理费、托管费、销售服务费按()的一定比例逐日计提，按月支付。 B A：当日基金资产净值B：前一日基金资产净值 C：上月基金资产平均净值 D：当月基金平均净值24. 从基金类型看，()管理费率最高。 D A：货币市场基金B：债券型基金 C：股票型基金 D：证券衍生工具基金 25. 我国目前债券基金的管理费费率通常都低于()。 B A：0.5%B：1% C：1.5% D：2% 26. 我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。 A A：交易日，次日B：周，次周 C：月，当日 D：月，次月 27. 对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。D A：消费税B：房产税C：增值税 D：印花税 28. 封闭式基金的利润分配，每年不得少于()次。 A A：1B：2 C：3 D：4 29. 对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按()计算应纳税所得额。 D A：30% B：40% C：45%D：50%30. 基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 C A：30B：60 C：90 D：180 31. 基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 A A：10B：20 C：5 D：3 32. 信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。 B A：1B：2 C：3 D：6 33. 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等 A A：30日B：60日 C：90日 D：120日 34. 基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和（）。 B A：基金监管信息披露B：基金存续期募集信息披露 C：基金运作信息披露 D：基金运作信息披露 u 多选题1. 基金的运作包括（）。 ABCD A：基金的市场营销B：基金的募集C：基金的投资管理D：基金资金的托管2. 我国基金业的发展可分为三个阶段，即（）。ABC A：20世纪80年代末至1997年11月14日证券投资基金暂行办法颁布之前的早期探索阶段B：暂行办法颁布实施以后至2004年6月1日基金法实施前的试点发展阶段C：证券投资基金法实施以来的快速发展阶段D：证券法和公司法实施以来的快速发展阶段3. 封闭式基金在投资操作上的优势主要有()。AB A：可进行长期投资和全额投资B：可投资于流动性相对较弱的资产 C：更好的激励约束机制D：资产流动性好4. 证券投资基金的价格会受（）影响。 BD A：市场利率B：市场供求关系C：上市公司质量D：基金资产净值5. 下列关于QDII的说法正确的 ()。 BC A：在境外募集自己可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDIIB：QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内同音字这投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C：目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D：QDII基金只可以人民币为计价货币募集6. 依据股票基金所持有的全部股票的() 等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。 ABC A：平均市值B：平均市盈率C：平均市净率D：净值增长率7. 按投资股票的性质分类，可将股票基金分为（）。ACD A：平衡型股票基金B：收益型股票基金C：成长型股票基金D：价值型股票基金8. ETF份额的交易要遵循下例交易规则中，正确的是（）。 ABC A：基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%B：基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出C：基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值D：基金申报价格的最小变动单位为0.01元9. 基金募集失败，基金管理人应承担以下责任（）。 AB A：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B：在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息C：以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用D：在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。10. 投资者参与认购开放式基金，分为一下哪些步骤（）。 ABCD A：开立基金账户B：开立资金账户C：认购D：确定11. 关于基金赎回，下例说法正确的是（） ABD A：赎回费用=赎回总额*赎回费率B：赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C：赎回金额=赎回总额-后端收费金额D：赎回金额=赎回总额-赎回费用12. 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列( )行为。ABCD A：侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B：承诺投资收益C：与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失D：通过广告等公开方式招揽投资咨询客户13. 对股票投资价值的估值通常有哪些估值方法( )。ABCD A: 市盈率（PE） B: 市净率(PB) C: 现金流折现（DCF） D: 经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润（EV/EBITDA）14. 从基金资产的安全性和基金托管人的独立性出发，一般规定基金托管人必须是由独立于基金管理人并具有一定实力的( )。ACE A: 信托投资公司 B: 证券公司 C: 保险公司 D: 政策性银行 E: 商业银行15. 基金资产账户主要包括( )。BDE A：坏账准备金账户 B：证券账户 C：不动产账户 D：清算备付金账户E：银行存款账户16. 基金的场外资金清算包括( )。 ABCDE A: 支付基金的申购与赎回B: 支付基金的相关费用C：增发新股D: 基金投资E：申购新股17. 我国基金的销售渠道包括( )。 ABCD A: 基金管理公司直销中心 B: 证券公司 C :证券咨询机构 D：商业银行18. 以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的( )。BC A： 经相关机构认定的公司描述性词语 B： 老客户的推荐信 C： “安心享受财富增长” D： 基金分红公告19. 下列可以从基金财产中列支的费用有()。 ABD A：基金管理费B：基金托管费C：基金合同生效前的验资费D：基金合同生效后的信息披露费用20. 基金会计的责任主体是对其进行会计核算的()。 BC A：基金持有人B：基金托管人C：基金管理公司D：中国审计署21. 下列关于基金估值的表述正确的是（）。 ACD A：基金份额净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B：基金日常估值由基金托管人进行C：基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人D：基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核；基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人22. 基金的主要收益来源是( )。 ACD A：证券买卖价差收入B：申购费用C：债券利息收入D：股利收入23. 关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法正确的有( )。 BD A：依税法规定暂免征收营业税B：依税法规定征收营业税C：依税法规定暂免征收企业所得税D：依法征收企业所得税24. 基金信息披露编报规则包括()。 ABCD A：主要财务指标的计算及披露B：基金净值表现的编制及披露C：会计报表附注的编制及披露D：基金投资组合报告的编制及披露25. 基金信息披露的作用在（）。 ABCD A：有利于投资者的价值判断B：有利于防止利益冲突和利益输送C：有利于提高证券市场的效率D：有效防止信息滥用u 判断题1. 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。 对 2. 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 对 3. 证券投资基金作为一种投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道。 对 4. 日本和中国台湾将证券投资基金称为“单位信托基金”，英国和中国香港特别行政区称为“证券投资信托基金”。 错 5. 基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。 错 6. LOF获准交易后，投资者只能在制定的网点申购和赎回基金份额，不可以在挂牌的交易所买卖该基金。 错 7. 基金股票周转率等于基金股票交易量与基金平均净值之比，周转率的倒数等于基金持股的平均时间。 错 8. ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而LOF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。 错 9. 基金的募集一般要经过申请，核准，发售，基金合同生效四个步骤。 对 10. ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。 对 11. 封闭式基金交易遵循价格优先、时间优先。 对 12. LOF采取“金额申购，份额赎回”。 对 13. 基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。错 14. 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设议事机构。对 15. 交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖、回购交易时所对应的资金清算。对16. 基金资产净值的复核指基金托管人对基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行核对的过程。对17. 基金托管人和基金管理人可以以基金的名义，开立基金账户之外的账户。错18. 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。 对19. 目前我国封闭式基金按照0.5%的比例计提基金托管费；开放式基金根据基金契约的规定比例计提，计提比例通常低于0.5%。错 20. 基金资产总值是指基金全