国际现货黄金投资优势.docx

国际黄金投资优势投资有风险，不投资也有风险点睛：高通货膨胀率会使你的财富迅速贬值。 投资有风险，这是常识。世界上没有包赚不赔的买卖。只要进行投资就会有亏损的可能。于是很多人认为，只要我不投资，那就没有风险了。 持有这种想法和观念的人，只是看到了问题的表面现象，缺乏对经济学的深刻认识。对于社会大众来说，不投资往往也有不小的风险。这种不投资的风险主要来自通货膨胀和生活质量的相对下降。第一、不投资的风险来自于通货膨胀，财富缩水从宏观上来看，社会经济一直处于通货膨胀之中，只不过有时候比较剧烈，有时候比较温和，但人们总不能违背不断通货膨胀的趋势。它会把我们的财富一点一点地侵蚀掉。美国历史上从1900年到2010年的110年间，货币贬值至原来的154；在中国，仅不到40年间，由于通货膨胀的影响， 1元人民币的购买力只是原来的130。所以，为了抵御通货膨胀对财富的影响，你必须投资理财，一定要让财富的增长速度超过通货膨胀的速度，这样才能保证财富的绝对值没有缩水。第二、不投资会使生活质量相对下降很多人为了避免风险，不愿进行必要的投资。例如，对待股市，他们从不愿涉足，而是将钱储蓄起来，认为这样可以有效地规避股市风险，天真地以为“不炒股就没风险”、“股市涨跌与我没关系”。实际上，股市已经成为整个社会经济体制中非常重要的一部分，其影响力已经渗透进经济领域的方方面面。可以说，股市与我们每个人都息息相关，不管你炒不炒股，乐不乐意接受股市，你都与其脱不了干系。原因很简单：当股市上涨时，不投资的人没有享受到收益，反而无形中受损；当股市崩盘时，不投资的人照样躲不过，受到间接的冲击。2008年股市暴跌就是一个很好的例子。 通过投资理财赚钱的人，大肆地买房、买车、买名牌，生活水平大幅度提高；而那些置身“市外”的人的生存空间却逐步被挤压，生活质量也在逐步地下滑。 没有投资的人总是乐见市场大跌，跌得越惨越好，甚至希望大崩盘。因为他觉得他没投钱进去，市场跌得多严重都与他没关系。这是对投资的错误认识，其实一旦股市大跌，城门失火将会殃及池鱼，谁都很难幸免。 历史上最著名的美国1929年股市大崩盘以后，导致控股公司体系和投资信托的崩溃，大幅削弱了借贷能力和为投资筹措资金的意愿，并迅速转化为订单的减少和失业的增加。1933年的美国，几乎四个劳动力中就有一个人失业，这种经济低迷持续了将近10年的时间，对民众的生活造成了巨大的影响，人们的生活水平大幅下降。可见，不投资并不能保证你的安全。 因此，我们不能盲目地只看表面现象，而要对投资和风险有清醒的认识，眼光放长远，从而用投资来开创自己的财富人生。国际黄金投资前景及优势目前的投资渠道很多，包括银行存款、基金、国债、股票以及房地产等。据资料显示，国内居民 60% 以上的资金都是存放在银行，而央行几次大幅降息使得存款只能获取微 薄的利息收入。国债和企业债券其收益率仅比银行存款略高。股票投资获得丰厚利润的同时也伴随着极高的风险，同时，股票交易只能单向交易（俗称：买涨）。房地产投 资由于受国家宏观调控和世界经济形势的影响，也不能带来较稳定的投资回报。 贵金属投资在国外是比股票还要流行的投资品种，随着中国金融业的开放，个人投资者参 与贵金属投资业务在国内的推广开展是未来的必然发展趋势。贵金属投资分为实物投资和电子盘交易投资（一般无实物）。可以用于投资的贵金属种类比较多，均为贵金属的金融衍生品。目前市场上比较常见的贵金属投资品种有：黄金现货、白银现货、伦敦金、天通金、AuT+D、AgT+D、期货黄金、纸黄金、纸白银、铂金、钯金等。第一、 国际黄金发展历程皇权垄断时期19世纪之前黄金价值高，产量稀少，运送成本高，铸造困难的特性，使得黄金的价格十分稳定，这决定了其具备充当货币功能的属性金本位时期金本位制始于1816年的英国，到19世纪末，世界上主要的国家基本上都实行了“金本位”。布雷顿森林体系1944年5月 -1973年1944年5月，美国邀请参加筹建联合国的44国政府的代表在美国布雷顿森林举行会议，签定了“布雷顿森林协议”黄金迎来了非货币功能的时代 1973年至今美国总统尼克松宣布正式取消黄金双价制，这意味着国际货币体系中黄金非货币化的法律过程已经完成 。黄金非货币化使各国逐步放松了黄金管制，黄金市场得以发展。现在商品实物黄金交易额不足总交易额的3，90以上的市场份额是黄金金融衍生物，而且世界各国央行仍保留了高达34万吨的黄金储备。在1999 9月26日欧洲15国央行的声明中，再次确认黄金仍是公认的金融资产。现货黄金1000美元/盎司价格走势黄金储备情况分析世界官方黄金储备世界主要黄金交易所分布第二、中国黄金属发展现状（1）中国政府的黄金政策取向 在伦敦金银市场协会2004贵金属年会上，中国人民银行行长周小川表示，中国黄金市场应逐步实现三个转变： 实现黄金市场从商品交易为主向金融交易为主的转变； 实现中国黄金市场由现货交易为主向期货交易为主的转变； 实现中国黄金市场由国内市场到参与国际市场融入全球市场的转变。 周小川认为，中国黄金市场形成后，社会公众和产金、用金企业的消费需求通过市场得到了满足。但黄金的投资和保值等金融特性的需求未得到充分满足，对作为金融产品的黄金交易还存在着一定的管制，黄金市场的投融资功能未能得到充分发挥。就目前情况看，发展个人黄金投资业务是较为现实的选择。 周小川表示，目前中国的黄金市场还较为封闭。人民银行将加大黄金市场开放力度，加快中国黄金市场与国际黄金市场接轨的步伐，积极为中国黄金市场成为国际黄金市场的重要组成部分创造条件，实现中国黄金市场从国内市场融入国际市场的转变。周小川说，目前中国国内居民储蓄余额高达12亿元，推出个人黄金投资，将百姓手中的货币资产转成黄金资产，既拓宽了储蓄转化为投资的渠道，调整了货币供求；又通过藏金于民，提高社会福祉，利国利民。（2）中国黄金总产量与市场需求量对比目前世界黄金人均占有量为：25克，中国民间人均占有量不足4克。从黄金市场占国内生产总值的比重看，英国超过100%，美国不足12%，日本约为25%，而中国不足0.93%。(3)前景展望1、市场规模潜力巨大中国经济高速发展，居民储蓄已超过12万亿元，中国已成为世界上第四大黄金生产国，第三大黄金消费国，但我国人均年黄金消费量仅约0.26克，远远低于0.7克的世界平均水平，这反映出中国黄金投资市场潜力巨大。预计未来三年金银现货投资市场（主要包括金条、金币、银币等）规模将超过300亿元，随着金、银投资衍生品的不断推出，预计未来10年金银投资年成交量会在3万亿元以上。 2、国际竞争加剧随着中国金融业的对外开放，外资银行将把国外成熟的、先进的金银交易模式引进中国市场，抢夺市场份额。未来几年内，金银投资市场的竞争将会异常激烈。届时，金银投资在中国将会成为继证券、期货、外汇后的第四大金融投资市场。 3、投资产品更趋多样化随着竞争的加剧，市场投资产品更加多元化、复杂化，将快速改变目前投资品种单一、投资渠道少的状况。黄金帐户、纸黄金、黄金期货、期权、黄金股票、黄金基金等新品将陆续面世。投资者将会有更多、更广的选择。 4、人民币实现可兑换，生产者需要风险管理人民币将最终实现可自由兑换，金银生产商、流通商需要做风险管理，以规避人民币汇率给生产者带来的风险，届时会有丰富的风险管理工具应运而生。 第三、国际 黄金投资价值 中国黄金需求的潜力巨大。 目前，中国国内的黄金总存量约为 4000 吨左右。这包括中央银行的 1000 吨黄金 储备和民间的各种黄金制品。 按央行公布的 1000 吨黄金储备计算，每克 2 9 0 元计算，总价值为 2 9 00 亿人民币 左右，平均到全体中国人，大约不到 200 元 / 人。每人用 200 元人民币到银行去 兑换黄金，中国中央银行的黄金储备就将告罄。 在民间散布的 3000 多吨黄金制品，平均每人的黄金拥有量为 3 克多一点，折合 约为 87 0 元人民币，这是世界来讲都是极低的一个水平。 欧洲主要国家从农业国向工业国转变的关键时代，在金本位的前提下，货币保持了高度 的稳定性： 法国法郎：从 1814 年到 1914 年，保持了 100 年的货币稳定 荷兰盾：从 1816 到 1914 年保持了 98 年的货币稳定 德国马克：从 1875 年到 1914 年保持了 39 年货币稳定 意大利里拉：从 1883 年到 1914 年保持了 31 年货币稳定 瑞士法郎：从 1850 年到 1936 年保持了 86 年货币稳定 1971 年黄金美圆脱钩后， 35 年过去了， 2006 年 11 月 23 日，相对于黄金价格而言： 美圆购买力下降 94.4 ，意大利里拉购买力下降 98.2 ， 法国法郎购买力下降 96 ，瑞士法郎购买力下降 81.5 ， 德国马克购买力下降 89.7 ，英镑购买力下降 95.7 。货币：经济世界的度量衡 金银：价格动荡的定海神针 是最佳的对抗通货膨胀（滥发货币）的手段！ 1. 对抗通货膨胀最好的避险工具，并能永久保值。近年来，通货膨胀愈演愈烈导致各国倾向大量缩水，给以存款为主要方式的投资者的个人财产带来了巨大的损失。相反，黄金本身作为一种货币，具有保值价值。黄金已成为人们财产最好的避险工具。2. 双边买卖，买涨买跌均能赚钱。只要配合一定的技术面跟基本面，获利机率远远高于50%。无论是牛市熊市，买张买跌均能获利，增加更多投资机会与回报。3.T+0交易，24小时交易可以买进卖出，适合各类人群。操作手法多样化，相对有利于降低风险，增加盈利的机会。4. 公开透明，市场无庄家，交易更为公平公正。与股票和期货市场相比，黄金交易市场更加稳定，更加安全，另外，股票市场都容易被人为操纵，但黄金和外汇市场绝不会出现这种情况，金市(汇市)是全球性的投资市场，日交易量是中国股市的600倍!全球一样的投资对象，一致的价格，现实中还没有哪一个财团具有可以操纵金市的实力，黄金投资者也就获得了很大的投资保障。5. 品种唯一，操作简单，易学易懂，不论牛市、熊市都能获利。股票市场是一个单向买方市场，只能买涨，只要跌了就只能亏钱;而黄金(外汇)市场无论是牛市熊市，买涨买跌均能获利，增加更多投资机会与回报。而且黄金品种单一，操作简单，而股票每天都要在上千只股票中选股，费时又费力。6.交易成本低，无税收负担。相对国内股票相对较高的印花税和佣金，国际黄金无需任何税费。极大地降低了您负担的交易成本。真正为你省钱赚钱。7.保证金交易，杠杆比率，以小博大。个人交纳一定的保证金后，进行交易的金额可根据杠杆原理放大若干倍来进行交易。黄金市场的波动性比股票和期货市场要低很多，投资者可以透过运用杠杆比率来量身订造可接收的风险程度，杠杆的作用是允许投资者用借贷的资金参与交易，大部分经纪商都提供l：100或以上的杠杆比率给投资者，让小额投资者也都可以参与，也就是我们常说的以小博大功能。8、黄金外汇市场前景广阔，永远不会过时。自从中国加入WTO以来，中国的金融市场正在加速实现全球化和逐步的放宽，外资银行将能够经营人民币个人业务，中国的金融将直接面对国际投资者的冲击，如何规避黄金风险将成为政府和投资者最为关心的问题。在人民币完全流通之前，准备好迎接挑战，而且黄金交易在中国还是一个年轻的行业，学习更多的黄金知识为自己资产保值增值打好基础。随着全球金融一体化的发展，中国将越来越融入到全球经济当中，资本市场的完全开放指日可待，现货黄金必将成为民众不可或缺的投资工具。我们相信:今日繁荣的证券市场就是现货黄金市场的明天!附注：贵金属白银投资价值现货白银是国际金融市场的重要投资品种，现货白银市场是全球资金量最大的投资市场之一。近几年，现货白银投资以其显著的保值避险特点，为更多的投资者所青睐。目前，国内投资者的资金渠道多以股票、房产、保险和现金为主，但是这些资产同质性较高，在相同因素的影响下容易导致资产价值出现大幅波动的风险。因此，在资产中持有一定量的白银，对提升资产质量和抗风险能力意义重大。白银投资的价值体现在：1、现货白银投资价值分析之安全性：当出现严重的通货膨胀、经济危机、战争或自然灾