上海汽车集团财务公司信息化建设交流.ppt

信息化建设交流,上海汽车集团财务有限责任公司,公司简介,上海汽车集团财务有限责任公司是1994年5月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构，注册资本为人民币30亿元（含1000万美元）。2010年末，公司资产总额达648.88亿元，当年实现营业收入19.58亿元，净利润8.46亿元。 公司设十八个部门，即总经理办公室、人力资源部、计划财务部，风险管理部、稽核审计部、公司金融部、国际业务部、创新与市场部、营销一部、营销二部、授信审批部、批发业务运营部、个人金融部、固定收益部、证券投资一部、证券投资二部、会计结算部、信息技术部。2010年底，共有在编职工250名，其中具有大学本科以上（含）学历的员工占89。,IT组织架构,IT部门特点,自主开发，提供特色功能，提高核心竞争力。 系统运维工作没有软件供应商介入。 自主设计开发业务系统； 对外购软件具有二次开发能力； 运维人员具有软件开发背景，承担系统设计工作； 核心代码由软件开发人员自行编写，基础编码工作外包。,主要IT业务系统,SAP系统外购软件 我司核心业务系统，涵盖了公司所有的传统业务：结算业务、贷款业务、投资业务、外汇业务、总账等。 现金管理系统自主开发 面向成员单位的电子支付平台，包括了电子结算和电票的所有业务。客户通过现金管理系统日均支付17亿元，最高可达80亿元。 汽车金融系统自主开发 汽车行业的金融系统，面向整车厂及经销商的电子商务平台，包括了经销商贷款和个人汽车消费贷款，用户近3000人，业务量跟整车产销量密切相关，数量巨大。经销商贷款合同数达107万笔，贷款余额62亿。个人汽车消费贷款合同数9万多笔，贷款余额60多亿。,系统总体思路,建设一个覆盖度高的系统 高覆盖度保证更少的控制缝隙,系统总体思路,原则： 可以不用人工的，一定不用人工 人工操作必有工作流，必有痕迹 管理制度通过系统得以固化,资金相关重要参数控制,1、交易对手控制 所有业务均需事先维护交易对手，包括账户、户名、开户行等与资金相关信息； 交易对手新增、修改、删除需得到有权审批人审批； 2、利率控制 公司各业务使用统一存贷款基准利率，由计财部根据人行数据发布。其他业务部门在业务发生时，无权变更基准利率，只可在规定范围内上下浮动。,资金相关重要参数控制,3、监控指标 在系统内维护人行与银监会等监管部门要求的各种监控指标，如法定投资比例限额、同业拆借额度、投资规模上限、是否公开披露等。 各类相关业务在发起时就得到有效控制，降低资金业务运作风险。,资金流转,一、企业资金流入银企互联接口 财务公司2004年起，部署工商银行银企接口，加快客户资金回笼。目前，已成为财务公司企业资金的主要入口，与核心业务系统SAP集成，做到客户资金自动实时到账。,资金流转,二、资金业务运作SAP业务系统 业务整合，流程化控制； 资金流由业务发起； 金额，流向由业务决定，无人工干预,资金流转,三、资金流出（客户）现金管理系统 与客户财务系统无缝对接 1、提供灵活地审批功能 2、提供多种上传数据方式，直连或加密上传 与财务公司SAP系统无缝对接 客户支付直接在核心系统中过账，控制企业透支风险 通过银企接口对外付款,资金流转,三、资金流出（自营）SAP资金划拨 头寸管理及控制 直接头寸调拨审批流程 通过银企互联自动付款,资金流转-资金计划,资金流转-资金划拨,资金流转-资金划拨,即使遇有权审批领导外出，公司领导也可以通过手机联网SAP资金审批系统审批,资金流转-资金划拨,业务部门划款，划款信息从SAP业务合同直接传输过来，计划财务部资金管理岗选择付款方式和收款行地区，付款方式包括：直连、落地；在指令行最前面点击选择框后，点击按钮，指令提交到计财部经理,资金流转-资金划拨,所有已提交的划款指令在该页面显示，部门