合规文化建设浅谈.doc

农村信用社文化建设浅谈 当前在合规文化建设中，面临的最大问题是有法不依、有章不循、执法不严。农村信用社作为一个社会细胞，不可避免地受到不良现象的影响。其原因既有体制上的，也有人们思想意识上的，还有社会方面的影响。要解决这些问题，一定要把合规文化建设和企业文化的建设相结合，从人员培训、内外部监督、法制教育、与客户互动等方面采取多种措施，综合治理，使之互相促进，相辅相成。 首先，梳理、完善现有的规章制度，尽可能的使之合理、科学、可操作。正如邓小平同志所说：“制度好可以使坏人无法任意横行，制度不好可以使好人无法充分做好事，甚至会走向反面。”在合规工作中，好的制度是前提。首先要明确职责，支行内部应有严格的授权、监督机制，还要形成违规责任必究的氛围。并且在对网点、部门和员工的奖励安排上，兼顾短期化的激励措施和长期激励机制的协调。其次，领导率先垂范，从关键部位入手开展合规文化建设。在合规文化建设中领导者的率先垂范起着举足轻重的作用。从文化经营角度看，信用社管理层的使命就是创造合规文化。一般而言，银行非道德行为的出现，多是由于管理层对制度的认识上存在偏差。管理层要通过提炼合规价值观念，为整个信用社合规文化的塑造定下了调子。要充分认识非合规行为给信用社带来的损失远远大于短期得到的利益。在日常业务经营过程中，领导要身体力行，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设，从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣。不违反规章制度，给员工树立合规经营、树立对制度的信心，从而维护合规价值观的权威性。 再次，对农村信用社员工进行培训。要注意既要对其进行业务方面的培训，也要对其进行风险的警示教育；在灌输要保护企业利益和客户利益的观念的同时，更要教给员工如何保护企业利益和客户利益；在为员工提供学习进修以不断提高自己的文化水平、更新知识结构的机会的同时，也要定期进行法治理念的教育，使其不断提高法律意识。有功必奖，有过必罚，奖罚得当。要加强对管理人员、特别是高级管理人员的管理、监督。建立良好的风险预防机制比完善的事后救济机制更有利于企业的健康高效发展。要增强监督机构的独立性，使其能依法独立有效、不受掣肘地行使监督职能。第四，注意发挥农村信用社内部员工的积极性和主动性、创造力，在管理层进行积极引导的同时，要发扬民主，鼓励广大员工献计献策，积极参与，使广大员工对企业有归属感，作为管理层，要主动、积极地鼓励员工的这些行为，保护员工的合法权益。要针对农村信用社的特点出台一些规定。最后，建立相对独立的监督机构，保障制度的执行力。要通过设立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于信用社的经营活动，对发现有违反法律、规则和标准的操作行为，信用社管理层能够采取适当措施予以纠正，确保从业人员的行为自觉服从制度，努力营造合规光荣、违规可耻的工作氛围，树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进信用社依法合规经营，为信用社的又好又快发展奠定坚实基础。逐步实现管理上由“人治”向“法治”转变。合规建设，只有起点，没有终点。农村信用社应在上级部门及银监部门的指导下，继续扎实深入推进合规文化建设，强化合规风险管理，培育优良合规文化，构建长效合规机制，进一步树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进信用社各项工作的持续健康发展。合规从我做起，从现在做起忏悔人:原安徽省宿州市市区信用合作联社党委书记、理事长王海峰所犯罪行：受贿罪新闻背景:王海峰在被检察机关立案查处期间,对自己的贪腐行为进行了深刻的反省。房子看好了,钱却是别人付的 2006年,我刚调到宿州市市区信用合作联社时,面对的是个烂摊子,不仅亏损上亿元,而且职工每月仅有几百元的收入。我快速进入角色,定规划、抓经营、强管理,各项业务很快走上了健康发展的道路。悲剧是从2007年开始的。眼看工作理顺了,我考虑在宿州买房安家。当时,我在单位算是高工资,自己平时也炒点证券、搞搞房地产,并同哥哥一起做了多年生意,在宿州买什么样的房子都不成问题。但后来房子看好了,钱却是别人付的。本来我想把购房款还给他的,也为此准备了100万元,但人家不要。我看这人不错,而且有实力,是真心想送给我房子,我经不住诱惑也就默认了。后来,我又把这笔准备还给他的钱借给他升值,心想他是不会亏待我的。虽然这件事自己也斗争了很长时间,但最终却是贪婪和侥幸占了上风,认为这事就我俩知道,不会传出去的,所以一直没有把房款和借钱划清。从此,我踏上了一条不归路。有了开始,就有了继续,从物品到购物卡再到现金,底线一旦被冲毁,是一发不可收的。2007年以前,我是连购物卡都不敢收,但在这以后就慢慢地变麻木了,从收少到收多,从收了于心不安到收了感觉也没什么,终于一步步滑向了犯罪深渊。耍小聪明,到头来都得自己全部“买单” 不管怎么说,受贿犯罪可不是小事,我有时候静下心来想一想还是挺后怕的,就想把收受的钱上交到廉政账户。于是,我亲自安排单位设了个专户,一开始我还真是把收到不好退的钱都交上去了。但后来随着钱越收越多,我认为自己的做法有点傻,自己收钱的事是天知地知,我知他知,为什么都上交,留一些以备后用多好?有了这一想法,我就只把每年过节收的一部分、平时收的个别大额的、还有觉得不踏实的钱,都通过单位纪委交到了廉政账户。我以为这样就是万一出了问题,自己也有退路,能够交代得过去。不料这种小聪明害了自己,到头来都得全部“买单”。搞腐败的过程是艰难的,终日里我惶恐不安。我有一个幸福的家庭,妻子是一名高级英语教师,儿子在外地上大学。我不愿把腐败引入家庭,所以受贿大都在办公室进行。为了不让家人知道,受贿的东西我很少带回家,收到大量的购物卡也不敢往家拿。从一开始受贿我就有种不祥的预感,所以不想让这事沾上家人。我经常跟妻子说:“你搞教育,我搞经济,缺钱找我要,你别问家里经济的事。”她也确实不愿问。我搞投资、购房购车都没对她讲,也怕说不清。受贿得来的钱是个怪物,都作罪证用了 在单位,没有人能监督到我。现在看来,没有监督、没有制约、没有民主,早晚要出问题,单凭自律是不行的。社会上或单位里的人都知道,我们单位难办的事非找我不可,我的“一言堂”和对人严对己松,毁了我自已。去年我的正常收入超过20万元,妻子的收入也有五六万元。我不抽烟、不喝酒、不赌博,没什么不良嗜好,妻子又很简朴,其实我们花不了多少钱。受贿得来的那些钱,对我来说就是个令人不安但又不愿舍去的怪物,什么用都没有。不对,都作罪证用了!被检察机关查处后,我一直在想,我不能算法盲,也上过不少法制课,受过不少法制教育,明知道受贿是犯罪行为,却为什么到了不计后果、不知害怕的地步呢?现在想来,是贪婪在作祟。腐败是毒素,一旦沾上就很难清除 近几年来,我成了个没有理想的人,总认为在目前的体制下,干到联社理事长的位子已经到顶了,实质性的个人进步已不太可能。既然职务上升迁不太可能,那么追求物质上享受的想法就自然而然地冒了出来。我想多积累些钱财留待以后享受和消费,也好留给后人。我觉得自己作出了这么大的贡献,所得工资并不算多,收一点算是对自己的补偿,于是变得越来越贪,私欲越来越重,从开始的什么都不敢收到后来的什么都敢要。这个过程实际上是自己放松学习,放松改造,不求进取,贪图享受,没有理想信念,没有追求造成的。我曾不止一次地想过要彻底“收手”,虽然有些钱退了、上交了,但最终没能抵制住诱惑又继续收了。腐败是毒素,一旦沾上是很难清除的。中秋节不收,过后觉得人家都收了,自己不收于心不甘,于是春节又开了口子,慢慢地也就习以为常。到了后来甚至觉得有人来送礼,恰恰说明是对自己的一种认可,没有用的人才很少有人给送礼呢。心灵扭曲,到这时已无法自拔。感谢组织及时地将我这个腐败分子挖了出来,