城镇化建设贷款项目封闭管理合作协议.doc

附件1：城镇化建设贷款项目封闭管理合作协议 协议编号： 甲方： 乙方：XX银行 行为确保甲、乙双方签订的编号为 的人民币资金借款合同（以下简称借款合同）及其担保合同的履行，完善甲乙双方对权利义务的约定，确保乙方发放的贷款资金全部用于 项目（以下简称城镇化建设项目），保证信贷资金的专款专用，甲乙双方经友好协商，达成如下补充协议：一、甲方承诺：（一）甲方自身为依法设立、具有独立法人资格的企事业单位，并已具备承建城镇化建设项目的职能；甲方并承诺，本协议下的城镇化建设项目符合国家的产业、土地、环保和投资管理等相关法律法规与监管要求，甲方已按规定履行了项目的合法合规审批程序，取得了一切必要的批准与同意。（二）甲方在乙方开立账号为 的人民币账户，作为甲方在建设项目中相关资金归集和资金使用的指定封闭管理存款账户（以下简称封闭管理账户），甲方同意将项目建设、土地出让返还收益、销售经营过程中的所有资金通过该账户结算，未经乙方同意，甲方不得在乙方以外的其他银行开立任何涉及本项目资金的存款账户。（三）甲方承诺在足额清偿乙方的城镇化建设贷款本息之前，下列资金全部进入封闭管理账户进行管理：1自筹资金：包括甲方自有资金、股东借款及其它一切自筹资金；2银行贷款：乙方发放的城镇化建设贷款；3在符合法律法规及监管政策的前提下，可用于销售部分的全部预售和销售收入：包括定金、首付款、一次性付款、分期付款、个人住房贷款等全部该项目销售收入；4出租收入：甲方将建设项目用于出租经营的租金收入；5. 公司日常经营产生的收入（含物业收入）；6. 土地出让收入返还款、税收返还收入及政府补贴收入；7. 政府偿债基金及其他与城镇化建设项目相关的资金。8. 乙方认为应纳入封闭管理的其他合法收入，包括： （四）甲方承诺该项目资金的支用全部在乙方监督下使用，包括：1与项目建设有关的款项支用：包括拆迁安置补偿款、土地费用、前期工程费、建筑安装工程费、设备款、材料款、各类税费等；2归还乙方城镇化建设贷款本息的支用。3经甲乙双方协商确定的其他用于项目建设的资金支出，包括： 。甲方从封闭管理账户上转账支付时，超过双方约定的当日单笔（或累计）为 万元以上，支出须征得乙方信贷管理人员签字后才能支付款项。（五）甲方承诺城镇化建设贷款项目取得土地使用权证后，如符合抵押登记条件的，应及时办理相关手续；如有在建工程且符合当地抵押登记条件的，应一并抵押；贷款存续期间，不以该项目资产向任何第三方设定抵押或质押；未经我行同意，不对外新增担保、不以该项目向第三方融资；甲方的股权转让或变更须事先得到乙方书面同意。（六）甲方承诺及时提供乙方所需的相关资料，并对所提供资料的真实性、合法性负责，同时配合乙方的日常监管和检查。具体为：1本协议约定的城镇化建设项目情况，包括相关的拆迁农户户数、拆迁面积、拆迁安置资金信息；安置房建设用地、建筑面积有关信息；土地整理复垦面积、建设用地指标落实等信息，并按月提供城镇化建设工程形象进度表。2项目中建设新社区、安置小区计划销售部分的销售（预售）情况表，包括销售（预售）的房屋套数、房号、面积、价格等情况。3. 项目中建设厂房、办公楼、配套商业等销售部分的销售情况。4. 项目中资产出租运营的，应提供相关承租方、租赁合同等主要信息。5. 项目中资产生产运营的，应及时提供生产经营信息。6甲方的会计报表月报、季报和年报（年报须经审计）。7与建筑承包商、材料与设备供应商和其他收款人签订的承包合同、材料及设备供应合同等合同原件以及中标通知书、工程进度计划复印件等资料。8. 甲方承诺按乙方要求及时提供贷款资金的用款计划及用途，并提供相关的依据资料。9乙方要求的其他资料。（七）甲方工程项目的施工单位原则上要求在乙方开立工程项目资金结算账户，甲方工程预决算等相关业务，包括 应由乙方办理。（八）甲方承诺城镇化建设项目实施过程中依据拆迁补偿方案支付给个人的补偿款项，全部通过建行网点以存单、银行卡等形式予以代理支付。（九）甲乙双方约定，在借款合同期限届满之前，甲方采用分期偿还的方式归还乙方贷款本息，分期偿还贷款本息的计划，由甲乙双方在借款合同的分期还款条款中进行专门约定。甲方若提前实现收入，除留足项目后期建设开发所需资金外，必须提前归还乙方贷款本息。（十）未经乙方同意，甲方不得将已抵押给乙方的资产向乙方以外的第三人提供抵押。（十一）甲方承诺在乙方信贷支持的城镇化建设项目的区域和范围内，招商引入的工业企业、现代农业、外商投资企业等各类企业优先推荐给乙方。二、乙方承诺：（一）如甲方足额清偿乙方全部城镇化建设贷款本息后，封闭管理账户内资金甲方可自主支配。（二）乙方按照借款合同的约定按期足额发放贷款，但因甲方原因造成延迟的除外；乙方将根据建行信贷管理政策的要求办理贷款审核和发放手续，甲方因为未能提供乙方信贷管理要求所需提交的审核资料而造成乙方未能及时投放贷款的，乙方不承担城镇化建设贷款未按时及时投放的责任。（三）在借款合同履行期间，乙方承诺按照有关法律法规作好资金结算服务。 三、甲方违反本协议约定及其承诺，乙方有权采取以下几种措施：（一）要求甲方限期纠正其违约行为。（二）停止发放剩余城镇化建设贷款款项，提前收回已发放部分贷款本金及利息。（三）要求贷款担保人履行担保责任，依法处分担保物。（四）甲方在本合同违约时，即视为甲方在借款合同项下同时违约，乙方有权行使其在借款合同及本合同项下可采取的其他任何救济措施。四、乙方违反本协议约定，甲方有权采取违约救济措施。五、借款合同与本封闭管理合作协议不一致的，以本协议为准。六、本协议经甲方法定代表人、乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生效。本协议一式两份，协议双方各执一份。甲方： （公章） 法定代表人或授权代理人（签字）