无追索权国内保理合同(新版)[001].doc

精选资料附件2： 无追索权国内保理合同（参考文本） 编号：甲方： 住所：邮政编码：法定代表人：传真：电话：联系人：传真：电话：乙方：中国建设银行股份有限公司 分（支）行住所：邮政编码：负责人：传真：电话：联系人：传真：电话：鉴于：甲方采用赊销方式销售货物/提供服务，并向乙方申请获得乙方提供的无追索权保理业务服务。根据有关法律、法规，并经双方充分友好协商，甲乙双方签署本合同，以便共同遵守执行。第一章 定 义第一条 在本合同及本业务所用文件中，除非双方另有约定，下列术语定义如下：1、 无追索权保理：是指乙方作为保理商，在甲方将商务合同项下应收账款转让给乙方的基础上，向甲方提供的综合性金融服务；该等服务包括信用风险担保、保理预付款、应收账款管理。所谓无追索权是指，在乙方为买方核定的信用风险担保额度内，对于经乙方核准的应收账款，在该等核准应收账款因买方信用风险不能回收时，乙方承担担保付款的责任，如乙方就已受核准的单笔应收账款已向甲方支付保理预付款，乙方对该等保理预付款不向甲方追索。但是，若已受核准的单笔应收账款发生争议导致买方未及时足额向乙方付款，则乙方无担保付款责任，若乙方已就该笔应收账款向甲方支付保理预付款，则乙方有权无条件向甲方进行追索。2、 商务合同：是指产生应收账款的、由甲方与买方签订的货物销售或服务合同。3、 买方：指商务合同中购买甲方的货物或服务并负有支付价款义务的一方当事人。4、 应收账款债权：简称应收账款，指因甲方采用赊销方式销售货物或提供服务而产生的甲方对买方和或第三方的合法、有效债权以及其他权利和利益，包括但不限于应收账款本金、利息、违约金、损害赔偿金，以及担保权利、保险权益等所有主债权的从债权以及与主债权相关的其他权益。5、 保理预付款最高额度：是指乙方根据甲方的申请为其核定的乙方可向其提供保理预付款的最高限额，乙方可根据甲方申请在该额度内向甲方提供保理预付款。6、 保理预付款：指根据甲方申请，乙方对经其审查同意给予保理预付款的已受让合格应收账款，依本合同约定按照一定比例在该等应收账款到期日前向甲方提前支付的一定价款。7、 保理预付款比例：指乙方就已受让的单笔合格应收账款同意向甲方支付的保理预付款金额与该笔应收账款金额之比。8、 保理预付款利息：指因乙方向甲方支付保理预付款而向甲方收取的资金占用费。9、 商业发票：是指甲方发送给买方的载明应收账款金额和到期日，并要求其到期付款的书面通知。10、 应收账款管理：指乙方按本合同的约定，向甲方定期或不定期提供关于应收账款的各种分类信息、汇总信息以及其他相关资料，协助甲方管理应收账款的行为。除非甲方另行支付费用、并经乙方的书面同意，或乙方依自身决定向买方进行催收，应收账款的管理不包括任何形式的向买方所做的催收。11、 间接付款：指对于已转让给乙方的任何应收账款，买方未向乙方指定或认可的账户付款的情形。12、 争议：指信用风险以外的任何原因导致乙方受让的应收账款不能按时完全或部分足额回收的任何情形，包括但不限于：买方因对甲方在商务合同项下的义务履行提出异议而拒绝接受货物/服务或发票，或对有关应收账款提出抗辩、拒绝全额或部分付款、反追索或抵销等主张；第三人对应收账款提出任何权利主张。13、 发货：是指甲方依照商务合同中的约定或以通常的方式将货物交付运输或者向买方提供服务。14、 信用风险担保额度：是指为本合同项下保理业务之目的，乙方对特定买方的资信进行评估后为其核定的乙方承担信用风险担保责任的最高限额。15、 合格应收账款：指符合本合同第十二条约定条件的应收账款。对于合格应收账款，乙方可以按本合同约定提供保理预付款或及信用风险担保。16、 不合格应收账款：指不符合本合同第十二条约定条件的应收账款，或/及按本合同约定乙方有权反转让的任何应收账款（无论该等被反转让的应收账款是否曾被认定为合格应收账款或受核准应收账款）。17、 受核准应收账款：是指甲方针对特定买方产生的、已转让给乙方且同时符合下列条件的应收账款：（1）合格的应收账款；（2）在乙方为该买方核准的信用风险担保额度之内（对于有多笔合格应收账款的买方，其中某一笔合格应收账款是否在信用风险担保额度之内应按照甲方出具的商业发票记载的合格应收账款到期日的先后顺序确定）；（3）就该等应收账款甲方未违反在本合同项下的陈述、保证与承诺及其他相关约定。18、 未受核准应收账款：是指甲方针对特定买方产生的、已转让给乙方的，但不符合受核准应收账款条件的应收账款。19、 信用风险担保：也称担保付款，是指在信用风险担保额度范围内，对于经乙方核准的应收账款，特定买方因信用风险的原因未能向甲方足额付款的，乙方将按照本合同的约定向甲方履行担保付款的责任。20、 信用风险：仅指因买方破产、倒闭、无支付能力或恶意拖欠所导致的买方未能在应收账款到期日后90天内足额付款。所谓恶意拖欠，是指买方在应收账款到期日的90天内未足额付款、也未提出争议的情形。21、 应收账款回购：也称应收账款反转让，指发生本合同所约定的情形时，甲方有义务以回购价款无条件向乙方购回其已转让给乙方的应收账款。在甲方对乙方的回购义务履行完毕后，乙方将已受让的应收账款转回给甲方。22、 应收账款到期日：是指应收账款所对应的商务合同或商业发票上所确定的付款日，或经乙方同意更改后的付款日期。23、 工作日：指除国家法定节假日和休息日以外的乙方对公营业日。24、 日：指自然日。第二章 保理预付款最高额度及信用风险担保额度的生效、变更及取消第二条 乙方为甲方核定的保理预付款最高额度、针对不同买方分别核定的信用风险担保额度、预付款比例等详细信息以本合同附件一无追索权保理业务买方及额度清单所确定为准，该清单为本合同不可分割的组成部分。乙方有权按第五条的约定单方变更该清单,甲乙双方亦可签订补充合同对该清单进行补充修订。甲方理解并同意，仅在甲方已按商务合同发货，并按乙方要求具体办妥应收账款转让事宜，并经乙方审查同意后，甲方方可支用上述额度。乙方为甲方核定的保理预付款最高额度及信用风险担保额度的额度有效期自本合同生效之日起至 年 月 日止。第三条 乙方为甲方核定的保理预付款最高额度及信用风险担保额度为循环额度，甲方可在额度限额及有效期内循环叙做无追索权保理业务。乙方向甲方提供保理预付款的日期截止至额度有效期终止日。第四条 在信用风险担保额度有效期内，如甲方向乙方转让的对特定买方的应收账款不在乙方针对该买方核定的信用风险担保额度内，超出部分将被视为未受核准应收账款，但该超出部分将在任何受核准应收账款被买方偿还或被乙方贷记时按照商业发票记载的应收账款到期日的先后顺序及已被买方偿还或乙方贷记的金额相应转为受核准应收账款，但上述转化的前提是该等未受核准应收账款满足受核准应收账款的其他条件，已经逾期或发生者争议或未满足受核准应收账款其他条件的未受核准应收账款不得转为受核准应收账款。第五条 乙方有权根据买方或甲方的资信情况的变化对已经核准的保理预付款最高额度和信用风险担保额度单方予以变更（该变更包括但不限于增加或减少额度、延长或缩短额度有效期及取消额度等），乙方应在做出上述变更决定后书面通知甲方。该等变更决定自甲方收到变更通知时生效。甲方理解并同意：在紧急情况下，乙方有权通过录音电话或传真等方式通知上述变更决定，该等变更通知在甲方雇员接听电话或收到传真时生效，乙方将在电话或传真通知后的3个工作日内及时补交书面通知。如双方通过补充合同协商调整额度的，则额度调整的生效由双方签订的相关补充合同予以约定。 第六条 在乙方向甲方发出的信用风险担保额度变更通知生效之前，甲方向买方发货产生的应收账款是否属于受核准应收账款仍根据变更通知生效前的信用风险担保额度确定；在乙方向甲方发出的信用风险担保额度变更通知生效之后，甲方发货所产生的应收账款是否属于受核准应收账款则根据变更后的信用风险担保额度确定。甲方在乙方向其发出的取消信用风险担保额度的通知生效后所产生的应收账款均应视为未受核准应收账款。第三章 保理业务类型的选择和应收账款转让第七条 无追索权保理业务类型，按是否在提供保理预付款之前向买方发出应收账款转让通知书，划分为公开型无追索权保理与隐蔽型无追索权保理。所谓公开型无追索权保理，是指在乙方对甲方提供保理预付款融资之前，即向买方发送应收账款转让通知书；所谓隐蔽型无追索权保理，是指在乙方对甲方提供保理预付款之前，暂不向买方发送应收账款转让通知书，但乙方保留依自身判断随时向买方发送应收账款转让通知书的权利。本合同项下，甲乙双方选择叙作的保理类型为（选中则在中划“x”）： 公开型无追索权保理； 隐蔽型无追索权保理； 针对不同买方选择不同类型保理，具体以本合同附件1确定为准。 第八条 在本合同有效期内，甲乙双方协商一致，甲方应将以赊销方式向特定买方（见附件1所列，包括双方对附件1补充、修改后所列）销售货物/提供服务所产生的下列应收账款转让给乙方（选中则在中划“x”）： 全部，甲方应将其以赊销方式向特定买方销售货物/提供服务所产生的全部应收账款随时转让给乙方。除非本合同终止，即使乙方停止向甲方提供保理预付款，如乙方仍有保理预付款、预付款利息、发票处理费、应收账款管理费、信用风险担保费等任何款项未获偿付，甲方仍应向乙方履行应收账款的转让义务。 特定，甲方应将其以赊销方式向特定买方销售货物/提供服务所产生的特定应收账款转让给乙方。本合同所称的应收账款转让是指甲方根据本合同规定的条款和条件将应收账款债权及其在应收账款项下的全部权利一并转让给乙方的行为。在任何情况下，应收账款的转让都不得解释为乙方承担了甲方与买方在商务合同下的任何义务或责任。第九条 除双方另有约定外，甲方在办理应收账款转让时，应根据保理业务的类型向乙方提交如下单据及相关文件，并办妥应收账款转让事宜：1、对于甲方有义务将其对特定买方的全部应收账款向乙方转让的公开型无追索权保理，则甲方应向乙方提交如下资料并办妥相关事宜：（1）向买方发送应收账款转让通知书（全部）并取得符合乙方要求的邮寄收据，以及买方收到该通知书的回执或者公证机构对该发送通知行为的公证书；（2）在每次向买方发货后，向乙方提交应收账款转让确认书并附确认清单；（3）在每次向买方发货后，向买方发送符合乙方要求的已转让应收账款确认通知书，并取得符合乙方要求的邮寄收据或乙方认可的其他形式单据。2、对于甲方有义务将其对特定买方的特定应收账款向乙方转让的公开型无追索权保理，则甲方应向乙方提交如下资料并办妥相关事宜：（1）应收账款转让申请书并附转让清单；（2）甲方向买方发送应收账款转让通知书（特定），并取得符合乙方要求的邮寄收据，以及买方收到该通知书的回执或者公证机构对该发送通知行为的公证书。3、对于甲方有义务将其对特定买方的全部应收账款向乙方转让的隐蔽型无追索权保理，甲方应向乙方提交如下资料并办妥相关事宜：（1）符合乙方要求的、经甲方签字盖章的应收账款转让通知书（全部）；（2）向买方发送账号更改通知书，指示买方付款至保理收款专户；（3）在每次向买方发货后，向乙方提交应收账款转让确认书并附确认清单；（4）在每次向买方发货后，向乙方提交符合乙方要求的、经甲方签字盖章的已转让应收账款确认通知书。4、对于甲方有义务将其对特定买方的特定应收账款向乙方转让的隐蔽型无追索权保理，甲方应向乙方提交如下资料并办妥相关事宜：（1）向乙方提交应收账款转让申请书并附转让清单；（2）向买方发送账号更改通知书，指示买方付款至保理收款专户；（3）符合乙方要求的、经甲方签字盖章的应收账款转让通知书（特定）。 5、无论对于任何种类的无追索权保理，甲方均需向乙方提交如下单据、文件：（1）商务合同；（2）经核实与原件无误的发票（包括但不限于增值税发票或国家规定的其他类型发票或乙方认可的其他形式发票）；（3）货运证明、质检证明或其他证明商务合同确已履行的文件证明，如提货单据副本等；（4）乙方要求的其他单据、文件。第十条 在隐蔽型无追索权保理中，对于甲方在乙方处预留的应收账款转让通知书（全部）及已转让应收账款确认通知书，或应收账款转让通知书（特定），乙方可在办理应收账款转让时暂不寄送买方，但是乙方保留要求甲方按照其指示随时通知买方或者依自身判断向买方直接发送上述通知书的权利。第十一条 如甲方有义务将其对特定买方的全部应收账款向乙方转让，则在本合同生效时，附件1所列买方的全部应收账款转让至乙方，如甲乙双方签署补充合同对附件1所列买方进行补充，则在补充合同生效时，甲方对附件1新补充的买方的全部应收账款转让至乙方；如甲方有义务将其对特定买方的特定应收账款向乙方转让，则在乙方向甲方发送应收账款受让通知书并附受让清单时，受让清单所列全部应收账款转让至乙方。应收账款转让事项由乙方在中国人民银行应收账款质押登记公示系统办理登记，甲方承诺无条件予以配合（包括但不限于应乙方要求，与乙方签订相关登记合同等）。第十二条 甲方转让给乙方的应收账款同时符合以下条件的，为合格应收账款：（1） 基于正常合法的基础交易产生；（2） 原则上以人民币计价并支付，如甲方与买方（或其中之一）在我国保税区内注册的，应收账款可以外币计价标示并支付；（3） 属甲方合法所有并依法可以转让，未被质押、设定信托或转让给任何第三方，没有任何权利瑕疵；（4） 甲方已经按照商务合同的约定履行了发货义务并将继续履行其在商务合同项下的义务；（5） 乙方要求的其他条件。 甲方向乙方转让的应收账款是否为合格应收账款以乙方向甲方发送的应收账款受让确认书或应收账款受让通知书予以确定，本款约定并不限制乙方依据本合同的约定将合格应收账款调整或宣布为不合格应收账款。 第十三条 在应收账款转让给乙方后，乙方应享有甲方在该应收账款被转让前所享有的任何权利，包括但不限于收取全部应收账款本金及其与该应收账款有关的全部利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金及其他应付费用的权利、强制收款权、起诉权、留置权、停运权、对流通票据的背书权、对该应收账款的转让权以及甲方对可能被拒收或退回的货物或服务所拥有的所有其他权利。在任何情况下，应收账款的转让都不得解释为乙方承担了甲方与买方商务合同下的任何义务或责任，甲方应继续履行其在商务合同项下的所有义务。第四章 应收账款管理第十四条 乙方接受甲方申请并提供应收账款管理服务的，乙方应定期向甲方提供中国建设银行应收账款管理报表（附件2）中所列的各项报表以便买卖双方核对相关账目，具体报表的提供时间、提供种类以附件2为准，附件2为本合同不可分割的组成部分。经甲乙双方协商一致，可对附件2进行修改、补充。第十五条 如果甲方对乙方提供的报表有任何异议，应在收到报表后的五个工作日提出，否则视为甲方对该报表无异议。甲方理解并同意：即使甲方已经对乙方提供的报表无异议，乙方仍有权按本合同的约定（包括但不限于第十九条、第二十一条的约定）对应收账款重新进行账务处理。第十六条 在第十五条规定的期间内甲方对乙方提供的应收账款报表提出异议的，双方应做好相应的对账工作，任何一方均需积极配合对方的工作。第五章 保理预付款第十七条 甲方可以根据自己财务状况，凭已转让给乙方、且乙方同意提供保理预付款服务的未到期合格应收账款在保理预付款最高额度内向乙方提出保理预付款支用申请，并填写保理预付款支用单提交乙方。第十八条 甲方清楚理解并同意：乙方有权决定是否接受甲方的保理预付款支用申请，有权决定是否对合格应收账款提供保理预付款。如果乙方决定接受甲方的申请，将按本合同约定的条件、比例、利率及利息计收时间，在甲方提交的保理预付款支用单上签署意见并签章予以确认后将支付的款项划入甲方在乙方开立的账户，并向甲方出具保理预付款回单。乙方向甲方支付的保理预付款的币种、金额、执行利率、对应发票等相关信息以乙方向甲方提供的保理预付款回单为准，该回单为本合同不可分割的组成部分。第六章 买方付款后的款项支付及担保付款第十九条 对于乙方收到的买方支付的款项，无论买方是否指定该款项所清偿的应收账款，乙方均有权将该款项用于清偿乙方认为应当先予清偿的对该买方的应收账款。为避免疑问，甲方理解并同意：无论买方的付款所指定清偿的应收账款是否为受核准的应收账款（即使买方在付款时指定该付款是针对未受核准应收账款），乙方均有权（但无义务）将该款项用于清偿针对该买方的任何一笔受核准的应收账款。对于买方的任何付款，只要甲方在本合同项下对乙方还有未结清款项（无论该款项是否到期），乙方均有权首先用买方支付的款项冲抵乙方向甲方支付的针对该买方的任何一笔应收账款项下的保理预付款以及相应未结清的保理预付款利息、未结清的应收账款管理费（如有）、未结清的发票处理费（如有）、未结清的信用风险担保费（如有）、逾期违约金（如有）及乙方有权收取的其他费用，如有剩余，将余额存入甲方在乙方开立的账户。甲方承诺不提出任何异议。 对于买方提出争议的应收账款，即使乙方已按上述约定进行账务处理,乙方有权重新进行账务处理,将该笔应收账款作为尚未受清偿的应收账款向甲方进行反转让，要求甲方对该等应收账款进行回购。第二十条 对于已转让给乙方的任何应收账款，如果甲方收到用于清偿这些应收账款的任何现金、支票、汇票、本票或其他支付工具，甲方应当立即通知乙方。在甲方收到间接付款之际，在甲、乙双方间立即形成信托关系，乙方为委托人及受益人，甲方为无报酬之受托人，甲方为乙方的利益持有上述现金或支付工具。自甲方收到债务人以现金或票据支付的应收账款款项时，该笔现金或票据自动成为乙方财产，甲方应立即将有关资金转付给乙方或将相应票据背书转让给（或兑现后将变现资金交付给）乙方。信托财产在转付乙方之前因甲方被申请破产、第三人主张权利或司法机关采取强制措施等情形而受影响时，甲方应立即通知乙方，并积极主张信托财产及相关权利归属乙方，同时按乙方要求提供其他配合，确保乙方实现对信托财产的权利。因甲方未尽到受托人职责，导致信托财产损失的，甲方应就损失金额向乙方承担全部赔偿责任；如果甲方未将信托财产及时转付给乙方的，乙方有权按本合同的约定要求甲方对应收账款进行回购。对本条未明确约定的其他信托事项，按照中华人民共和国信托法规定处理。第二十一条 如同一买方发生三次以上（含三次）间接付款情形，则乙方有权宣布对该买方的全部应收账款为不合格应收账款（无论先前是否为合格应收账款），同时有权向甲方进行反转让，要求甲方立即回购乙方已受让的对该买方的全部应收账款。 第二十二条 受核准应收账款在到期日前及到期日后90天内未发生任何争议，且甲方提出确切证据证明买方因信用风险原因未能付款、并书面同意乙方采取诉讼手段向买方催收的，则乙方应在应收账款到期日后第91天承担担保付款责任。除前款规定情形外，乙方对任何其他情形所发生的买方拒绝或延迟支付全部或部分应收账款的，均不承担任何信用风险担保责任。乙方承担信用风险担保责任之后，甲方应按乙方要求采取相应措施协助乙方行使追索权。第二十三条 对于乙方确认承担信用风险担保责任的应收账款，乙方应将扣除乙方已支付的保理预付款、甲方未结清的保理预付款利息、应收账款管理费、发票处理费、信用风险担保费后的担保付款金额划拨至甲方在乙方开立的账户中。第二十四条 单笔应收账款项下发生争议的，乙方对该笔应收账款的信用风险担保责任立即终止。并且，无论争议的解决结果是否有利于甲方，乙方的信用风险担保责任均不再恢复。第七章 应收账款的调减、争议与反转让第二十五条 如甲方将应收账款转让给乙方后，出于折扣、货物降价、修正错误等原因而对应收账款作任何形式的扣减时，甲方均须向乙方发出应收账款调整申请，取得乙方同意，由乙方相应扣减受让的应收账款金额。如果该笔应收账款为受核准应收账款，则乙方按被调减金额减少对该笔应收账款的信用风险担保责任。 第二十六条 甲方向乙方提交应收账款调整申请时，如果就该等应收账款已经支用预付款 ，甲方应按如下约定向乙方退回相应的保理预付款以及相应的应付未付利息：（一）如甲方已经按保理预付款比例足额支用预付款，则甲方应退回的保理预付款所扣减的应收账款金额保理预付款比例；（二）如甲方尚未按保理预付款比例足额支用预付款，则甲方应退回的保理预付款甲方已经支用的保理预付款扣减后的应收账款金额保理预付款比例。甲方应在其开立在乙方的存款账户中备足应向乙方退回的保理预付款以及相应的应付未付利息，乙方有权从该账户中直接扣收。第二十七条 如买方提出争议，乙方将在合理期限内向甲方发送争议通知，甲方应立即与买方解决争议；如买方直接向甲方提出争议或提交书面争议通知或甲方知悉买方有可能提出争议，甲方应自知悉或收到书面争议通知（以较早者为准）之日起一个工作日内将所涉及的应收账款的细节和争议的性质通知乙方，并应积极解决争议。无论买方因任何原因提起争议，也无论争议的解决结果是否有利于甲方，该等应收账款立即转变为不合格的应收账款（无论乙方先前是否已将该等应收账款确认为合格的应收账款），乙方对该等应收账款的信用风险担保责任（如有）立即解除，且乙方有权立即向甲方反转让该等应收账款。第二十八条 在争议解决前，乙方有权对争议所涉及的应收账款的买方的全部应收账款暂停提供保理预付款，如果乙方认为买方提出的争议为合理争议，则乙方有权自行决定对受让的该买方的其余合格应收账款何时恢复提供保理预付款；如果乙方认为买方提出的争议为无理争议，乙方有权终止对受让的该买方的全部应收账款提供保理预付款。第二十九条 如果乙方收到买方（含同一买方或多个买方）对甲方的合理争议超过三次（含三次），乙方有权终止对甲方的无追索权保理服务，且有权向甲方反转让乙方所受让的全部应收账款。第三十条 如果乙方收到同一买方的无理争议超过三次（含三次），乙方有权终止就该买方向甲方提供无追索权保理服务，并通知甲方，对甲方收到通知后向该买方发货的应收账款，乙方有权不再提供保理预付款和信用风险担保服务。第三十一条 发生下列情形之一时，乙方有权立即宣布所涉及的应收账款为不合格应收账款（无论乙方先前是否已将该等应收账款确认为合格应收账款），乙方在本合同项下对该等应收账款的信用风险担保责任（如有）立即解除，乙方有权向甲方反转让该等应收账款，甲方应按照乙方的要求立即对所涉及的应收账款无条件进行回购，在甲方完全履行回购义务后，乙方将该等应收账款转回给甲方：1、对于未受核准应收账款，买方在应收账款到期日后 天仍未付款；2、对于受核准应收账款，在应收账款到期日前或到期日后90天内发生争议；3、对于受核准应收账款，在应收账款到期日前及到期日后90天内既未发生争议，亦未收到买方的付款，但甲方未按乙方要求书面同意乙方采取法律手段（包括但不限于诉讼）向买方催收，或未按乙方要求配合乙方向买方催收的；4、发生本合同第二十条所约定的间接付款情形，而甲方未按约定履行相关义务的；5、发生本合同约定的反转让情形的（包括但不限于第二十一条、第二十九条约定情形）；6、甲方违反本合同的任何约定，乙方认为需要对应收账款进行反转让的。发生上述应收账款回购情形时，乙方有权自主决定是否给予甲方回购宽限期，回购宽限期届满日最长不超过应收账款到期日后的第 日，但是，对于以贴现方式支付保理预付款利息的情形，乙方不给予甲方回购宽限期。第三十二条 当乙方根据本合同向甲方反转让应收账款，要求甲方进行回购时，乙方在本合同项下对该等应收账款信用风险担保责任（如有）立即解除。甲方有义务立即按以下回购价款对应收账款进行回购：回购价款=乙方已提供的保理预付款已从买方处收回的部分应收账款+未结清的保理预付款利息+未结清的应收账款管理费+未结清的发票处理费+未结清的信用风险担保费+逾期违约金+其他乙方有权收取的费用（包括但不限于乙方实际发生的追索费用等）。甲方理解并同意，乙方有权直接从甲方在中国建设银行股份有限公司系统内开立的任何账户中扣收上述款项；若届时甲方账户资金不足，乙方有权采用任何方式向甲方追索上述款项，甲方保证不以任何理由提出抗辩，并承担乙方为此支付的全部费用。在甲方未能足额支付上述款项或未完全履行回购义务前，乙方仍为应收账款的债权人，享有与该应收账款有关的一切权利。在甲方完全履行回购义务后，乙方将相应应收账款转回给甲方。第八章 保理服务费用及收取方式第三十三条 乙方有权按照本合同约定或双方认可的收费标准向甲方收取保理服务的相关费用，具体包括以下部分：1、应收账款管理费：对每笔应收账款，乙方按应收账款票面金额的 向甲方收取应收账款管理费，在乙方向甲方发送应收账款受让通知书或应收账款受让确认书时分批一次性收取；2、保理预付款利息：乙方向甲方提供保理预付款服务的，乙方自发放保理预付款之日起向甲方收取保理预付款的利息。保理预付款利息（含逾期违约金）计至应收账款足额回收之日（不含当日）；如应收账款因信用风险原因未能足额回收，则计至应收账款到期日后的第90日（含当日）；如应收账款发生本合同约定的反转让情形，则计至甲方向乙方足额支付回购价款之日（不含当日）。双方选择以下第 种方式支付保理预付款利息，并确定利率：（1）先支付保理预付款，再按 （月或季）于 （每月或每季末月）20日计收利息。保理预付款利率按日计算，日利率=月利率/30年利率/360。利率按以下第 种方式确定：a、按年利率 ；b、按照每笔保理预付款发放当日中国人民银行公布的同期限同档次贷款基准利率基础上 （上浮/下浮） %。c、如保理预付款以外币形式发放的，利率以经乙方审核同意的保理预付款支用单载明的利率为准。d、双方同意的其他利率确定方式： ；（2）以贴现方式在支付保理预付款时一次性扣收利息，贴现期为保理预付款发放日至应收账款预计回收日。应收账款预计回收日，指应收账款到期日后的第 日。保理预付款利率按日计算，日利率=月利率/30年利率/360.利率按以下第 种方式确定：a、按年利率 ；b、按照每笔保理预付款发放当日中国人民银行公布的同期限同档次贷款基准利率基础上 （上浮/下浮） %；c、如保理预付款以外币形式发放的，利率以经乙方审核同意的保理预付款支用单载明的利率为准；d、双方同意的其他利率确定方式： ； 对于上述第（1）种利息支付形式，“同期同档次”根据乙方发放保理预付款之日至应收账款到期日（如乙方给予甲方回购宽限期，且回购期限届满日在应收账款到期日之后的，则为回购宽限期届满日）之间的期限进行确定；对于上述第（2）种利息支付形式，“同期同档次”根据乙方发放保理预付款之日至应收账款预计回收日之间的期限进行确定。在保理预付款支用单中所称的LIBOR、HIBOR按以下方式确定：LIBOR利率是指在保理预付款发放当日之前2个银行营业日或利率调整之日前2个银行营业日上午11：00伦敦时间，路透等金融电讯终端提供的英国银行家协会BBA公布的、上述期限和币种的同业拆放利率。HIBOR利率是指在保理预付款发放当日之前2个银行营业日或利率调整之日前2个银行营业日上午11：30香港时间，路透等金融电讯终端提供的香港银行家协会HKAB公布的、上述期限和币种的同业拆放利率。3、发票处理费：每张发票的单据处理费为人民币 ，在乙方向甲方发送应收账款受让通知书或应收账款受让确认书时分批一次性收取；4、信用风险担保费：对每笔合格应收账款，乙方按应收账款票面金额的 向甲方收取信用风险担保费，在乙方向甲方发送应收账款受让通知书或应收账款受让确认书时分批一次性收取；5、逾期违约金：在本合同履行过程中，如甲方未能按照本合同约定向乙方足额支付应付款项或未按约定的回购时间向乙方足额支付回购价款的，则甲方均应当自逾期之日起向乙方支付逾期违约金。逾期违约金按日计算，按月收取，逾期违约金计算方法为：逾期违约金=逾期未支付的款项逾期违约金率逾期天数，其中逾期违约金率按照以下标准确定：（1）人民币逾期违约金率按照保理预付款利率上浮 %计算； （2）外币逾期违约金率按照保理预付款利率上浮 %计算（保理预付款币种为港币和英镑的，一年按365天计算；除港币和英镑以外的其他币种保理预付款，一年按360天计算。）。6、双方特别约定的费用 。 第九章 一般陈述和保证甲乙双方在此向对方作出如下陈述和保证：第三十四条 甲方和乙方均为根据中华人民共和国法律合法成立并有效存续的法律实体，具有签署和履行本合同项下义务所需的完全的权利、权力和授权。第三十五条 甲方和乙方签署或履行本合同均未违反任何法律、法规、公司章程或其他适用或有拘束力的规定，也未构成对其作为当事方的任何合同的任何违约。第三十六条 本合同对甲方和乙方任何一方构成合法、有效和有法律约束力的义务。第十章 甲方的特别陈述和保证甲方在此向乙方作出如下特别陈述和保证：第三十七条 甲方应根据本合同及乙方的要求，及时向乙方提供所有相关资料、单据及信息，并保证所提供的全部信息、资料、单据的有效性、真实性、准确性和完整性，没有遗漏任何重要事实；不存在导致乙方对甲方或买方或基础交易作出错误或不完整的判断的任何欺诈、故意或过失等情形。第三十八条 甲方保证商务合同项下的商业活动在甲方正常的经营范围内。向乙方转让的每笔应收账款均代表真实、合法、善意的货物（或服务）销售，且该销售并非以试用买卖、代销、寄售或其他类似方式进行。甲方保证其转让给乙方的应收账款均处于正常、未逾期状态。第三十九条 在公开型无追索权保理中，甲方保证将应收账款已转让的事实通知买方，并出具符合乙方要求的应收账款债权转让通知书，指示并保证买方付款至保理收款专户，并按乙方要求办妥全部应收账款转让事宜。在隐蔽型无追索权保理中，甲方保证已按乙方要求向买方发送账号更改通知书，指示并保证买方付款至保理收款专户。第四十条 在签订本合同之前，甲方、买方之间不存在任何与商务合同或本合同有关的争议或其他纠纷，甲方对买方不存在未向乙方披露的任何未清偿的债务或或有负债。日后不论甲方与买方之间发生任何争议或其他纠纷均不影响本合同的正常履行。第四十一条 甲方与买方之间不存在任何关联关系，关联关系包括但不限于附属机构关系、母子公司、控股与被控股关系、参股与被参股、或受同一公司/同一人/同一管理层/同一集团的控制或管理。第四十二条 甲方保证向乙方转让每笔应收账款的全部权利，包括与该应收账款有关并可向买方收取的任何利息、违约金和其它费用的权利。甲方同意，乙方享有与转让前甲方所享有的同等的一切权利，包括强制收款权、起诉权、留置权、停运权、对流通票据的背书权和对该应收账款的再转让权以及未收货款的情况下对买方可能拒收或退回的货物所拥有的所有其它权利。同时，甲方保证对本合同所涉及的任何一个买方都不存在未履行完毕的义务，或即使存在未履行完毕的义务，这些义务正在由甲方正常履行，或将依照商务合同的约定得到履行（包括但不限于向买方支付运费、提供技术支持等）。甲方保证该笔应收账款构成对买方有约束力的、应实际支付的义务，并不会被用做抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或做其它扣减等。第四十三条 甲方向乙方保证，其向乙方进行的应收账款转让构成有效的转让。应收账款转让的有效性包括应收账款转让的效力能对抗第三方的权利主张，并且不受甲方破产的影响。第四十四条 甲方所转让应收账款债权不存在任何权利瑕疵，包括但不限于：甲方所转让的该应收账款债权不存在任何（包括但不限于法定、合同约定的）限制；除乙方外，甲方从未向，且不会向任何第三方转让或赠予该项应收账款；应收账款未被设定抵押、质押或其他任何形式的担保，未被设定为任何信托名下的财产；应收账款将不会遭致抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或作其他扣减等；甲方在该应收账款转让给乙方后，无权另行作任何形式的处分（包括但不限于转让、设定抵、质押或其他任何形式的担保、设定信托等）。第四十五条 商务合同项下的货物（或服务）不存在任何权利瑕疵，包括但不限于：未被且将不会被设置抵押、质押或其他任何形式的担保；未被且将不会被设定为任何信托名下的财产；未被且将不会被任何当事人予以留置、扣押、查封；未被且将不会被其他任何当事人在与甲方的任何合同约定对该货物的所有权予以保留。第十一章 甲方的承诺第四十六条 如本合同第八条约定甲方应将其对特定买方的全部应收账款向乙方转让的，在本合同签署后，甲方应将其向特定买方发货所产生的应收账款全部转让给乙方。第四十七条 未经乙方的同意，甲方不得中止、解除或变更商务合同及转让本合同或基于本合同而产生的权利。对于已转让乙方的应收账款，未经乙方同意，甲方无权进行任何形式的处分，包括担不限于处理、转让、赠与及质押等。甲方应向乙方通知其对特定买方进行的交易情况，并按乙方要求，提供详细资料。第四十八条 如发现买方财务状况恶化或发生合并、分立、重组、财产被查封等情形而将严重影响或可能影响应收账款的回收时，自知悉之日起立即书面通知乙方，并配合乙方做好相应的补救工作。第四十九条 甲方变更住所、通讯地址、营业执照、法定代表人等工商登记事项的，应在有关事项变更后立即书面通知乙方。甲方知悉买方变更住所、通讯地址、营业执照、法定代表人等工商登记事项的，应在知悉后立即书面通知乙方。第五十条 无论是否在本合同的有效期内，如果乙方因按照本合同的规定受让应收账款，而被买方或第三人追索，或被买方或第三人要求承担任何义务或责任，甲方同意承担全部责任并赔偿乙方因此遭受的全部损失。第五十一条 甲方保证无论何时、从何种途径、以何种方式直接收到买方或任何其他方就已转让给乙方的应收账款的任何支付或票据，即发生间接付款情形时，应立即通知乙方，并支付或背书给乙方。否则，乙方将有权向甲方反转让应收账款、拒绝向甲方继续提供保理预付款及信用风险担保服务，减少直至取消信用风险担保额度及保理预付款最高额度，并有权以上述款项抵销对甲方的任何付款义务。第五十二条 如果乙方行使其法定的和/或合同约定的权利以追索买方，追索方式包括但不限于诉讼、仲裁或申请强制执行,甲方将采取一切必要的措施协助乙方行使上述追索权，包括但不限于以自己名义提起诉讼、申请仲裁或申请强制执行，或协助乙方参加诉讼或仲裁，或协助乙方申请强制执行，并承担乙方实际支出的相关费用。第十二章 违约事件及处理第五十三条 发生下列情形之一的，视为甲方在本合同项下违约：1、甲方违反本合同第三章关于应收账款转让的相关约定；2、甲方违反本合同第九章、第十章中的陈述和保证义务或违反其在第十一章所作的承诺的；3、甲方拒绝履行本合同第七章、第八章约定的有关义务；4、未经乙方同意，甲方有下列行为，乙方认为可能导致其资信状况降低的，包括但不限于：进行任何形式的分立、合并、承包经营等企业改制；以出租、出售、承包、转移或抵押等方式处分资产；减少注册资本、改组或重组、变更股东或隶属关系；为第三人利益提供担保或为第三人债务承担任何责任等；5、甲方有下列任何情形的：欺诈、解散、破产、重组、被托管、对外重大违约、不能履行到期债务或重大侵权行为；全部或部分财产发生毁损，或被查封、扣压、冻结、没收、拍卖、变卖、征用，或被他人合法或非法占有；被起诉、索赔、制裁或债务被宣布加速到期；6、甲方有下列情形之一的：经营状况严重恶化；转移资产、抽逃资金，以逃避债务；丧失商业信誉；有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形；7、甲方违反法律法规或本合同约定的其他义务。第五十四条 在发生甲方违约的情况下，乙方有权采取下列措施中的任何一项或同时采取几项措施：1、减少或取消保理预付款最高额度和/或信用风险担保额度，拒绝向甲方提供保理预付款；2、将已审核为合格的应收账款立即宣布为不合格的应收账款，同时乙方对该等应收账款的信用风险担保责任（如有）立即解除；3、按照本合同第三十一条、第三十二条的约定向甲方反转让乙方已受让的全部或部分应收账款，要求甲方对应收账款进行回购，甲方应立即按本合同所约定的回购价款对应收账款进行回购，并承担乙方因此而遭受的损失，在甲方未能足额支付全部款项前，乙方作为应收账款的债权人，享有该等应收账款上的一切权利；4、单方解除、中止或提前终止本合同，甲方应按乙方要求将本合同项下乙方提供给甲方的保理预付款无条件全部或部分偿还乙方，并向乙方支付相应的保理预付款利息、信用风险担保费、应收账款管理费、发票处理费、逾期违约金等一切费用；5、处分担保财产，以所得价款优先受偿或者向保证人追索。6、要求甲方赔偿因其违约给乙方造成的全部损失。7、法律允许的其他救济措施。第十三章 通讯第五十五条 除本合同另有约定外，本合同任何一方根据本合同约定作出的通知和/或文件应以书面形式作出，发送至本合同首部列出的有关方的联系地址。若本合同任何一方更改其联系地址，应尽快按本条规定书面通知另一方。本合同双方之间的通知或文件往来，如以专人送递，在交付后即被视为送达；如以快递或挂号信方式发送的，在快递或挂号信寄出后三天即被视为送达；如以传真发送，在收到对方机器的确认讯号即被视为送达。第十四章 合同的生效第五十六条 本合同经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。第十五章 解决纠纷的方式第五十七条 若甲方与乙方在本合同的执行过程中发生纠纷,应本着友好协商的原则解决。若经双方协商不成，应采取下列第（ ）方式进行解决：1、向乙方住所地人民法院起诉，以诉讼方式解决。2、提交 仲裁委员会（仲裁地点： ），按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决为终局性的，对双方均具有约束力。第五十八条 本合同适用中华人民共和国法律。第十七章 其它事项第五十九条 无论是甲方主动偿付，还是乙方依本合同约定从买方处收回款项或从甲方账户扣收款项或行使抵销权，甲方均按下列顺序偿付乙方债权： 1、乙方为实现债权而支出的费用；2、甲方所欠乙方发票处理费（如有）、应收账款管理费（如有）、信用风险担保费（如有）及其他未结清费用；3、保理预付款利息（含逾期违约金）；4、保理预付款。第六十条 除本合同另有约定外，任何一方未经另一方同意,无权单方面更改本合同条款。合同的一方要求对本合同之条款进行任何修改,应书面通知合同的另一方,在取得另一方的书面同意后方可进行。第六十一条 本合同及与本合同项下有关的律师服务、保险、评估、登记、保管、鉴定、公证等费用，由甲方承担，双方另有约定的除外。乙方为实现债权而实际发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）均由甲方承担。第六十二条 甲方同意乙方有权向中国人民银行及信贷征信主管部门批准建立的信用数据库或有关单位、部门查询甲方的信用状况，并同意乙方将甲方信息提供给中国人民银行及信贷征信主管部门批准建立的信用数据库。甲方并同意，乙方为业务需要也可以合理使用并披露甲方信息