一季度反洗钱试题.docx

一季度反洗钱试题一、单选题1、反洗钱调查过程中，在什么情况下金融机构有权拒绝（B）？A、查人员的人数两人B、金融机构要求出示合法证件和调查通知书，调查人员拒绝出示的。C、中国人民银行或者其省一级派出所机构在调查可以交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料进行封存。D、人民银行县级支行进行检查。2、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（B）？A、处80万元以上500万元以下罚款B、处50万元以上500万元以下罚款C、处20万元以上50万元以下罚款D、处10万元以上30万元以下罚款3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中大额现金交易指什么（A）？A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其其他形式的现金收支。B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其其他形式的现金收支。C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其其他形式的现金收支。D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其其他形式的现金收支。4、下列哪些情况不符合金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中大额转账交易（D）。A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转B、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转C、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值5万美元以上的款项划转5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中关于跨境交易的大额规定是什么（B）？A、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。B、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5万美元以上的跨境交易。D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值2万美元以上的跨境交易。6、下列交易中，金融机构不应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易时哪个（D）？A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其其他形式的现金收支。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5千美元以上的跨境交易7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”系指（B）工作日以内。A、5 B、10C、15 D、208、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间（A）？A、48小时 B、24小时C、72小时 D、120小时9、临时存款账户最长有效期不得超过（B）。A、1年 B、2年C、3年 D、5年10、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（C）万元转账需要进行上报大额支付交易报告。A、50万 B、100万C、200万 D、500万二、多项选择题1、按照反洗钱法律和规章的要求，金融机构在开展下列哪些业务时，应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（AB）A、与境外金融机构建立代理行关系 B、为外国政要开立账户 C、客户支取现金20万元 D、客户来自洗钱高风险国家或地区2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求（ABCD）A、客户接受政策（包括记录保存）B、验证客户身份C、对风险账户实施持续监测D、风险管理3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是（AB）A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年 B、交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 C、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年4、反洗钱调查过程中，应严格遵守（ABC）程序A、调查人员不得少于二人 B、出示合法证件 C、出示中国人民银行或者其少一级派出机构出具的调查通知书 D、出具单位介绍信5、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（AB） A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可 B、而调查人员的确认方式只有一种签名 C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可 D、被调查人员的确认方式只有一种签名6、金融机构对先前获得的客户身份资料的（B）、（C）或者（D）有疑问的，应当重新识别客户身份A、重要性 B、真实性C、有效性 D、完整性7、反洗钱法第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门（ABC） A、主要是指中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、财政部8、通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容（ABCD） A、可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务 B、第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务 C、如果第三方不属于本国，那么那些国家的第三方可以承担该义务 D、通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任9、关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义（ABC） A、金融机构进行客户身份识别时，可以身有关部门核实客户的有关身份信息B、金融机构是否需要身有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定C、金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于分安、工商行政管理部门D、金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融监管机构决定10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中大额现金交易指（ABCD） A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现