人民银行葫芦岛市中心支行行政许可项目.doc

中国人民银行葫芦岛市中心支行行政许可项目编号1行政许可名称贷款卡发放核准内容概述与金融机构发生信贷业务的借款人须办理贷款卡法律依据1、中国人民银行办关于公示行政许可项目实施条件的通知（银办发2004号）2、转发财政部、国家发展改革委关于公布取消103项行政审批等收费项目的通知（银办发2004267号）许可条件1、有效的企业法人营业执照或营业执照或事业单位法人证书等副本原件和复印件，其他有效注册登记证件原件和复印件；2、有效的组织机构代码证原件及复印件；3、有效的税务登记证原件及复印件；4、有效的基本存款账户开户许可证原件及复印件；5、法定代表人（负责人）、总经理、财务负责人等高级管理人员的身份证件、学历证明材料复印件；6、企业最新注册资本验资报告或国有资产产权登记证或有关开办资金的证明材料原件和复印件；7、各出资单位组织机构代码证复印件和各出资自然人和身份证件复印件；8、对外投资情况证明材料如被投资单位验资报告、（未验资的）被投资单位公司章程等，以及各被投资单位的组织机构代码证复印件；9、上级公司（集团公司/母公司）的组织机构代码证复印件；10、法定代表人（负责人）家族企业各成员身份证件，以及家族企业各成员单位的营业执照复印件；11、企业法人申领贷款卡前的上年度及最的季度或半年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表，需加盖企业公章和财务负责人、制表人印章；事业单位、企业非法人、个体工商等无须报送财务报表经有资质的会计师事务所审计确认的企业上年度年报审计报告12、填写完整的贷款卡（编码）申领（年审）报告书；13、办理贷款卡经办人身份证件复印件；14、申请人为企业非法人，另需提供上级公司出具的具有法律效力的授权书、企业法人营业执照复印件。上述各复印件，一律A4纸规格复印纸复印件。办理流程1、借款人领取空白贷款卡（编码）申领（年审）报告书；2、借款人填写报告书；3、携带报告书、材料及证件原件办理申领手续；4、发证机关审核借款人提供的所有资料；5、发证机关发给借款人贷款卡，并将有关信息正确输入电脑，贷款卡生效。承办部门中国人民银行葫芦岛市中心支行调查统计科业务办理电报监督电国人民银行葫芦岛市中心支行行政许可项目编号2行政许可名称银行账户开户行政许可内容概述对开立基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户进行核准。法律依据1、中华人民共和国行政许可法2、中华人民共和国中国人民银行法3国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定（国务院令第412号）4、人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令2003第5号）5、中国人民银行关于印发的通知（银发2005第16号）6、中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（银发200671号）许可条件（一）存款人在中国境内的银行可开立银行结算账户。存款人是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下简称单位)、个体工商户和自然人。银行是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的政策性银行、商业银行（含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行）、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。（二）银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。1.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。2.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。（三）存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。（四）单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。（五）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致。有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的，存款人开立的专用存款账户的名称可以为单位名称后加内设机构(部门)名称或资金性质，但专用存款账户的预留签章应与专用存款账户名称一致。异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。（六）开立基本存款账户的申请条件和申请材料。1.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人可以申请开立基本存款账户:企业法人、非法人企业、机关、事业单位、团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队、社会团体、民办非企业组织、异地常设机构、外国驻华机构、个体工商户、居民委员会、村民委员会、社区委员会、单位设立的独立核算的附属机构、其他组织。2.开立基本存款账户应出具的证明文件：企业法人，应出具企业法人营业执照正本;非法人企业，应出具企业营业执照正本；机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书；军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明;社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明；民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书；外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文;外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证；个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本；居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明;独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文；其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。本条中的存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证。（七）开立专用存款账户的申请条件和申请材料。1.专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户:基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、粮、棉、油收购资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金、金融机构存放同业资金、政策性房地产开发资金、单位银行卡备用金、住房基金、社会保障基金、收入汇缴资金和业务支出资金、党、团、工会设在单位的组织机构经费、其他需要专项管理和使用的资金。收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。2.开立专用存款账户应出具的证明文件：（1）开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证。（2）下列证明文件:基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文;财政预算外资金，应出具财政部门的证明；粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文;单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料；证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明；期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明；金融机构存放同业资金，应出具其证明；收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明；党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明；其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。存款人以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户时，还应出具单位内设机构 (部门)负责人的身份证件、单位授权该内设机构(部门)开户的授权书。3.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理，并经中国人民银行核准。其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。4.境外投资者依法受让境内不良债权开立的人民币银行结算账户纳入专用存款账户管理，并经中国人民银行核准。境外投资者申请开立专用存款账户时应出具发展改革委、国家外汇管理局批准其从事处置受让不良债权的有关文件。（八）开立临时存款账户的申请条件和申请材料。1. 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。2. 存款人申请开立临时存款账户应出具下列证明文件：临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文；异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同；异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文；注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。本条第二、三项还应出具其基本存款账户开户许可证。当建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，还应出具建筑施工及安装单位项目部负责人的身份证件、建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书。（九）存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。办理流程（一）存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户应先向银行机构提交开立账户的证明文件，并填制银行提供的开户申请书。（二）银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。开户申请书填写的事项齐全，符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户条件的，银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经中国人民银行当地分支行核准后办理开户手续。（三）中国人民银行对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核。符合开户条件的，中国人民银行当地分支行予以核准，并相应颁发基本存款账户开户许可证、临时存款账户开户许可证和专用存款账户开户许可证。对于第一次开立基本存款账户的存款人还应为存款人打印初始密码，由开户银行转交存款人。存款人可到中国人民银行当地分支行和基本存款账户开户银行，提交基本存款账户开户许可证，使用密码查询其已经开立的所有银行结算账户的相关信息。不符合开户条件的，中国人民银行当地分支行应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。（四）开户许可证记载下列事项：“开户许可证”字样、开户许可证编号、开户核准号、中国人民银行当地分支行账户管理专用章、核准日期、存款人名称、存款人的法定代表人或单位负责人姓名、开户银行名称、账户性质、账号。临时存款账户开户许可证除记载上述事项外，还应记载临时存款账户的有效期限。开户许可证是记载单位银行结算账户信息的有效证明，存款人应按本办法的规定使用，并妥善保管。（五）银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利与义务。除中国人民银行另有规定的以外，应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。承办部门中国人民银行葫芦岛市中心支行会计财务科办理时限二个工作日业务办理电报监督电国人民银行葫芦岛市中心支行行政许可项目编号3行政许可名称商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批内容概述在不设中国人民银行机构的地方，国库业务由中国人民银行委托当地商业银行办理法律依据国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定（国务院令第412号）、中华人民共和国中国人民银行法、国家金库条例、中国人民银行行政许可实施办法。许可条件一、不设中国人民银行机构的地方，国库业务由中国人民银行委托当地商业银行办理，工作上受上级国库领导，受委托的商业银行行长兼国库主任。二、在已撤销银行分支机构的乡镇，其国库业务可由所在地的中国人民银行县（市）支行委托该乡镇的农村信用社办理；没有中国人民银行县（市）支行的地方可由中国人民银行地（市）中心支行国库部门负责委托有关事宜。中国人民银行分支行应对农村信用社办理国库业务的资格进行审查。乡镇国库的委托事宜由中心支库负责，并报分库备案。三、中国人民银行分支行应对农村信用社办理国库业务的资格进行审查，凡受委托办理国库业务的农村信用社必须具有良好的信誉、较好的经营业绩，并能配备专人办理国库业务。四、代理乡镇国库的审批程序。凡要求代理乡镇国库的商业银行或农村信用社，应向中国人民银行上一级行提出书面申请。中国人民银行上一级行审议后，附书面审议意见报中心支库。代理申请书中必须包含对代理乡镇国库业务的机构、岗位设置和人员配备情况，对办理国库业务的承诺和内控管理措施等内容，并必须提供以下书面资料：（一）经营金融业务许可证复印件一份；（二）上两年度的资产负债表和损益表复印件各一份；（三）相关的内部管理制度和资金结算情况报告；（四）金融机构负责人、拟设国库机构负责人或办理国库业务负责人、主要经办人员情况简介。中心支库审批后，认为符合条件的，由中心支库颁发“代理乡镇国库资格证书”，并签订“代理乡镇国库业务协议书”，明确商业银行或农村信用社代理乡镇国库业务的有关问题。商业银行、信用社凭“代理乡镇国库资格证书”和“代理乡镇国库业务协议书”办理当年代理乡镇国库业务。办理流程人民银行发布通知；商业银行准备材料并提出申请；人民银行受理申请；人民银行审查申请材料；人民银行作出准予或不予行政许可决定，并向申请人颁发准予或不予行政许可决定书。承办部门国库科办理时限受理之日起40个工作日左右。业务办理电报监督电国人民银行葫芦岛市中心支行行政许可项目编号4行政许可名称商业银行、信用社代理国库业务审批、国库集中支付代理行资格认定内容概述商业银行、信用社代理国库业务，国库集中支付代理行办理财政直接支付业务和授权支付业务。法律依据中华人民共和国中国人民银行法、国家金库条例、中国人民银行行政许可实施办法、财政国库管理制度改革试点方案。许可条件1、代理国库应具备条件：（一）具有良好的信誉，较好的经营业绩，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具完备。（二）承诺获准代理后建立相应的代理支库业务机构和配备具有上岗资格的业务人员。代理支库年业务量达到一定笔数以上或年预算收入达到一定金额以上的代理行，必须设立国库科（股），专门办理国库业务；未达到的，必须设立国库专柜办理支库业务。代理行应根据业务量大小和国库的相关管理规定，配备足够的人员。代理支库应当配备3名以上专职人员，兼职人员应当按业务需要和内控制度要求确定。（三）中国人民银行及其分支机构规定的其他条件。2、要提交的材料：（一）申请材料目录；（二）代理支库业务申请书；（三）机构的基本情况、相关的内部管理制度和资金结算支持系统情况、上两年度发生的资金案件情况等； （四）经营金融业务许可证复印件；（五）申请机构有关人员情况简表；（六）上两年度的资产负债表和损益表复印件；（七）中国人民银行及其分支机构要求提供的其他材料。 3、集中支付代理行具备条件：（一）持有中国人民银行核发的金融机构法人许可证或经营金融业务许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照，资金实力雄厚，具有较强的抗风险能力和较好的经营业绩。（二）具备先进的资金汇划系统，保证本行系统统称转账实时、异地汇划两小时内到账。（三）内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程，并设置相应的业务部门和配备专业工作人员。（四）中国人民银行和财政部规定的其他条件。办理流程初审报分库审批承办部门国库科办理时限受理之日起40个工作日左右业务办理电报监督电国人民银行葫芦岛市中心支行行政许可项目编号5行政许可名称经营流通人民币许可内容概述本行政许可是以规范流通人民币经营行为，维护人民币法定货币地位和信誉为目的。“经营流通人民币许可证”一式两份（正、副本），内容完全一致。包括：许可证号、单位名称、住所、法定代表人、注册资本、发证机关、发证日期和盖章。法律依据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国人民币管理条例、经营、装帧流通人民币管理办法。许可条件申请经营流通人民币的申请人，应具备下列条件