保险公司财务实习总结

1 / 34 保险公司财务实习总结 题目：关于在人保财险保定分公司 XX 营销服务部开展保险业务的实习报告 一、实习单位及岗位简介 实习单位的简介 中国人民财产保险股份有限公司是经国务院同意、中国保监会批准，于 XX 年 7 月由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的、目前中国内地最大的非寿险公司，注册资本亿元。其前身是 1949 年 10 月 20 日经中国人民银行报政务院财经委员会批准成立的中国人民保险公司。公司主要经营财产保险、意外伤害保险和短期健康保险业务，在大型商业风险、政府采购、行业统保等集中型业务以及车辆保险、家财险等分散型业务领域处于绝对领先地位。 人保财险保定分公司 XX 服务部是人保财险保定分公司下属的营销机构，虽然成立时间较晚，但 XX 营销服务部以 4S 店为业务依托，现已成为保定市区销售额最高的营业部。 XX 营2 / 34 销服务部有员工 15 人，上级公司下派员工 6 人。主要的部门有财务部，出单部，理赔部，营销部，综合部。 实习岗位的简介 我的实习目的是在八周的实习时间里，充分了解财产保险公司基层公司的工作内容和工作流程，熟悉保险公司的工作环境，掌握保险公司工作的相关技能，为今后踏上保险工作岗位做好准备。因此我在实习时间里在公司的各个岗位进行了轮岗实习。财务部负责根据公司有关财务管理制度，协助财务经理完善本公司的会计核算体系，正确、及时地进行会计业务综合、汇总工作，做好费用、税收的核算和控制，保费收入和理赔支出的账务管理，及时交纳税款等相关工作。出单部负 责接待投保客户，制作保单，同时为客户提供保单查询，退保等服务。理赔部负责收集出现客户资料，查勘损失，核定计算赔偿金额。综合部负责公司文件传达，档案管理，后勤工作。营销部负责营销展业，管理续保工作。 二、实习内容及过程 我的实习工作是从出单部开始的。首先学习的内容就是保单录入，即通过专 业的电子投保系统将被保险人和投保车辆的3 / 34 具体信息录入到车险信息库中并生成投保单证。这是一项同时需要准确与速度的工作，由于车险工作量大，每日投保续保的客户很多，保单信息录入要尽量的快减少客户等候时间，并且所录入的信息要保证准确以免无法通过核保造成时间和精力的浪费。在学习的过程中，我发现，车险系统的操作，掌握信息输入的各种技巧，有关车型的信息包括车型、吨位、载人数量、车架号和发动机号等如何快速准确录入，并且不发生冲突是一个难点。我利用中午休息的时间反复的练习，牢记日常的工作中常用的信息的代码。比如投保渠道、车辆与 被保险人关系、承保条款、车型、车牌照颜色、车身颜色这些信息相应的阿拉伯数字或英文代码表示。在可以独立录入保单之后，我开始正式作为一名出单员到柜面工作。随着工作的进行，我逐渐感到我需要学习的还有好多，例如各种保险的投保条件，投保金额的确定标准，各种保险的费率浮动规定等，这些知识虽然在课堂上学习过，但是一下子运用到实践中，特别是 向客户解释这些条款时，还是感觉到以前对这些知识掌握的不够透彻，这让我深刻的体会到了理论与实践的差距。在出单部得第二个任务是保管、发放、整理保单，了解保单保管规定。保单领取的时间和数量以及领用人必须用专门的记录本记录，并随时和上级公司的保单发放部门核对数量。整理4 / 34 保单的工作需要极大的耐心，每个保单的保单号被保险人姓名都要登记在目录中，作废保单要加盖作废章，每 50 份保单制成册，每 100 份装入一个档案盒，最后还要认真填制档案盒封面。如果保单出现遗失，必须严格按照管理规定：空白保 单，或发票发生遗失，代理机构必须自发现之日起 24小时内向委托公司报告，并提供书面说明。 48 小时内应与委托公司共同通过公众媒体公告此单证无效，由空白保单，发票遗失所产生的后果和法律责任由遗失单证的责任方承担。了解过这些严格的规定之后，我在工作中不敢有一丝大意，在其他同事的指导之下，我掌握了保单管理的工作，不但保证了 “ 零差错 ” 还不断提高了工作效率，在新工作单位给大家留下了一个好印象。在单位领导和同事的鼓励帮助之下，我还用休息时间学习了传真机打印机等办公工具的使用，人保财险内部办公系统的使用等等。 完成了在出单部的实习，我还了解了一些理赔部的工作。首先我跟随公司负责定损的师傅了解了出险车辆定损的工作流程。在接到公司调度公司的调度后，定损人员根据指令到4S 店查看出险车辆的损失情况，与 4S 店修理人员商定修理方案，对损坏的零件进行拍照，然后将 4S 店的修理报价和人保财险理赔系统的价格相比较，最终确定损失金额。接下来我开始学习理算工作，这个工作和课堂中学习的知识联系5 / 34 的比较紧密。这个工作的关键是检查相关理赔单证是否 齐全，事故情况与查勘描述是否相符即是否有造假骗保的嫌疑，损失是否属于保险责任。如果核对无误，即可运用车险理赔系统自动生成应赔付的金额。在这之后，还要对自动生成的金额进行，特殊情况还要进行调整。对于免赔金额比较高的，拒赔的案件，理赔人员还要电话通知被保险人，在公司与被保险人对赔偿无异议之后，通知财务部门支付赔偿款。以前我认为保险公司只有营销人员和出单人员需要与客户打交道，理赔部门属于 “ 幕后工作 ” 的部门。但是这次实习的经历推翻了我原来的想法，理赔人员与客户的沟通是十分重要的。在单证收集环节，由于被保险人对保险理 赔程序不甚了解，可能把保险公司对理赔单证收集的要求当作是故意刁难消费者的行为，产生反感的情绪。还有些被保险人在得知被拒赔后对理赔人员恶言相向，不理会理赔人员的合理解释。想要成为一名合格的理赔人员不但要有过硬的专业知识，还要有极大的耐心和忍耐力，只有这样才能化解客户的不良情绪，取得他们的理解和配合，从而保证保险公司工作的顺利进行。 在营销部门，我主要了解了车险销售的代理人制度，通过对营销员代理人合 同书的学习，我加深了原来学习过的代理人和被代理人的权利和义务规定，另外对担保人的相关规定有6 / 34 了更直观深入的了解。在 4S 店与公司的代理人进行交流的过程中，我还了解到了代理人的收入状况和代理人规模，客户关心的主要问题等等。在人保财险电话车险宣传活动中，我和公司同事走上街头，向路人分发宣传单，宣传公司车险优惠政策并解答大家对电销车险的疑问。 最后在财务部门我学习了保险公司营业部财务工作的主要内容，帮助财 务人员粘贴原始单证，装订记账凭证。了解了日记账的样式和记录内容。在休息时间，我还在财务部老师的指导下学习了人保财险会计制度和财务报表的相关知识。 三、实习收获与体会 短短两个月 的实习让我有机会将真正的将保险理论知识运用在实际的工作中，让我了解了亲身实践的重要性。有将所学的知识运用到工作实践中可以将理论变得生动解决实际的问题，并且在实践中，我不断的思考，从而使实践可以反过来提高我的理论认识。 我在这次实习中，我还在工作中锻炼提高了自己与他人交流沟通的能力。在学校的接触的大多是同学和老师，但是在工作中，我需要和各行各业的客户交流，也需要和领导、同事7 / 34 建立良好的关系。我认识到 与他人交流需要时常站在对方的角度，为他们着想，在这个基础上，恰当的选择合适的说话方式和交流方式，还要有很强的应变能力。在这方面我感觉我的能力还有很大的提升空间，今后我会更努力为自己创造锻炼自己的机会，提高沟通能力，更好的表达自己的想法。 在实习中我深刻的感受到了保险公司的工作环境和氛围，公司领导和同事对待工作积极热情的态度给我留下了深刻的印象。保险公司是一个充满激情的地方，虽然工作辛苦，但是他们 从不放松对自己的要求。我深深的体会到无论是专业知识上还是工作态度上，和他们相比，我还有很大的差距。我会更加努力，争取早日成为一名优秀的保险工作人员。 四、致谢 短短两个月的实习是我人生中宝贵的财富和美好的回忆。如果不是公司领导和同时对我的耐心帮助和悉心指导，我不可能顺利完成实习任务并 且取得如此多的收获。我会牢记他们的教诲，在今后的工作学习中不断提升自我，努力迈向人生的新台阶。 本科生实践教学活动周实践教学成果 8 / 34 成果形式： 实习报告 成果名称： 平常工作中的严谨态度 学生姓名：学 号：专 业： 保险学 班 级： 保险 指导教师： 完成时间： 2016 年 11 月 12 日 平常工作中的严谨态度 实践是检验真理的惟一标准。在课堂上，我们学习了很多理论知识，但是如果我们在实际当中不能灵活运用，那就等于没有学。实习就是将我们在课堂上学的理论知识运用到实战中。我们怎样才能把课本上的知识灵活恰当的运用到生活、工作当中去，成为对别人对社会有用的人才？我们怎样才能适应当今飞速发展的社会，怎样才能确定自己的人生坐标，实现自己的人生价值呢？抱着这种想法，我在 2016 年 7 月 79 / 34 日走进了中国人寿保险股份有限公司西安分公司。在那里，我接受了非常有用的保险知识和推销技巧，增强了我的实战能力，我感觉在 “ 中国人寿 ” 大家庭里 ，我们学到的知识很多。 一、 实习目的 习了解保险行业及其营销运作状况，在此基础上把所学的商务和营销理论知识与工作实践紧密结合起来，培养实际工作操作能力与分析思考能力，以达到学以致用，并积累一定的社会处世经验。 二：实习内容 公司简介 中国人寿保险公司名列我国最具价值品牌前十名，是我国保险行业第一品牌 ;市场份额将近全国的 1/2，拥有最多的全国客户群体和独一无二的全国性多渠道分销网络以及遍布全国的客户服务支持，是中国寿险市场的领导者 ;随着资产的不断提高，公司已通过为其控股的中国最大的保险资产管理者 -中国人寿资产管理公司建立了稳健的投资管理风险10 / 34 管控体系 ;其经验丰富的管理团队将中国人寿在世界 500 强企业中的排名不断提高， 10 年跃居 159 位，堪称行业老大。 主要实习环节与工作内容 我分派到了保险后勤部的手动会计窗口，虽然学校里也学过一些关于会计的课程，但我的专业不是会计，这对我也是个不小的挑战吧。 跟随出纳实习时，先了解公司的财务制度，以及收、付现金需要遵循的程序。看着出纳工作自己也很是高兴。出纳收到收到收款单据时审核手续是否齐全，然后收款，点两遍现金，然后向交款人说明金额，并分币种放好。若需要找零钱也需点两遍，然后在原始单据上盖现金收讫章，留下记账联，将其他的交给对方。然后编制现金收款凭证，登记现金日记账。这一程序和我们在学校学的理论一样， 要分清责任，按规定处理业务。其实很简单，只是没有实际操作过，但是我们一样可以做好，要对自己有信心，相信自己能做好。 对于如何签发支票，作废的收据、填错的支票怎样处理又回11 / 34 顾了一下，有些细节上的东西以前学时没太注意，等到实际操作上就要犯错误了，签发支票、收据等都要 特别信心，要有耐心，不能浮躁，会计其实是一项比较烦琐的工作，看我们如何对待了，我本人比较喜欢计算，喜欢数字，喜欢把一堆看似乱七八糟的东西整理的井井有条，所以对待会计一定要非常非常的谨慎和认真。 刚跟随会计实习时，师傅给我看她处理业务，还给我看了公司的凭证，原始单据，以及明细帐和总帐等，让我总结了出纳的理论与实际的不同处以及会计的理论与实际的不同处。理论知识不是很牢固，有好多地方都很模糊，不知具体 该如何做，还需要翻看以前所学的，要把它深入扎根不是很容易啊，还得靠以后工作了在实际操作上去把它扎在心里。会计教给我如何和人们沟通，好多时候都要自己去判断，去决定该如何做，在社会上只能依赖一个人，那就是自己，不要指望别人帮你做点什么，要看看你能帮别人做什么。 因本次实习，我还是在理赔部，所以在了解了手动会计后，我们也来了解下人寿保险理赔流程吧： 1、如果发生保险事故，您应及时向保险公司报案，并将相关的资料由自己或委托他人送到保险公司。 12 / 34 2、保险公司理赔部接到材料后，会马上立案。如遇重大事故或有疑问的事故，会派专人进行调查。 3、调查员根据要求，展开调查。 4、理赔员对材料进行审核，确定事故是否属于保险责任范围，计算出赔付金额。如有疑问可派人调查。作出核赔结论。 5、理赔员将审核意见和结论上报，专人签批，签批同意后结案。 6、通知您 领取赔款或其他书面通知。 具体来说理赔的主要步骤是，首先由客户提出索赔，然后由客户服务中心交到理赔部。理赔部则需要在第一时间内对交上来的案子进行调查。调查的要点有核实病史、了解出险原因及经过、面见核实、性别涂改等。一般来说，都是面见被保险人本人，我们根据此次保险事故提出一些问题，由被保险人如实告知。还有调查的关键是找到一条正确的调查途径，即调查工作的切入点、方向及线路，这样可以避免不必在的成本支 出，增加调查取证的把握和效益。同时对调查所13 / 34 取得的证据材料要进行客观、全面地分析，分析各个证据之间的联系；分析他们的逻辑关系是否合理；分析所有的证据材料是否能权成证明整个理赔案件事实的一个完整的证据链。一份病案资料中，现病史或既往史等地方已记录了被保险人曾 经的身体状况或治疗事项等内容，所以 要更加仔细的看了。常用的调查报告包括调查笔录、查勘笔录、情况说明等。接下来便是医疗费用审核了。理赔文件主要有：理赔案件审批表、理赔计算书、理赔案件抄单、医疗费用审核报告、保险理赔申请资料清单、保险案件受理流程转单、理赔委托书、同意调查授权书、相关人证件复印件、保险凭证、理赔审请书各在医院看病的一些资料等。刚开始做医疗费用审核报告时，首先应了解被保险人所发生的事故是否属于保险责任，这需要好好查看病历；若是，再看它的治疗类别，可以分为两种，一种是住院治疗，另一种是门诊治疗。在计算时，我们要扣除的费用包括自理栏目 ，非类用药、乙类用药、检查类、合医已报费等费用，我们用总金额减去应扣除的费用就可以得出初步要赔的金额。慢慢地，我也学会了计算，感到了自己在一步步走向成功，同时也尝到了 “ 苦尽甘来 ” 的滋味。 14 / 34 三 .实习总结 在中国人寿短短的半个月实习中，我学到了很多宝贵的实用知识。针对这次在公司实习我主要 从这几个方面来说说我的感受 : 一：统培训使我对保险有了更深刻的的认识和了解。 曾经有人说 保险不是人做的 ,一人做保险 ,全家不要脸 等话 .进入公司的那一天 ,公司进行了一次晨会表演 ,首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业 ,这是我对保险行业一次深刻的认知 ,我觉得 信心 这是公司给 我的最大感觉 .无论做任何一个行业 ,担任任何一角色 .首先树立自我对公司 ,对产品 ,对行业的自信心这是很重要的 . 中国人寿保险股份有限公司是国内最大的寿险公司 ,总部位于北京 .作为财富世界 500 强和世界品牌 500 强企业 中国人寿保险 (集团 )公司的核心成员 ,公司以悠久的历史 ,雄厚的实力 ,专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖 ,始终 (来自 : 海达范文网 :保险公司财务实习总结 )占据 国内保险市场领导者的地位 ,被誉为中国保险业的 中流砥柱 .在了解了保险行业的现状后 ,在了15 / 34 解中国人寿的实力与地位之后 ,使我对保险有了一个更客观 ,全面的认识 ,理智的判断 ,也激发了我对金融学的深化了解和欲学以致用的兴趣 .身处世界双五百强企业我对自己的工作岗位有了更大的信心 .对保院的发展有了更大的信心 . 二：产品流程 ,销售技能培训 ,提升自我素质单单光看还是不够的 ,某些认识都还是肤浅的 ,还需要我在实践当中 去不断深入地理解。 晨会能够集思广益 ,发挥群体作用 ,经验分享 ,能缩短自我摸索的时间 ,把成功者的经验记下来 ,互相交流学习 .在今后的工作中也可以借鉴 .公司的这种管理模式让我体会到了员工团队的专 业 ,高效 ,凝聚力 . 经验分享 ,提高了自我的思考认知能力 ,通过对保险业的现状的研究和前景的科学预测 ,进一步引发了我对职业取向的思虑 .电脑办公的实用知识与软件应用技巧 ,以及处理问题的能力和经验 ,强化了我对扩展知识 搜集整理和提高能力的学习欲望 .而在整个实习过程中 ,我深深的感觉到 ,我对产品 ,业务流程 ,销售技能有了新的理解 ,自我的综合素质得到提升 .更重要的是 ,我能够在今后的教学中利用在公司的所学所悟 . 16 / 34 实习让我我了解保险行业及其营销运作状况 ,在此基础上把所学的保险理论知识与工作实践紧密结合起来 ,培养了实际工作操作能力与分析思考能力 ,以达到学以致用 . 三：人际交往技巧和处世经验丰富 对职场有了初步 ,真实 ,贴切的认识 ,明确了努力和改善 ,通过与同事们和众多的业务员的交往 ,接触 ,学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验 ,交到了几位可以虚心请教的长辈朋友 ,感谢他们对我的指导 ,教育和思想启迪 .积累一定的社会处世经验 . 当然 ,以我个人之见也发现了一些小的问题 ,如保险业务员职业素质参差不齐 ,分工不定期不够明确等需要改善 .而我自身的实际操作能力还有待进一步加强 .勤奋 ,踏实 ,认真 ,负责 任做事风格的重要性 ,只有这样 ,才能得到认可 ,才能真正有所收获 . 这次实践教会了我许多 ,让我扩展了知识 ,增长了视野 ,使我终生受益 .学校要开展紧密联系教育教学实际的教研活动 ,采取 请进来 ,走出去 的方式推动校本培训的持续进行 ,确17 / 34 保与社会需求的密切联系 .而对于工作中得细节，无论是会计方面还是理赔方面，必须要有严谨的态度和认真的精神，否则一时大意造就的后果会给团队和公司带来巨大的损失，其实做任何工作都要 这样严谨。 谢在我实习期间所有帮助过我 ,教导过我的人 !感谢中国人寿保险股份有限公司西安支公司给我这个难得的实习机会 ! 贵州轻工职业技术学院学生顶岗实习总结 中国平安保险 (集团 )股份有限公司顶岗实习总结 一、公司简介 中国平安保险股份 有限公司 中国平安保险 (集团 )股份有限公司于 1988 年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为 2318 和 601318。 18 / 34 中国平 安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司、平安养老保险股份有限公司、平安健康保险股份有限公司；银行系列的平安银行股份有限公司、平安产险信用保证保险事业部、平安证券有限责任公司及中国平安证券有限公司）、平安资产管理有限责任公司及中国平安资产管理有限公司）、平安期货有限公司、平安大华基金管理 有限公司、上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过 8,000 万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。 中国平安拥有近万名寿险销售人员和约 20 万名正式雇员。截至 2016 年 6 月 30 日，集团总资产达人民币万亿元，归属母公司股东权益为 人民币 1,亿元。从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。 2016 年 7 月 8 日，中国平安保险股份有限公司斥资亿英镑，买下位于英国伦敦金融城中心的地标性建筑 劳埃德保险公司大厦。 19 / 34 中国平安在 2016 年福布斯 “ 全球上市公司 2000 强 ” 中名列第 83 位；美国财富杂志 “ 全球领先企业 500 强 ” 名列第 181 位，并蝉联中国内地非国有企业第一；除此之外，在英国 WPP 集 团旗下 Millward Brown 公布的 “ 全球品牌 100强 ” 中，名列第 84 位。 中国平安以 “ 专注为明天 ” 为公益理念，致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业商业价值；在社会中尽到道德责任与慈善责任，将企业的核心价值观贯彻在环境、教育、红十字、社群等公益事业中。截至目前，在环境公益、教育公益、红十字公益、社群公益持续投入，总投入已累计超过 3 亿元。截至 2016 年 12 月 31 日，在展业服务、电子保单、函件、电子帐单等节省纸张吨；在教育公益上，平安在全国各省、市边远贫困地区已累计完成援建 112 所平安希望小学。自 XX 年至 2016 年 12 月 31 日，共有来自社会各界超过 2,000 名志愿者参加了支教行动，帮助学生近三万人，励志计划获奖学生 4,820 人，总奖金过千万元；红十字公益方面，已为近三千名造血干细胞捐献者无偿提供了保额超过 11 亿元的一年期重大疾病、意外伤害及住院安心保险保障计划。在灾难救助方面，自 XX 年汶川地震，截至 2016年 7 月底，累计捐款总额近 1 亿元，累计捐物价值近 350 万20 / 34 元，捐赠保额超过 335 亿元；社群方面，截至 2016 年 12 月31 日，志愿者服务时间已累计超过 14 万小时，其中 2016 年志愿者服务时间为万小时，较 2016 年提升了 13%。 二、实习岗位 2016 年 7 月 -2016 年 1 月，我在中国平安贵州分公司区域拓展部做收展员，也可称为保险代理人。自保险业问世以来，保险代理人便 应运而生，并成为保险业务经营不可或缺的部分。世界各国，凡是保险业发达的国家， 保险代理也十分普遍。目前，保险代理人在数量上，已经远远超过了保险公司人员。我国多年来在广大城乡就形成了有保险代理处、代理人和保险服务员构成的保险现代管理体系。自 1992 年后，国内各保险公司大都推广了美国友邦上海分 公司率先采用的个人寿代理人营销制度。个人营销制度的迅速发展，为寿险市场的开拓和保险观念的普及发挥了积极的作用。 人身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人对被保险人的生命或身体因遭受事故、意外伤害、疾病、衰老等原因导致的死亡、残疾、丧失工作能力或者年老退休责任给付保险金的一种保险方式。因此，以经营人身保险为主的保险公司所提供的产品就具有无形性、同质性、21 / 34 广泛多样性和分散性等特性。而且人身保险所涉及的往往是人的老、死、疾、残等。在中国这样一个儒教的过度里人们大多忌讳谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保 险需求，也很少有人主动的去购买保险产品。这就需要我们的人身保险推销员来为客户介绍保险产品，引导客户发现需求，激发客户实现需求，推销公司的保险产品，提高公司的业绩，提升公司的形象。所以保险推销工作是保险公司的赖以生存的前提。 在进公司做业务之前，我们首先要进行 2 周的培训工作，以确保我们能更好的适应这个工作，提高和客户的沟通能力，能够更有力的进行销售工作。挖掘客户的潜在需求并加以创造和满足。 在培训中，我学习到了销售的主要方法，懂得了如何积极的去面对人生，调整自己的心态。人身保险的推销工作具有一些特点： 第一，推销工作具有服务性。这种服务性表现为：首先是在顾客购买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择适当的险种；其次在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险 种的出现，帮助顾客调整保险方案，22 / 34 确保其财务稳定；再次当保险事故发生或期限届满时，主动帮助客户索赔或提供这方面的咨询服务。 第二，保险工作需要丰富的知识。人身保险本身是一种合同，也是一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经济计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。 第三，推销工作意义重大。人身保险是帮助他人追求幸福人生的保证。推销员在 推销工作中处处为客户着想，提供给客户优质的保单，使客户在遭遇不幸时及时得到经济帮助，渡过难关，自然会受到人们的尊敬。 第四，推销工作灵活自由。人身保险推销工作可以由保险员根据自己的情况选择工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。 第五，推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以，任何一家人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与开23 / 34 发。 三、实习内容 实习的内容主要参加岗前培训班培训之后通过保险从业资格证考试，完成岗前班学习任务并通过考核，之后开始销售人身保险，学习公司的企业文化、销售技巧、团队协作精神、礼仪等各方面的知识。凭着对本公司产品的了解和与其它公司产品的对比，突出本公司产品的优点和公司的良好信誉，积极开拓客户源，向顾客推销产品，并尽量推销系列产品，完成公司分配的任务。 四、实习心得 通过在平安实习了 5 个月，我受益匪浅，在各方面都得到了明显的成长和提升，在思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的优秀文化，每一次早会都唱公司司歌，并高声朗诵公司训导、服务宗旨、工作信条等，让我深刻感觉自己融入到了平安这个温暖的大家庭中；二是进一步认识到已经逐渐在走入千家万户的保险，它不仅是一种风险管 理办法，也是一种理财工具。保险代理人是在帮助别人的同时成就了自己；三是深刻的明白了成功之路没有捷径，除了要有乐观的24 / 34 心态和毅力之外，更要拥有丰富的知识、执着的态度、熟练的技巧和良好的习惯这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更接近成功；四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的光荣感、使命感和责任感。与此同时也逐步了解和学习了保险理论知识，如保险学保险法等理论知识，我也很好地熟悉了 “ 鑫利两全保险 ” 、 “ 智胜人生 ”“ 智慧星 ” 等平安的寿险产品，能向客户讲解这些产品，并能向客户解释这些险种的计划书和合同条 款等。 中国平安作为世界五百强企业确实是名不虚传，在优秀企业文化的氛围中，我接受了锻炼，获得了诸多提高和成长，我也学会了诸多待人处事的态度和方式，无论从工作、学习、生活上我都有很大的收获。 1.学会了沟通 在保险公司，部门与部门之间，个人和个人之间应该是分工合作关系，在我的实习部门，我觉得每个成员的独立工作能力很强，但合作精神却处处体现。分工的同时需要沟通，否则就无法实现既定目标，无法让工作完成得更出色。新人上道，自然容易多犯错。我认真做好每件事尽管还是会出小差错，还 是会心慌，但我会及时与部门里的同事沟通，及时获25 / 34 得他们的帮助！ 2.耐心、细心、认真对销售人员尤其重要 对于其他人也是如此，人身保险项目多情况复杂，面对客户要耐心讲解给他们听，还要站在客户的角度给予客户意见，遇见不明情况暴躁易怒的客户要不急不恼，给他们慢慢说明，争取到客户的信任。 3.“ 纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行 ” 短暂而充实的实习时间给我提供了一次检验自己所学知识的绝好机会，人身保险不再是一个模糊的概念，而是一笔笔业务一项项政策措施一套套制度体系构建起来的实体。真正动手时才发现知识掌握地不扎实，许多与保险联系密切的知识欠缺，导致融会贯通的能力极差，计算机操作 也不够熟练。漏洞一点点现身，适时地帮助了我查漏补缺。 4.对于团队合作的认识加深，增强了人际交往能力。实习起到桥梁过渡作用，是我们走上工作岗位的前奏。工作中团队合作不仅可以提高工作效率，还可以节约大量时间，并且能从同事身上学到不少宝贵的经验。向他人虚心求教，遵守组26 / 34 织纪律、单位规章、与人文明交往是顺利完成工作任务的必备条件。 5实习的目的也就是学习，学习书本之外的知识，学习社会和工作上的许多知识。只有行动才能让正确的理论和方法得以吸收和理解。但在保险公司更加强调行动的积极性，想法的先进性，被动的学习工作，效果是低下的，所以，我们需要主动出击。只有主动出击才能使许多问题迎刃而解，许多知识才能尽快享用！在实习期间，我觉得这一点我做的不足，总是怕打扰同事的工作，所以不敢贸然请教他们关于工作之外的保险知识和工作经验，从而使我错失了许多宝贵的求知经验。在以后的日子里，我定会吸取此次教训，主动出击 ，把握更多机会，获得更多知识和经验。 保险公司实习报告 2016 年 1 月 2 日 保险公司实习报告 大学生涯即将结束，在四年的学习中，我们进行了系统的专业知识学习，掌握经济学相关知识，总结经济类案例，为毕27 / 34 业后的工作进行知识储备。为了能够成为社会需要的 合格人才，仅有的知识还明显的不够，实践出真知，还需要我进入社会进行工作经验积累，并对社会不断变化的需要进行自我提高。为此，我和同学利用寒假阶段进入泰康保险公司进行实习，做一名基层的实习生。 进入泰康保险公司后，我感到十分的惊叹，公司拥有优雅的工作环境，系统化的部门分工，人性化的管理，合理的人才培养计划，让我感受到公司魅力十足，工作激情大增。我先后接受了新人培训班和衔接班，学习保险业基本理论和泰康人寿的各个险种的基本条款及规定。通过学习，我对保险有了更为客观、全面的认识。也激发了我对保险行业的深化了解和学以致用的兴趣。我和培训生一起进行资料分析和经验交流，对保险业的现状和前景进行思考，使我们快速成长为公司的合格业务员 ,公司为 了让员工更加深入的体会到保险业务员的要求，特别为每个培训 生安排经验丰富的老员工进行帮带，有了老员工当我的师傅，我对自己快速进入角色充满信心。 经过两个星期的培训，我进入了公司的营销部门担任寿险顾问，师傅认为我对寿险还不太熟悉，所以首先让我进行资料28 / 34 整理，把当天签下的寿险单进行分类，放入不同的档案袋中保存，并贴上标签以便查找，对客户需要的不同寿险资料进行整合，方便客户选取。在基本的保险分类的工作中，我不断熟悉保险的业务流程，在进行保单的销售中，我将课本学到的专业知识与公司的保险产品相结合，通过分析和评估客户的财务状况以及个人需求，在服务客户的基础上，站在专业的角度，积极促成保单，并对不同的需要给予不同险种的推荐。使得客户的选择更加合理清晰。师傅说我的工作任务还有很多，为客户整理保单、办理保险理赔手续、为客户提供专业的保险咨询、理财规划指导、保单合理性分析、为客户提供新的寿险保单等。这些都是需要我在工作中不断学习总结并最终掌握。 在开展工作这段时 间，大家相互配合，彼此鼓励，忙碌的身影，充实的准备使我们更够快速行动，为完成公司的任务提供了保障。虽然每天的工作大多相同，为了使工作更加富有效率，我将自己的任务分成三个部分，以便有条理的进行工作。 向经验丰富的业务员学习，了解新保出单、核保、理赔等操作流程。整理不同保险种类资料，对已经签订协议的保单合同进行保存。 29 / 34 参加业务员售后追踪服务，为客户进行理赔，续期缴费，到期领钱，维系老客户而开发新业务而努力。 总结工作经验，查找不足，对每天的工作进行思考。积极与其他实习生交流，分析工作中存在的问题并及时改正。 保险工作不仅需要专业的知识理论，还需要拥有良好的共同技巧， 吃苦耐劳的精神，在心态上也要稳重。不能因为一点点的挫折就选择放弃。良好的沟通技巧将使方便我与客户的交流，让他们了解保险产品的种类，如果沟通不畅，客户不懂自己的产品将影响到客户的选择。在签订保险协议中，客户需要明确的保险内容，根据自己的需求找到合适的保险。我的责任就是和客户建立良好的信任关系，积极及时的沟通，答疑解问，保证客户的权益。在进行走访客户时，我也经常遇到各种麻烦，客户不愿了解产品而产生隔阂，走访多个客户却不一定能得到答复，售后服务要走访不同地区的客户，这些都是在参与保险业务中产生的问题。需要我积极面对，并努力克服。在做保险推销中，诚恳的态度是必要的，要想在客户心中树立良好的形象，就必须认真 与他们交流，真诚为客户服务，在业务员眼中，所有的客户30 / 34 都是一样的，没有金钱、地位、权势上的区别，所以要求我们平等对待，要热忱，诚恳和坦率，这样才能赢得客户的信任。一段时间的生活，不仅仅丰富了我对保险 的认知，而且教会了我很多在工作中需要保持的习惯，如何成为一个合格的社会人。 实习结束了，感谢泰康保险公司给我的这次实习机会，我得到了很多收获，学到了实践知识。同时进一步的加深了对理论知识的理解，使理论与实践知识都有所提高，在实习过程中，我学会了如何开动自己的脑袋进行思考，如何自己主动地去解决一些问题，在遇到问题的时候，在自己一个人解决不成的时候，就会请教经验丰富的公司成员，发挥团队的力量，真正的 把问题出色的解决，得到领导的认可。虽然在前期工作中，我对一些工作感到无从下手，茫然不知所措，这样我感到非常担心自己的能力是否能胜任这项工作，但随着师傅的仔细教导，我在工作中积极的适应，在度过一段适应期后，我终于能够和其他业务员一样，走访新客户，与老客户交流保险业务流程，最终找到了工作中的乐趣，由此可见，身为大学生，因为没有工作经验，在工作中时常会遇到不知所措的事情，这些是正常的现象，只要树立信心，认真总结工作经验，多与公司老成员交流，就能够逐渐适