各银行旅行社质量保证金存储业务办理流程

各银行旅行社质量保证金存储业务办理流程中国工商银行开立旅行社质量保证金账户流程各旅行社：经过我行与重庆市旅游局的协商，为保证旅行社质量保证金定期存款账户的开立和使用，需要各旅行社在我行开立质量保证金账户，以便保证金定期存款账户的存款利息和监督支付资金进行正常划转，为此，请各旅行社按如下流程准备开户资料：一、旅行社与我行先签订旅行社质量保证金存款协议书二、开户单位请携带以下证件资料原件及复印件：（一）旅行社业务经营许可证正副本及复印件二份（需加盖单位公章）。（二）营业执照正、副本复印件二份（需加盖单位公章）。（三）组织机构代码证正、副本复印件二份（需加盖单位公章）。（四）人行颁发的基本结算帐户开户许可证复印件二份（需加盖单位公章）（如开基本账户不提供）。（五）法人身份证原件及复印件二份（需加盖单位公章）。（六）如为经办人员代办开户的，还应提交经办人员有效身份证件原件及经办人身份证复印件二份（需加盖单位公章），同时提交加盖单位公章及法定代表人签字的法定代表人授权书。（七）国税、地税登记证复印件二份（需加盖单位公章）。注：以上资料原件银行核对无误后立即返还三、到银行领取、填写并加盖印章开立单位银行结算账户申请书四、开户行为旅行社开立保证金定期存款专用账户根据旅行社提供的相关资料开立定期存款账户，开户人的名称为旅行社业务经营许可证上所载明的法定名称，如预留银行签章中公章或账务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致，存款性质为质量保证金。使用支票或业务委托书存入定期存款账户后，保证金存款期限为一年期以上，并办理到期自动结转。开户行出具定期存款证实书一份，作为存入质量保证金和办理相关手续及支取保证金的依据。五、为质保金账户开立网上银行（一）旅游局可在工行开立一般账户和网上银行（二）旅行社可在在其所辖地区开立账户和网上银行（三）旅游局只需将各个旅行社的保证金账户作为分支机构下挂到旅游局开立的网上银行系统中,就可通过企业网银对各个旅行社的保证金账户做统一的查询监控了。（四）旅游局可通过我行网银查询其所属旅行社的质保金账户信息。根据相关需求，还可开通网上对账功能，将相关信息通过对账单直接体现。 六、质量保证金支取旅行社凭预留印鉴、定期存款证实书和旅游局出具旅行社质量保证金取款通知书及旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书到开户行办理相关支取手续。中国银行旅行社质量保证金业务操作流程一、旅行社质量保证金账户的开立旅行社申请开办质量保证金账户，需向开户银行递交一式两联的中国银行股份有限公司单位客户国内结算产品开办/撤销申请表由其法定代表人或有权签字人在申请表和申请表附件上签署并加盖单位公章以外，同时还应提供材料如下：1、旅行社业务经营许可证副本及复印件（需加盖单位公章）。2、开户申请书。3、营业执照正、副本原件及复印件（需加盖单位公章）。4、组织机构代码证（正副本均可）原件及复印件（需加盖单位公章）。5、税务登记证（正副本均可）原件及复印件（需加盖单位公章）。6、法定代表人身份证件原件及复印件（需加盖单位公章）。 7、如为经办人员代办开户的，还应提交经办人员有效身份证件原件及加盖公章的复印件，同时提交加盖单位公章及法定代表人签字的法定代表人授权书。8、开户单位基本账户开户许可证。9、旅行社条例及旅行社条例实施细则复印件（需加盖单位公章）。10、开户银行在开立保证金账户前，审核申请人是否在我行开立人民币单位银行结算账户，且账户资料真实、合规、有效。11、保证金账户名称应与在我行开立的人民币单位银行结算账户名称一致，以及单位银行结算账户档案中相关证明文件的名称一致；保证金账户的客户号应与申请人在我行开立的单位银行结算账户的客户号一致。二、旅行社保证金的存款、增存、补款旅保通保证金应由申请人通过在我行开立的结算账户直接转入保证金账户，保证金账户的客户号与缴纳保证金账户客户号应一致，缴存金额应符合相关规定。旅保通发生存款、增存、补款时，开户行应逐笔与旅行社签订质量保证金协议。保证金缴存转账方式应符合支付结算办法等相关法律法规。三、旅保通保证金的取款(一)退还旅行社我行开户行根据旅游行政管理部门出具的材料，将旅行社质量保证金专户资金退还旅行社。1、旅行社因解散或破产清算、业务变更或撤减分社减交、三年内未因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚款以上处罚而降低保证金数额50%等原因，需要支取保证金时，须向许可的旅游行政管理部门提出，许可的旅游行政管理部门审核出具旅行社质量保证金取款通知书（见附件五）。开户行根据旅行社质量保证金取款通知书，向旅游行政管理部门核实无误后，将相应数额的保证金退还给旅行社原转出资金账户。 2、旅行社不再从事旅游业务的，凭旅游行政管理部门出具的凭证，向开户行取回保证金，开户行经与旅游行政管理部门核实无误后，将账户资金转入旅行社原转出资金账户，并按照人民币银行结算账户管理规定将8470专户销户。（二）支付给旅游者当发生旅行社条例第十五条规定的需将旅行社质量保证金专户资金支付给旅游者情形时，开户行根据旅游行政管理部门出具的旅行社质量保证金取款通知书及旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书，经与旅游行政管理部门核实无误后，在5个工作日内将保证金以现金或转账方式直接向旅游者支付。中国农业银行股份公司重庆市分行办理旅行社质保金开户流程尊敬的客户： 感谢您阅读中国农业银行股份有限公司质保金存储开户流程，我们将竭诚为您提供最优质的服务，如有必要，我们将上门为您服务。一、 流程图首先与我行联系按照我行要求准备开户资料如有疑问，与我行联系到旅游局取得旅行社业务经营许可证副本及加盖“与原件相符”的正本复印件到我行开户，存入保证金与我行签订存款协议书，取得定期存款证实书，我行在存款证实书上注明“专用存款不得质押”字样持存款协议书及定期存款证实书到旅游局备案取得旅游局颁发的旅行社业务经营许可证正本出现旅行社条例十五、十六、十七条情形我行将按旅行社条例处理1234二、步骤说明（一）与我行联系若您选择我行作为质保金存储银行，请首先与我行取得联系，服务电话见附后农行重庆市分行各分支行联系方式，届时将由我行专职人员为您提供服务。同时，您还需要到重庆市旅游局取得旅行社业务经营许可证副本。（二）准备开户资料您需要具体准备如下开户资料：1.旅行社业务经营许可证副本、副本复印件及加盖“与原件相符”的旅行社业务经营许可证正本复印件一份；2.旅行社营业执照正、副本复印件各一份；3.旅行社组织机构代码证正、副本复印件各一份；4.旅行社税务登记证正、副本复印件各一份（国税、地税）；5.法人身份证复印件一份；6.法人授权委托书（说明授权某人经办某事，需盖公章、法人章等）；7.经办人身份证复印件一份（结算人员1寸彩照2张，日后办理结算证使用）；8.银行预备印鉴片三张（在印鉴片上盖上财务专用章和私章）;预留印鉴中的私章如果非法人，请提供该同志身份证复印件，并在法人授权书中说明；9.如果该账户的开立有相关部门批文或文件，也请提供。如有疑问，可与我行专职部门经理或者前台业务专员联系。（三）到银行办理开户旅行社持全套开户资料到我行办理开户事宜，可采用现金或转账方式，与我行签订旅行社质量保证金存款协议书，资金到账后，我行出具定期存款证实书。账户开立后，我行会及时将旅行社存款情况反馈给旅行社和旅游局。（四）到旅游局备案旅行社持我行定期存款证实书、旅行社质量保证金存款协议书到旅游局备案，取得旅游局颁发的旅行社业务经营许可证正本。（五）特别说明1.发生旅行社条例第十五条规定的情形，我行将根据旅游行政管理部门出具的旅行社质量保证金取款通知书及旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书，经与旅游行政管理部门核实无误后，在5个工作日内将保证金以现金或转账方式直接向旅游者支付。2.发生旅行社条例第十六条规定的情形，我行将根据人民法院判决、裁定及其他生效法律文书执行。3.发生旅行社条例第十七条规定的情形，我行根据旅行社质量保证金取款通知书，将相应数额的保证金退还给旅行社。附：农行重庆市分行各分支行联系方式 机构岗位姓名办公电话手机部门分行营业部部门经理胡 蓉6355084013983750929营业中心万州分行部门经理肖 亮5815126613996504288机构部涪陵分行部门经理卢安荣7288076818623488567公司部黔江分行部门经理付 蓉7922317413996976663公司部渝中支行部门经理秦 俭6380149013896163342公司部大渡口支行部门经理张碧海6883888013983829976公司部江北支行部门经理易 忠6785399613808317168公司部沙坪坝支行部门经理黄正文6531293313062351768公司部九龙坡支行部门经理何 可6841212213594409222公司部两江新区支行部门经理刘 谊6302233813983953353公司部南岸支行部门经理龚 明6296275913508333600公司部北碚支行部门经理李明清6828311313908340360公司部万盛支行部门经理周亚玲4828010118983081860公司部渝北支行部门经理曹 弋6780310513509478026机构部巴南支行部门经理肖咏梅6622339713608303972公司部保税港支行部门经理杨 劲6700788213983107320业务部微电子园支行部门经理李贵兵6566237713883587049客户部双桥支行部门经理杨家忠4333272913908316577客户部长寿支行部门经理刘爱萍4024735313983106977公司部江津支行部门经理李 勇4753545013508315220公司部合川支行部门经理陈卫平4286181613883366227公司部永川支行部门经理毛昂舟4986258913452989772公司部南川支行部门经理蒋柳松7142312413908392902公司部綦江支行部门经理夏 莺4866656413527355994公司部潼南支行部门经理龚邦前4457338713609421961公司部铜梁支行部门经理肖 茜4565161713594653833公司部大足支行部门经理黄定胜4373324513637862239公司部荣昌支行部门经理刘晓丽4673011913908396391公司部璧山支行部门经理冯 剑4169828213709407703公司部梁平支行部门经理熊李明5322332715213555012公司部城口支行部门经理莫 俊5922153613609449679公司部丰都支行部门经理付亚丽7070219213628270177公司部垫江支行部门经理史云华7451299713594551889公司部武隆支行部门经理余正禄7772105913658256388公司部忠县支行部门经理秦建平5423354213908264297机构部开县支行部门经理廖光华8592031813709447588机构部云阳支行部门经理朱红建5516347315826337345公司部奉节支行部门经理李劲松5655822013609446588公司部巫山支行部门经理吕国雄5768805515178980567公司部巫溪支行部门经理郎自力 515261211389