投资理财实习总结报告

1 / 24 投资理财实习总结报告 投资理财综合实训报告总结 近几年，随着经济的发展，人们的生活水平日益提高，家庭资金也日渐充裕，但是大多数人都不会很好的利用自己的资产，不会对自己的资产进行合理的规划。现实生活中，缺乏投资理财观念的人还是占有很大部门比例，很多人都会选择将自己闲 置的资金放入银行来获取微薄的利息，而不肯将资金进行合理的组合投资，获得更大的利润。因此，为了更好的管理自己资金，进行投资理财相关知识的学习在当今社会已是必不可少的。 进行了半学期投资理财综合实训课程的学习，通过老师课堂上对各种投资理财方式的讲解，而后对课后布置的案例进行实际分析和操作，让我在此课程上收获不少。首先，不管是对一个家庭还是个人进行投资理财规划，必须先先对该家庭或是个人的财务状况进行具 体的分析，在财务报表中，最为重要的有资产负债表、利润表和现金流量表，因此可以着重从这几个方面进行。然后再进行财务比率的分析，从结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率等方面入手，2 / 24 从变现能力、营运能力、长期偿债能力、盈利能力、投资收益、现金流量方面分析该家庭或是个人的财务状况。针对家庭或是个人目前财务状况的分析，制定出适合该家庭或是个人的理财目标，目标的制定可以根据期限分别制定长期目标与短期目标。制定了理财目标之后，就接着理财规划几投资建议。 投资理财需要根据的理财目标而定，如养老、保障、投资、强制储蓄、应急等不同的理财目标有不同的流动性、资金安全、收益、期限等需求，适宜于不同的理财产品。在理财之前，还需要考虑保障需求以及近期的大笔开支，在这些开支都已经进行了之后，剩余的资金才属于闲置资金。在闲置资金中，需要根据风险偏好来确定投资比例，偏激进，能承受较高风险以期获得较高收益，可以考虑多配置偏股票类的基金，偏稳健则可以考虑多配置存款、银行理财产品、债券基金等。以家庭为例，在短期的理财规划中，可以 进行理财产品的购买，比如股票型基金、货币型基金等；在家庭金融资产增值规划中，根据偏好类型，对无风险资产、低风险资产和风险投资进行比例的分配。理财规划的过程中，也要重视家庭资产的流动性管理以及合理避税规划等方面。在中长期的理财规划中，如果家庭里边有子女的话，要及早进行子女的教育金储备规划。另一方面也对家庭的长期期权投资以及3 / 24 养老医疗保险方面进行规划。进行投资理财规划是为了更好的运作的资金，让投资者获得最大的效益，从而能从各方面提高自己的生活水平和生活质量，因此在进行投资理财建议的时候需要考虑各个方面，将各个投资 理财方案进行对比，将最佳方案投入使用。就像之前布置的作业中的案例一样，如果不懂得投资自己手中的资金，即使是一个生活水平较高的家庭，面对突如其来的意外，对一个家庭的打击是致命的。对家庭进行投资理财规划，是对整个家庭负责的一种行为。进行投资理财规划，能够为家庭增加收益，从而可以提高家庭的生活水平；进行金融风险资产组合投资，能够将在增加收益的情况下分担风险；对医疗保险、养老保险方面进行投资可以为自己的将来形成一份保障。 通过投资理财综合实训课程的学习，让我学到了很多，不仅是在多资金的运作上，也让我对 “ 投资 ” 这两个字理解更加深刻，正如一个大家耳详能熟的理念： “ 把你的财产看成是一筐子鸡蛋，把它们放在不同的地方：万一你不小心碎掉其中一篮，你至少不会全部都损失 ” 。 鸡蛋必须放在不同篮子的主要目的是，使你的投资分布在彼此相关性低的资产类别上，以减少总体收益所面临的风险。当今社会是不断发展进步的，作为一名时代的大学生，我们必须学会投资理财。除了 4 / 24 资金的方面的投资，我们也得学会对自身的 “ 投资 ” 。 有个名人曾说过：对于自身的投资是最大的投资。的确如此，自身投资也分两个方面，硬件方面和软件方面：硬件方面就是要做好身体素质的锻炼，也就是健身理财，这一点已经得到越来越多人的认可；软件方面就是要拓宽知识面，不断学习，提高自己。就像资金投资一样，投资会有回报，我相信对自身的投资也是一样的，因此我们得学会多方面的 “ 投资 ” 。 投资理财综合实训 实验报告书 2016 年 6 月 - 1 - 重庆工商大学 投资理财综合实训 实验报告 5 / 24 实验时间： 第 一 批次 - 2 - - 3 - - 4 - - 5 - 投资与理财专业 毕 业 实 习 报 6 / 24 姓 名： (转载于 : 海 达 范 文网 :投资理财实习总结报告 ) 杜宗飞 学 号： 2016090118 专 业： 投资与理财 班 级： 投资与理财 01班 指导教师： 赵建明 实习时间： XXXX-X-X XXXX-X-X 20XX 年 1 月 9 日 目录 目录 . 2 前言 . 3 一 、 实 习 目 的 及 任务 .7 / 24 . 3 实习目的 . 3 实习任务要求 . 4 二、实习单位及岗位简介 . 4 实习单位简介 . 4 实习岗位简介 .8 / 24 . 5 三、实习内容 . 5 举 行 计 算 科 学 与 技 术 专 业 岗 位 上 岗 培训。 . 5 适 应 投 资 与 理 财 专 业 岗 位 工作。 . 5 学 习 岗 位 所 需 的 知识。 . 6 四 、 实 习 心 得 体会 . 6 9 / 24 人 生 角 色 的 转变 . 6 虚 心 请 教 ， 不 断 学习。 . 7 摆 着 心 态 ， 快 乐 工作 . 7 五、实习总结 . 8 打 好 基 础 是 关键 . 8 10 / 24 实 习 中 积 累 经验 . 8 专业知识掌握的不够全面。 . 8 专业实践阅历远不够丰富。 . 8 本文共计 5000 字，是一篇各专业通用的毕业实习报告范文，属于作者原创，绝非简单复制粘贴。欢迎同学们下载，助你毕业一臂之力。 前言 随着社会的快速发展，用人单位对大学生的要求越来越高，对于即将毕业的投资与理财专业在校生而言，为了能更好的适应严峻的就业形势，毕业后能够尽快的融入到社会，同时能够为自己步入社会打下坚实的基础，毕业实习是必不可少11 / 24 的阶段。毕业实习能够使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在投资与理财专业课堂上根本就学不到的知识，受益匪浅，也打开了视野，增长了见识，使我认识到将所学的知识具体应用到工作中去，为以后进一步走向社会打下坚实的基础 ，只有在实习期间尽快调整好自己的学习方式，适应社会，才能被这个社会所接纳，进而生存发展。 刚进入实习单位的时候我有些担心，在大学学习投资与理财专业知识与实习岗位所需的知识有些脱节，但在经历了几天的适应过程之后，我慢慢调整观念，正确认识了实习单位和个人的岗位以及发展方向。我相信只要我们立足于现实，改变和调整看问题的角度，锐意进取，在成才的道路上不断攀登，有朝一日，那些成才的机遇就会纷至沓来，促使我 们成为投资与理财专业公认的人才。我坚信 “ 实践是检验真理的唯一标准 ” ，只有把从书本上学到的投资与理财专业理论知识应用于实践中，才能真正掌握这门知识。因此，我作为一名投资与理财专业的学生，有幸参加了为期近三个月的毕业实习。 一、实习目的及任务 经过了大学四年投资与理财专业的理论进修，使我 们投资与12 / 24 理财专业的基础知识有了根本掌握。我们即将离开大学校园，作为大学毕业生，心中想得更多的是如何去做好自己专业发展、如何更好的去完成以后工作中每一个任务。本次实习的目的及任务要求： 实习目的 为了将自己所学投资与理财专业知识运用在社会实践中，在实践中巩固自己的理论知识，将学习的理 论知识运用于实践当中，反过来检验书本上理论的正确性，锻炼自己的动手能力，培养实际工作能力和分析能力，以达到学以致用的目的。通过投资与理财的专业实习，深化已经学过的理论知识，提高综合运用所学过的知识，并且培养自己发现问题、解决问题的能力 通过投资与理财专业岗位实习，更广泛的直接接触社会，了解社会需要，加深对社会 的认识，增强自身对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的观念与业务距离。为以后进一步走向社会打下坚实的基础； 13 / 24 通过实习，了解投资与理财专业岗位工作流程，从而确立自己在最擅 长的工作岗位。为自己未来的职业生涯规划起到关键的指导作用。通过实习过程，获得更多与自己专业相关的知识，扩宽知识面，增加社会阅历。接触更多的人，在实践中锻炼胆量，提升自己的沟通能力和其他社交能力。培养更好的职业道德，树立好正确的职业道德观。 实习任务要求 在投资与理财岗位实习期间，严 格遵守实习单位的规章制度，服从毕业实习专业指导老师的安排，做好实习笔记，注重理论与实践相结合，善于发现问题 在实习过程，有严格的时间观念，不迟到不早退，虚心向有经验的同事请教，积极主动完成实习单位分配的任务，与单位同事和谐相处； 每天都认真总结当天的实习工作所遇到的问题和收获体会 ，做好工作反思，并按照学校毕业实习要求及时撰写毕业实习日记。 14 / 24 二、实习单位及岗位简介 实习单位简介 浙江 XXXX 系统工程有限公司成立于 *年，是一家专注于 XX 产品和 XXX 产品研究、开发、生产及销售的高科技企业，总部及研发基地设立于 *科技创业园，并在全国各地设有分支机构。公司 技术和研发实力雄厚，是国家 863 项目的参与者，并被政府认定为 “ 高新技术企业 ” 。 浙江 XXXX 系统工程有限公司自成立以来，始终坚持以人才为本、诚信立业的经营原则，荟萃业界精英，将国外先进的信息技术、管理方法及企业经验与国内企业的具体实际相结合，为企业提供全方位的解决方案，帮助企业提高管理水平和生产能力，使企业在激烈的市场竞争中始终保持竞争力，实现企业快速、稳定地发展。 公司人才结构合理，拥有多名博士作为主要的技术骨干，具有硕士、学士高 中级技术职称的员工达 800 多人。为了开发出真正适合企业需求的 XXXX 产品，企业特聘请投资与 理财专业专家作为咨询顾问，紧密跟踪投资与理财行业发展15 / 24 特点，不断优化。 实习岗位简介 A. 参与投资与理财岗位的日常工作，参与组织制定单位投资与理财岗位发展规划和年度工 作计划，并协助同事组织实施和检查执行情况。 B. 协助主管领导科学管理，贯彻、实施有关规章制度。确定自己在投资与理财专业岗位 的 工作职责与任务，定期进修和业务相关的知识，不断提高业务水平和工作能力。 C. 在工作过程，跟同事一起通过与客户的洽谈，现场勘察，尽可能多地了解客户从事的职 业、喜好、 业主要求的使用功能和追求的风格等。努力提高客户建立良好关系能力，给客户量身打造设计方案。 三、实习内容 16 / 24 举行计算科学与技术专业岗位上岗培训。 我很荣幸进入浙江 XXXX 系统 工程有限公司开展毕业实习。为了更好地适应从学生到一个具备完善职业技能的工作人员，实习单位主管领导首先给我们分发投资与理财专业岗位从业相关知识材料进行一些基础知识的自主学习，并安排专门的老同事对岗位所涉及的相关知识进行专项培训。 适应投资与理财专业岗位工作。 为期两个多月的毕业实习是我 人生的一个重要转折点。校园与职场、学习与工作、学生与员工之间存在着思想观念、做人处事等各方面的巨大差异。从象牙塔走向社会，在这个转换的过程中，人的观点、行为方式、心理等方面都要做适当的调整和适应。我在投资与理财专业岗位慢慢的熟悉工作环境和工作同事后，逐渐进入工作状态，每天按照分配的任务按时按量的完成。在逐渐适应岗位工作的过程中，我理解了工作的艰辛与独立自主生活的不易。在工作和同事相处过程中，即使是一件很平常的琐碎小事也不能有丝毫的大意，也让我明白一个道理：细节决定成败。 17 / 24 投资理财实训报告 大学，作为学生时代和步入社会的一个交接平台，正是为了给我们这些大学生在步入社会前有个缓冲和准备。而良好的投资理财习惯，正是我们步入社会前所必须要养成的良好习惯之一。作为一个收入微薄或者说是根本没有收入，只有消费的群体，我们需要加强我们自己的投资理财意识，为我们的现在手头少有的金钱做个 良好的规划，为将来合理的投资理财打下一个比较结实的基础。而这种投资并不是短期能实现的，需要长期的积累和沉淀。所以大学生的理财方式应该从日常生活处入手，全面的养成良好的投资理财习惯，建立正确的金钱消费观，才能实行真正的投资理财。 个人理财就是消费者确定自己的阶段性生活和投资目标，审视自己的财产分配状况及承受能力，调整资产分配和投资情况，以实现个人收益最大化。直观的说，理财便是如何将投资与消费协调得 更适合自己。近年来，个人投资理财的热潮涌入校园。如今的大学校园活跃着这样一群人，他们既是大学生，又是股民、基民、彩民、储户、有些还是 “ 小老板 ” 。大学生是一个庞大而特殊的社会群体，他们的理财理念和理财行为在一定程度上反映出其生活状态和价值趋向。大学生理财，与成年人理财一样，也包括经济收入和经济支出两方18 / 24 面 既要通过合理规划投资增加经济收入，也要通过合理规划消费控制经济支出，对于很多人来说，大学时代是他们一生当中第一次较系统与独立地接触并解决个人理财问题的时期。对于成长中的大学生来说，学会理财和消费，不仅仅是学会 如何用钱的问题，其中包含了多方面的教育内容和多种能力的培养，关系到大学生的健康成长和全面发展。 一大学生的金钱来源和理财状况 就我们城市学院，大部分的学生的日常生活金钱来源于父母家庭，还有极少一部分学生是通过打工或者通过创业来获得这部分的金钱开支。但在这大部分人中，拥有理财意识的却占少只又少，而这些靠自己的获得生活开支的学生中却有大量的人对自己的理财投资有着明确和良好的规划。这正证明了，我们大学生的理财意识淡薄，至少我们城院是这样的。虽然城院有许多的富家子弟，但是还有许多学生认为自己没财可理，一个月获得的金钱是有限，再怎么理也不会多起来。实际上，这是一种误区，投资理财是对自己人生的一种长期积累和规划，并不是 钱多钱少的问题，而是在于金钱的使用方向和途径。学好投资理财就好像对将来步入社会以后的人生的一种规划，所以19 / 24 它与其它专业课不太一样，其他学科教你怎么做，但是它教你做什么，有了方向才能更好的迈出下一步。 二理财误区 1认为大学生没有理财投资必 要或是没财可理 很多学生认为现在的金钱来源是父母，将来走入社会也会有父母的安排，再说现在的手头上的金钱并不多，自己都不够用，更别说有多余的钱拿来投资理财，所以认为理财是没有必要的。但是有句俗话说的好： “ 你不理财，财不理你 ” 理财是理一生的财，并不是解决燃眉之急的金钱问题而已，在要面对将要进入社会会出现的压力的大学生，如果没有对自己现在，将来的财富进行一个规划，那么你将来的财务体系可能会是一塌糊涂， 手头的资金也可能会一点一点的少下去，所以现在的大学生开始进行投资理财对将来的要走的路有很大的意义。 2认为理财投资就是赚大钱，炒股票，大型投资 这是学生甚至大部分人都会有的一个非常错误的观点，他们认为投资理财就是用大钱赚大钱，买房，大投资。其实这只20 / 24 是投资理财的一部份，投资理财是一种 规划，它不是一触即发，它不是一夜暴富，它是一个漫长的过程。它是运用一些投资理财的知识和工具，正对我们现在的要求进行一个综合的，全面的，整体的，个性化得，专业的，动态的，长期的金融服务。投资理财的内容非常广泛，包括现金规划，消费支出规划，教育规划，风险管理和保险规划，税务筹划，投资规划，退休养老规划，财产分配规划 三大学生投资理财途径 考证考照：大学中有许多除学校以外的考试机构，如 CTE 4，CTE 6 等，还有一些职业资格证书，如驾照，物流师，人力资源师，会计资格证书等，大学生都可以通过节省日常开支来买些书籍，充实自己，去参加这些证书的考试，把财富用在给自身充电不免也是一种对未来的一种投资，让我们进入社会更有竞争力。 要善与银行打交道：大学生理财首先应从如何同银行打交道开始 ，不要以为 去银行仅仅是取钱和存钱那么简单，即便是简单的存款，也有理财知识可学。中学期间，很多学生虽然在银行设有独立21 / 24 户头，但大多数是由父母直接掌控的，学生本人对存钱、取钱、银行利息计算等没有什么感性认识。上大学以后，通过和银行打交道，可以了解最基本的金融常识、 A T M 机和信用卡的一些服务 功能，学习如何独立理财。 学会开源节流：解决大学生 “ 钱不够花 ” 的问题，最积极的办法就是设法增加收入。勤工俭学、协助老师做研究、做家教、到一些公司或企业兼职打工 ?这些都是能够帮助大学生增加收入的办法。但光是开源还不够，关键是要学会如何打理和规划自己的钱财，要学会节流才行。大学生节流不妨从记账开始，每天记下自己的支出，过一段时间后看看哪些是不必要的支出，就能够把一些可花可不花的支出节省下来。 尝试进行投资：除了勤工俭学之外，大学生其实还可尝试进行其他投资。尤其是对那些有一定经济基础的大学生来说，可以适当尝试进行一些真正的 “ 投资 ” 如股票、基金定投等。涉足这些投资领域，并不完全是为了挣钱，更多意义上是一种 “ 演习 ” ，通过 “ 实战 ” 可以使自己更好地了解投资市场，为将来步入社会进行投资积累经验和教训。 自己动手省钱：在当今社会，用自己的手艺赚钱是光荣的事。现在流行的是 22 / 24 D IY