农村信用社合规文化建设年活动自查报告.doc

农村信用社合规文化建设年活动自查报告 xx信用社辖内四个分社、三个储蓄所及一个营业主社和一个信贷部现有在职员工36人一直以来xx信用社始终坚持合规操作将“合规人人有责”、“合规从我从起”的理念贯输到员工的业务办理过程中全社年年均未发生安全责任事故、刑事案件事故 今年5月以来我社按威信联发（XX）116号xx县农村信用合作联社关于印发xx县农村信用社合规文化建设年活动实施方案的通知要求开展了宣传发动、部署动员并于XX年6月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查在员工自查的基础上刘超与刘毅两位主任于7月910日（星期六、星期日）对全社各网点的合规操作进行了检查检查面达100%检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、sc6000综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、atm机、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等现将自查情况汇报如下： 一加强组织领导安排部署到位 我社按活动要求成立了以社主任刘超同志为组长信用社副主任、信贷组长、各网点负责人为成员的xx信用社合规文化建设年活动领导小组明确了工作小组的工作职责：及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会学习各项规章制度对合规文化建设年活动工作进行总结分析确保合规文化建设年活动不流于形式工作领导小组及时召开动员大会深入思想发动全面部署活动工作目标落实措施及要求；在会议室制作、张贴标语；制作合规文化建设年活动专栏将职工合规自检、违规自查情况进行张贴；指定专人对活动开展情况进行宣传报道增强员工对工作重要性的认识 二认真自查堵塞漏洞 坚持规章制度执行情况自查和对sc6000操作流程与贷款“三项治理”检查相结合尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞及时提出整改意见和措施将合规文化建设年活动逐步引向深入 1开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查 2对主要业务规章制度的落实和执行情况重点是各项制制度执行是否走样各个环节是否操作到位监督到位会计对帐制度落实情况单位银行结算账户开销户管理个人结算账户管理银行卡管理大额现金（转账）交易管理授权审批管理票据业务及重要空白凭证管理atm机管理和sc6000操作流程等进行了全面检查从检查的情况看我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定”做到了“五无”、“六相符”；均能按照sc6000操作流程办理每一笔业务各种重空及抵押品入库保管各岗位能做到相互配合、相互监督从制度执行上杜绝了各种隐患 3对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理”工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为贷款审批符合内部授权、授信管理规定借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料有效我社一直比较注重贷后跟踪检查 4对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度 5全社员工结合本岗位实际认真查找工作中存在的问题和不足并及时写出自查报告签订整改承诺责任书 三存在的问题 通过自查依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处： （一）部分员工在营业室内操作oa系统进行身份核查或办理其他查询业务时未将sc6000系统退至login状态；部分网点办公桌因年久失修不能锁闭致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭存在一定风险隐患信用社曾多次找人维修但不能根本解决问题 部分员工在办理授权业务时对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作存在一定风险；柜员授权后未及时在相关凭证上签字；按sc6000系统柜员权限级别设置在平时办理业务过程中柜员对相关业务进行了物理授权但按联社有关文件要求需由网点负责人及信用社主任进行审签的业务不能及时进行审签 （二）在重要空白凭证管理上要加强在以往工作中对于从联社领回的重要空白凭证因xx信用社网点多每次领回凭证种类和数量较多未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；网点到主社领取重空因网点人员偏少有时未坚持双人领取；在对作废银行卡的管理上还有待加强 （三）个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时； （四）岗位设置上的不足：由于我社网点较多事情多人员少无法执行强制休假等规章制度特别是主社业务量大仍然实行复核制操作方式在办理对公业务、转账业务时占用了较多的时间超成了客户等候时间较长 （五）信贷方面存在的问题：一是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等 （六）其它方面：如纪律性还不是很强集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高但依然存在打扫不彻底等 通过对自查发现的问题进行分析：一是业务量确实增大但员工配置不足上班时间精神高度集中超成精神疲劳；二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差防范意识尚待加强 四整改措施及今后工作思路 今后我社将继续加强对员工的政治思想教育深入持续开展合规文化建设年活动将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中加大对违规责任人的惩处力度严肃查处违规人员营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境进一步防范操作风险 （一）加强学习继续深入合规文化建设使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求定期组织全社员工集中学习通过学习sc6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗落到实处确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念从而有效防范我社内部操作风险 （二）加强对员工的金融政策、法律制度财经纪律、职业道德教育规范员工言行加强对“九种人”实行不定期排查同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观提高员工对防范操作风险的认识提高合规操作意识消除麻痹思想使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性 （