银行保险工作总结

1 / 23 银行保险工作总结 银行保险工作总结及计划 XX 年中国保险市场竞争更加激烈一年同时也中国人寿发展历史上重要一年 XX 营销区部在市公司党委、总经理室正确领导下认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出各项要求紧紧围绕分公司下达各项工作指标以业务发展作为全年工作主题明确经 营思路把握经营重点积极有效地开展工作取得了较好成绩为了给今后工作提供有益借鉴现将十三区部 XX 年工作情况和 XX 年工作计划汇报如下： 一、 XX年经营成果和工作总结 截至 11 月 30 日十三区部在全体业务同仁和工作人员共同努力下共实现新单保费收入 XXXX 万元其中期交保费 XXX 万元趸交保费 XXXXX 元意外险保费 XXXX 万元 ,提前两个月完成市公司下达意外险指标；区部至 11 月有营销代理人 XXXX 人其中持证人数 XXXX 人持证率 XX；各级主管 XX 人其中部经理X 人分部经理 X 人实现了业务规模和团队人力稳定 回顾 XX 年走过历程凝聚着 XX 区部人顽强奋斗执着拼搏精神2 / 23 围绕不同阶段工作重点针对各阶段实际状况我们积极调整思路跟上公司发展节奏主要采取了以下具体工作措施： 从思想上坚定信心明确方向充分认识市场形 势抓住机遇直面挑战 总经理室多次在各种会议中强调今后市场竞争日趋激烈同业公司不断从各个方面和我们展开较量在这种市场环境中只有迎头赶上积极发展才硬道理 XX 区部上下充分领会上级精神认识到决不能被动地围着市公司计划指标转而应该积极地开拓市 场这两种不同发展观念也将取得截然不同发展结果我们利用各种时机转变区部各方面人员观念变 “ 要我发展 ” 为“ 我要发展 ” 对于销售一线业务人员我们反复强调取得业绩占领市场才根本要看到寿险市场取之不尽资源并意识到做一份保单就占有一块市场只有树立起发展新观念不断占领市场份额用服务和士气与同业竞争营销团队才能在市场大潮中立于不败之地正攻克了思想上堡垒统一了发展观念才为 XX 区部从根本上增强了凝聚力区部呈现出积极主动健康向上精神面貌 3 / 23 针对全年各阶段经营重点我区部积极配合市公司各项安排结合区部实际情况适时推出竞赛方案有针对性地进行业绩拉动 从年初开始区部就针对一年工作方向推出了 “ 人人达标争做明星 ” 竞赛方案倡导全体业务伙伴达到基础目标向明星业务员学习并持续努力实现高要求在全年工作中区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力实现了整体工作持续性和有效性全年基本上 可以分为三个阶段： 第一阶段：年初 XX 趸交销售业务竞赛我区部配合市公司“XXXXXX” 趸交推动方案推出区部 “ 金鸡报喜 ” 趸交业务竞赛方案全面提升规模保费实现开门红 第二阶段：二月份至八月份区部围绕期交业务和增员工作先后推出了春节期间 “ 正月十五闹元宵新春佳节赛中赛 ” 新春推动方案、 “ 阳春三 月换新装 ” 期交业务推动方案、 “ 雄鹰行动 ” 期交业务推动方案、 “ 激情初夏之六月风暴 ” 业务推动方案等一系列有针对性推动方案有效地拉动了业绩增长区部借助七月份乔迁新职场契机推出 “ 火红七月淘金行动 ” 业绩、增员推动方案和 “ 八月感恩勤拜访人人举绩庆乔迁 ” 推动方案 4 / 23 倡导 “ 人人举绩为新职场做贡献 ” 区部还借机 提出了 “ 天天拜访周周举绩月月增员年年进步 ” 区训在各个职场中悬挂有效加强了团队凝聚力取得了不俗战绩 第三阶段：九月份至年底区部利用 XXX 培训有利时机全面调动团队士气提升销售技能开展多层次对抗赛冲刺年终目标在市公司安排下九月份我区部组织了 200 余名伙伴参加 XX公司全套培训使广大伙伴从全新角度得到了思想升华和技能提升区部借势而行在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪在配合市公司开展并炒作 “XXX X” 区部对抗赛同时积极开展区部内部对抗竞争先后发动了 “ 狮王争霸 ” 、“ 五虎争霸 ” 、 “ 精英擂台 ” 等竞赛活动区部推出 “ 九月争霸战鼓急欢度中秋冲桂林 ” 、 “ 金秋十月燃战火五虎争霸振雄风 ” 、 “ 众志成城决胜深秋 ” 十一月期交业务竞赛方案以及 “ 决胜 05 大冲刺 ” 十二月期交业务竞赛方案都有效地提升了团队士气和工作积极性为全年冲刺作了有益拉动 针对各个层级人员明确职责定位强化岗位意识和工作责任心使外勤伙伴和内勤工作人员 都认清方向各司其职 1、针对团队主管强化目标意识增强主管带动意识 5 / 23 区部在年初制定了针对整个年度工作方向并将各项目标进行细化分解与全体主管签订了全年目标责任状做到目标明确奖惩有据增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标信心；在一年工作当中区部还每个工作月都结合团队年度目标制定月工作目标并 且不断地通过月工作总结会、周主管经策会绩效 (来自 : 海达 范文 网 :银行保险工作总结 )分析用数据说话追踪团队目标达成情况在每次经策会上区部会公布各级主管个人举绩和增员情况激励各级主 管 “ 打铁还需自身硬 ” 身先士卒带动属员正这种阶段追踪与检查工作方法引领着团队主管始终认清方向带领团队追逐全年工 作目标 2、针对精英高手强化荣誉感加强训练和培养 区部从 XX 年组建 “ 精英俱乐部 ” 以来标准逐年提升入会人数逐年增加至 XX 年已有区部精英俱乐部会员 36 人入选市公司精英俱乐部有 3 人加入美国百万圆桌协会 1 人为了进一步促进精英队伍成长区部在年初重新制定了精英俱乐部章程对 XX 年俱乐部入围标准 再次上调为精英业务员提供更多优惠政策有效地促进了团队争作优秀努力加入俱乐部热6 / 23 情区部在搬入新职场后专门为精英俱乐部制作了光荣榜增强精英荣誉感号召大家 “ 向精英学习向精英致敬 ” 区部内形成了良好风气为了加快精英成长区部定期举办精英俱乐部例会进行各种培训和目标追踪特别十月份以来区部组建了 60 人 “ 精英突击队 ” 进行分组对抗每周日上午进行半天培训邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课或提供外界交流机会、客户沟通机会这些举措有力地提升了精英伙伴水平从观念、态度、技巧和习惯几个方面受益匪浅至 11 月底区部已有大批业务 伙伴达到或接近 XX 年精英俱乐部入围标准绩优人员基础越来越牢固 3、针对区部工作人员调整部门架构明确岗位职责切实作好团队支持和服务工作 为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员作用我区部在部门架构调整和人员岗位分工方面进行了大量有益探索和实践取得了明显成效特别乔迁新职场后区部专门设置了 “ 销售支持办 ” 和 “ 人力支持办 ”重新进行人员分工和配比设置专人负责人 力支持管理方面工作专人负责销售支持方面工作保证了各项工作明确性和条理化区部还充分发挥组训讲师特点分派组训协助各个团队或网点发展使每个部门网点都有专人辅导；与此同时区部对一些专项工作分别派组训负责保证工作7 / 23 全面深入开展如 “ 精英俱乐部 ”“ 产品说明会 ”“ 基本法考核预警 ”“ 代理人资格考试 ”“ 职场布置 ”“ 新人培训 ”“ 新人学校 ” 等工作都按照组训讲 师特长明确分配专项负责组训讲师对工作负责到底有效地调动了相关人员主观能动性为工作持续深入开展奠定了基础区部每日召开组训、讲师夕会及时传达最新资讯研讨工作方法商议各类问题互相交流学习保证了工作顺利开展和执行力提升同时提升了组训讲师工作能力和协调互助取得明显效果 一手抓基础管理提高团队素质维护团队稳定；一手抓产品说明会提高规模保费保证目标达成 1、认真分析团队实际从基础工作入手强化各项工作落实保证团队素质稳步提升实现稳定发展 抓好基础工作立足长远发展十三区部长期以来始终坚持方向在 XX年区部基础管理工作又上了新台阶区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面加强点滴培养使各项工作有序开展团队形成了规律性工作习惯团队素质不断提升队伍稳定性不断增强 在早会经营方面区部始终高度重视要求组训下大力气保证8 / 23 每次早会效果一年来经营成果显著特别进入十月份以来区部将早会密度从一周三次调整为天天早会由于 2016 上半年工作总结 自年初以来，我部在总分公司的正确领导及广大员工的共同努力下，在面对市场发生巨大变化，特别是同行业不断增加市场费用投入及放宽承保条件的多重压力下，紧紧围绕公司整体发展战略目标，以提升业务平台为主线，积极拓展非车险业务。截止 6 月 26 日，全省重客渠道实收保费万元，同比增长 %，年度计划达成率 %，经营成本率 63%，全国排名第4 位，首次承保昆钢集团财险业务，标志性大项目有所突破；全省银保渠道实收保费万元，同 比增长 35%，年度达成率 29%，经营成本率 72%，全国排名第 20 位，临沧等地州与银行合作向纵深方向发展，纯银行渠道业务占比达 90%以上。重客渠道同比突破较大，实现又好又快的发展目标。银保渠道同比持平，停滞不前，与总经理室的要求还有很大差距。 一、主要工作回顾 我部按照总分公司 “ 抓早抓 实 ” 的工作部署，从去年底，就对 2016年度工作深入调查落实，对外主要围绕 “ 两个方面 ”9 / 23 深入开展，对内把握各项工作齐头并进。 审时度势，从 “ 两个方面 ” 狠抓外部工作。围绕分公司总经理室年初提出 “ 升级增长方式、优化业务机构、走内涵式价值发展之路 ” 的既定方针开展各项工作。重客渠道是财 险公司非车业务的主要渠道，是公司价值渠道之一；银行自身有无可比拟的优势，近年财险公司都加大了公关与投入。针对我司重客银保市场起步晚，社会认知度不高，业务发展缓慢等实际，我部在总经理室的亲力亲为下，从以下两方面深入开展工作。 一是重客渠道围绕标志性保险项目，加大宣传，强势公关。银保渠道通过各种关系及日渐凸显的阳光品牌，抓住银保新签合约的机会，积极主动上门宣传阳光保险，经过多轮谈判，在原有合作银行基础上，分 别增加了4 家合作银行，截至目前，与我司合作的银行已达 7 家。虽然尚有三家未产生业务，但为宣传阳光及明年发力做好了铺垫。 二是加强沟通，上下联动，捕捉信息。在实际工作中，部分机构由于起步晚，在当地市场排名靠后，社会认知度较低，找不到突破口，一时难以开展重客银保业务合作。我部利用政府招标采购平台 ,为机构提供重大招标信息 ,同时利用省10 / 23 对省合作等机会，穷尽自身人脉关系，捕捉银保业务信息，为部分机构搭建合作平 台。 苦练内功，各项工作齐头并进。外围关系的改善仅仅是基础，要真正抓住工作的 “ 牛鼻子 ” ，必须强化内部管理，科学决策，打造一支过硬的队伍，重树领导信心，获取领导的支持。我部在注重业务品质与良性发展的过程中，重点突出以下基础工作： 一是始终坚持专业团队建设为工作主线。我部借助总公司理 顺重客银保渠道条线销售人员管理办法、明确渠道专属业务定位及基本法薪酬系统上线等机会，制定了详细的工作推进计划。采取电话、邮件和现场指导相结合的方式，积极帮助文山、大理、临沧、昆明、曲靖、昭通等机构解决团队组建设和业务发展中存在的问题。另外，还充分利用视频会议、集中培训、飞信发布等手段，搭 建信息交流平台、完善系统群组联络方式，强化培训和信息交流，充分开展团队组建及业务经验推广工作。 二是协同机构开展业务营销。我部在获知渠道信息及其他相关承保信息后，积极与当地机构沟通，先后为各机构提供重11 / 23 要信息 20 余次，成功协同展业 12 次利用。 三是始终牢记机关为基层服务的宗旨 ,切实为基 层解决实际问题。根据基层单位的需要 ,我部分别下红河、曲靖、普洱进行业务指导和协同公关。 二、存在的问题 在面对错综复杂的市场背景下，经过大家的努力，取得了一点点成绩，全省重客渠道实收保费首次领跑，年增长率超过100%。但与总经理室的要求、自身发展需要及与其他渠道相比，还有很大差距。 从内部看，各级领导认识不一，信心不足，缺乏后劲。 一是各机构发展极不平衡，两级分化严重，红河、玉溪等大市场、大容量的机构未能发力，主要原因是业务起势相对较慢，专员畏难情绪较重，部分机构负责人活动量几乎为零，思想上对 重客银保业务的发展瞻前顾后、徘徊不前、举棋不定的，错失良机。 12 / 23 二是活动量不足。特别是银保渠道各级高层互访严重缺失，给银行上下造成一般合作关系的印象，难以深度合作。高层互访难以立即实现保费收入，但能快速增进双方了解与互信，能为下属机构合作铺平道路 。 三是团队建设进展迟缓，团队和专员数量覆盖面还难以适应当前业务发展的客观要求，专员的业务技能和整体素质亟待进一步提高。我们在吸引内部能人和外部人才方面缺乏实质有效的措施，规划不够，行动不力，缺乏吸引人才的必要政策。 四是我司费用政策、核保政策还难以完全符合重客银保基层业务发展的实际 情况。在面对变化无常的市场竞争时，一定程度上被动机械、难以应对。 五是部门横向沟通联系不够，部分政策落实不到位。现场基层调研时间较少，尤其是对四级机构重客银保业务发展的现状和问题了解不够，工作不够深入，底子不清，缺乏针对性的指导措施。加上过分担心招待费用超支，人为减少了日常互动沟通，活动量明显不足。 13 / 23 从外部看，市场纷繁复杂，竞争激烈。 一是各大中介面临增加中间业务收入的巨大压力，从上到下加大了保险代理业务手续费入账绝对额的考核， “ 哪家手续费高做哪家的业务 ” 成了难以回避的选择。为迎合中介需要，部分财 险公司大幅提高手续费，非理性竞争频出，市场竞争更为激烈。 二是寿险业务退保事件负面影响成倍扩大，部分银行员工不分清红皂白的排斥银保业务，波及到了银保个险业务的开展，特别是家财险、散单个人意外险的营销阻力很大。 三是监管力度加大、中介机构强势 争抢、客户自由选择保险产品的机会较多等因素削弱了中介代理财险业务的话语权，加上员工肩上指标任务较多，个人激励费用很低等等，都降低了中介员工拓展代理保险业务的积极性。 分机构看，各有优势，问题各不相同。 机构 优势条件 四级机构完善、重客银保 14 / 23 资源丰富、在当地有影响 力、关系到位、专员业务 技能高。 在当地保费市场占有率存在问题 解决办法 曲靖 有条件的四级机构设立专上下沟通不到位，高层互访活员或潜力团队，及时兑现专动量不足，政策指导不够，专员绩效，给予政策倾斜，扩员整体作战能力有待提高。 大合作渠道，快速提升平台重客银保资源欠缺，总量相对 较少，专员人数不足，活动量 暂不能满足银行好重要客户 的需求。 增强活动频率，深挖现有渠道潜力，提高工行、建行的业务平台。 高、有话语权、重客银保普洱 关系很到位、专员业务技能高、沟通能力强、领导 支持到位。 15 / 23 省会城市中心、重客银行 资源最为丰富、仅四大国 昆明 有银行年信贷规模就达专员缺乏，银保专员流失严重；市场竞争较为激烈，人才尽快充实重客银保部专员，增强活动频率，捕捉大项目 信息，力争快速突破。 3000 亿元 、潜力非常巨大。引进困难。 全省标志性大客户集中。 银保合作关系单一，长期依托 农行。农行以小水电站为主，扩大合作渠道，改变单一合 文山 专员业务技能高、沟通能 力强、领导支持到位。 此类业务又是我司限制业务，作模式，利用好工行、农发政策难以支撑高费用拓展，打行的人16 / 23 脉关系，深挖渠道潜 击专员积极性。重客资源欠 缺，总量相对较少， 专员业务技能高、沟通能 大理 力强、领导支持到位，银 保重客资源 丰富，潜力巨 力。拓展现有资源客户。 市场竞争较为激烈，原有同业推进现有渠道的合作，加强银保关系紧密，短期内难以突与产品部门的及时沟通，获破，人才引进困难，业务进展取政策支持。 2016 年终银行保险工作总结 本文是一篇年终银行保险工作总结，展望 16 年，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接 16 年新的挑战，让我们一起17 / 23 来看看详细内容吧 很快 XX 年就要结束了，我也在银行保险部工作了 1 年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下： 一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在 公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。 二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进 取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。 ggc 大众秀才 三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联18 / 23 系在一起，遇到挫折不 气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。 以上是对 XX 年工作的简单总结，眼间又要进入 XX 年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和 成绩。 一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。把学习作为武装和提高自己的首要任务，牢固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思考的良好习惯。把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学， 不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。 ggc 大众秀才 二是进一步强化职责意识、团队意 识。进一步树立正确的人生观和价值观，增强事业心和责任感，认真做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋发进取追求卓越，积极主动地把工作做到点上、落到实处。 ggc 大众秀才 19 / 23 三是进一步强化服务意识，在转变工作作风上下功夫。牢固树立宗旨意识，努力做到由只注意做好当前工作向善于从实际出发搞好超前服务 转变 ;由被动完成领导交办的任务向主动服务、创造性开展工作转变 ;由只注意搞好对内服务向把对上服务和对下服务、对内服务和对外服务统一起来转变，努力为领导为同事提供优质高效的服务。 以上，是我对 XX 年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导 和帮助。展望 16 年，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接 16 年新的挑战。 年终银行保险工作总结是不是对网友们有所帮助呢 ?希望网友们认真阅读，持续关注我们的网站。 2016 年资中银保部工作总结 一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。现将全年的工作情况总结如下： 20 / 23 1、大力响应市公司增员计划。 XX 公司客户经理数量由原来的 9 名增加到 14 名，经过培训，将 14 名客户经理合理科学的分配管理网点，有力的促进了银保工作的开展。 2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。在 XX 公司组织的任务中，公司共有 2 名客户经理达到或超过任务目标。 3、在公司领导的正确带领和科学的客户经理培训， XX 银保部积极与各渠道进行有效的沟通，期缴保费数额突飞猛进。XX公司银保部全年共完成保费 XX万，其中期缴共完成 XX万，是去年期缴保费数额的 X 倍，较之去年的 XX 万有了长足的进步。 虽然 XX 公司银保部在 2016 年取得了长足的进步，但也存在许多不足，在未来的 2016 年中，我们将更加努力，紧密团结在公司领导周围，开拓进取 ，力争中介业务更上一个台阶。 XX 公司银保部 2016 12 31 21 / 23 银行保险年终总结 很快 XX 年就要结束了，我也在银行保险部工作了 1 年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下： 一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位， 转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。 二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，