专项资金兑付整改报告

1 / 8 专项资金兑付整改报告 *县农村信用合作联社央行后续监测整改报告 在接 *省联社关于做好央行票据兑付后续监测考核及整改落实工作的通知后，要求按照人行贵阳中支关于转发中国人民银行关于认真组织落实 2016 年县域法人金融机构新增存款一定比例用于当地贷款考核政策和农村信用社改革试点专项票据兑付后续监测考核政策激励约束措施的通知的通知文件精神落实整改工作，我社组织相关人员认真学习了文件内容，并根据文件要求开展整改工作，现将有关情况汇报如下： 一、 2016 年第二季度我社各 项指标基本情况 截止 2016 年 6 月底，我社各项业务正常有序开展，贷款余额 91880 万元；存款余额 105321 万元；资产总计129689 万元；所有者权益 6476 万元；营业收入 4227 万元，其中利息收入 3656 万元；业务及管理费 1482 万元；其他业务支出 1067 万元；利润总额 937 万元；净利润 653 万元；农林牧渔业贷款 25372 万元；农户贷款 76553 万元；农村企业及各类组织贷款 10684 万元；各项减值准备期末余额 6257万元，其中当年新提取 1050 万元。 二、 *联社央行后续监测存在问 题 2016 年末册亨县联社考核存在的问题为：盈利能力下降，资产利润率同比下降，且 2016 年末的资产利润率低2 / 8 于全国平均水平。 三、原因分析 主要原因有以下几点： 1、我社执行的贷款利率相对同行业其他 金融机构偏低，导致利息收入偏低； 2、 2016 年累计提取的资产减值损失准备为 2084 万元，导致净利润下降； 3、我社 2016 年末的住房按揭贷款余额为 2896 万元、汽车消费贷款余额为 5730 万元，这部分贷款执行的是央行基准利率，获得利息收入较少。 四、整改措施 1、保持贷款利率执行的相对稳定，一些贷款品种利率可适当提高。今年中国人民银行已经两次下调基准利率，由于我社以前的贷款利率本身就偏低，在政策允许浮动的范围类，我社的贷款利率应保持相对稳定，一些贷款品种利率可适当提高，如汽车消费贷款利率我社今年执行的标准为基准利率上浮 20%。 2、加强不良贷款的清收工作，提高资产质量，减少资产减值损失本年新提取额，从而提高净利润。截止 2016年 6 月 30 日，我社的不良贷款余额 5085 万元，贷款损失一般准备 3550 万元，本年新提取的贷款损失一般准备为 500万元 ，我社将在下半年努力清收不良贷款，各社根据自身的实际情况将不良贷款客户群体进行分类，按照先易后难的顺3 / 8 序进行阶梯式清收，清收难度大的客户，逐户制定清收计划，指定人员按时跟进，责任明确到人。各社根据自身的人员结构和工作安排，制定按月清收的工作计划，风险管理部对计划完成情况进行统计汇总，并督促各社开展好清收工作。各社将不良贷款清收责任直接明确到人，清收效果作为个人年终绩效工资考核重要指标，以完成分配的任务按比例计分兑现绩效工资，消除工作你等我做、我等你做的恶性循环怪圈，充分调动员工工作的积极性。预计年底的不良贷 款余额 4500 万元， 2016 年下半年将不再提取贷款损失一般准备。 预计今年底我社的营业收入为 9000 万元，营业支出6600 万元，缴纳税金 650 万元，净利润为 1750 万元，资产总计 135000 万元，资产利润率为 %。 3、加大农户贷款投放力度，适当减少消费类贷款发放量。因为消费类贷款执行的利率偏低，影响了我社的盈利能力，我社将在新投放的贷款中，继续加强“三农”的扶持力度，适度减少住房按揭贷款、汽车消费类贷款的发放，既解决了农户的生产生活难题，又提高了我社的盈利能力。 县财政局： 按照财农村 2016 232 号文件精神，我镇党委、政府高度重视、精心部署，对 2016-2016 年涉农资金的管理和发放情况进行了一次全面、深入细致的梳理自查，现就有4 / 8 关情况总结报告如下： 一、涉农资金管理制度完善，补贴资金及时足额拨付到户。 粮食补贴资金在发放时，严格按照有关程序测算、发放到户，具体是：先由各村摸清当年实际应享受补贴面积的底数，报镇农业站初审，并在各村张榜公示，按公示的情况对相关信息进行必要的修改后，由农业站经办人员提供电子、纸质数据各一份 给财政所，财政所工作人员导入财政补贴农民资金系统，打印出补贴清册，与相关电子数据一起报送县局有关股室审核，经县局业务股室审核无误后，县农村局委托农合行把补贴资金经一卡通存折发放到农户手中。对于其他财政补贴资金均由各职能部门把关，如五保、低保、救灾资金由民政部门 ;合作医疗资金由镇合管办严格按程序、按对象、按标准落实。 二、检查采用查阅资料和入户核对方式开展，对申报补贴面积大于 10 亩的农户进村入户核实了 10 户，补贴资金均足额，及时兑付到位，没有发现违纪违规现象。 三、自查中没发现多头申报 、虚假冒领，截留、挤占、挪用、套取涉农补贴资金的问题。 四、上级用于强农惠农的涉农补贴资金均按文件要求的规范程序及时足额发放到农户卡中。 五、 2016 年非在册面积补贴 82 万元， 2016 年非在5 / 8 册面积补贴 11 万元，均已全部上缴村三资账户，用于村民生工程投入。 2016 年 10 月份，经镇党委、政府研究，全部取消非在册面积补贴。 财政检查工作报告 县财政检查工作领导小组： 根据沿纪通【 2016】 23 号文件安排，第二检查组于2016 年 8 月 23 日 -9 月 9 日分别对县林业局、县规划建设局、县国土资源局、县民政局、县供水公司、沙子镇政府、沙子中学和一完小共 8 个单位在厉行节约工作落实情况、强农慧农项目实施及资金运行情况、“小金库”治理情况方面采取听单位领导汇报，查看财政补助资金使用明细账簿和票据凭证的方式进行了监督检查，现将检查情况汇报如下： 县林业局： 一、 厉行节约方面的检查情况。 2016 年公用事业性支出：办公费元；印刷费元；水电费元；邮电费元；交通费：元；差旅费元；培训费元；招待费元；福利费元；专项工作经费元：其他元。全 年累计支出元。 2016 年元 -7 月公用事业性支出：办公费 元；邮电费元；交通费：元；差旅费元；会议费元；培训费元；招待费元；其他元。元 -7 月累计支出元。 同期比较， 2016 年元 -7 月比 2016 年元 -7 月公6 / 8 用事业性支出增长元。主要原因是涉农项目实施工作量大，工作费用增加；上级检查工作频繁，各级审计等监督检查机关多次审计，接待费大幅度增长。 二、涉农项目实施及资金运行情况。 林业局实施的涉农项目有 2 个，即巩固腿耕还林成果和天保工程。 XX-XX 年两个涉农项目累计到位资金万元，累计拨付资金万元，尚有万元项目资金没有拨付的原因是工程由多部门实施，工程进度缓慢，工程未完工，没有结算；2016 年两个涉农项目累计到位资金万元，累计拨付资金 233 .6 万元，尚有万元项目资金正在组织兑现 17 个乡镇的退耕还林户。 2016 年 11 月 30 日 14 号凭证拨入的生态补偿资金，年终结转专项结余， 2016 年 3 月 31 日 47 号凭证拨入工作经费未列支。 县审计局 2016 年在对县林业局退耕还林资金审计发现挤占退耕还林工程专项资金元，县林业局已将元退耕还林专款归还到退耕 还林专户，但还未兑现到退耕还林户，检查组要求立即整改，并将整改情况书面报告检查组。 三、“小金库”检查情况。 检查组对林业局育林基金、罚没性项目收入和支出账务进行了认真核查，育林基金、罚没性项目收入均使用财政事业性收费票据和罚没收据，其资金全额上缴财政，没有发现“小金库”的存在。 7 / 8 规划建设局： 一、 厉行节约方面的检查情况。 2016 年公用事业性支出：办公费元；水电费元；邮电费元；会议费：元；差旅费元；招待费元；交通费元。全年累计支出元。 2016 年元 -6 月公用事业性支出：办公费元；水电费元；邮电费元；会议费：元；差旅费元；招待费元； 交通费元。元 -6 月累计支出元。 同期比较， 2016 年元 -6 月比 2016 年元 -6 月公用事业性支出增长元。主要原因是业务量增大，特别是乌江山峡风景名胜区申报为国家级风景名胜区，垃圾填埋工程、污水处理工程的实施，增加了大量的工作经费。 二、涉农项目实施及资金运行情况。 规划建设局实施的涉农项目主要是农村危房改造。2016 年共实施 2542 户，分两期实施。 第期实施 875 户，第二期实施 1252 户。第一期改造资金 1010 万元和第二期改造资金万元及时拨付到有危房改造任务的乡镇。 2016 年第一批改造任务 1023 户，共需补助资金 1820 万元，中央和省级补助资金到位万元，地级补助资金未到位，县级补助资金到位万元，到位的万元基本拨付到了 19 个任务乡镇，尚有板场、思渠两个乡镇共万元未拨，规划建设局拟将这两个乡镇共万元危房改造资金返还县财政。 8 / 8 三、“小金库”检查情况。 检查组对规划建设局 XX 年以来预算外收入和支出账务及凭证、票据进行了认真核对，收支入帐登 记清楚，