债权经理职责

1 / 8 债权经理职责 债权部组织框架 一、债权部组织框架图： 二、债权部职责： 1.拟定公司债权计划投资、评审、决策与监督的操作制度，防范业务运作环节的各类风险； 2.进行信用评级和评估预审，提交相关报告及风险预防措施； 3.协助公司领导做好项目评审和审批工作，与有关各方谈判、拟定、签订相关合同； 4.对债权进行后续管理，后期相关款项的催收。 三、债权部员工工作职责 第一：债权部部长职责： 1.负责部门整体工作及 与各部门协调和下属意见反馈。 2.就贷前调查人员调查事项及建议提出自己建议及决定。 3.安排债权部日常工作调度及工作进度。 4.定期向公司回报工作计划与进度。 第二：沃得负责人职责： 1.主要负责沃得所有客户融资款及首付款等不良款项的催收。 2.合同签订及同厂家融资公司的沟通，及时就工作中出现的问题提出相应的风险对策和处理办法。 第三：洋马负责人职责： 1.主要负责洋马所有客户融资款及首付款等不良款2 / 8 项的催收。 2.合同签订及同厂家融资公司的沟通，及时就工作中出现的问题提出相 应的风险对策和处理办法。 第四：贷前调查人员职责： 洋马及沃得客户前期信用调查及审核，在销售部同客户正式签订合同之前开展信用调查及审核工作，并就在调查中发现的风险因素进行风险提示及后期管理中的风险防范措施。 第五：文员职责： 文员两名，一名为办公文员，一名为催收文员。 办公文员职责： 1.日常电脑文件的制作与填写，以及相关往来文件的收发，后勤服务工作。 2.档案归类、合同管理和领导交办的一切工作。 催收文员职责： 每月客户相关款项的正常催收，并就催收结 果及相关电话记录和建议以书面形式分类报送洋马、沃得、 TCK 相关负责人，同时抄送债权部部长一份。 前期调查工作流程 A:债权前期调查人员把收集到的有关客户资信能力的信息转交给债权部办公室文员； B:债权部办公室文员将上述信息进行整理汇总，然后根据不同品牌车辆将信息汇报给具体负责人 ; C:具体负责人经过了解、评议以后将上述信息和自己的意见及建议转送给部门负责人，所有事项最终由部门负3 / 8 责人决定。 周 工 作 报 告 表 客户考核与风险评估意见表 合 同 专 员 岗位名称：合同专员 所属部门：债权部 直接领导：债权部主管 岗位职责： 1. 核实意向客户个人资料的完整性、真实性； 2. 携手担保公司及银行参与客户资信调查和资料审核； 3. 客户资料审查合格后，草拟与与其的销售合同，并递交相关部门审核、 修改、定稿； 4. 代表公司与客户签订正式的销售合同，并负责解释合同内容； 5. 合同签毕，督促和协调各部门按合同展开配送 、交户、验收、试用、付 款流程； 6. 妥善保管合同，定期整理，制定收款时间表，及时催收尾款； 7. 对逾期未付的客户要查明原因、落实付款时间，4 / 8 及时上报领导并提出催 收方案； 8. 定期统计欠款额、回款额、回款率，及时上报领导； 9. 配合部门其他同事工作及完成上级交办的其他事宜。 任职要求： 1. 具备良好的个人素质和职业素养，能维护和展示企业形象； 2. 具备良好的沟通、协调能力，能有效和客户、同事、领导互动开展工作； 3. 对公司绝对忠诚，坚决维护公司利益并争取公司利益最大化； 4. 具备扎实的文字功底，掌握合同法、债权法的相关知识； 5. 工作认真、细致，精益求精； 6. 沉着冷静、思维敏捷，辨别能力和谈判能力强； 7. 好学善学，不断丰富专业知识提高专业技能。 债 权 专 员 岗位名称：债权专员 所属部门：债权部 直接领导：债权部主管 5 / 8 岗位职责： 1. 编制和更新应收账款统计表、应付账款统计表、预收账款统计表； 2. 与财务部门随时保持配合，核对应收、应付、预收账目； 3. 提醒客户支付即将到期的款项，落实支付时间和支付方式； 4. 对逾期未付的客户，要协同销售人员查明原因，落实付款时间，并展开 相应的催收工作。； 5. 与生产厂家保持信息往来，及时更新进出账务； 6. 与公证处保持往来联系，办理各项公证事宜； 7. 催收受阻时，配合律师展开诉讼清欠； 8. 及时将各项报表、催收进度、回款率等情况上报给主管领导，配合制定 催收计划； 9. 配合部门其他同事工作及完成上级交办的其他事宜。 任职要求： 1. 具备良好的个人素质和职业素养，能维护和展示企业形象； 6 / 8 2. 具备良好的沟通、协调能力，能有效和客户、同事、领导互动开展工作； 3. 对公司绝对忠诚，坚决维护公司利益并争取公司利益最大化； 4. 掌握建立台账的基本知识，严守立账制度； 5. 工作认真、细致 ，数据统计精准； 6. 账目资料及时提交，妥善保存，严守秘密。 7. 沉着冷静、思维敏捷，辨别能力和谈判能力强； 8. 好学善学，不断丰富专业知识提高专业技能。 债 权 文 秘 岗位名称：债权文秘 所属部门：债权部 直接领导：债权部主管 岗位职责： 1. 负责本部门档案整理和更新，如客户资料、合同台账、信贷资料卷宗等； 2. 与财务部门随时保持配合，查阅相关资料、核对相关账目； 3. 配合合同专员接洽担保公司及银行，开展相关业务； 4. 协助债权专员搜集数据资料，完成应收账款统计表、应付账款统计 7 / 8 表、预收账款统计表； 5. 根据信息反馈，制作产品报价单，协助合同专员草拟合同； 6. 参与设备交户工作，填写交机详单，审核后交仓库及售后服务部备案； 7. 携手销售人员，跟进客户还款进度并制作收款单； 8. 及时将各项报表、催收进度、回款率等情况上报给主管领导，配合制定 催收计划； 9. 配合部门其他同事工作及完成上级交办的其他事宜。 任职要求： 1. 具备良好的个人素质和职业素养，能维护和展示企业形象； 2. 具备良好的沟通、协调能力，能有效和客户、同事、领导互动开展工作； 3. 对公司绝对忠诚，坚决维护公司利益并争取公司利益最大化；