委托投资合同纠纷

1 / 12 委托投资合同纠纷 委托理财合同纠纷案件的特点 作者 | 裴净净 单位 | 河南焕廷律师事务所 所谓民间委托理财，是指委托人和受托人约定，委托人将其资金、证券等金融性资产委托给受托人，由受托人在一定期限内管理、投资于证券、期货等金融市场，并按期支付给委托人一定比例收益的资产管理活动。 目前人民法院受理的金融性委托理财合同纠纷案件呈现出以下主要特点： 一、合同主体 委托人主要包括自然人、证券公司、信托投资公司等； 受托 人主要包括自然人、有限公司。 二、委托关系 自然人之间相互委托、有限公司之间相互委托、自然人与有限公司之间相互委托、信托投资公司委托自然人、证券公司委托自然人、有限公司委托证券公司、以及证券公司监管下的当事人之间开展的委托理财行为。 三、管理资产的交付方式 第一，资金的直接交付，这种情形下委托人对委托资产一般没有控制权或控制权较弱； 2 / 12 第二，资金帐户和股票帐户的托管，委托人享有一定程度的控制权。 四、受托人从事投资管理的名义 第一，以委托人名义进行投资管理。一般来说，委托人先开立资金帐户和股票帐户然后委托受托人进行投资管理的，管理多以委托人名义进行； 第二，以受托人或者受托人借用的其他人名义进行， 在委托人直接交付资金的情况下，管理多以受托人名义； 但是，由于我国并未禁止借用他人名义进行证券交易，故实践中也大量存在受托人接受委托后借用他人名义进行投资管理的情况。 五、关于亏损负担和赢余分配的约定 盈余分成和亏损均未约定 盈余分成，亏损分担未约定。 本息保底，超出部分归受托人。 本息保底，超出部分由双方按比例分成。 本金保底，超出部分由双方按比例分成。 缔约当时没有约定盈亏负担，受托人事后承诺补偿损失。 利益共享、风险共担型。 委托人和受托人共同出资，以委托人或者受托人的3 / 12 名义开立资金帐户和股票帐户，由受托人负责资产的运作，有时委托人享有一定程度的控制权，约定利益共享，风险共担。 六、案由分类 包括代理买卖股票纠纷、证券交易代理纠纷、委托合同纠纷、委托理财酬金纠纷、借款合 同纠纷、合作炒股纠纷、赔偿纠纷、委托买卖股票合同盈利纠纷、存款合同纠纷等等。 结 语 以上就是民间委托理财合同纠纷中关于“民间委托理财纠纷案件的特点”问题解读，希望能为大家带来帮助，如遇到较为复杂的情况，建议咨询合同纠纷类 律师。 参考文献： 1、上海市第二中级人民法院，徐子良 委托理财案件法律适用难点辨析 以保底条款负外部性分析及其无效后果处理为重点 2、时任上海市高级人民法院民二庭庭长李永祥主编的委托理财纠纷案件审判要旨 ； 3、以“高民尚”署名撰写的审理证券、期货、国债市场中委托理财案件的若干法律问题，刊登于人民司法 XX 年第 6 期并连载于 XX 年 5 月 29 日、 6 月 5 日、 6 月4 / 12 12 日的人民法院报。 委托投资服务协议 甲方：身份证号码：乙方： 为满足甲方对投资的需求，乙方在了解甲方投资需求的基础上，根据甲方的 需求设计推出投资计划，甲方参与乙方的投资计划，自愿将其自有合法的资金委托乙方匹配给有抵押物的融资人；乙方接受甲方委托，为明确双方权利和义务，甲乙双方在自愿 、平等和诚实信用的基础上签署本合同。 第一条、 委托方式 甲方将拟出借的资金以其个人名义存入乙方合作监管的银行，等待乙方匹配 符合甲方抵押要求、逾期处理方式与收益率标准的融资业务，等待期间乙方每月支付给甲方一定比例的投资机会占有补偿，当符合甲方出借要求的融资业务出现时甲方应无条件出借资金。 第二条、 委托本金、期限、补偿。 1、甲方拟出借的本金金额为人民币元整。 2、甲方在此同意并承诺，签订本协议后一日内将拟出借本金以个人名义存入 银 行 支行。 3、甲方的资金等待期限为 个月，自 年月日至年月 日委托期内甲方不得将资金除银行理财以外的其他投5 / 12 资。 4、投资机会占有补偿：拟出借本金金额的 /月，甲方接收补偿费账户： 户名： 开户行： 账号： 第三条、 乙方出借的条件： 第四条、 乙方匹配的投资业务说明 1、房产抵押：指持有房产的融资人，向我公司提出资 金需求，经公司风险评估后向投资人提交风险调查报告，融资人将其房产抵押给投资方而形成的一种借贷关系。 2、 车辆抵押：指持有七座一下的轿车的融资人，向我公司提出资金需求，经公 司风险评估后向投资人提交风险调查报告，融资人将其车产质押给投资方而形成的一种借贷关系。 3、 房产买卖垫资解押：指二手房买卖过程中卖方有银行贷款但没有资金解押而 提供的一种垫资解押服务 第四条、甲方的权利与义务 1、除本合同另有约定外，甲方享有如下权利和义务 : 2、有权根据本合同的规定要求乙方按照本合同规定承担应尽的义务； 3、甲方须向乙方 提供的资料，包括真实姓名、身份6 / 12 证号码、家庭住址、银行户名、账号、家庭电话、移动电话，电子邮箱等资料。 5、甲方对乙方所提供的投资经营情况负有保守商业秘密的义务，未经乙方同意，甲方不得擅自将投资协议等资料向第三方提供或泄漏。 第五条、乙方的权利和义务 除本合同另有约定外，乙方享有如下权利和义务 : 1、受甲方委托，乙方有权对甲方的投资资金自主使用和管理，但应克尽职守的管理、运作资金，以甲方最大利益为宗旨，谨慎管理、保护甲方的财产权益； 2、在合同期限内，乙方有责任和义务对甲方的资金保值增值，并对甲方的个人财富，家庭情况等资料保密，不得对其他人泄漏。 3 按照本合同的约定向甲方分配本金和收益，将收益主动转入甲方指定银行账号。 第六条、承诺和保证 1、 双方在此承诺和保证，其在本合同项下的承诺和保证为真实、准确的； 2、双方在此承诺和保证，其均系依据中国法律组建和有效存续的法人或其他组织，具有一定的风险承受能力； 3、双方在此承诺和保证，其将不从事任何有损于本投资计划的行为； 7 / 12 4、甲方在此承诺和保证其本金为其自有合法资金，并且投向本计划将不会违反 任何法律法规的有关规定； 5、甲方在此承诺和保证符合其投资条件的业务发生时出资。 第七条、合同的生效、变更与解除 1、本合同经甲方法定代表人或授权代理人和乙方法定代表人或负责人或授权代理人签章并加盖公章或合同专用章后生效。 2、本合同生效后，除本合同已有约定的外，甲乙任何一方均不得擅自变更或解除本合同；如确需变更或解除本合同，应经甲乙双方协商一致，并达成书面协议。 3、对本合同中的约定如需要修改或有未尽事宜，需要经过双方协商同意后以书面形加以修改或签订补充协议。 4、合同期满或甲方提前撤资，甲方须带好委托投资服务协议书和委托投资款收到凭据，才能办理本金和利息结算手续。 第八条、送达方式 除本合同另有约定外，凡乙方就本合同给予甲方的任何通知、要求或其它通信，包括但不限于电传、电报、传真等函件，一经发出即被视为已送达甲方；邮政信函于挂号邮寄之日起第三日即被视为已递交给甲方。 8 / 12 第九条、保密条款 双方保证对所 有知晓的涉及对方商业机密文件、资料、数据、计划、商业意向等不得向第三方公开。本协议解除或者终止后，双方仍应承担保密责任。 第十条、违约责任 双方因违反本合同约定而给对方造成损失的，违约方应赔偿因此给对方造成的直接损失。 第十一条、争议的解决 凡因本合同发生的及与本合同有关的任何争议，甲乙双方可协商解决；协商不成的，双方均同意采取以下第种方式解决： 向 仲裁委员会申请仲裁。向乙方所在地人民法院提起诉讼。 第十二条 、 其它 本合同未尽事宜， 甲乙双方可另行达成书面协议，作为本合同附件。本合同的任何附件、修改或补充均构成本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。 甲方声明：甲方已详细阅读本协议相关条款，对乙方提示的投资风险充分了解并清楚知晓，愿意承担投资风险。甲方保证填写的信息资料的真实正确性。 声明人 甲方： 本合同一式两份，甲乙双方各执一份，两份合同具有同等法律效力。 9 / 12 甲方：乙方： 本人 :授权人： 联系电话： 联系电话： 时间： 年月日 委托理财协议书 甲方： 乙方： 甲乙双方在充分信任的基础上，本着平等互利的原则，经过友好协商，自愿达成如下合同： 一、委托事项 乙方出资人民币万元委托甲方投资理财，以求获得收益。乙方自愿在双方共同认可的交易机构开设一下资金账户： 开户机构： 账户姓名：账户号码：以上账户初始投资资金为人民币 元。 二、甲方的权限范围 甲方对乙方的投资基金使用只能作为甲乙双方协定的项目，不得将资金挪作他用或从事违法活动，以求资金使用安全。 三、委托事项具体要求 、委托方式：乙方委托投资期限为 ，在该期限内乙方不得撤资，在委托期限内，甲方按投资收益 分享收益，甲方按投资亏损 承担风险，委托期限到期后三个工作日内，10 / 12 甲方返还乙方投资款，并按照投资收益情况结算损益分成，也可续签投资理财协议。 、委托投资期限为 年，自 年月日至 年月日止。 期间如果乙方提出提前撤资，须提前 30 日向甲方提出，甲方予以返还全部本金并返还当日结算投资收益，否则乙方承担违约责任。 、协议终止时，甲、乙双方 按本协议约定对账户亏损或盈利进行分配结算。 四、双方的权利和义务 、甲方的权利和义务 1、甲方须要乙方提供基本资料，如身份证，联系方式。 2、受乙方委托，甲方有权对乙方的投资资金自助操作和管理，并应高度负责，定期向乙方通报资金使用状况，确保乙方的资金安全。 3、在合同期限内，甲方有责任和义务对乙方的账户资金、交易记录等资料保密，不得对其他人泄漏。 4、乙方应按合同规定向甲方支付投资收益分成。 乙方的权利和义务 1、乙方须向甲 方提供基本资料，包括真实姓名、身份证号码、联系方式。 2、对甲方的操作有监督和建议权，应甲方要求乙方有义务配合甲方操作。 3、乙方对甲方所提11 / 12 供的投资理财平台负有保守秘密的义务，未经甲方同意，乙方不得擅自将交易记录等想第三方提供或泄漏。 五、合同变更和终止 1、对本合同中的约定如需要修改或有未尽事宜，需要经过双