出口贸易风险防范.ppt

当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：1、突尼斯2、摩洛哥3、叙利亚4、孟加拉国5、印度6、巴基斯坦7、土耳其8、喀麦隆9、尼日利亚10、多哥11、希腊12、保加利亚13、俄罗斯14、也门15、秘鲁16、埃及,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：1、突尼斯许多突商为节省费用，不愿采用信用证支付，而多选择跟单托收方式，即即期付款交单（D/P即期）、远期付款交单（D/P远期）或承兑交单（D/A）。跟单托收为商业信用，操作简便，对买方费用较低，但卖方是否能按时、足额地收取货款取决于买方的信用，因而存在较大的风险。特别是采取远期付款交单或承兑交单方式时，买方按规定先提取货物，如买方在约定日期拒绝付款，卖方便陷入货、款两空的境地。一些突商因资金周转出现困难，或故意不付款，拖欠我国公司货款长达数月甚至一年以上时间，令我国公司蒙受不小经济损失。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：1、突尼斯案例一：2006年8月，广东某民营公司以D/P60天方式出口两个货柜陶瓷，突商提货后，拖延付款。该公司和委托银行与突公司和托收银行多次联系未果，于2007年3月求助于我国驻突经商处。经商处多次交涉，并约见突银行有关负责人，明确如对方继续拖延将采取法律手段。突银行于2007年8月向我公司支付5万美元货款。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：1、突尼斯案例二：2007年7月，广州某电子产品公司与突商签订出口合同，突商预付30%订金，余额见提单传真件后以电汇（T/T）方式支付。10月货到突港口后，突商要求改变付款方式，以D/P方式结算，我公司未同意，突商拒绝提货。该公司提出将货物运回，但突商指定的货运代理拖延报价，并提出要该公司出示突银行出具的突商拒绝付款证明。该公司求援经商处。该处与突商、货运代理进行了多次联系，帮助寻找其他买主。最终，该批货物以该公司可接受的价格卖给了当地另一家公司。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：1、突尼斯综上所述，突商拖欠我公司货款而发生的贸易纠纷绝大多数为非信用证支付方式。建议国内出口公司按国际贸易规则，尽量采用信用证支付方式，从严掌握并谨慎使用汇付和跟单托收支付方式，适当增加交易运作成本，减少商业风险和经济损失。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：2、摩洛哥总体上，我国大宗出口商品价格低，质量较好，相当受摩洛哥市场的欢迎，但摩洛哥进口关税水平普遍较高，外汇管理较严。在这种情况下，一些公司特别是一些民营企业往往应摩进口商要求，采取低报货值、差价现金支付等方式以规避进口关税。摩洛哥海关已经查获多起此类案件，给中国企业的声誉造成不良影响，对有关企业的经济利益造成重大损失，对中摩双边贸易的总体发展产生不利影响。另外，近两年来，发生了多起D/P项下摩洛哥客户和银行勾结先给单提货、迟迟不付款、应国内银行或出口企业要求经反复催促才付款的事件。显然，D/P方式在对摩洛哥的出口业务中存在较大的收汇风险。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：3、叙利亚（1）.当地绝大部分客户还是比较守法的,但仍有少数商人缺乏信用.所以对叙利亚客户,不管是第一次还是多次交易,希望一定要在付款方式上把好风险关,尽量避免采用D/P结算方式,因为一旦货物到港,由于当地法律制度不健全,不法客户就会想法扣住货物,尽管他没有单证提不了货,但他可以拖延时间,一旦我公司陷入被动,要协调处理起来就会十分麻烦,最终受损失的还是我公司.,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：3、叙利亚（2）建议不要急于签订合同,尤其对第一次交易的客户,事先尽可能要从多种途径了解对方的资信状况,以免上当受骗.（3）根据当地规定,只有商会会员才有资格从事进出口业务.所以在签订合同前,最好要求对方提供当地商会的有关证明.,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：4、孟加拉国孟部分银行包括国有银行，在进行以信用证方式贸易结算时，一味地袒护其进口商利益，而不遵守国际结算惯例履行其信用证项下付款义务。孟部分银行经常不遵守国际贸易惯例违规操作，即使受益人单证一致、单单一致也常因进口商不付款赎单而拒付，个别银行甚至在法院判决付款情形下仍然拒付，这种现象使我国很多出口商深受其害。据有关出口企业称：“我们与世界上很多国家进口商做过出口生意，都是以信用证为支付保证而安全收款的。没想到孟加拉国竟连信用证方式也不能保证我们安全收款”。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：4、孟加拉国（1）应充分认识孟加拉国作为世界48个最不发达国家的现实。孟目前经济极不发达，市场经济秩序、法律与政府行政管理均极为不佳；政府腐败成风，曾连续二年被“透明国际”评为“世界最腐败国家”。认清这一现实，不是要企业退出该市场，相反，越是不发达国家，投资贸易机会越多，但关键是我们要提高风险防范意识。（2）充分认识信用证并不是100%安全的支付工具。目前，我国众多企业和外经贸人士认为，采用信用证支付方式就能确保出口货款的安全收取。因此，许多企业在与孟加拉国商人交易时，因采用信用证支付方式而放松其它风险防范措施如企业和银行资信调查，一旦出现纠纷才后悔不迭。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：5、印度案例1：某棉纺集团出运71.5吨纱,金额近十万美元，价格条款FOB，合同付款方式：预付30TT70DP。货到港口二个月，期间货物价格暴跌，收货人不付款不提货,不同意退运或转让,期间产生了非常高的港口费用，而且我中国公司蒙受相当的损失。分析：印度政府规定：出口到印度的货物，必须有原收货人出具的证明，才能修改收货人并转卖他人或转运。一旦货物到达前市场发生动荡，买家往往利用此规定恶意欺骗国外客户，从而以差价赚取利润，想尽办法违约，逼中国公司降价。此时货已运至印度，且由于印度海关规定，如果货物到港三个月无人提货，就可以被海关拍卖。对此，我企业无奈只好“认栽”，最终接受降价条件息事宁人。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：5、印度案例2：我企业与印度公司做了一单货值约为7万美元出口业务。该批货物信用证由香港一家公司从香港开出。同时按照信用证的要求将提单中的发货人打成该香港公司。发货后印度客户以单证有不符点为由拒付货款，进而又以产品质量有问题为由逼中方大幅降价。我企业调查得知，该香港公司系印度公司在香港的关联公司，该香港公司坚决不同意退货。我企业处处陷于被动，最后无奈答应降价了事。分析：信用证可以由第三方出具，但是必须保证发货人一定为我中方企业。由于国际贸易经验不足，我企业不仅犯了贸易中的基本错误，同时审单失误，在这起贸易活动中陷入种种被动，承受了相当的经济损失。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：5、印度（1）、坚持付款方式以即期信用证为主的贸易做法。仔细、认真地审核并履行信用证。做到单单相符、单证相符。严格按信用证条款执行。（2）、坚持不做付款方式为D/P即期、远期和D/A的交易。因为当地市场不断变化，进口政策也时有调整，一些进口商，特别是一些中小商业公司随时有可能以各种借口不履约。由于进口商掌握着主动权，近两年因以D/P、/D/A方式交易而造成经济损失的中国公司已有数家。一些不法进口商，货到后以种种理由不赎单提货，并以此要挟出口公司，无理强迫中国公司一再降价和改付款方式为D/A，以达到以极低的价格买到货物甚至完全侵吞货物的目的。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：5、印度（3）、通过香港、新加坡的中间商，尤其是印度人在上述两地开的皮包公司达成的生意需加特别注意。他们有的是香港开证，货交到香港然后再转船到印度；有的则是香港开证，交货目的地是印度；有的是中间商联系，印度的最终用户开证。凡此种种情况，一定要注意调查中间商的基本情况和资信，分清责任，按规定的法律程序办。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：5、印度（4）、货物到达目的地后，如果因为进口商不付款、不提货，或因质量问题需要退货是允许的。出口商需凭原进口商提供的不要货证明、有关提货凭证及出口商要求退货函电委托船代理在付清港口仓储费、代理费等合理费用后办理退货手续。如果进口商不愿给出口商出具不要货的证明文件，出口商可凭进口商拒绝付款或提货的函电或由银行或船代理提供的进口商不付款赎单的函电、有关提货凭证及卖方要求将货物回运的函电委托船代理直接向印度有关港口海关提出退运要求，并办理有关手续。如果货物被进口商从海关提出，因质量问题需要退货的，进口商已交付的进口关税也可以退还，不过只能退还原来所交关税的80%-90%。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：5、印度（4）近年来，少数不法进口商常常以海关不允许提货、海关将没收、拍卖进口商品及海关不退进口关税等谎言欺骗中国出口商，务必引起我们高度重视。出口商在办理退货手续时，应注意在印海关规定的港口海关仓库存放时间内不失时机地办理有关手续。印度海关规定，货物到港后可在海关仓库存放30天。满30天后海关将向进口商发出提货通知。如进口商因某种原因不能按时提货，可根据自己的需要向海关提出延长申请。如进口商在延长后的时间内仍未能按时报关提货，海关将再次（也是最后一次）向进口商发出催促提货的通知。如果进口商在接到海关第二次通知后，在规定的时间内仍不提货，也不做任何说明和申请延长，海关将拍卖有关商品。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：6、巴基斯坦案例1：江西市某外贸公司与巴商签订了一份彩色灯泡及互感器的出口合同，货物价值为14221美元。巴商在货物抵达卡拉奇港后以商品质量问题及公司没钱为理由拒绝去银行赎单提货，最后又以发票不符提出要中方以4000美元价格将货物卖给他。在这期间，中方试图将货物退运回国，但巴方退运手续复杂，在退运长达4个月还没有结果的情况下中方最终屈服以低价出售。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：6、巴基斯坦案例2：宁波一外贸公司同巴商签订了价值21053多美元的五金工具出口合同，在收到巴方400美元的预付款后就冒然将货物发运。但很快开始担心进口商的付款能力，委托友好巴商调查清楚该进口商纯粹是个骗子后，在货物抵达卡拉奇港口前就立即指示货运代理更改提单和收货人，后经努力，经过一番周折，中方付了2000多美元的滞港费和集装箱占用费后，好不容易实现退运，将货物损失降到最低点。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：6、巴基斯坦案例3：山东某外贸进出口公司在收到巴商10的预付款后，忽视了D/P支付的潜在风险，将货物的提单和装箱单传真巴商。巴商在没有原始单据的情况下，与当地船运代理勾结通过传真件获取了交货单（deliveryorder），将货物清关后并拒绝同中方联系。后来通过经商室和友好巴商的协助调查，到海关确认这单货物早已被清关放行。出口商目前正在国内通过法律渠道起诉中方船代以求公正解决。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：6、巴基斯坦（1）、采用D/P付款方式签订合同虽然可以抓住更多的商机，但风险大，对巴基斯坦这样的发展中国家来说风险就更大了。在多起案例中，共性是这些中小巴商通过互联网或参观展览会找到一些中国公司的联系方式，然后通过传真或邮件与我国公司建立起贸易联系，通过一段时间接触后骗取我国公司的信任从而与其签订出口合同，支付方式通常是D/P。在这种情况下，我公司对进口商的信誉可以说根本无法保证。而这些中小巴商经常会由于市场或其它一些临时变故寻找各种借口推迟或恶意拒付货款。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：6、巴基斯坦（2）、巴商利用当地政策的局限性和不法关系达到压价和行骗的目的。按照巴海关法规定，在货物到港进口商拒付提货的情况下，我出口企业转卖或退运货物均需得到原进口商（货主）签署的“无异议证明”（NoObjectionCertificate）,且退运手续非常复杂，耗时很长。因此，不法巴商与当地海关勾结，待货物到港后拒绝付款提货，要求降价，甚至不索要提单，最后以无人提货（无货主）名义由海关拍卖，从中牟取暴利。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：6、巴基斯坦（3）、为达行骗目的，不法巴商欺骗手段呈现多样化。通常情况是部分巴商第一单信守承诺，及时付款，没有任何推迟和延误，从而获取我出口公司的信任，在我公司放松警惕的情况下第二单就开始诈骗。甚至有不法巴商通过伪造付款证明、利用同当地银行和货代的不一般关系获取原始单据，轻松将货物所有权转移，达到欺诈行骗的目的。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：7、土耳其土耳其海关有三条规定比较重要，如出口商不谨慎，将会处于非常被动地位：（1）、货物到港后，如未收到收货人的正式“拒绝收货通知”，海关不允许出口商将货物拉回或转运。（2）、货物放在海关四个月后，海关将作无货主处理，有权拍卖此货物。（3）、货物被拍卖时，原进口商为第一购买人。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：7、土耳其关于货物的转售问题。货物到港后，如原进口商拒收，货物转售时，提单必须有第一收货人的背书，如收货人不肯背书，只有通知银行退回提单到国内更改提单。关于土耳其公司信誉问题。土耳其公司小公司居多，公司注册和倒闭都很容易，许多小公司出现纠纷后即宣布倒闭。有些“集团公司”注册许多公司，倒闭一家不影响其运作。公司倒闭后无法再追帐。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：7、土耳其2009年3月11日，中国驻土耳其经商处发出对土耳其出口风险提示，要求出口企业及时向我驻土耳其使馆经商处（安卡拉）、驻伊斯坦布尔总领馆经商室（伊斯坦布尔）报告情况：（一）发现情况有异，立即报告，不要听信进口商的托辞，拖延和耽误时间，到最后时刻或过去了很长时间才报告。（二）填写中国公司贸易纠纷投诉登记表，特别是需要填写进口公司名称、负责人名称、护照号码、出生年月日。表格可传真到我处（0090-312-4466762），并请电邮至tr。（三）如需委托律师，请在电邮上述登记表同时，将案情以英文描述发我处，以便协助商请律师。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：8.喀麦隆DVD出口诈骗未遂事件深圳某贸易公司与两家喀麦隆公司商定了出口DVD事宜，喀方同意预付货款，但声称喀麦隆外汇管理部门在批汇前要求出口商提供样品及有关材料。然后，一位自称是喀麦隆外汇管理部门工作人员的人给我公司发来电子邮件，声称进口商已将货款186万美元存入喀麦隆外汇管理部门专用帐户，只要中方向其寄发4台DVD样机及公司有关材料，上述货款即可在48小时内汇入我公司帐户。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：8.喀麦隆我公司对喀方的要求深感疑惑，由于初涉对喀出口业务，对当地情况不太了解，所以来函向我国驻喀使馆经商室咨询。经调查，喀麦隆滨海省外汇管理部门并无上述工作人员，也没有要求出口商提供样品之类的规定；同时也未能查到上述喀麦隆进口商的商业注册登记材料。另外，喀进口商提供的地址是捏造的，提供的联系电话是手机，而且对经商室的约见进行推托。由于警惕性高而且处理得当，我公司及时识破了对方的骗局，避免了经济损失。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：8.喀麦隆案例点评：1、喀麦隆外汇管理部门没有要求出口商必须先向其提供样品和公司材料才批汇的规定。2、公司产品目录和宣传印刷品可以提供，但货值高、数量大的样品不可轻易提供，除非客户已经预付样品费。3、遇有疑惑之处，不妨先向我驻外经商机构咨询。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：8.喀麦隆喀麦隆商业欺诈的特点及识别方法特点一：通常以十分诱人的合同作为诱饵，如比较大的合同额、优惠的付款条件等。识别方法：喀麦隆有实力的大进口商不多，普通商品大额（数十万美元）进口合同极少，普通中小商人的单笔买卖合同额一般为数千至数万美元；而且当地真正的商人在与我企业交往中是比较谨慎的，在经济上也是爱斤斤计较的，不会轻易作大的让步。特点二：客户基本上是通过国际互联网新结识的，电子邮件是主要通讯方式。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：8.喀麦隆喀麦隆商业欺诈的特点及识别方法特点三：对方提供的电话多数属于移动电话，即便少数提供了固定电话和传真，那也基本上是公用电话亭的。识别方法：喀麦隆电话的国家代码为00237，国内无地区代码，全国电话号码均为7位数，杜阿拉的固定电话以3开头，雅温得以2开头，以其他数字开头的电话均属移动电话。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：8.喀麦隆特点四：对方提供的公司名称以英文命名者居多，业务联系也多半使用英文。识别方法：喀麦隆的官方语言名义上为法语和英语，但实际上法语占绝对主导地位，所以喀麦隆企业绝大多数是以法文命名的，而且杜阿拉和雅温得这两个最主要的城市都属于法语区，所以这两个城市的企业以法语命名的就更多，能够流利地使用英文的喀麦隆商人也不在多数。倒是在杜阿拉经商的大量尼日利亚人商人擅长使用英文，而且在喀麦隆从事国际商业欺诈行为的也多半是尼日利亚人。特别是如果对方在信函中对喀麦隆政府机构的描述使用了“联邦”一词,则基本上可以断定是尼日利亚骗子，因为喀麦隆属于共和国而非联邦制，尼日利亚才是“联邦共和国”。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：9、尼日利亚尼公司NobecInvestment(Nig)Ltd在广交会上向我某公司订购约80000美元货物，在支付10%定金后，货物发出，但买方先要求延迟付款，后称无资金赎单，再后来便置之不理，杳无音讯。几个月后，买方出现，打电话给我公司，索要定金，威胁说如不归还定金将前往广交会捣乱，气焰嚣张。我某公司向尼公司TrueLifeInvestment(Nig)Ltd出口电视机，付款方式为D/P，尼代收行为OceanicBankInternational(Nig)Ltd，买方付款赎单后该银行丧失信誉，未及时将货款汇付卖方，积压数月。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：9、尼日利亚（1）尼日利亚诚信文化基础薄弱，社会信誉度整体不高，企业信用和银行信用较差，商业诈骗盛行；尼日利亚部分公司经常会由于市场或其它一些临时变故寻找各种借口推迟或恶意拒付货款（2）按照尼通关手续规定，进口商必须办理CRI进口手续，否则不准货物入港。在货物到港尼商拒付货款的情况下，我公司转卖货物或退运均须得到尼商同意，且退运手续极其繁杂。因此，不法尼商与尼海关勾结，待货物到港后拒不付款，甚至不索要提单，最后以无主货名义由海关拍卖，从中谋取暴利。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：9、尼日利亚（3）、尼商业诈骗盛行，货到TT付款方式是不法尼商进行诈骗的惯用方法。通常，尼商第一单信守承诺，及时付款，没有任何推迟和延误，从而获取我公司的信任，第二单就开始诈骗。因此，在与尼商做生意时，无论新老客户，成交量大小，均须严格支付条款，要求以100%TT预付；或TT预付部分货款，其余在发货前TT支付；或25-30%TT预付，其余70-75%以保兑的不可撤销的即期LC方式付款,并一定要求欧美等第三国银行保兑。在与尼商签合同时，不要接受远期LC或货到付款DA、DP等付款方式，以防上当受骗。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：9、尼日利亚：拉各斯港口拥堵问题尼日利亚拉各斯港口是西非地区最重要的港口之一，但自2008年10月以来，港口的拥堵情况日趋严重，致使大量集装箱等待被运至堆场，大批船舶等待进港卸货，船运公司提高运费。拉各斯港口包括阿帕帕港（ApapaPort）和丁砍岛港（TinCanIslandPort），承担了尼70左右外贸货物的进出口任务，阿帕帕港是拉各斯最大的港口。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：9、尼日利亚：拉各斯港口拥堵问题2008年10月，随着圣诞的临近，每年一次的货运高峰如期而至。但与往年不同的是，此次高峰峰值之大、持续时间之长前所未有。大量集装箱堆积在堆场，阿帕帕港的APMoller堆场积压了95000多个集装箱等待清关，其中6000个集装箱已经到达堆场60多天，30000个集装箱到达堆场30多天。该堆场另有9000个集装箱等待被运往其他堆场。由于堆场容量几乎饱和，港口的集装箱无法及时运到堆场，目前有30000多个集装箱积压在拉各斯港，其中一些到达港口已经超过9个月。等待被转运堆场的大量集装箱滞留在港口，到港的船舶没有足够的空间卸货，导致进港船舶在港区漂泊，航道拥堵。据了解，船舶平均需要等待2个月才能抵港卸货。到2月底，共有80多艘船舶在拉各斯港等待卸货，未来两周，还将有106艘船舶抵达港口。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：9、尼日利亚：拉各斯港口拥堵问题原因：（一）尼经济快速发展，贸易迅速增长。（二）港口基础设施建设落后。（三）拉各斯城市道路拥堵，车辆进出堆场困难。（四）政府效率低下，手续繁琐。（五）不法尼商企图逃避税收或进口违禁商品。出口企业应关注由此产生的收汇风险,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：10、多哥我行客户X公司同多哥的进口商达成一份出口23328双鞋的合同，金额USD57024。我行客户要求多哥客户预付定金，并在货物出运，提单传真给他后，以电汇支付全额款项。多哥客户提出，银行同意电汇，但是要求提供双方以前的交易单据，银行还建议先下一份试定单（TRIALORDER），用银行汇票结算，在试定单的货物到达后，银行确认X公司确能履行合约后，将把全额款项汇到X公司的帐户。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：10、多哥双方达成意向，先空运4000双鞋到多哥洛美机场，金额为GBP14000，以国际银行汇票结算，收到汇票后立即发货。6月6日，X公司向我行提交了作为该试定单货款的汇票，金额GBP14000，出票行为FOREIGNEXCHANGECOMPANYLIMITEDLONDON，看似一家金融公司，付款行为英国国民西敏寺银行肯特市分行（NATIONALWESTMINSTERBANKPLC，KENT）。我行根据客户的要求，当天通过DHL将汇票寄给英国国民西敏寺银行请求解付。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：10、多哥汇票寄出后，多哥公司多次打电话、发传真给我行客户，指出双方达成的交货条件是“见票发货”，要求按照协议规定，尽快发货。6月26日，X公司告知我行，多哥客户发出最后通牒，要求X公司要么发货，以免错过销售季节，要么退票，取消5万多美元的整份定单，并承担违约赔偿责任。客户非常焦急，请我行设法以最快的速度查出该票的情况。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：10、多哥我行急客户之所急，决定特事特办，在当天下午打电话向西敏寺银行查询。英国银行证实该汇票为假票。我行立即将这一情况通知客户，客户在震惊之余，深表感谢，庆幸尚未发货。客户向多哥公司交涉，该公司矢口否认假票的事实。客户在我行建议下，向我国驻多哥大使馆经商处汇报该案，请使馆就近追查该公司，但是，该公司人间蒸发，人去楼空。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：谨防“西非诈骗西非国家：尼日利亚、尼日尔、喀麦隆、多哥、加纳、贝宁、乍得、中非、赤道几内亚。西非诈骗源于上个世纪年代。一些来自尼日利亚的不法分子通过向全球发送大量信函和传真进行商业欺诈活动，当时不少欧洲和亚洲国家公司受骗上当损失惨重。诈骗分子近年来则逐步以电子邮件作为行骗的主要手段。据调查，他们只需配备上网电脑和传真机，甚至利用街头网吧和公用电话便可向国外公司广为撒网，其在网上惯用的诈骗伎俩有以下几种：,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：谨防“西非诈骗骗术一：杜撰一个公司或某国际机构商务代理，声称出高价购买急需的某种货物。国内公司一旦上钩，便谎称当地“银行”须在收到供货提单后方可汇款，接着又假冒某银行名义给国内公司发邮件，称购货公司是其客户，信誉良好，而且货款已打入他们银行，只待国内公司一发货，便可由其在西方国家的业务关联银行向国内汇出货款。国内公司贸然发货，自然血本无归。诈骗分子甚至可以伪造包括银行汇票、电汇单和著名国际银行的信用证进行诈骗。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：谨防“西非诈骗骗术二：以西非国家共同体等地区组织和政府采购的名义进行国际招标，利用我一些公司对国外招标程序不熟悉的弱点行骗。当我公司被优惠条件吸引准备投标时，骗子便要求先期支付一笔这样或那样的费用。有的诈骗分子则以官方机构名义，邀请国外公司来商洽签订政府采购合同。在骗取一些公司的信任后，随即要求他们提前支付手续费。手续费寄出后则无了下文。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：谨防“西非诈骗骗术三：在电子邮件中以转移大笔资金为诱饵骗财骗物。如以某非洲显贵名义称有一笔巨款，因某种变故必须转移出国，希望收件人能借其银行账户一用，并将因此获得资金的以上的优厚馈赠。当有人信以为真，这些骗子便向提供帐户的被骗者提出，先在他们的账号中打入上万美元的“手续费”等要求。有的邮件还以律师或私人基金的名义向国外慈善机构发邮件，称遵照某国富绅遗嘱，将向其提供大笔捐款，但受款人需提前支付捐款税，实际上这些国家并无缴纳捐款税的规定。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：谨防“西非诈骗从上述骗术不难看出，“西非诈骗”的最大特点是利用可观的利益诱惑设下陷阱。一些中国公司正是因为急功近利而成为他人手中猎物的。西非中小公司居多，通常经营规模与资金能力有限，我方应对各类“优惠条件”有所质疑。而更要认真核查对方的资信状况，付款能力和信用工具。同时，可向我驻外机构和当地商会咨询客户情况。在过去的一年里，仅我国驻多哥的驻外机构就协助国内有关公司识破了几十宗商业骗局，避免可能造成的几百万美元的经济损失。目前，互联网上商业信息数量大且真伪难辨，中国公司在开展对非洲贸易时更需要认真研究出口国的经贸法规、市场特点及贸易惯例，不断提高识别真假信息的能力，保持高度警惕，谨防西非各类商业骗局。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：11、希腊浙江省某企业2006年12月20日向希腊某企业出口一个货柜纺织品，付款方式是90天远期信用证，开证行是EMPORIKIBANKOFGREECES.A.ATHENS(H.O)。信用证承兑时间是2007年3月20日。但在信用证到期日之前，希客户以质量问题为由，通过ATHNESFIRSTINSTANCECOURT发出了法院止付令。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：11、希腊2005年2月21日，深圳某银行向希腊EMPORIKIBANKOFGREECES.A.ATHENS(H.O)提交一套以该行为开证行的延期付款信用证项下单据。3月8日深圳市分行收到EMPORIKIBANKOFGREECES.A.ATHENS(H.O)承诺于到期日（2005年5月11日）全额付款的电文。深圳市分行于5月8日依据开证行指示向偿付行索汇，但5月9日收到开证行要求减额的电文，经洽受益人后回复开证行不同意减额。5月19日深圳市分行收到开证行通知，称他们已收到法院2005年5月13日签发的止付令（止付令时间晚于付款到期日）。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：12、保加利亚保加利亚公司和企业大多属于中小企业，78个人，或35人，有的甚至是“夫妻店”，有些实际上是“信箱公司”，没有依法注册，只有一个名字和邮箱。保方公司的特点是：（1）、所有公司都可以做进出口业务，看到近年来中国经济发展快，商品质量已经达到较高水平，但价格较低，利润空间较大，很多保方公司蜂拥从中国进口商品，每年到中国保加利亚商人约45千人。（2）、进口起订量小，价值低，除少部分大单外，大部分约2万美元，有的只有2,0003,000美元。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：12、保加利亚（3）、大都没有正规的进出口合同，只有“形式发票”，即使对一些价值较高的电脑、空调进口业务也如此，由于没有注明详细的品质规格等，收到货物后，双方往往在品质、规格上发生纠纷。（4）、保加利亚企业大都不开信用证。通常做法是在下单后或装运前预付30%货款，装运后收到提单传真件或收到货物后再付余款。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：12、保加利亚规避贸易风险。最好采用全款到后发货，或者收到30%定金生产、收到余款后装运等方式。如采用信用证付款方式，应注意严格审核开证行。某些保方公司时常利用我国企业偏好使用信用证的心理，从小银行开出信用证，并百般挑剔单据毛病拒付货款。有些则使用“钓鱼”方式，预付30%货款，货到后挑剔毛病拒付余款。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：13、俄罗斯、俄罗斯市场有其自身独特的政治、经济、文化、习俗等特点，必须在充分调研的基础上，了解相关行业的生产、销售和进出口情况，有针对性地制定本企业产品进入俄罗斯市场的战略。、希望长期稳定拓展俄罗斯市场的企业，最好要对俄罗斯进行实地考察，详细了解和亲自感受这一市场的独特性，以确定本企业产品在俄市场的定位和前景。、开拓俄罗斯市场，要学会与俄方伙伴充分沟通，语言是不可或缺的工具，最好使用俄语，要拥有懂俄语的人才。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：13、俄罗斯、俄罗斯市场对高质量产品的需求不断提高，要树立中国产品的优质形象，对企业长远发展负责。、特别要注意风险防范，了解俄方合作伙伴的经济实力和资信状况，使用金融避险手段，规避汇率等各种风险。严格按照市场规则和国际惯例做贸易，避免不必要的贸易纠纷。有的中国公司为了拿到订单而不遵守游戏规则，结果经济损失严重。、在国际经济危机的背景下，俄罗斯实体经济受到了很大影响，开拓俄罗斯市场的难度也相应增加。眼光要放得远一些，除了中心大城市外，还要考虑其它边远地区市场，在危机中寻找机遇。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：14、也门也门法律体系不健全，政府机构办事效率低下，腐败问题严重，索贿现象普遍。2006年，也门被世界透明组织评为透明度最差的国家之一。即使有明确法律规定的事情，银行、海关、检验检疫机构、法院、港口等也会不按照国际惯例办事，倾向于保护当地人的利益，有时在利益驱动下，随意按照也商的要求处理进口货物、拖欠甚至拒付货款，还发生多起扣船事件。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：14、也门个别银行在收到信用证全套正本提单后，尽管单证相符，却以也商提出货物质量有问题、法院冻结了该批货物等各种理由拖延或拒付货款，或者要求中国企业降价销售，从而谋得更大的利益。出现问题较多的是也门伊斯兰投资发展银行和萨巴伊斯兰银行。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：14、也门伊斯兰银行有独特的经营模式，在从事金融业务的同时，也从事商品买卖。在很多交易中，银行是真正的买家，银行给商人提供购货的资金，待商人把进口的货物全部销售后，把本金外加进口货物价值的10%返还给银行。有时，这样的过程需要一年以上的时间。由于银行与商人存在盘根错节的利益关系，为维护自身利益，银行竟会违反关于信用证的国际统一惯例、甚至不惜损坏自己的声誉，与客户勾结共同欺诈我企业。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：14、也门2005年6月份，也门的一家进口商BASHEERABDOMOHAMEDAL-SHABI(其总部名称AL-SHABIFORGENERALTRADE，地址：NEARAL-KARSHIMOSQUECITYTAIZ,TEL:04-236986)从珠海某企业进口一批文具用品，提出货物中有质量问题。随即在2006年7月份又向该企业提出第二笔业务，并要求对第一批货物中的“次品”进行补偿。这两次业务均通过IslamicBankofYemenforFinance&Investment,TaizzBranch开立即期不可撤销信用证。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：14、也门2006年8月24日，当第二批货物到达也门后，该商人即以各种理由反说中国企业有欺诈行为，所提供的产品有质量问题等，并通知也门的开证银行拒不付款。中方多次向开证银行提出受益人已按信用证要求提供了合格的单据，要求开证银行尽快付款，开证银行以也门商人要求中方另外提供质量保证为由，一直拒不付款。后虽经多次交涉，都未果。,当前形势下出口贸易风险防范,个别国家贸易风险：14、也门另外，根据也门公司法及也门公司代理法规定，凡进入也门的外国商品，须与也门当地公司签订代理进口合同。尤其是医药、机械、电子、机电、设备等需要对销售产品进行售后服务的商品，外国出口公司必须在也门指定代理商。代理关系的确定，是指进出口双方签订代理协议，并在出口商所在国贸易管理部门认证（我国是在CCPIT，然后到我外交部领事司及也门驻华大使馆认证），然后到我驻也门使馆领事部盖章，凭此文件，到也门工贸部办理代理合同登记注册备案手续，正式确定代理关系的建立，开展出口到也门的贸