（企业管理专业论文）工程项目投标风险管理研究.pdf

摘要 工程项目投标风险管理研究 摘要 改革开放以来，中国经济的快速发展和人民生活水平的提高，大大刺激了我国建筑 业的发展，促成了我国建筑业的空前繁荣。加入w t o 后，国内建筑市场的竞争更加激 烈，不断提高我国施工企业的风险管理水平是与国际接轨的必由之路。随着工程项目招 标投标活动所涉及的范围越来越广泛，施工企业要获取工程项目的承包权必须通过竞标 方式取得。由于我国建筑行业处于典型的买方市场，业主往往凭借其在市场中的主导地 位将工程项目风险转嫁给承包商，而大多数施工企业却尚无相关的风险意识。 本论文聚焦于我国的施工企业在工程项目投标阶段的风险管理。针对工程项目招标 投标过程的特点，结合我国建筑市场的现状，从施工企业的角度出发，运用风险管理的 方法，研究工程项目投标风险。其目的是提高我国施工企业的风险管理水平，合理地规 避工程项目投标风险，最大程度地减小风险损失。本论文全面详细地阐述了工程项目投 标风险管理的整个过程。利用工作分解结构的方法，从不同的角度对工程项目投标风险 进行识别；重点讨论了工程项目投标风险分析评价的过程与方法，提出工程项目投标风 险分析评价分为初步评价与详细评价，并构建了工程项目风险分析评价模型：针对工程 项目投标的风险因素，提出了合理的风险应对对策；为了保持风险管理的动态性与适时 性，介绍了工程项目投标风险监控的措施；最后通过一个具体的案例景鹰高速公路 a 2 合同段投标风险的识别、分析、应对和监控，展示了工程项目投标风险管理在实践 中的应用。 关键词：工程项目，投标，风险，风险管理，模糊综合评价 a b s t r a c t as t u d yo nr i s km a n a g e m e n tl ne n g l n e e r i n g p f l 0 j e c tb i d d i n g a b s t r a c t s i n c et h er e f o r ma n do p e np o l i c y , t h ef a s td e v e l o p m e n ti nc h i n e s ee c o n o m ya n dt h e i m p r o v e m e n to nt h ep e o p l e ss t a n d a r do fl i v i n gh a v eg r e a t l ys t i m u l a t e dc h i n e s ec o n s t r u c t i o n i n d u s t r yt od e v e l o pa n dh a v ef a c i l i t a t e di tt ou n p r e c e d e n t e dp r o s p e d t y a f t e rc h i n aj o i n e d w t o ，t h ec o m p e t i t i o ni nd o m e s t i cc o n s t r u c t i o nm a r k e th a sb e c o m em o r ei n t e n s e i ti saw a y t oi n t e r n a t i o n a lt h a tm u s tb ct a k e nt oe n h a n c eu n c e a s i n g l yc o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s e sr i s k m a n a g e m e n tl e v e l w i t ht h es c o p eo fe n g i n e e r i n gp r o j e c tt e n d e r i n ga n db i d d i n gb e i n gm o r e a n dm o r ew i d e s p r e a d , c o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s e sm u s tm a k eu s eo ft h ec o m p e t i t i v eb i d d i n gt o o b t a i nt h ec o n t r a c t i n gp o w e ro fe n g i n e e r i n gp r o j e c t b e c a u s ec o n s t r u c t i o ni n d u s t r yi no n r c o u n t r yi st h et y p i cb u y e r s m a r k e t ，t h eo w n e r so f t e nt r a n s f e rt h et h eo n 【g i n e e r i n gp r o j e , c tr i s k t ot h ec o n t r a c t o r sr e l y i n go nt h e i rd o m i n a n tp o s i t i o ni nt h em a r k e t ，b u tm a j o r i t yo f c o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s e ss t i l ld on o th a v er e l a t e dr i s kc o n s c i o u s n e s s t h i st h e s i sf o c u s e so nt h er i s km a n a g e m e n to ft h ec o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s e si no u rc o u n t r y i nt h ee n g i n e e r i n gp r o j e c tb i d d i n gs t a g e i nv i e wo ft h ec h a r a c t e r i s t i co ft h ee n g i n e e r i n g p r o j e c tt e n d e r i n ga n db i d d i n gp r o c e s sa n dt h ep r e s e n ts i t u a t i o no ft h ec o n s t r u c t i o nm a r k e ti n o u rc o u n t r y , t h i st h e s i sr e s e a r c h e so nt h ee n g a n e e r i n gp r o j c e tb i d d i n gr i s kf r o mt h e c o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s e sp o i n tb yr i s km a n a g e m e n tm e t h o d i t sg o a li st oe n h a n c et h er i s k m a n a g e m e n tl e v e lo ft h ec o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s e si no u rc o u n t r y , t oa v o i dr a t i o n a l l yt h e e n g i n e e r i n gp r o j e c tb i d d i n gr i s k , a n dt or e d u c er i s kl o s si nt h eg r e a t e s td e g r e e t h i st h e s i s f u l l ye l a b o r a t e dt h ew h o l er i s km a n a g e m e n tp r o c e s si n t h ee n g i n e e r i n gp r o j e c tb i d d i n g i t i d e n t i f i e dt h ee n g i n e e r i n gp r o j e c tb i d d i n gr i s kf r o md i f f e r e n ta n 班eb yt h ew o r kb r e a k d o w n s t r u c t u r em e t h o d ，d i s c u s s e dt h ep r o c e s sa n dm e t h o do ft h ec a g l n e e r i n gp r o j e c tb i d d i n gr i s k a n a l y z i n ga n da p p r a i s i n g , p r o p o s e dt h ee n g i n e e r i n gp r o j e c tb i d d i n gr i s ka n a l y z i n ga n d a p p r a i s i n gs h o u l dd i v i d ei n t ot h ep r e l i m i n a r ya p p r a i s i n ga n dt h ed e t a i l e da p p r a i s i n g ，a n d c o n s t r u c t e dt h ee n g i n e e r i n gp r o j e c tr i s ka n a l y z i n ga n da p p r a i s i n gm o d e l a i m i n ga tt h e e n g i n e e r i n gp r o j e c tb i d d i n gr i s kf a c t o r s ，t h er e a s o n a b l er i s kc o u n t e r m e a s u r e sa r ep r o p o s e d i n o r d e rt om a i n t a i nr i s km a n a g e m e n td y n a m i ca n dt i m e l y , s o m em e a s u r e so ft h ee n g i n e e r i n g p r o j e c tb i d d i n gr i s km o n i t o r i n ga n dc o n t r o l l i n ga r ei n t r o d u c e d f i n a l l y , i td e m o n s t r a t e dh o w t h er i s km a n a g e m e n ti ne n g i n e e r i n gp r o j e c tb i d d i n gw a sa p p l i e di np r a c t i c et h r o u i g ha c o n c r e t ec a s e b i d d i n gr i s ki d e n t i f y i n g , a n a l y z i n g ，r e p l y i n ga n dm o n i t o r i n gi nj i n g y i n g h j g h w a yc o n t r a c ts e c t i o na 2 k e yw o r d s ：e n g i n e e r i n gp r o j e c t ，b i d d i n g ，r i s k ，r i s km a n a g e m e n t ，f u z z yc o m p r e h e n s i v e a p p r a i s a l n 独创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研 究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的 地方外，论文中不包含其他人已经发表和撰写的研究成果，也不包含为 获得华东交通大学或其他教育机构的学位或证书所使用过的材料。与我 一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明 并表示了谢意。 本人签 关于论文使用授权的说明 日期易j j 夕 本人完全了解华东交通大学有关保留、使用学位论文的规定，即： 学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅。学校可以公 布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论 文。 保密的论文在解密后遵守此规定，本论文无保密内容。 螂雌名单蜥出才 华东交通大学 硕士学位论文任务书 研究生姓名黄洋萍学号2 0 0 4 0 5 9 0 10 0 10 9 学院( 系)经济管理学院 专业企业管理 专业方向项目管理 论文题目工程项目投标风险管理研究 要求完成时间2 0 0 6 年1 0 月1 5 日 选题来源自选课题 主要研究任务： 1 、工程项目的风险随着时间的延续和决策问题的减少呈递减规律。本文研究如 何在投标阶段开始管理可能产生或面临的风险，提前采取应对措施，使施工企业的 工程项目风险管理由“救灾式”向“消防式”转变。 2 、我国的建筑行业处于典型的买方市场，由此造成了承包商面临着太大的风险。 本文研究如何对工程项目投标风险进行识别分析，探索出适合施工企业进行风险管 理的手段和工具，促进工程项目投标风险管理，提高施工企业的风险管理水平。 3 、针对工程项目招标投标过程的特点，结合我国目前建筑市场的招标投标现状， 本文研究工程项目投标风险分析方法，并构建工程项目投标风险分析评价模型。 4 、针对工程项目投标的风险因素提出一些风险应对对策，为施工企业制定相应 的风险应对措施提供参考，以期在竞争日益激烈的市场中立足，并面对来自国外的 挑战。 i ，。- 一 接受任务时m2 0 0 5 年9 月3 日学生签名 在一ti7 锄、 导师签名 啦坛遵 f 期 ，锡年l 月玎日7 第一章引言 第一章引言 1 1 课题研究的背景 改革开放以来，中国经济的快速发展和人民生活水平的提高，形成了对基础设施、 厂房、办公设施等生产性建筑物以及现代化的人居环境的巨大需求，大大刺激了我国建 筑行业的发展，促成了我国建筑业的空前繁荣。2 0 0 1 年到2 0 0 4 年，建筑业总产值年度 平均增长2 1 7 。2 0 0 4 年建筑业总产值达2 7 7 4 5 3 8 亿元 ，建筑业产业规模达到新的 历史高点。 2 0 0 1 年1 1 月9 日，我国正式成为世界贸易组织( w t o ) 的一员。加入w t o 后， 我国的建筑市场进一步对外开放，越来越多的国际承包商进入中国市场。他们凭借强大 的资金、管理、技术和装备优势参与我国的建筑市场竞争，使我国的建筑市场竞争更加 激烈。在激烈的市场竞争中，想要立于不败之地，建筑企业必须通过提高项目管理水平 来提高企业的竞争能力，而风险管理是工程项目管理的一个重要的组成部分。 随着我国商品经济的迅速发展，市场经济逐渐由卖方市场向买方市场过渡，我国大 力开展招标投标的客观经济环境逐步形成。2 0 0 0 年1 月1 日，中华人民共和国招标投 标法正式实施，中国的招标投标进入了一个新的发展阶段。国家通过法律手段推行招 标投标制度，要求基础设施、公共事业以及使用国有资金投资和国家融资的工程建设项 目必须进行招标。目前，工程项目招标投标已经成为中国建筑市场的主要交易方式。 2 0 0 2 年5 月1 日，我国开始实施建设工程项目管理规范( g b 厂r 5 0 3 2 6 2 0 0 1 ) ， 该规范对投标前的“项目管理规划大纲”及投标后的“项目管理实施规划”的风险管理 阶段都进行了界定及严格的要求，促使承包商在工程项目投标及项目实施管理中真正树 立起“风险意识”，并将风险管理作为目标系统的内容之一。 随着中国建筑市场的迅速扩大和不断规范化，特别是加入w t o 以后的国际竞争需 要，中国建筑市场正在形成以招标投标为主要交易方式的市场竞争态势，所有这一切都 对中国建筑企业造成新的压力与动力，在中国建筑企业所面临的这个充满机遇与挑战的 时代也构成了开展工程项目投标风险管理研究的背景和动因。 1 2 问题的提出 随着我国经济建设的飞速发展与基本建设规模的不断扩大，工程项目招标投标活动 所涉及的范围越来越广泛，施工企业要获取工程项目的承包权就必须通过竞标方式取 得。由于现阶段我国的建筑行业处于典型的买方市场，业主往往凭借其在市场中的主导 。数捌米源：中华人民共和围困家统计局叫贝h l t p ：w w w s t a t s g o v c o 8 数据水源：中华人民共和围困家统计局m 虹，h t t p ：w w w s t a t s g o v 皿 第一章引言 地位，利用合同或招标文件将工程项目风险转嫁给承包商，而大多数施工企业尚无相关 的风险意识。施工企业在参加投标活动时，面临着一个共同的问题：工程项目的风险随 着时间的延续和决策问题的减少而递减，最大的不确定性存在于工程项目的前期，但在 工程项目承包实践中，风险管理通常是在合同签订后才进行的，承包商把风险管理的重 心放在了工程项目的施工阶段。如果真的到合同签订后才开始考虑工程项目承包风险及 其防范，则可能为时已晚。殊不知，工程项目的大部分风险在招标投标过程中就已经确 定了。所以，工程项目风险管理的重心在时间上应当向前推移，在获取招标信息时就应 该开始考虑可能产生或面临的风险，提前采取应对措施，使工程项目风险管理由“救灾 式”向“消防式”转变。 随着中国市场经济进程的迅速推进和全球化竞争的展开，工程项目投标活动的成败 已经成为决定我国施工企业生存和发展的关键因素之一，我国的施工企业迫切需要加强 工程项目招标投标阶段的风险管理。 1 3 期望得到的结果 我国的建筑行业处于典型的买方市场，由此造成了承包商面i 临着太大的风险。同时， 施工企业缺乏专门的风险管理人才，缺乏相应的风险管理机制，对工程项目投标中的风 险不能准确评价，难以提前防范，施工企业的利益受到极大损失。本论文将针对工程项 目招标投标过程的特点，结合我国建筑市场的招标投标现状，旨在增强承包商的风险意 识，关注投标风险管理，运用风险管理的方法，对工程项目投标阶段承包商的投标风险 进行识别分析，探索出适合承包商进行风险管理的手段和工具，提高施工企业的风险管 理水平。本论文还将针对工程项目投标的风险因素提出一些风险应对对策，为施工企业 制定相应的具体应对措施提供参考，帮助施工企业降低或转移工程项目投标风险，创造 出更好的效益，在竞争日益激烈的市场中立足，并面对来自国外的挑战。 1 4 论文的结构体系 1 4 1 论文研究的对象 本论文研究的聚焦点是我国施工企业在工程项目投标过程中的风险管理。根据笔者 对施工企业承包工程项目的初步调研，工程项目风险的关键并非在工程项目的施工建造 过程中，而在于招标投标过程与合同签订过程中。合同签订的基础是投标文件，承包商 的风险从参与投标就已经开始出现了。一旦签订合同，各种风险就在承包商与业主之间 分配完毕。 1 4 2 论文研究的角度 本论文从我国施工企业的角度出发去研究工程项目投标风险的识别，分析评价、应 第一章引言 对措施和监控措施。其目的是希望帮助施工企业提高其风险管理水平，合理规避风险， 最大程度减小风险损失。另外，本文是从风险管理的角度去研究工程项目投标，而不是 研究工程项目投标报价的技巧。 1 4 3 论文研究的内容 第一章介绍了论文的研究背景、结构体系和研究意义。明确了论文研究的对象、角 度、目的和技术路线。 第二章是建设工程招标投标与风险管理理论综述。主要介绍了建设工程招标投标、 风险和风险管理，重点介绍了风险识别方法、风险分析方法、风险应对技术和国内外工 程项目投标风险管理的研究现状。 第三章详细阐述了工程项目投标风险管理的整个过程，是本论文讨论的重心。首先 利用工作分解结构的方法，从不同的角度对工程项目投标风险进行识别；重点讨论了工 程项目投标风险分析评价过程与方法，确定本文采用的风险分析方法为调查和专家打分 法、层次分析法和模糊数学法，并构建了工程项目投标风险分析评价模型：针对工程项 目投标的风险因素，提出了一些合理的风险应对对策；最后为了保持工程项目投标风险 管理的动态性与适时性，介绍了工程项目投标风险监控。 第四章是案例分析，通过具体的案例景鹰高速公路a 2 合同段投标风险的识别、 分析、应对和监控，展示了工程项目投标风险管理在投标实践中的应用。 第五章是对整篇论文进行总结和进一步展望。介绍论文的主要研究结果，并分析论 文进一步研究的方向。 1 4 4 论文研究的技术路线 本论文研究的技术路线见图1 - 1 所示。 1 4 5 论文的创新点 通过阅读国内外相关文献资料与建筑企业的实地调研，在前人实践与研究的基础 上，本论文作了以下创新： ( 1 ) 受“多米诺骨牌”理论的启发，本文提出施工企业承包工程项目最大的不确 定性存在于工程项目的决策前期，施工企业的风险管理重心在时间上应当前移至工程项 目的投标阶段。 ( 2 ) 受工程项目评标分为初评和详评的启发，本文的工程项目投标风险分析评价 模型分为初步评价模型与详细评价模型。工程项目投标风险初步评价模型由调查和专家 打分法构建；工程项目投标风险详细评价模型由层次分析法与模糊数学法构建。 ( 3 ) 受建设工程施工合同的合同条件分为通用条款和专用条款的启发，本文的工 程项目投标风险应对有一般应对与具体应对。一般应对是各种风险通用的基本应对措 施，具体应对是针对具体风险因素的专门措施。 第一章引言 ( 4 ) 由于专家的知识渊博程度、承包工程项目的经验、对投标项目的了解程度等 方面存在差异，本文提出的工程项目投标风险分析评价模型在整理专家评价结果时，充 分考虑了专家的影响，并在计算中加入了相应的权重。 工程项目投标风险管理的研究背景 i 工程项目投标风险管理问题的提出 工 建设工程招标投标风险管理理论 工 工程项目投标风险管理 l l 风险l别1 7 l 1 风险分7 l 1i 风险l对ll- l 风险监控i tl i 案例分析 i 结论与展望 图1 - 1 论文研究的技术路线 1 5 论文的研究意义 1 5 1 理论意义 我国现有的风险管理理论大部分来自于国外，这些理论被引入到我国后，都曾在经 济建设中发挥过重要的作用，并取得了巨大的经济和社会效益。但是这些风险管理理论， 有的并不符合中国国情，有的理论已经不能满足飞速发展的工程建设的需要。本文强调 了工程风险更多体现在决策前期的理论，抓好前期工作对于控制工程项目风险有着至关 重要的作用。招标投标阶段的风险管理是缔约履约阶段风险管理的前提和基础，缔约履 约阶段的风险管理是招标投标阶段风险管理的延续和发展。本文全面详细地阐述了工程 项目投标风险管理的整个过程，提出工程项目投标风险分析评价分两步走：初步评价与 4 第一章引言 详细评价，并构建了工程项目投标风险分析评价模型。工程项目投标风险初步分析评价 模型由调查和专家打分法构建；工程项目投标风险详细分析评价模型由层次分析法与模 糊数学法构建。这些都是对已有工程项目风险管理理论的发展。 1 5 2 实践意义 工程项目投标是一个充满不确定性的过程，错综复杂，险象丛生。投标的不确定性 受工程项目的规模、复杂性和技术含量等因素的影响，同时也受时间、资源和环境的制 约。工程项目招标投标一次性交易的数额较大，禁止交易双方面对面的讨价还价，投标 人只能应邀进行一次性报价，交易主动权掌握在招标人手中。工程项目承包合同履行持 续时间长，再加上经济环境的不确定性，施工企业在投标过程中面临着巨大的风险。施 工企业要在市场竞争中取胜，就必须分析影响投标的风险因素，从而采取正确的应对策 略来减少或避免工程项目投标风险。本文全面研究了工程项目投标的风险识别方法、风 险分析方法、风险应对技术和风险监控措施，这些方法、技术和措施对施工企业的投标 实践具有借鉴和指导作用。 第二章建设i ：程招标投标与风险管理理论综述 第二章建设工程招标投标与风险管理理论综述 2 1建设工程招标投标概述 2 1 1建设工程招标投标的概念及其优点 建设工程招标投标是在市场经济条件下进行工程项目的发包和承包时所采用的一 种交易方式，是指招标人对工程建设项目事先公布选择分派的条件和要求，招引他人承 接，若干投标人做出愿意参加项目承接竞争的意思表示，招标人按照规定的程序和办法 择优选定中标人的活动，其包括招标和投标两个最基本的环节【1 j 。招标( t e n d e r i n g ) 是 招标人将工程项目的内容和要求以文件形式标明，以一定的方式招引项目承包单位来报 价，经比较选择理想承包单位并达成协议的活动；投标( b i d d i n g ) 则是指工程项目承包 单位响应招标人的要求，按规定程序编写投标文件，提供项目报价和其他文件材料，以 此来获取工程项目承包权的活动【1 j 。 建设工程招标投标是我国整个招标投标中，制度比较成型的代表性领域，是在市场 经济条件下进行工程建设活动的主要的竞争形式和交易方式。其最突出的优点是将竞争 机制引入工程建设领域，将工程项目的发包方、承包方和中介方统一纳入市场，实行交 易公开，给市场主体的交易行为赋予了极大的透明度；鼓励竞争，防止和反对垄断，通 过平等竞争，优胜劣汰，最大限度地实现投资效益的最优化，为招标人带来经济、高质 量的工程；通过严格、规范、科学合理的运作程序和监管机制，约束了交易者的行为， 创造了公平竞争的市场环境，有力地保证了竞争过程的公正和交易安全1 2 j 。 2 1 2 建设工程招标投标的产生与发展 招标投标作为一种交易方式，与商品经济的产生和发展有着密切的联系。在早期的 商品经济时期，个别买主为了获得更多的利润，在开展某项购买业务时，有时会有意识 地邀请多个卖主与他接触，藉以选出供货价格和质量比较理想的成交对象，这可以说是 招标投标的萌芽。招标投标最早起源于1 8 世纪后叶英国实行的“公共采购”，这种“公 共采购”是公开招标的雏形和最原始形式1 2 l 。自第二次世界大战以来，招标的影响力不 断扩大。先是西方发达国家，接着是世界银行、亚洲开发银行等国际金融组织在货物采 购、工程承包、咨询合同中大量推行招标方式。招标作为一种成熟而高级的交易方式， 其重要性和优越性日益为各国和各种国际经济组织所广泛认可，进而在相当多的国家和 国际组织中得到立法推行。国际上一些著名的行业学会，如国际咨询工程师联合会 ( f i d i c ) 、英国土木工程师学会( i c e ) 、美国建筑师学会( a 1 a ) 等长期致力于国际招 标采购的规范、协调、统一工作，取得了卓越的成效p j 。他们根据实践需要和经验所制 定的国际通用的建设工程招标投标程序、规则、合同条件和技术标准等，得到了世界上 许多国家和地区的承认和采用，从而形成了一些非常重要的困际惯例和通行做法。 第二章建设丁程招标投标与风险管理理论综述 随着我国商品经济的迅速发展，并不断向开放型市场经济转型，市场也由卖方市场 向买方市场逐渐过渡，大力开展招标投标的客观经济环境逐步形成。1 9 9 9 年8 月3 0 日， 第九届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议通过了中华人民共和国招标投标 法，并于2 0 0 0 年1 月1 日起正式实行，我国的建设工程招标投标进入了一个新的发展 阶段。国家通过法律手段推行招标投标制度，要求基础设施、公共事业、使用国有资金 投资和国家融资以及使用国际组织或外国政府贷款、援助资金的工程建设项目，包括项 目的勘察、设计、施工、监理以及达到国家规定规模标准的重要设备、材料的采购，必 须进行招标【4 j 。目前，招标投标己成为工程建设项目承包发包的基本形式。从发展趋势 看，招标投标的领域还在继续拓宽，规范化程度也正在进一步提高。 2 1 3 建设工程招标投标基本程序 建设工程招标的基本程序主要有招标准备、招标组织及评标定标三个阶段；建设工 程投标的基本程序主要有投标准备、编标递标、谈判签约三个阶段睁6 1 。建设工程招标 投标基本程序如图2 1 所示。 2 2 风险概述 2 2 1 风险的含义 风险是人类历史上长期存在的客观现象。由于人们研究的角度不同，不同领域的学 者对风险有不同的看法。到目前为止，对风险的定义还没有形成统一的说法，下面列举 一些对风险定义的不同说法 7 - 9 1 ： ( 1 ) 损失或损害说 这种学说认为风险是损失或损害，也就是说风险是给定条件下各种可能结果中较坏 的结果。这种观点强调人类活动的不利后果，关心的重点是如何处理不利后果。如果损 失可能发生，则无论其发生的概率如何，只要损失程度大就说它风险大，损失程度小就 说它风险小。 ( 2 ) 损失的可能性说 美国学者海恩斯( h a y n e s ) 在其1 8 9 5 年所著的( r i s k a sa l le c o n o m i cf a c t o r ) ) 一书 中最早提出了风险的概念，他认为“风险意味着损害或损失的可能性。”这种学说认为 损失发生的可能性越高，即概率越大，则风险越大；反之，损失发生的可能性越低，即 概率越小，则风险越小。 ( 3 ) 损失的不确定说 美国学者罗伯特梅尔( r o b e r t m e h r ) 在他的著作( ( f u n d a m e n t a l so f i n s u r a n c e 一 书中将风险定义为“风险即损失的不确定性”。这种学说认为事件发生的不确定性的程 度可以用概率来描述，事件发生的概率是0 5 时，不确定性最大，风险也最大；事件发 生的概率是0 或1 时，不确定性最小，风险也最小。 第二章建设 程招标投标与风险管理理论综述 招标人 招标人招标准备 发布招标公告。 招标人开始资格预审 评审潜在投标人资格 发出投标邀请书 发售招标文件； 主持标前会议 和现场勘察； 书面答复质疑和补遗 受理投标文件 开标 评标：组织澄清会议。 定标：签发中标通知。 组织签约前合同谈判 授予合同 投标人 获得招标信息：前期投标决策： 联合投标可行性：资格预审准备。 购买资格预审文件：编制资格预审申请： 确定分包与联合体组合。 报送资格预审申请文件ll 未通过资格预审 获得招标人投标邀请书 购买和熟悉招标文件；市场调查；实地考察 核定工程量与招标文件；提出质疑： 获得招标人书面答复与招标补遗书。 编制工程项目施工方案；确定成本； 研究利润：报价决策；编制投标文件。 报送投标文件：提交投标保证金。 参加开标会议，了解竞争对手情况。 书血答复招标人询问：参加滑清会议 获得招标人中标通知：签订合同前准备。 参加签约前合同谈判 未中标 提交履约担保；签订合同协议书。 图2 - 1 建设j 。样招标投标流样| 墨| 第二章建设工程招标投标与风险管理理论综述 ( 4 ) 预期结果与实际结果差异说1 1 0 j 美国学者小威廉姆斯( w i l l i a m s ) 和汉斯( h e i n s ) 将风险定义为“风险是在一定条 件下，一定时期内，预期结果与实际结果的差异，差异越小则风险越小，差异越大则风 险越大。”这里所说的差异有不同的表示方式，如离差、偏离结果的概率等。 1 9 8 4 年，宋明哲1 1 1 j 综合以上各家所说，将风险的定义综合为“主观说”与“客观 说”两类。所谓风险的“主观说”，即风险是关于损失的不确定性，包括发生与否的不 确定性、发生时间的不确定性、发生状况的不确定性以及发生结果的不确定性。“主观 说”所定义的风险纯属个人对客观事物的主观估计，因而无法用客观的尺度衡量。所谓 风险的“客观说”，将风险定义为在特定的客观情况下及在特定的期间内，某一结果发 生的可能差异程度。“客观说”强调风险是客观存在的事物，因而可以用客观的尺度来 衡量，应当把风险与不确定性区分开来。1 9 2 1 年，美国经济学家芝加哥学派创始人奈特 ( eh k n i i g h t ) 认为风险是“可测定的不确定性”0 2 1 。 在综合分析各种学派的论点及吸收前人的研究成果的基础上，我们可对风险的定义 作这样的表述：风险是指人们对未来行为的决策及客观条件的不确定性而导致的与人们 利益相关的可能结果与预期目标发生多种偏离的综合。 2 2 2 风险的特征 风险的特征1 7 1 3 】是风险的本质及其发生规律的表现。 ( 1 ) 客观性 无论是自然界中的风险还是社会领域中的风险，都不以个人的意志为转移，它们是 独立于人的意识之外的客观存在。这是因为无论是自然界的物质运动，还是社会发展的 规律，都是由事物的内部因素所决定，由超越于人们主观意识而存在的客观规律所决定。 人们只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少 损失程度，而不能完全消除风险。 ( 2 ) 偶然性 风险的存在是客观的，确定的，但风险的发生是不确定的。风险事件发生的偶然性 是指就某一具体风险事件而言，它的发生是偶然的，是一种随机现象。在发生之前，人 们无法准确预测风险何时会发生以及其发生的后果，因为导致某一具体风险事件的发 生，是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，而且每一个因素的作用时间、作用点、 作用方向、作用顺序和程度都必须满足一定的条件才能导致风险事件的发生，而每一个 因素的出现，其本身是偶然的。 ( 3 ) 必然性 个别风险事件的发生是偶然的、无序的、杂乱无章的，然而通过对大量风险事故的 观察和统计，却可发现明显的规律。用统计方法去处理大量相互独立的偶发风险事件资 料，就可以抵消掉那些由偶然因素作用引起的差异，发现其固有的运动规律。大量风险 发生的必然性和规律性，使人们利用概率论和数理统计方法去计算风险发生概率和损失 第二章建设i ：程招标投标与风险管理理论综述 幅度成为可能。 ( 4 ) 潜在性 尽管风险是一种客观存在，但它的不确定性决定了它的一种特定出现只是一种可 能，这种可能要变为现实还有一段距离，还有赖于其它相关条件，这一特性就是风险的 潜在性。正是风险的潜在性使人类可以利用科学的方法，正确鉴别风险，改变风险发生 的环境条件，从而达到减小风险、控制风险的目的。 ( 5 ) 可测性 不确定性是风险的本质，但这种不确定性并不是指对客观事物变化全然不知，人们 可以根据以往发生的一系列类似事件的统计资料，经过分析处理，对风险发生的频率及 其造成的经济损失程度做出统计分析和主观判断，从而对可能发生的风险进行预测与衡 量。可以通过适当的技术来回避、控制风险发生导致的不利影响的程度。 ( 6 ) 可变性 风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化的特性。风险的可变性包括风险性质 的变化；风险后果的变化；以及随着时间的推移，某些风险在一定的空间范围内被消除， 但同时又可能产生新的风险。 ( 7 ) 双重性 风险结果的发生会带来损失，但也可能带来收益，风险损失与风险收益的机会并存。 风险越大，收益越大，这体现了风险结果双重性的风险报酬原则。风险收益使风险具有 诱惑功能，人们会为追逐利益去冒险；另一方面，费用、损失和损害的不确定性使风险 具有约束功能，一旦风险代价太大，人们会对风险采取回避措施。 ( 8 ) 相对性 风险是相对于风险主体而言的，即使是相同的风险事件，对于不同的风险主体也有 着不同的影响。另外，风险的大小是相对的，因为不同的风险主体对风险的承受能力是 不同的。影响风险主体对风险的承受能力的主要因素有收益大小、投入大小和风险主体 的地位与拥有的资源等。 2 2 3 风险的分类 为了便于理论上的研究以及在实践中应用风险管理，根据不同的需要，从不同的角 度，运用不同的分类标准，对风险进行分类1 1 4 1 5 j ： ( 1 ) 按照风险造成后果划分为纯风险和投机风险。纯风险是指只会造成损失而不 会带来收益的风险。纯风险只有两种可能后果：造成损失和不造成损失。如地震、火灾 等纯风险造成的是绝对的损失，无人从中获得好处。投机风险是既可能获得利益，也可 能造成损失的风险。投机风险有三种可能后果：造成损失、不造成损失、获得收益。投 机风险如果使活动主体蒙受了损失，但全社会不一定都会受损失，相反，其他人有可能 因此而获得收益，例如股票投资。 ( 2 ) 按照风险的潜在损失形态可将风险分成财产风险、人身风险及责任风险。财 1 0 第二章建设丁程招标投标与风险管理理论综述 产风险是指导致财产发生毁损、灭失和贬值的风险。如建筑物遭受火灾、地震等损失的 风险。人身风险是指人身遭受意外事故导致损失的风险。如工程施工现场的人员伤亡。 责任风险是指导致他人遭受人身伤害和财产损失而应负的法律责任风险，或因无法履行 合同致使对方遭受损失而应负的合同责任风险。 ( 3 ) 按照风险是否可管理划分为可管理风险和不可管理风险。可管理风险是指可 以预测，并可采取相应措施加以控制的风险；反之，则为不可管理风险。风险能否管理， 取决于风险不确定性是否可以消除以及活动主体的管理水平。有些风险可能现在无法控 制，但随着资料的丰富以及管理水平的提高，有可能成为可管理风险。 ( 4 ) 根据风险产生的根源分为自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险。 自然风险是指由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险，例如地震。社会风 险指人类不可预料的反常行为引起的风险，包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳 定性、社会的禁忌、社会风气等。政治风险指由于种族、宗教或国家利益冲突而导致的 风险，如战争。经济风险是指由于相关因素的变动或估计错误导致价格涨跌的风险。技 术风险是指由于科学技术的发展而带来的风险。 2 3 风险管理理论概述 2 3 1 风险管理的定义 风险管理作为一门新兴的管理学科，在其形成和发展的过程中，由于对风险管理的 出发点、目标和运用范围等强调的侧重点不同，学者们对风险管理定义提出来了各种不 同的学说。美国学者通常从狭义的角度解释风险管理，他们把风险管理的对象局限于纯 风险，且重点放在风险处理上。如j e r r y s r o s e n b l o o m ( 1 9 7 2 ) 把风险管理定义为：处 理纯风险和决定最佳管理方法的一套技术【1 6 1 。英国学者对风险的定义则侧重于对经济的 控制和处理程序方面。如英国伦敦特许保险学会给风险管理下的定义为“为了减少不确 定事件的影响，对企业各种业务活动资源的计划、安排和控制旧。” 在学者们的各种风险管理定义中有三个定义表现得较为全面： 1 9 6 4 年，保险学者威廉姆斯( c a w i l l i a m s ) 和理查德汉斯( r i c h a r d m h e i n s ) 在其合著的风险管理和保险( r i s km a n a g e m e n ta n di n s u r a n c e ) 中指出：“风险管理 是通过对风险的识别、衡量和控制，以最少的成本将风险导致的各种不利后果减少到最 低限度的科学管理方法1 1 。” 1 9 9 8 年，美国当代风险管理与保险学权威斯凯柏( h a r o l dd s k i p p e r ) 教授在其新著 作国际风险与保险( i n t e r n a t i o n a lr i s ka n di n s u r a n c e ) 中给出了一个简明又全面的定 义：“风险管理是指各个经济单位通过对风险的识别、估测、评价和处理，以最小的成 本获得最大的安全保障的一种管理活动1 1 8 j 。” 2 0 0 0 年，我国大陆学者李中斌在风险管理解读中定义风险管理为“研究风险发 第二章建设t ：程招标投标与风险管理理论综述 生规律和风险技术的一门新兴管理科学，各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评 价，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险 所致的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目标1 1 。” 上述定义包含了以下几层意义： ( 1 ) 风险管理是一门新兴的管理科学，而不仅仅是一种程序化的管理方法。风险 的来源、风险的形成过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围以及风险的破坏力错 综复杂，单一的管理技术或单一的工程技术、措施都有局限性，都不能完全奏效，必须 综合运用多种方法、手段和措施，才能以最小的成本将各种不利后果减小到最低程度。 ( 2 ) 风险管理的核心在于选择最佳风险管理技术组合。每一种风险管理技术都有 一定的适用范围，因此各种风险管理技术的综合运用及优化组合是实现管理目标的重要 环节。 ( 3 ) 风险管理的目标在于以最少的成本实现最大的安全保障。是否能够达到该目 标，不仅决定于前期阶段识别、分析、评价风险是否正确，而且还取决于实施风险应对 计划过程中的效果评价。风险管理是一个动态过程，风险管理者必须根据实际情况随时 修改管理方案，这样才能达到以最少的成本实现最大安全保障的目标。 2 3 2 风险管理理论在国外的研究与发展 在国外，古巴比伦、埃及、希腊和罗马等国很早就有了互助共济、损失补偿的风险 处理方法，并逐渐演变成为现代保险i 捌。德国是最早开始风险管理研究的国家。一战期 间，德国经济混乱，学者莱特纳( l i t n e r ) 开始研究风险管理，并于1 9 1 5 年写就了企 业风险论 2 a 】。1 9 1 6 年，被称为“现代经营管理之父”的法国管理学家亨利法约尔 ( h e a df a y 0 1 ) 在其代表作一般管理与工业管理( g e n e r a la n di n d u s t r i a lm a n a g e m e n t ) 一书中，率先把风险管理思想引入企业经营，但未形成完整的科学体系1 2 “。直到了2 0 世纪5 0 年代，在美国诞生了现代学术性和职业化的风险管理理论，风险管理发展成为 管理科学中的一门独立学科。从此，风险管理的研究逐步趋向系统化、专业化。 1 9 5 0 年，莫布雷( m o w b r a y ) 等人在合著的保险学一书中详细阐述了“风险管 理”的概念【2 2 】。1 9 6 0 年，美国华裔学者段开龄博士在亚普沙那大学( u p s a l au n i v e r s i t y ) 率先开设“公司风险管理”课程。1 9 6 3 年，美国出版的保险手册刊载了梅尔( m e t e r ) 和赫奇斯( h e d g e s ) 的企业的风险管理( r i s km a n a g e m e n t