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暗尔滨理丁大学管理学硕十学位论文 动态联盟中道德风险防范与控制机制研究 摘要 动态联盟松散的组织自身存在的特点使得动态联盟系统中成员信息具有 很大程度的不对称性，从而使动念联盟必然存在一定程度大小和结构性的道 德风险，这种呈现结构性的道德风险如果滋生到一定程度就会严重损伤动态 联盟其他成员的利益，最后导致以“协同”为资源整合方式并增加收益的动 态联盟所有成员的利益受到严重的损害，并危及到动态联盟系统的稳定存在 与发展。因此，对动态联盟道德风险进行深入的分析，并进行有效的预测、 管理、控制、预防具有十分重大的理论意义和现实意义。 本文认为系统中的资源被赋予了人的思想灵魂，变成了融合智能性、自 治性、社会性为一体的“智能化”资源，事前支付所获收益使得系统中资源 价值表现出的与动作过程相关的动态性，资源结构的调整改变系统资源价值 大小而给予了资源价值的结构不对称性和初值敏感性，由以e l l s b e r g 悖论为 核心的理论的所赋予子系统资源价值之和与系统资源价值不等的完全非线 性，系统资源不可分割而表现出紧密相互影响、相互制约的协同性与整体 性，以及由于时间和地点改变资源表现出不同性质和状态的时空性，构成了 异常复杂的动态联盟子系统携带资源以及资源价值是一个异常复杂的系统， 准确、可靠、高灵敏性对资源进行赋值系统成为我们准确描述动态联盟道德 风险的关键内容之一。在这个前提下，本文深入分析了动态联盟道德风险的 诱导性外部与内部因素及其影响作用；通过复熵以及传递熵概念对系统的道 德风险进行了定义，并对动态联盟道德风险结构进行了一般性的探索，得到 动态联盟道德风险的比较准确、精确的描述；在统计学的基础上，我们得到 了动态联盟道德风险的7 种警区与7 个警度，并提出在复杂适应系统理论上 的联盟道德风险预测与预警系统；在经过修改t i r o l e 模型的基础上，提出更 加符合实际运作的预防道德风险的激励一监督机制及其应用方法；提出了超 过某种危险警度的行之有效的动态联盟道德风险控制策略，从而形成比较科 学的控制系统。最后，本文对一些关键问题进行了比较深入探索，具有一定 的理论与应用价值。 关键词动态联盟；道德风险；熵；控制 丝尘鎏耋三查兰至耋茎堡圭兰堡篁圣 s t u d yo nm e c h a n i s m o f p r e c a u t i o na n d c o n t r o la g a i n s tt h e m o r a lh a z a r di nd y n a m i ca l l i a n c e a b s t r a c t d u et ot h el o o s es t r u c t u r e ，t h e r ea r es o m ed i s a d v a n t a g e si nt h ed y n a m i c a l l i a n c e t h ep a r t l ya s y m m e t r i e sc a nm a k et h ep a t r o ni nt h ea l l i a n c et a k et h er i s k o fi m m o r a l i t yo fs i z ea n ds t r u c t u r ei nt h es y s t e m t h i sp h e n o m e n o ni sn a m e d m o r a lh a z a r d i fm o r a lh a z a r de x c e e d st os o m ed e g r e e ，i tw i l lc e r t a i n l yd oh a r m t oa l la g e n t si nt h es y s t e m e v e n t u a l l y t h ei m m o r a lb e h a v e sa r et od e s t r o yt h e a d v a n t a g e so ft h ea l l i a n c e ，a n dh i n dt h es t e a d yd e v e l o p m e n to f a l lc o - w o r k e r so f t h ea l l i a n c e ，w h i c hc o u l dl i v ed e p e n d i n go n “c o o r d i n a t em a n a g e m e n t ”s ot h e r e i sg r e a tn e e dt os t u d yt h em o r a lh a z a r di nt h ed y n a m i ca l l i a n c es y s t e m ，w h i c hc a n p r o v i d eu sw i t hg r e a tv a l u ei nr e a l i t ya n di nt h e o r yo nf o r e c a s t i n g ，m a n a g i n g ， c o n t r o l l i n g ，p r e v e n t i n g ，a n ds oo n a c c o r d i n gt ot h i sp a p e r ，t h er e s o u r c e si nt h es y s t e ma r eg i f t e dw i t ht h e t h o u g h t sw h i c ho u rm a n k i n do w ns ot h a tt h e yh a v et h ef e a t u r e so fb r a i n p o w e r ， s e l f - r u l ea n ds o c i a l i t y a n di nt u r nb e c o m et h eu n i t e dr e s o u r c e i fi to b t a i n s i n c o m ew h i c hm a k e ss y s t e mv a l u ed e m o n s t r a t ew i t hm o v e m e n td y n a m i c sa n d t h a tc o u r s ec o r r e l a t e dw i t hr e s o u r c et op a yi na d v a n c e ，b u tt h es t r u c t u r eu n - s y m m e t r yo fo f f e r i n g r e s o u r c ev a l u ea n di n i t i a lv a l u es e n s i t i v e n e s st h a tt h e a d j u s t m e n to ft h er e s o u r c es t r u c t u r ec h a n g e st h es i z eo fs y s t e m a t i cr e s o u r c ev a l u e g i v ew i t he l l s b e r gp a r a d o xs u b s y s t e mr e s o u r c ev a l u ea n da ta l l n o n l i n e a rw i t h s y s t e m a t i c r e s o u r c e b yc e n t r a lt h e o r y , s y s t e m a t i c r e s o u r c ei n a l i e n a b l et oi t i n f l u e n c ee a c ho t h e r , r e s t r i c ti nc o o r d i n a t i o nw i t hg l o b o s i t ye a c ho t h e rc l o s e l yt o d e m o n s t r a t e ；a n db e c a u s et i m ea n dp l a c ec h a n g er e s o u r c e sa n dd e m o n s t r a t e s p a c e t i m ei nd i f f e r e n tn a t u r ea n ds t a t e i ti sa nu n u s u a l l yc o m p l i c a t e ds y s t e mt o f o r mt h eu n u s u a l l yc o m p l i c a t e dd y n a m i ca l l i a n c e ss u b s y s t e ma n dc a r r y r e s o u r c e sa n dr c s o u r c ev a l u e ，a c c u r a t e ，r e l i a b l e ，h i g hs e n s i t i v i t yc a r r i e so nt h e a s s i g n m e n ts y s t e ma n db e c o m e so n eo ft h ek e yc o n t e n t s t h a tw ea p p l yt o a c c u r a t e l yd e s c r i b et h ed y n a m i ca l l i a n c e 。sm o r a l sr i s kt or e s o u r c e s u n d e rt h e 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 p r e r e q u i s i t e ，t h i st e x ta n a l y z e si nd e p t ht h eo u t s i d ea n di n s i d ef a c t o r so ft h e m o r a lr i s ka n dt h ei n f l u e n c eo ft h ed y n a m i ca l l i a n c e t h r o u g hr e p l y i n ge n t r o p y a n dt r a n s m i t t i n gt h ee n t r o p yc o n c e p t ，t h ep a p e rd e f i n e se t h i c a lr i s ko ft h es y s t e m ， a n dm a n a g e st oc a r r i e do ng e n e r a le x p l o r a t i o nt ot h ed y n a m i ca l l i a n c e sm o r a l s r i s ks t r u c t u r e ，a n dr e c e i v em o r ea c c u r a t ed e s c r i p t i o no ft h ed y n a m i ca l l i a n c e 。s m o r a l sr i s k o nt h eb a s i so fs t a t i s t i c s ，w eh a v eg o ts e v e nk i n d so fa l e r td i s t r i c t a n ds e v e nw a r n i n gd e g r e e so ft h ed y n a m i ca l l i a n c e 。sm o r a l sr i s k ，a n dp r o p o s e d t h es y s t e mm o r a l sr i s kp r e d i c t i n ga n de a r l yw a r n i n gs y s t e mo fa l l i a n c eb a s e do n t h ec o m p l i c a t e da d a p t a t i o nt h e o r y o nt h eb a s i so ft h er e v i s e dt i r o l em o d e l ，w e p u tf o r w a r dt h em o r ep r a c t i c a ls y s t e mo fe n c o u r a g e m e n ta n ds u p e r v i s i o nt o p r e v e n tt h em o r a lr i s k ，a n dt h em e t h o dt oa p p l yt h es y s t e m w ea l s oh a v ep u t f o r w a r de f f e c t i v ec o n t r o ls t r a t e g i e sf o re x c e e d i n g l yd a n g e r o u sr i s k i nd y n a m i c a l l i a n c e ，a n dt h u sf o r mt h em o r es c i e n t i f i cc o n t r o ls y s t e m i nt h ee n d ，t h i sp a p e r f u r t h e rs t u d i e ss o m ek e yp r o b l e m sa n dp o s s e s s e sv a l u ei nt h e o r ya n di np r a c t i c e k e y w o r d sd y n a m i ca l l i a n c e ；m o r a lh a z a r d ；e n t r o p y ；c o n t r o l l i n g - i i i 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 1 1 动态联盟 第1 章绪论 1 1 1 动态联盟概念及其内涵与外延 2 1 世纪是以计算机、网络、通信技术为依托的网络经济时代。网络经济时 代的到来不仅给企业带来了无限的商机，同时也带来了一系列的挑战：网络经 济时代的高科技扩散速度不断加快，直接导致产业和产品的生命周期缩短，意 味着市场环境变化越来越快；网络经济时代的信息技术高速发展，加剧了经济 全球化与竞争国际化的趋势，企业间竞争进入一个“无国界时代”，也就是 说企业将要面对全球的竞争者，竞争会越来越激烈；网络经济时代人们的消费 观念将向个性化、多样化的需求，企业自身资源有限，难于独立支付昂贵的 r & d 费用，难于单独面对如此众多的竞争者，难于在短时间内满足客户个性 化、多样化的需求，探索新的经营模式，挖掘新的利润源泉，使企业在如此丰 富多彩的市场中处于不败之地，便成为当代企业所面临的一大选择。 为了适应科学技术和经营环境的急剧变化，降低经营风险及满足个性化要 求，企业必须以合作的方式充分利用其他企业的优势资源以弥补自身的不足之 处。这种动态联盟模式是当今最好的运作模式之一，这一点已经得到许多学者 的认可，近年来，这一模式逐渐被各行各业所采用，并且取得了不俗的成绩。 准确地说，动态联盟是两个或两个以上的企业或者特定的事业部和职能部 门，为实现某种共同的目标，通过公司协议或联合组织等方式而结成的一种网 络式的联合体：是那些欲结盟的企业在自愿互利的原则下，出于降低交易费 用、减少不确定性、实现优势互补等目的，以契约方式结合起来的共同提高企 业市场竞争力的合作模式。 组成动态联盟的各个主体不是以资金、商品为核心纽带的，更多的是以管 理、技术、信息和理念等无形资本的融合为核心纽带而成的有机整体。如果上 述因素的组合在这个整体中得到很好的拟合( 即协同化程度较高) ，该动态联 盟便会在极大程度上降低整体以及各个成员的运营成本，提高整体以及各个成 员的利润水平，增强整体的核心竞争能力：反过来，如果动态联盟中上述因素 发生一定程度的错位或不完全吻合，系统会因此而发生强大的内耗，会降低动 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 态联盟的核心竞争能力，使得动态联盟成为一个毫无创造力的框架。从理论上 讲，我们完全可以找到一种均衡状态，可以使得动态联盟及其内部成员达到满 意；然而，由于现实生活中动态联盟面临的各种错综复杂的环境以及环境在不 可预测的变化着，能够找到这一均衡状态点确实很困难，比较有效的途径是在 组建联盟时对成员进行精心挑选，并设计一套科学、合理、高效的机制，从而 使联盟具有更加强大的向心力以及竞争能力。 由于企业在选择合作伙伴时并不是以资金、设备、人员等有形资产为核心 纽带的，所以在构建自己的合作伙伴时，必须对各个准合作伙伴进行综合性评 审，而考察的核心内容属于无形资产。因此，这个组织随着环境变化具有很大 的不稳定性、动态性。换句话说，动态联盟的形成过程一定会服从自然选择的 优胜劣汰的法则：企业必须选择在市场、市场营销、企业哲学、经营理念、管 理、技术等方面具有很强互补性的企业作为合作伙伴，在这里，有形资产不会 起主导作用，而无形的东西则在一定程度上起到了决定性作用，例如长期目 标；一旦市场、产品、消费等发生变化，这个组织也就随之变化，最终目的是 获取最大程度上的利益。 动态联盟是对应于新的国际市场竞争环境的动态的网络，其主要成分和组 织结构可以根据复杂的竞争环境进行灵活、不断的组织和重新组合，是基于经 营战略、结构和管理方式的一种特殊结合。动态联盟是介于市场和企业之间的 一种组织形态，由于它是一种相对固定的联盟关系，减少了谈判费用，因而其 交易成本低于完全依靠市场组织的交易成本：又由于加盟企业之间各自具有相 对独立性，企业之间的关系是由市场机制来调节的，因而使得其内部的组织成 本又低于单纯企业的组织成本，具有不可比拟的优势。动态联盟通过企业之间 的最佳动态组合，实现系统的资源整合，充分利用各种资源，降低生产成本， 实现集约化。 因此，动态联盟的实质是突破企业有形界限，延伸和组合各个企业的功 能；策略是充分利用外部资源，减少投资风险，加速实现市场目标；目标是对 企业外部资源进行整合，实现“聚变”，创造出超常的竞争优势；手段是计算 机网络技术。动态联盟要求各个成员都必须具有自身的核心竞争优势，各个成 员的核心技术集成起来形成的强大竞争优势，使其开发的产品与服务在同行中 处于领先水平。 动态联盟的特点有助于我们深入品位动态联盟，从而设计能增强其核心竞 争能力的体系。其特点如下。1 ：有一个共同的目标：一旦目标完成或消失， 动态联盟即告解散：紧跟市场节奏：动态联盟与市场息息相关，充分体现动 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 态性；必须有一个核心企业：核心企业是动态联盟经营组织的中心，各个成 员企业必须是独立的法人，地位是平等的，没有复杂的行政机构，因而没有行 政费用：必须有约束机制：各个成员必须签订许多严格的合同协议，从法律 上界定成员企业之间的协作和利益的关系；地域范围广：参与形成同个动 态联盟的企业( 部门) 可能分布在全国甚至世界各地；时效性强：任务一旦 完成，联盟自行解散；有限性和相对独立性：参与联盟的各部f - j 2 _ 间一般不 存在任何隶属关系，各联盟成员在联合范围内合作，而在其他领域内则可能是 竞争对手。 1 1 2 动态联盟组织模式确立的几个基本前提( 假设) 动态联盟具有不可比拟的优势，它是经济发展到一定程度下的必然的产 物，由于这种组织形式给经济带来了巨大的变化，所以，它受到许多企业的青 睐。但是，并非所有的企业都可以选择动态联盟这种组织形式的，它应该具备 以下的条件，这样动态联盟才能最大程度上发挥它的优势。1 ： 1 有限资源的假设动态联盟建立的直接动力来源于市场的产品机遇。动 态联盟建立时选取伙伴的一个主要依据就是伙伴企业是否拥有动态联盟所需的 核心资源。因此，在动态联盟环境下，由于资源的范围扩展到整个社会，其能力的 利用范围也扩展到了整个社会。因此，生产计划与控制模式应该相对开放地考虑 资源，将整个社会的潜在伙伴企业看成是企业的、动态联盟的外围组织，这样它 面对的将是相对过剩的有限资源。动态联盟正是在这种假设下寻求整个联盟企 业成本最低、时间最快的方法，注重整个企业联盟的资源的整合，优化整个企业 联盟的物流、资金流和信息流的管理。 2 生产计划的集成性动态联盟是集成的企业，扩展的企业模型，因此它所 涉及的是多个企业之间的合作、协调、控制及约束关系。联盟企业在制定生产 计划时既要考虑髂个联盟企业的能力和利益同时也要考虑单个伙伴企业的需求 和利益，因此，在制定计划时必须统筹考虑整体和局部的生产能力、生产进度等 约束条件关系，使得整个联盟企业、伙伴企业的计划实现集成，以寻求最优的生 产计划，并对计划的执行实时控制，从而快速地响应市场，满足顾客的要求。 3 生产控制中面向过程的跟踪机制动态联盟环境下，由于子项目任务是 由不同的企业合作承担，同时许多子项目任务是有时序关系的，因此在整个项目 的生命周期必须对生产过程进行跟踪以掌握各个伙伴企业的生产进度，将各个企 业的动态生产环境信息、生产计划、过程调度等有机地集成在一起，并伴随着活 动的进行而发生变化。这样，既利于计划的控制管理，也利于活动的调度和跟踪 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 管理，并能快速地实现按客户要求进行生产计划的调整的改变。 4 生产计划与控制模式的柔性动态联盟的环境下，需求随时变化，虚拟企 业的能力具有多元性，分布式的资源和资源间的相互制约是动态联盟环境下的主 要特点。随着市场条件和产品结构的变化，结盟企业的数量和性质可能发生变化， 这要求协调结盟企业协同工作的生产计划与控制模式能够快速重组，例如资源的 重构，过程、计划的重排等等，以满足联盟企业优化运行的需要。 5 基于协商的生产计划与控制模式对于动态联盟来说，由于盟员企业在 地理位置上的分散，使得资源也是分散的，因此集中式的生产计划与控制模式几 乎是不可能的，它的复杂性和集中式的生产计划与控制模式会成为生产中的瓶颈， 很难适应市场、需求的随时变化。但是分散式的生产计划与控制模式也是不合 适的，它虽然有定的协调机制，但过分强调盟员企业的独立性，对资源的共享程 度低，缺乏通信与交流，也很难做到动态联盟的同步化。比较好的生产计划与控 制模式是分散与集中相结合的混合模式。同时，由于动态联盟企业之中，每个伙 伴企业都具有自主的特点，它们的并发活动必然会导致矛盾和冲突，因此在生产 计划与控制模式中必须建立一定的协商策略，使得各个盟员企业一方面保持各自 的独立性运作。另一方面参与动态联盟的同步化运作体系，保持独立性与协调性 的统一。 1 1 3 动态联盟的价值基础 动态联盟主要是各个企业在功能上的联盟，其主要价值在于联盟内部的协 调程度，这种协调程度的高低决定了联盟获得利益的多少和速度。之所以具有 很强的协调性，动态联盟在生产、市场、流通渠道等环节中具有很强的致 性，联盟中任何企业可咀专心培育以及挖掘自己的核心竞争能力，并将它做 强，以此在市场中生存、发展以及壮大；它可以借助盟友的力量( 有形以及无 形的力量) 去开发以前自己需要花费数倍的时间和精力才能实现的功能，自然 增加了该企业的竞争能力。因此，协调机制是动态联盟最核心、最基本的价值 基础。 企业动态联盟协调的价值基础是在共赢观念下的风险分担与利益共享“1 。 尽管成员企业的目标可能各不同，但是事实上，只要合作成功，联盟给成员企 业带来的利益可能大于其不结盟的利益，如果企业能意识到这一点，那么联盟 就有了基础。 动态联盟将原来各个信息孤岛联结起来，打破了组织间的界限，挖掘组织 边际的生产力之源和利润之源，为联盟成员创造惊人的利益。n e i lr a t k h 锄认 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 为联盟合作的价值来自于三个方面：重复与浪费的减少、借助彼此的核心竞争 能力、创造新机会，其深层解释是专业化、规模经济和信息共享。 1 1 3 1 专业化 在一个联盟内，将每个企业在功能的范围内进行科学的细分( 功能完善且 不重复) 所得到的专业化能使一个企业专心做自己擅长的事情，一个合理的联 盟专业化非常科学合理，每个盟员都尽力做自己最擅长的工作，整个联盟各自 的能力都得到的淋漓尽致的发挥，那么，每个功能都达到了它的最大值，整个 联盟就会自然获得最大收益了。 1 1 3 2 规模经济 规模经济与专业化紧密联系在一起的，由于专业化细分，联盟的生产、销 售在数量上比以前增加了许多。规模经济最直接的效果是降低了运作成本，这 样变相的增加了利润。 前两部分内容，一个是增大了收入，另外一个减少了支出，其综合效应非 常巨大。 1 1 3 3 信息共享 1 价值大小信息共享在动态联盟中具有很大的价值，我国学者李刚、夏 玉森等人在信息共享在供应链中的价值一文中对这个问题做了系统的分 析，共得到1 2 个信息共享的模型，所有的模型都指出信息共享在供应链管理 具有非常大的价值，而这种价值的大小大部分取决于供应链的类型以及采用的 策略。 从单纯的单个企业角度考虑信息共享的作用，它们全部表现在消除独立变 量对预测结果的方差干扰，以减少安全库存，节约费用等上面。在有些类型的 动态联盟中，如果采用合适的策略，可以降低6 2 2 的库存，可见其作用非常 大。 从动态联盟整体的角度考虑信息共享的作用，其中只有两个模型考察了该 问题，它们的报告指出对于动态联盟整体的利益并没有像单个企业那样显著， 其中有两个具体的原因：( 1 ) 通过需求信息共享，供应商得到的利益要大于零 售商的利益，因此整体考虑动态联盟的利益必然小于考虑单个企业的利益；( 2 ) 供应商更愿意采用本地库存下的博弈均衡，而不愿意选择级库存下的博弈均 衡，因为在本地库存的策略下，供应商可以将更多的库存压力转移到零售商身 上。 2 影响信息共享价值大小的因素1 2 个模型得到的结论差异性非常大， 其中原因归纳起来，有以下几点： 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 ( 1 ) 各个因素本身的影响存在正反两方面的作用。例如，地能力时，供应 商不能满足全部要求，因此需要仔细的分配能力，这样可用的信息使他可以更 好的实现这个目标，因此可以带来更大的利益；但是另一方面，能力低时，供 应商能够做出的调整空间也越低，同样的信息带来的边际效益也越低。 ( 2 ) 各个因素之间相互制约。以保管费用和短缺费用为例，当固定一个费 用时，另一个费用的增长都会使参与者偏离正常状态的概率增大，而使更好的 掌握和利用信息的价值增大。但当两个因素同时变动时，信息共享的价值则取 决于两个变量各自增长的速度，这样就可能使信息共享的价值就不再是单调变 化的了。 ( 3 ) 各因素变化对信息共享下的系统和传统系统影响的速率。例如，当需 求方差增大时，信息共享下的系统和传统系统的费用都会增长，但他们增长的 速度可能是不一样的，如果信息共享下的系统费用增长较满，我们就能观察到 两个系统的相对费用节省增大了。 ( 4 ) 当以上三个方面同时发生作用时，因素的影响更加复杂。 1 2 动态联盟的潜在危机( 风险) 动态联盟的价值主要立足于系统的协调一致，如果这个条件没有得到充分 的满足，那么，整个联盟就不成为一个有机的整体，很容易破碎。这里面有一 个企业理念的问题，即所谓的道德风险。 1 2 1 道德风险的规定 目前战略联盟中的道德风险问题还未引起理论界和应用者的重视，在强调 “联盟目标”和“利润共享”原则的掩盖下，人们忽略了联盟成员在实际运行中 存在的非合作态度，其结果不但不能实现利润共享，反而承担了不必要的风险损 失。“。因此，如何认识和有效地防范道德风险是战略联盟运行成功的重要前提。 然而，由于这个领域没有被得到深入的研究，现在找不到现成的成熟理论 来领略它，我们只能把其他风险的研究方法“嫁接”过来使用，使用已经成熟 的研究风险体系的方法论，从系统、科学的角度出发对这个问题进行研究，以 便得到比较合理的结论。 道德风险最早是在保险业中被发现的一种现象，个人购买保险后，就会产生 一种依赖心理或思想上的麻痹，以至于反而降低了他防范风险发生的努力行为， 为此经济学家将把涉及到契约或合同的其他经济领域本质相同的问题，称之为 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 “道德风险”行为。根据国际货币基金组织出版的银行稳健经营与宏观经济 政策一书中的定义，道德风险是指“当人们将不为自己的行为承担全部后果时 变得不太谨慎的行为倾向”。 1 2 _ 2 道德风险的主要表现形式 本课题将道德风险的表现形式规定为以下几点，并从这些表现入手，寻找 我们一直苦苦寻觅的答案。 当环境发生变化时( 如产品、市场、顾客需求、竞争对手竞争方式发生变 化，等等) ，动态联盟中某个企业为了自身的私利，不顾联盟总体的利益，私 自执行一些违背联盟稳定性的行为，如：泄露联盟的内部契约( 或秘密) 给其 他联盟从而满足自身私欲，脱离联盟并加入另外一个联盟以获得更高的利益、 更加广阔的市场、更有发展前景的动态联盟组织，等等破坏联盟稳定性的种种 不道德的企业行为。这种道德风险严重影响了动态联盟的稳定性，从本质上造 成其他盟员以及自身利益的损失。 一个战略联盟是由联盟领导机构或盟主和若干联盟成员组成的，最先抓住 机遇并拥有主要核心资源的企业为盟主，其他参与经营的企业为伙伴或盟员就 会产生一种依赖心理或思想上的麻痹，从道德风险的广义定义来看，联盟成员 的“不太谨慎的行为倾向”都会给盟主或联盟整体带来道德风险，具体表现 为：协作上，消极被动，项目延期，质量缺乏保证，可能造成联盟关系破裂， 给盟主带来不可挽回的损失；技术与知识产权上，作为潜在竞争对手的联盟成 员可能窃取核心技术，使核心技术拥有者的竞争优势被剥夺；激励上，当联盟 成员承担的风险与获得的收益不匹配或激励措施不当时，他们会不惜损害联盟 利益来追求个人利益的最大化；信用上，法律的不完善、成员单方面毁约、泄 露机密、虚报信息、欺骗等行为，使技术外泄，联盟解体“1 。 1 3 国内外研究现状 目前动态联盟系统中的道德风险问题还未引起理论界和应用者的重视，在强 调“系统目标”和“利润共享”原则的掩盖下，人们忽略了系统成员在实际运行 中存在的非合作态度，其结果不但不能实现利润共享，反而承担了不必要的风险 损失。因此，如何认识和有效地防范道德风险是动态联盟系统运行成功的重要前 提。 然而，由于这个领域没有被得到深入的研究，现在找不到现成的成熟理论 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 来领略它，我们只能把其他风险的研究方法“嫁接”过来使用，使用已经成熟 的研究风险体系的方法论，从系统、科学的角度出发对这个问题进行研究，以 便得到比较合理的结论。 道德风险的影响因素非常复杂，目前尚且没有一个统一的说法。由于其自 身的特殊性( 和社会的复杂性、多样性有关) ，在国外这方面的研究并不是特 别多，国内有一些学者开始研究这方面。上海理工大学管理学院的肖艳玲、徐 福缘在供应链系统的道德风险及其防范对策文中将这些道德风险滋生的 原因有以下几方面“1 ：一是在动态联盟系统中，各成员在优势互补的同时也伴 随着风险共担，也正是由于风险共担，使成员“不为自己的行为承担全部后 果”，从而不可避免的使他们的行为“变得不太谨慎”，从而加剧了道德风险的 产生，一般来说，风险伴随着收益，但道德风险是“利益独享”，且以损害他 人利益为基础。二是尽管动态联盟系统强调伙伴之间的相互信任，尽管信息技 术飞速发展使信息共享成为一种潮流。但是信息不对称仍是系统合作现实中存 在的一个关键问题。新古典经济学完全信息的假设并不符合人类现实，人们所 处环境的复杂化和不稳定，及人对信息收集和处理能力的局限，客观上使行为 参与者对特定信息的拥有是不相等的，为此系统合作前后会发生“逆向选择” 和“道德风险”，而合作前的“逆向选择”使素质较差的伙伴加入系统。从而 又进一步提高了合作后的道德风险发生的可能性。三是利润分配不合理或激励 措施不当是产生道德风险的主要原因之一。因为个体总是追求自身效用的最大 化，所以制度安排只能在满足个体理性的基础上实现集体效用最大化。在利润 分配上实现互惠互利是关键，另外系统的运行除了受加盟成员自身素质影响 外，还受到众多的客观条件制约和偶然因素影响，其问就存在以客观因素推卸 自身责任的道德风险，此时合理有效的激励机制成为不可或缺的要素。 上面提到，由于这方面的研究不多，所以很难找到一个比较好的数学方法 对道德风险进行描述和控制，一般的方法是采用统计学的思想，对整个系统进 行研究，考虑所有的不利波动，从而建立比较合理的控制模型。 r e i d 和r u b i n 二人是研究双边道德风险的鼻祖，在他们的基础上，j o e l s d e m s k i 和d a v i d m s a p p i n g t o n 等人研究了双边道德风险的问题，并建立了 s d e m s k i 和d a v i d m s a p p i n g t o n 模型。我国学者根据国内现状对该模型进行一 些调整，通过数学分析得出以下结论：专用性资产投资，一般会导致投资的套 牢( 1 0 c k i n ) ，在事后引起盟友的“敲竹杠”等机会主义行为。而在经销商或 类似的市场交易安排形式中，如果需要专用性资产投资，事后可能出现双边道 德风险。如果能签订一个关于所有将来相机事件的完全契约就可以解决事后的 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 双边道德风险”3 。但在现实中由于种种原因，契约必定是不完全的。不完全契 约的合理安排也可以收到理想的效果。 博弈论在这领域也表现了非凡的成就。t i r o l e 在通过典型的委托代理分析 框架中引入监督人，在委托人利润是由代理人的努力水平和外生的生产率冲 击构成，代理人的努力水平是不可观测的，生产冲击率可以分为好和坏两 种，委托人除了向代理人支付工资外，还必须向监督人支付报酬，委托 人、代理人、监督人的风险是中性的，引入个人理性约束条件和激励相容约 束条件、集体激励相容约束条件( 委托人为了使监督人和代理人没有激励和通 过合谋使得双方的净余额增加，而分别向监督人和代理人支付高额补偿性报酬 所需要的条件) 等5 个条件的约束下，建立一个非对称信息的三人博弈模型一 一t i r o l e 模型”1 ，来对组织中的背离行为进行分析。最后得出结论，委托人一 旦被引入模型，委托人为实现效用最大化，就会有激励地设计一种机制( 合 约) 来阻止监督人和代理人的败坏行为。我国学者廖成林在此模型的基础上进 行改进，加入了第三方系统( 相对于系统成立时的发起者与跟随者) ，作为委 托人，将所有盟员视为代理人，构建非对称信息下的动态博弈模型来进行分析 和机制设计，以实现监督和激励机制的有机组合。其结论为：委托人确定盟员 的总收入，系统从其总剩余中拿出利润与盟员总收入之差的那部分作为委托人 的报酬，使其有激励进行机制设计。这种方法对于系统的道德风险防范最有参 考价值。哈尔滨理工大学的吴英将这个模型进一步拓展，加入了努力水平( 主 观性因素，内生变量) 和联盟的竞争环境( 经济总体形势、市场状况、竞争程 度等外生变量) 、与联盟中其他成员的亲和程度这些与实际情况更加接近的因 素，从而得到在连续状态下的激励监督机制模型，具有非常巨大的应用价值 【8 】 o 动态联盟道德风险预警系统的研究目前基本上处于初级阶段，没有得到彻 底的研究，因此资料正式的资料比较少。但是，金融系统、股票、气候、粮 食、交通等的预警系统已经得到比较深入细致的研究，我们可以借鉴这些方 法，针对动态联盟系统的特有特点，建立动态联盟道德风险的预警系统。在该 领域，我国学者彭本红、吴哓伟、孙绍棠在基于熵和模糊技术的动态联盟企 业的敏捷性评价一文从系统动力学的角度对这个问题进行一些比较初步研究 。1 ，贺思辉、李家军的相对熵、畸变风险测度及其金融风险测度的效能 “，彭本红、孙绍棠、胡若的基于熵和双基点方法的广义价值工程评价模 型对该方面的问题从系统熵的角度上进行一些比较深入的研究，对该方面的 研究做出非常大的贡献“。国外学者对这方面的研究更具影响力，l l l i 百 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 m i t t o n e 、p a o l op a t e l l i 、t i m o t h ye j a r e s 、m a r c oc o r a z z aa l e s s a n d r op e r r o n e 、 c h i r i s t o p hs c h l u e t e r - l a n g d o n 、p e t e r b r u h n 、m i c h a e lj s h a w 等人在各自相应 的文章中应用s w a r m 技术对其中部分方面的领域进行了比较深入的仿真过 程，使得它们更加容易直接的被模拟出来，参考价值比较大“。 然而，这些研究仍然存在以下不足之处，动态联盟道德风险结构没有得 到同一的认识；动态联盟的协同化程度( 动态联盟结构模式) 与动态联盟的 复杂性是一个相互制约的关系，但所有研究都把协同化程度作为外在变量建立 数学模型，使得研究结果失真；缺乏对取消被严格规定的假设条件下的多产 品、多阶段、多企业、多重联系的更符合实际情况的网状动态联盟系统道德风 险预警系统的警度的研究；缺乏对于能够准确、可靠、灵敏运行的动态联盟 道德风险预警系统的深入研究；缺乏有效的动态联盟道德风险预警系统支持 机制( 包括宏观环境与动态联盟内部微观操作) 的深入研究。 还有一些比较有效的方法逐渐被利用，例如，a b m ( 基于主体建模) 、灰 色理论、模糊数学、控制论等等。但是这些方法尚没有得到广泛的应用，还有 很大的发展空间。 1 4 研究意义及其研究前景 在多种因素分析的基础之上，本文主要创新之处在于对道德风险进行比较 准确的量化，并且创造性的建立多种因素纠缠在一起的风险以及管理、控制方 法，进一步推出多个成员组成的群体的道德风险的管理、控制方法。并且提出 道德风险的预警体系，所采用的技术为熵、复熵以及群决策的复熵理论，为研 究道德风险探索一条可行性较强的方法。 哈尔滨理= _ i = 大学管理学硕士学位论文 第2 章影响道德风险的因素分析 道德风险的影响因素非常复杂，目前尚且没有一个统一的说法。由于其自 身的特殊性( 和社会的复杂性、多样性有关) ，在国外这方面的研究并不是特 别多，国内有一些学者开始研究这方面。上海理工大学管理学院的肖艳玲，徐福 缘在战略联盟的道德风险及其防范对策一文中将这些道德风险滋生的原因 有以下几方面“1 ：一是在战略联盟中，各成员在优势互补的同时也伴随着风险共 担，也正是由于风险共担，使成员“不为自己的行为承担全部后果”，从而不可避 免的使他们的行为“变得不太谨慎”，从而加剧了道德风险的产生，一般来说，风 险伴随着收益，但道德风险是“利益独享”，且以损害他人利益为基础。二是尽 管战略联盟强调伙伴之间的相互信任，尽管信息技术飞速发展使信息共享成为一 种潮流。但是信息不对称仍是联盟合作现实中存在的一个关键问题“。新古典 经济学完全信息的假设并不符合人类现实，人们所处环境的复杂化和不稳定，及 人对信息收集和处理能力的局限 客观上使行为参与者对特定信息的拥有是不相 等的，为此联盟合作前后会发生“逆向选择”和“道德风险”，而合作前的“逆 向选择”使素质较差的伙伴加入联盟，从而又进一步提高了合作后的道德风险发 生的可能性3 。三是利润分配不合理或激励措施不当是产生道德风险的主要原 因之一。因为个体总是追求自身效用的最大化，所以制度安排只能在满足个体理 性的基础上实现集体效用最大化。在利润分配上实现互惠互利是关键，另外联盟 的运行除了受加盟成员自身素质影响外，还受到众多的客观条件制约和偶然因素 影响，其间就存在以客观因素推卸自身责任的道德风险，此时合理有效的激励机 制成为不可或缺的要素n ”。 笔者将从系统自身性质、系统外部环境因素、诱导系统不稳定的因素以及 诱导系统内盟员偷懒的因素等四个方面进行深层次透析动态联盟道德风险发生 的原因。 2 1 系统内在因素分析 要从经济伦理的角度对道德风险形成比较明确的认识，需要了解新制度经济 学关于人的行为的假定。新制度经济学理论认为：第一，人类行为动机是双重的， 一方面追求财富最大化，另一方面又追求非财富的最大化；第二，由于环境的不确 定性和信息的不完全性以及人的认识的有限性，导致人的理性是有限的，即有限 哈尔滨理工大学管理学硕士学位论文 理性( b o u n d e dr a t i o n a l 时) ：第三，人的机会主义倾( o p p o r t u n i s m ) ，即人们追求最 大化满足的短期行为，是人对自我利益的考虑和追求所致。新制度经济学认为， 人具有随机应变、投机取巧、为自己谋取更大利益的行为倾向“。人在追求自 身利益的过程中会采用非常隐蔽微妙的手段，会耍弄狡黠的伎俩。经济生活中的 人都自利的，不但自利，而且只要能够自利就不惜去损人。他会借助不正当的手 段去谋取自身的利益，其逐利动机强烈而复杂。他会有目的有策略地利用信息， 按个人目标对信息加以筛选和扭曲，并会违背对未来的承诺。 按照新制度经济学的观点，从本质上看，道德风险源于人的自利本性。其存 在的条件有三：一是利益主体的不一致：二是信息的不对称性；三是不确定性 的存在。 其次，道德本身具有历史性和继承性。我们知道，道德由社会经济基础决 定。但是，无论其积极成分还是消极成分都具有不同程度的延续性。在我国，随 着社会主义制度取代资本主义制度，社会主义道德正在形成和发展，它强调爱国 主义和集体主义，注重把国家集体利益置于个人利益之上。然而，我国仍处于社 会主义初级阶段，人们的物质生活水平还不高，多种经济成分并存，因此无论从 历史性，还是继承性来说，个人主义道德观还将长期存在。 再次，个体道德水平具有差异性和多样性“”。个体道德虽然受社会道德制 约，但他本身表现出很大的差异性和多样性。这是由我国经济基础的多样性，个 人对道德的选择和道德修养的实践以及个人社会环境和社会生活的特殊性决定 的。目前我国的个体道德状况存在着四种类型：一是大公无私，为集体和国家的 利益可以奉献一切；二是先公后私，在维护集体和国家利益的前提下追求合理的 个人利益；三是公私分明，追求合理的个人利益但不会损害他人、集体或国家 的利益；四是自私自利，唯利是