（农业经济管理专业论文）防范农业经营风险的机制构建.pdf

摘要 农业生产的自然再生产与经济再生产相交织的基本特点决定了农业的高风险 性，我国是农业大国，具有特殊的历史条件和现实条件，农业面临自然风险、市 场风险、信息风险、信用风险、技术风险、政治风险、竞争风险等诸多风险的严 重威胁由于人类活动的过度扩张，自然灾害日趋频繁，加入w t o 以后，更面l 晦 着发达国家农业的严峻挑战，中国农业面临的这些风险不仅不会消除，还会因其 相互交织度的增强而不断加剧，使农业经济蒙受巨大损失，影响农业可持续发展。 所以建立一套完善的农业风险防范机制十分必要。 论文利用了系统科学的理论和方法分析了我国目前农业经营风险的内涵、特 点、风险种类及来源，探讨了我国农业经营风险的现状、成因、表现形式和危害， 在分析借鉴国外先进的政府政策经验、农业保险、政府宏观调控和农业产业化经 验的基础上，从我国农业风险防范的现状及特点出发，结合我国国情，勾画了农 业经营风险的预防预警、化解控制和分散转移三大防范机制。就如何构建防范农 业经营风险机制提出了一些可行的思路和具体措施：( 1 ) 从风险韵识别、自然灾害 预警、市场预测和监控、期货市场等方面阐述农业风险的预防机制的构建，风险 预警机制是防范农业经营风险的前提条件；( 2 ) 从政府政策( 价格保护、收入支 持、财政投入、税收优惠与信贷支持、立法等政策支持) 、社会服务( 信息服务、 科技与教育服务) 、农业产业化方面阐述农业经营风险的化解控制机制的构建，风 险化解机制是风险防范的基础；( 3 ) 从健全农业保险、构建农业救济制度、建立 风险保障基金、提高农民组织化程度等方面阐j 悉农业经营风险豹分散转移机制的 构建，风险分散机制是风险防范的最终保障。这些机制的实施有利于降低农业风 险，使农业步上健康良性发展轨道，也为我国农业风险防范提供了有益的理论和 应用参考。 论文系统地研究了农业经营风险的特点、成因、表现形式和危害，采用剖析 问题、提出对策和勾画框架相结合的办法，提出了适应我国国情的农业经营风险 的防范措施。构建了风险防范的三大机制。 关键词t 防范；农业风险；机制构建 a b s t r a c t t h eh i g i lr i s ko ft h ea g r i c u l t u r ei sd e c i d e db yt h ef e a t u r et h a tt h en a t u r a la g r i c u l t u r a l r e p r o d u c t i o na n dt h ee c o n o m i c a la g r i c u l t u r a lr e p r o d u c t i o na r cc o m b i n e d c h i n ai sa l a r g ea 酬t u r ec o u n m 2 , a n d i th a si t su n i q u eh i s t o r i c a lc o n d i t i o n sa n dr e a l i s t i co n e s t h e c h i n e s ea g n c u h mf a c e st h es e r i o u st h e 越o f t h er i s k ss u c ha sn a t u r a lr i s k , m a r k c t j r i gr i s k , i n f o r m a t i o nr i s lc r e d i tr i s lt e c h n o l o g yr i s ka n ds oo n t h ei l a r l r a ld i s a s t e r sa p p e a r m o l ea n dm o r ef r e q u e n t l yb e c a u s eo ft h ee x t r e m eo v e r s p r e a d i n go fh u m a na c t i v i t i e s a f i e fj o i n i n gi nw t o ，c h i n am c c l sw i t ht h es “e r ec h a l l e n g ef r o mt h ea g r i c u l t u r eo f t h ed e v e l o p e dc o u n t r y t h er i s k st h a tc h i n e s ea g r i c u l t u r ef a c e sw i l ln o td i s a p p e a r , b u t t h e yw i l lb ei n c r e a s e db e c a u s eo ft h e i rs u o l l g e ra n ds l l m g c l c o m b i n a t i o n , w h i c hw i l l b f i n gg r e a tl o s st ot h ea 面c i 】1 n 砌e c o n o m ya n da f f e c tt h ec o m i n u o u sd e v e l o p m e n to f a 鲥c u l t i l t h e r e f o r e ，i ti sv e r yn e c e s s a r yf o ru st oe s t a b l i s hap e r f b c ts o to fd e f e n s i v e s y s t e ma g a i n s tt h ea g r i c u l t u r a lr i s k s t h i se s s a ya n a l y z e st h ec o n n o t a t i o n , t h ef e a t u r e s , t h et y p e sa n dt h eo r i g i no ft h e c u r r e n ta g r i c u l t u r e - o p e r a t i n gr i s k si nc h i n a , e m p l o y i n gt h es y s t e m a t i ca n ds c i e n t i f i c t h e o r i e sa n dm e t h o d s i te x p l o r e st h ep r e s e n ts i t u a t i o n s ，t h e 心a 璐，t h ef o r m sa n dt h e h a r m so ft h ea g r i c u t t u l e - o p e r a t i n gr i s k si nc h i n a a f t e ra n a l y z i n ga n db o r r o w i n gt h e a d v a n c e dp o l i c i e sa n d e x p c r i e r l c eo ff o r e i g ng o v e r n m e n t , a g r i c u l t u r ei n s u r a n c e ， g o v e r m n e n t sc o n t r o la n dt h ea g r i c u l t u r a li n d u s t r i a l i z a t i o n , t h ee s s a yp i c t u r e st h et h r e e d e f e m i v es y s t e m s t h ep r e v e n t i n ga n dw a r n i n g , t h em e l t i n ga n dc o n t r o l l i n g , s c a t t e r i n g a n dm m s m i t t i n g 一- o f t h ea g r i c u l t u r eo p e r a t i n gr i s k s ，a c c o r d i n gt ot h ep r e s e n ts i t u a t i o n s a n dt h ef e a t u r e so ft h ea g r i c u l t u r a lr i s k - p r e v e n t i n gi nc h i n a t h ea u t h o rp u t sf o r w a r d s o m ef e a s i b l ei d e a sa n dc o n c r e t es t e p s ：( 1 ) t h ew r i t e ri l l u s t r a t e st h ec o n s m a c t i o no ft h e p r e v e n t i n gs y s t e mo f t h ea g r i c u l t u r a lr i s kf r o mt h ea s p e c t ss u c h 丛t h er e c o g n i t i o no f t h e r i s lt h ew a r n i n go ft h ei m t u r a ld i s a s t e r , t h ef o r e c a s t i n ga n dm o n i t o r i n go ft h em a r k e t , t h ef o r w a r dm a r k e ta n ds oo i lt h es y s t e mo fw a r n i n gt a s ki st h ec o n d i t i o no fd e f e n d i n g a g a i n s tt h ea g r i c i l l t u r eo p e r a t i n gt a s k ；( 2 ) t h ea u t h o ra l s oe x p l a i n st h ec o n s t r u c t i o no f t h em e l t i n ga n dc o n t r o l l i n gs y s t e mo ft h ea g r i c u l t u r eo p e r a t i n gr i s kf r o mt h ea s p e c t s s u c ha st h eg o v e r n m e n tp o l i c y ( p r i c ep r o t e c t i o n , i n c o m es u p p o r t , f i n a n c i a li n v e s t , t a x d i s e o u n ll o a ns u p p o r t , l a wa n ds oo n ) ，s o c i a ls e r v i c e ( i n f o r m a t i o ns e r v i c e ，t h es e r v i c eo f l l s c i e n c e ，t e c h n o l o g ya n de d u c a t i o n ) ，a n d t h e a g r i c u l t u r a l i n d u s t r i a l i z a t i o n t h e r i s k m e l t i n gs y s t e mi s t h eb a s i so fp r e v e n t i n gr i s k ( 3 ) t h ew r i t e rs e t sf o r t ht h e c o n s t r u c t i o no ft h es c a t t e r i n ga n dt r a n s m i t t i n gs y s t e mo ft h ea g r i c u l t u r eo p e r a t i n gr i s k f r o mt h ea s p e c t ss u c ha si m p r o v i n gt h ea g r i c u l t u r a li n s u r a n c e ，c o n s t r u c t i n gt h es y s t e m o f a g r i c u l t u r a lr e l i e f , e s t a b l i s h i n gt h e 目壕如舭f u n do f t h er i s k , i m p r o v i n gt h ep e a s a n t s o r g a n i z a t i o n t h er i s k m e l t i n gs y s t e mi st h ef i n a lg u a r a n t e eo fd e f e n d i n ga g a i n s tt h e r i s k t h ep r a c t i c eo f t h o s es y s t e m sw i l lb eu s e f u lf o rd e c r e a s i n gt h ea 鲥c l l l 删r i s ka n d i tc a nm a k et h ea g r i c u l t u r eg r o w 叩h e a l t h i l y w h a ti sm o r e ，i tc a np r o v i d eu s 研t h u s e f u lt h e o r e t i c a lr e f e r e n c ea n db e n e f i c i a lp r a c t i c a lr e f e r e n c ef o rd e f e n d i n ga g a i n s tt h e a g r i c u l t u r a lr i s k t h ee s s a ys y s t e m a t i c a l l ys t u d i e st h ef e a t u r e s ，v a r i e t i e s ，t h ef o r m i n gr e a s o n s o ft h e a g r i c u l t u r a lo p e r a t i n g r i s ka n dt h ef o r m sa n dt h eh a r m so ft h e a g r i c u l t u r e - o p e r a t i n gr i s k s i tp u t sf o r w a r dt h ed e f e n d i n gs t e p so ft h e 删c i i l 删 o p e r a t i n gr i s kw h i c ha i s u i t a b l ef o rt h ec h i n e s es i t u a t i o n , a n di t c o n s t n l c t st h et h r e e s y s t e m so f d e f e n d i n ga g a j i l s tr i s k , b yc o m b i n i n gt h em e t h o d so fe x p l o r i n gt h ep r o b l e m s ， p u t t i n gf o r w a r dt h es t r a t e g i e sa n dp i c t u r i n gt h eo u t l i n e s k e yw o r d s ：p r e v e n t ；a g r i c u l t u r a lr i s k ；c o n s t r u c t i o no f s y s t e m i i i 独创性声明 本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究 成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人 已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得湖南农业大学或其它教育机构的 学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已 在论文中作了明确的说明并表示了谢意。 研究生签名：秀、中良时间：z 叼年，2 月i 二日 关于论文使用授权的说明 本人完全了解湖南农业大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权 保留送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅，可以采用影印、缩印或 扫描等复制手段保存、汇编学位论文。同意湖南农业大学可以用不同方式在不同 媒体上发表、传播学位论文的全部或部分内容。 ( t t - l 譬的学位论文在解密后应遵守此协议) 时间：劢岁年偿月1 2 p l 时间：砷年明哆日 ，久 癌 干，斫 锄 名 孔 引 潞 蛐 隧 究 妙 髋 锄 绪论 1 研究的背景与意义 1 1 研究背景 农业生产的自然再生产与经济再生产相交织的基本特点，决定了农业的高风 险性。农业生产经营除了面临严重的自然风险、市场风险外，还面临技术、经济、 社会和政治等风险。加入w t o 以后，面临着发达国家农业的严峻挑战，中国农业 面i 临的这些风险不仅不会消除，还会因其相互交织度的增强而不断加剧，使农业 经济蒙受巨大损失，生态环境日益恶化，影响农业可持续发展。那么，新形势下， 我国农业面临的主要风险是什么? 农业风险现状如何? 这些风险的形成机理何在? 如何构建农业风险的防范机制? 都是农业发展中需要迫切解决的问题。 1 2 研究目的 本文利用系统论和风险防范等基本理论与方法，勾画农业风险管理的基本框 架，分析农业风险概述，研究了国际防范农业风险的经验，实证分析我国农业风 险现状、农业风险的形成原因和我国农业经营风险的表现形式与产生的危害，进 而提出和分析农业风险防范的机制。研究目的旨在构建科学的农业风险防范机制， 为农业持续稳定发展提供科学的依据和有益的指导。 1 3 研究意义 由于农业的高风险性，影响农业可持续发展，农业风险管理则可以为农业可 持续发展提供充分的保证和基本前提。 1 3 t 农业风险防范是实现农业经济可持续发展的基本前提 实现农业经济可持续发展，就是要提高农业生产效率和农业经济效益，增加 农民收入。摆脱贫困与脱贫致富。通过农业风险防范，可使农业生产经营活动不 因风险事故的影响而中断，保证农业生产和农民生活的正常进行，并采取必要的 和有效的风险处理措施使损失得到及时补偿，从而维持农业收益的稳定性以消除 或减轻风险损失，提高农业经济效益。 1 3 2 农业风险防范是实现农业生态可持续发展的基本手段 资源质量的降低，数量的减少以及生态环境的恶化等影响农业生态可持续发 展，己成为制约农业生产和农业经济发展的限制因素，极易引发各种农业风险， 使农业遭受损失。治理农业资源与环境。保证农业生态可持续发展，是农业风险 防范的重要内容。 1 3 3 农业风险防范是实现社会可持续发展的基本保障 通过农业风险防范，可以保证农业生产稳定发展。为社会提供充足的农产品， 维持人类的基本生存，可以最大限度地消除或减轻农业风险对人们的各种危害， 增强人们的安全保障程度，减轻人们的心理负担，解除精神上的后顾之忧。 2 国内外研究现状 2 1 风险的概述 2 1 1 国外关于风险概述 风险作为复杂系统中的重要概念，使用十分广泛，但却很难给它作一个严格 的科学定义1 2 j 1 3 5 钉。不同领域的学者从各自的研究角度出发，对风险作了不 同的定义。最早对风险进行系统研究的是美国学者哥伦比亚大学威雷特博士在其 1 9 0 1 年的博士论文风险及保险经济理论中对风险下了如下定义”所谓风险 就是关于不愿发生的事件发生的不确定性之客观体现”。其后，美国经济学家、芝 加哥学派创始人奈特在其1 9 2 1 年出版的名著风险、不确定性及利润中，定义 风险为“可测定的不确定性”。明尼苏达大学教授、著名风险管理学家小阿瑟威廉 姆斯在其代表作风险管理与保险给风险下的定义是：“风险是在给定情况下特定 的期间内可能发生的损失间的变动“”。日本学者武井勋认为，“风险是在特定环 境中和特定期自j 内自然存在的导致经济损失的变化”1 。 2 1 2 国内关于风险概述 国内学者的研究以北京大学孙祁祥的观点最具代表性，在其著作保险学 中对风险所下定义：风险是一种客观存在的、损失发生具有不确定性的状态”。 中南财经大学陈克文教授对风险的概念作了类似的较为详细的界定，“在给定条件 下，某一事物在发展过程中，可能产生两种或两种以上的结果，而在未来的某一 特定时刻，只能产生其中的某一结果，如果该结果对主体不利，又不能做出准确 预测，那么对于主体来说，这一结果或结局的不确定性便是风险。“1 2 2 国内对农业风险的分类 由于农业风险是行业风险，所以在风险分类的一般原理指导下，不同学者对 于农业风险进行了不同的分类。有人将农业风险及其不确定性的种类划分为生产 的不确定性、价格的不确定性、灾害风险、技术的不确定性、他人行为引起的不 确定性和经营者本人的不确定性疾病、受伤和死亡：有人将农业风险划分为 生产风险、市场风险、政策风险、资产风险和技术风险”；有人将农业风险划分 为自然风险、政策风险、价格风险、营销风险、农用生产资科供应风险、服务风 2 险、质量风险和信息风险“：有人将农业风险划分为自然风险、市场风险、社会 风险、技术风险；有人将农业风险划分为市场价格风险、生产经营决策风险、 农业技术进步风险和国际市场风险“；有人将农业风险划分为自然风险、技术风 险、经营风险、政策风险和体制风险1 1 3 1 ；有人将农业风险划分为自然风险、技术 风险和市场风险t 1 4 | ；还有人将农业风险划分为自然风险和市场风险两类渤i 1 等等。 2 3 从自然灾害的角度对农业自然风险进行研究 2 3 1 国外从自然灾害角度对农业自然风险的研究 1 9 8 2 年美国出版了一本自然灾害风险评价与减灾政策该书应用风险分析 技术，给出了美国1 9 7 0 - - 2 0 0 0 年灾害的年期望损失；从理论上确定了减轻灾害的 对策涉及的各方面；认识并评价了过去及现有的减灾政策、机构体系及管理措施： 提出并评价了适用于解决1 9 7 0 - - 2 0 0 0 年有关自然灾害问题的政策方案。 2 - 3 2 国内从自然灾害角度对农业自然风险的研究 由全国农业资源区划办公室和农业部软科学委员会资助项目的、气象出版社 出版的中国农业灾害风险评价与对策一书，对农业灾害辨识、风险评估方法、 风险对策和实情史料( 1 9 5 1 - 1 9 9 4 年) 等进行了分析研究。以风险分析技术体系为核 心，探讨了农业自然灾害分析的理论、概念、方法和模型；评述了中国农业自然 灾害系统的特征和风险性；提出了全国、省级和地区级粮食产量以及热带作物灾 害的风险评估模型及其风险水平分布规律；探索了农业灾害风险预测和保险区划 方法；介绍了农牧业减灾对策。杜鹏、李世奎在农业气象灾害风险分析初探 一文中，在分析农业气象灾害风险体系的基础之上定义了风险链以及风险体系两 个风险度，并简略地分析了农业气象灾害风险的特点和分析方一法，同时还阐明 了进行农业气象灾害风险决策与风险管理的基本方法。 2 4 国内农业风险防范对策的理论探讨 这是理论界研究最多的领域。许多学者对中国农业存在的风险、特点、成因、 风险防范对策等方面进行了研究。有的学者对中国农业自身特点、发展现状和存 在的各种矛盾进行了比较深入的研究，在此基础上提出建立有中国特色的农业风 险保障体系的实施构想1 。即建立农产品价格保护制度、建立农产品缓冲储备体 系和风险基金制度、建立农业政策性贷款制度、建立政府对农业投入的稳定增长 机制和建立农业保险制度以及建立农产品期货市场，但对于农业风险的生成机理 研究的不够深入。还有人认为农业面临的风险主要是农作物保险、灾害救济等自 然风险和价格保护、期货市场等市场风险，并提出农作物保险、灾害救济、价格 保护和期货市场等农业风险管理措施“”，而对自然风险和市场风险的预警机制未 作研究。又有人分析了转型期农业风险的特点，说明中国农业市场风险管理应该 是政府、市场、企业、农民自助的多元复合结构管理模式，即政府在农业风险管 理中应负有制度选择与政策选择两项基本责任，同时还要建立农产品期货市场， 进行农业组织化经营，构建新的农业保险体系“”。另外，还有一些学者对国外农 业风险管理经验进行了介绍e 2 0 1 对中国农业面临的技术风险进行了分析1 2 1 | 1 2 2 | 。 纵观国内外学者的研究可以发现，对农业风险防范的某个方面进行局部研究 的成果较多，对农业风险防范进行全面系统的研究还不多见。多在风险识别、风 险衡量、风险处理等基木层面进行分析。对于加入w 1 d 以后中国农业面l 临的风险 种类和来源，分析的还不透彻，对于中国农业风险产生的危害的研究则几乎属于 空白，农业风险管理措施的可行性和操作性还有待于进行深入研究。对农业风险 进行系统的预防、控制和化解的研究还是空白领域。所有这些，都要求我们对这 一问题进行深入研究和探讨。 3 研究内容、研究方法和创新点 3 1 研究内容 本文的研究内容包括六部分： 绪论。结合农业面临的新形势提出了问题的研究背景，阐述了本文的研究意 义，分析了我国农业风险管理概况，介绍了国内外研究现状和本文的研究内容、 研究方法及主要创新点。 第一章，农业经营风险概述。界定了农业风险的概念，分析了各种农业风险 的特征，阐述了我国农业经营风险的种类及其来源。 第二章，防范农业经营风险的国际经验。从国外农业经营的风险防范国际经 验讲起，分析了值得我国借鉴的政策经验、农业保险经验、政府调节经验、农业 产业化等经验。 第三章，我国农业经营风险的实证分析。实证分析了我国农业经营风险现状、 农业风险的形成原因和我国农业经营风险的表现形式与产生的危害。 第四章，构建风险预警机制，预防农业经营风险。认清风险、识别风险从 而采取有效措施来预防风险，是防范农业经营风险的前提。本章从风险的识别系 统、自然灾害预警机制、市场预测和监控机制、期货市场体系构建等方面阐述农 业风险的预防机制的构建。 第五章，构建风险化解机制，控制农业经营风险。化解控制风险是防范农业 经营风险的关键。本章从政府政策体系、社会服务体系、农业产业化体系构建等 4 方面阐述农业经营风险的化解机制的构建。 第六章。构建风险分散机制，转移农业经营风险。分散转移风险是防范农业 经营风险的最后保障。本章从健全农业保险机制、构建农业风险救济机制、建立 风险保障基金、提高农民组织化程度等方面阐述农业经营风险的分散机制的构建。 全文总结。 3 2 研究方法 论文在总的研究方法上，以马克思主义唯物辩证法为指导，把防范农业经营 风险机制的研究置于农村社会发展和构建和谐社会主义新农村的大背景下，联系 我国农业发展的实际情况，在动态中研究。 3 2 1 理论演绎法 通过对国内外有关农业风险防范的政策、措施、等文献进行梳理，经过层层 递进的论证推理，提出构建防范农业经营风险的预警机制、化解机制和分散机制。 3 2 2 历史分析、比较分析法 从历史与现实的视角，通过纵向和横向的比较，系统介绍国外发达国家与发 展中国家在防范农业经营风险上的做法，归纳总结出防范农业经营风险的经验和 基本规律，供我国借鉴。 3 2 3 定量分析与定性分析法 既有定性的理论分析。又有相关的指标分析，在统计分析的基础上对我国防 范农业经营风险提出政策主张。 3 3 主要创新点 作者通过对该课题的立项研究，在参阅大量参考文献和进行较为深入的调查 研究的基础上，对农业风险防范的理论和方法进行了比较全面系统的研究，做了 一些有益的探索，主要创新点是： 1 、将风险防范理论系统地运用到农业系统之中，用系统论的观点和方法，实 证分析了我国农业风险的现状、成因、表现形式和危害，从风险的识别、预防到 风险的控制、转移做了详细的系统分析，构建了农业风险防范的理论和方法的机 制框架，为进行农业系统的风险防范提供了有价值的参考。 2 、将农产品期货市场应用到农业风险防范中去。首先，在分析农产品期货市 场基本原理的基础上，运用期货市场机制分析了期货市场对农产品价格风险、竞 争风险、信息风险、信用风险以及政策风险的转移、预防和回避作用，分析了它 对农产品价格风险的抑制作用。其次，提出了运用农产品期货市场工具构建农业 风险防范机制的具体对策。 第一章农业经营风险概述 l 农业经营风险的内涵 1 1 风险概念 在现实生活中，人们愈来愈频繁地使用“风险”这个词，用它表达各种可能发生 的灾害和不利事件，我们确确实实是生活在一个充满风险的自然环境和社会环境 之中。 对于风险( r i s k ) 概念的界定，日前理论界还未形成统一的认识。我认为，风险 是指在一定条件下的特定期间内，预期结果与实际结果间的差异变动程度。变动 程度越大，风险越大；反之，风险越小。这一概念包含了三方一面的含义：一是 风险是客观存在的，其大小可度量。二是风险的存在与客观环境和一定的时空条 件有关，当这些条件发生变化时，风险也发生变化。三是风险伴随着人类的活动 而存在，若没有人类活动，不会有预期结果，也就不存在风险。 对风险概念的这一表述，不仅可以包含国内外学者对风险概念的所有解释， 也有较大的适应范围。既适用于行业的风险管理，也适合于企业整体的风险管理， 还适合于项目风险管理。一般而言，对于一些纯粹风险，预期结果与实际结果间 的差异变动程度，指的是实际损失与预期损失的差异变动程度。其结果有可能是 正偏离，即实际损失比预期损失小，是低于预期损失的盈利；也有可能是负偏离， 即实际损失比预期损失大，是高于预期损失的损失。对于一些投机类风险，预期 结果与实际结果间的差异变动程度，指的是实际收益与预期收益的差异变动程度。 其结果有可能是正偏离，即实际收益比预期收益高，是高于预期收益的盈利：也 有可能是负偏离，即实际收益比预期收益低，是低于预期收益的损失。所以，从 这个意义上说，纯粹风险可以理解为在一定条件下的特定期间内，预期损失与实 际损失间的差异变动程度。投机风险可以理解为在一定条件下的特定期间内预 期收益与实际收益问的差异变动程度。 纵观国内外学者对风险的定义，虽然各有偏颇，我们可以发现其中都包含一 些共同的要素：不确定性和损失。因此，笔者认为风险就是一种状态，其不确定性 的结果将影响特定主体的利益，这种不确定性结果包括损失和获利的可能性。 1 2 农业经营风险概念 农业生产经营活动是在不确定的环境中进行，农户和农业企业每天都面临着 不确定的结果，这种复杂性和不确定性比其他经济活动要大得多，致使农业成为 6 风险最集中的产业。随着农业经济活动内容的不断增多以及范围的扩大，农业市 场化程度的进一步提高，农业技术进步及制度变迁，影响农业生产经营的因素同 益复杂，农业经营的不确定性同渐增多，农业面临的风险也随之扩大，风险的防 范与管理就越来越显示其重要性。 目前国内外学者对农业经营风险概念的界定基本上脱胎于对风险概念的界定 方式，将风险的一般定义与农业部门联系起来主要侧重在损失发生的可能性这 一层面。目前比较通俗的定义是，农业风险就是指在农业生产或经营过程中由于 不确定性因素的影响。使农业生产经营者遭受损失的可能性。 笔者认为：农业经营风险，就是农业生产经营过程中由于农业内外部环境的 不确定性、农业生产经营活动的复杂性和农业企业承受能力的有限性而导致的农 业实际收益与预期收益的偏离，甚至导致农业生产经营活动失败的可能性。 2 农业经营风险的特征 农业生产经营的自然再生产与经济再相互交织、农业生产的季节性强、周期 长、地域分布广以及农产品的鲜活易腐性、流通过程的生产延续性、生产与消费 的分散性等复杂和不确定因素决定了农业经营风险的本质及其特征2 3 2 4 1 2 1 客观性 自然界与人类社会的规律表明，农业风险是客观存在的自然现象和社会现象 所引起的，无论是自然界中的洪涝、雷击、地震、火灾等天灾，还是社会领域中 的战争、政策变动、机械故障、市场环境变化及其他意外事件都是不以农业经营 者的主观意志为转移的客观存在。农业风险的发生，无论其范围、程度、频率还 是形式、时间、强度等都可以表现出不同形态，但它总是以各自独特的方式表现 自身的存在，是一种必然出现的事件。 2 2 不确定性与高发性 农业风险的发生是客观的，但是，风险是否发生，在何时、何地发生以及发 生的范围和程度等完全是不确定的。农业风险产生的不确定性是由农业风险形成 过程的复杂性和随机性决定的，而入们对其产生不能完全了解和全面掌握。由于 农业生产过程和产量的不稳定、市场供求数量和价格的波动性、经营决策能力的 有限性、意外灾害的突发性等因素的又决定了农业经营风险的高发性和多发性。 2 3 相对性 相对性主要包括两个方面：一是指农业风险的可预测性。尽管农业风险具有 7 不规则性，但是，任何事物的产生、发展都不是偶然的，而是有规律可循的，因 此，随着科学技术的进步和人们素质的提高，农业风险的规律性是可以逐步被认 识和掌握的。农业经营者可以通过运用各种科学方法，对可能产生的农业风险的 发生时间、范围和程度进行预测，为农业风险控制提供可靠依据。二是指农业风 险的可变性。农业风险不是一成不变的，可以在一定的条件下发生转化的。农业 风险的变化。有量的减少。也有质的改变，旧风险可能消亡，新风险可能产生。 农业风险的变化，主要是由农业风险因素的变化引起的。例如，随着社会文明的 不断进步，经济和科学技术的迅速发展，人们认识风险、抵御风险和控制风险的 能力不断增强，降低了农业风险发生的机会和概率，减少了不可控制的破坏力。 由于交通运输技术的进步和快速运输的发展，农产品运输时间的风险大大降低。 当然，科学技术的进步也会导致新的农业风险，例如，农药的使用在减轻病虫害的 同时又使有害昆虫产生了耐药性。 2 4 双重性 农业风险的双重性是指农业风险具有两面性，既有损失的一面，又有风险价 值的一面。例如，自然灾害减少农业产量的同时又使得农产品价格攀升。农业风 险的这一特性有助于全面把握农业风险的实质。既要看到农业风险的危害性，提 高农业风险的控制能力，实现风险的消除、转化或降低，同时要加强对风险规律 的探索和研究，准确把握时机，进行科学决策，获取农业风险报酬。 2 5 差异性 农业经营风险相互之间存在明显的差异，有些风险是可预测的，有些风险是 不可预测的。比如市场和政策风险；部分风险在一定程度上是可抵御的，部分风 险是无法抵御的；不同风险产生阶段也存在差异，自然风险在生产过程中产生， 为产前阶段，而市场风险在流通和消费阶段产生，为产后阶段；不同风险的致损 程度也有差异。 2 6 行为相关性 行为相关性是指农业生产者面临的农业风险与其决策行为是紧密关联的。不 同的农业生产者对同一农业风险事件会有不同的决策行为，具体反映在其采取的 不同策略和不同的管理方法，因此会面临不同的风险结果。 3 农业经营风险的种类 根据上述对风险的理论界定，本文研究所涉及的农业风险仅从农业微观层次 上考察农户从事农业生产经营面l 临的风险，并强调农户农业生产经营收益的不稳 定性。包括6 7 1 ： 3 1 自然风险 自然风险是由于自然力的不规则变化引起的种种现象，如地震、水灾、火灾、 风灾、雹灾、冻灾、旱灾、虫灾以及各种瘟疫等，它们会导致人们的经济生活和 物质生产及生命的损失和损害。自然风险来自自然界自身运动规律和人为导致的 自然灾害。 3 2 市场风险 市场风险是指由于市场供求因素及信息不完全导致的农业投入品和产出品的 价格变动，主要表现为农产品市场价格的不稳定性。市场风险来自两个方面：一 是市场经济本身所固有的风险；二是市场不完善、市场机制不健全而导致的市场 秩序混乱，不公平竞争、信息不完备及市场区域分割等带来的风险。 3 3 制度风险 制度风险指现有制度变迁、创新过程中的不确定性带来的收益损失的可能性。 制度风险来源于：( 1 ) 制度本身的不完善，造成人的行为不一致。人们行为的不 确定性将带来结果的不可预期从而产生风险：( 2 ) 制度不是一成不变的，制度 的变迁意味着原有均衡的打破，其过程具有许多不确定性因素导致风险；( 3 ) 制 度变迁要求与制度环境相适宜，实际上制度结构中现行制度安排并不相容，这种 冲突必然带来经营环境的不稳定性和不确定性，从而产生风险。 3 4 信息风险 信息风险是指由于农业经营者所得到的各种信息真伪难辨，或不完整、不全 面，使农业经营者据此做出的决策发生失误，从而可能给经营者造成的损失。这 一风险主要来源于三个方面：一是农民素质低。由于农民文化素质低，与此相关联 的智力素质和心理素质也较差，对信息真假难辨，农民得到一些信息就以为得到 了宝，往往上当受骗。二是我国农业信息传输渠道不畅通，体系不健全，农业经 营者由于自身地位及能力有限，难以搜集到全面、完整、准确、可靠的市场及有 关信息，因而不可避免地承受信息误导的损失。三是由于国家和地方政府的信息 管理机制不健全、不完善、不严格，各种虚假信息泛滥成灾。 3 5 技术风险 技术风险是指由于农业生产者没有掌握必要的生产技术，或者农业技术本身 9 不成熟、不符合农业生产规律等引起的产品产量变动。技术风险来源于( 1 ) 农业 技术的公共性和外部性，使购买技术使用权的农户产生机会损失；( 2 ) 我国农业 技术推广和服务中介组织缺位、错位，提高了技术采用成本，使技术增收的效果 不明显，预期收益与实际差距扩大；( 3 ) 农业技术的外部条件不相匹配。农业技 术要求的外部条件较高，而我国的农业基础条件普遍较差，难以保证新技术对外 部条件的需求，从而使技术的实际收益偏离原来设计的产量，产生技术风险；( 4 ) 农民自身的知识和技能不完全具备。 3 6 政策风险 政策风险是指政府政策变化给农业生产经营带来的不确定性，例如农业支持 政策、税收政策等的变动对农业生产经营带来的影响。政策风险来自以下方面：( 1 ) 政府政策目标与农业经营目标的不一致，政府与农业经营者爱好偏离。因此，农 业经营者面临着一个不稳定的政策环境而带来风险；( 2 ) 信息不完全。现实经济 活动复杂而有难以预计，政府难以掌握全面信息，因此使政府政策受到质疑，错 误的政策必然使农业经营者产生错误行为；( 3 ) 决策时滞。我国缺乏快速反映农 业生产和市场销售方面的信息网络和通道，经济参数的变化主要通过各级政府机 构自下而上的统计，不但信息质量差而且时滞十分严重，致使政策目标与现实背 道而驰。 3 7 信用风险 信用风险是指市场主体一方发生失信行为时，给另一方造成损失。信用风险 主要来源于以下两方面：一方面生产资料供应企业不讲信用产生的风险。生产企业 宣传自己产品是优质产品，名牌产品，结果产品质量低劣，特别是主要的农业生 产资料；另一方面是企业和农民的搏弈行为产生的风险。 由于农业风险是一个形成机理十分复杂、影响因素多种多样且相互作用的综 合性概念，除了上述风险类型及其因素以外，在不少学术文献中还将有关财务、 法律、汇率、利率、契约、管制以及决策者个人特征和社会突发性事件等因素纳 入农业风险。但是，笔者认为，上述全部农业风险因素对农业生产的影响，晟终 将表现为农业生产经营收益的不确定性。 4 结论 农业是国民经济的基础，同时也是一个具有高风险的弱质产业。由于农业的 生产特殊性，农民不仅经常遭受各种自然风险，而且还常常遭受各种社会的、经 1 0 济的不确定性因素造成的市场风险。9 0 年代以来，我国农业风险呈现出了不同的 变动趋势，在自然风险对农业依然具有显著影响的同时，市场风险已凸显成为影 响农业发展的主要风险。随着经济全球化趋势的扩展和我国加入w t o ，在原有的 农业风险被强化的同时，又滋生了新的风险源，信息风险、信用风险等新风险出 现，使风险发生的可能性更大、波及范围也更广，不可控性也更强。如何对风险 进行正确识别、分类，借鉴国内外的防范经验，选择恰当的风险管理战略，做到 风险的有效防范和控制，将是防范农业经营风险所必须考虑的问题。 第二章防范农业经营风险的国际经验 农业是高风险的弱质产业，保护农业、防范农业经营风险是一个世界性的课 题，是世界大多数国家在经济发展到一定阶段实施宏观调控、确保农民利益、降 低农业风险、保障国民经济稳定发展的重要手段和政策措施。而发达国家由于经 济实力雄厚、科技发达，在防范农业经营风险的过程中积累了丰富的经验，值得 发展中国家学习和借鉴。 1 国外防范农业经营风险的政策经验 农业支持和保护作为一种政府干预行为，成为世界各国家支持和保护农业的 宏观调控手段。特别是欧美等发达国家，农业政策支持更是保障农民利益，降低 农业经营风险，提高农产品国际竞争力的重要支柱。主要包括以下政策经验“： 1 1 农产品的价格支持政策 为了防止农产品的价格暴跌以及利用价格来防范农业风险，许多国家对农产 品的价格都有一定的干预政策。其基本做法是；事先规定农产品的保证价格，它 包括目标价格和干预价格。目标价格是在农产品上市季节以前规定的，一般高于 市场价格，是农产品价格变动的上限。干预价格即收购价格，一般比目标价格低， 是农产品价格变动的下限。如果市场上农产品价格低于干预价格，就由国家干预 价格收购，差额由国家补贴：当市场上农产品价格上涨高于目标价格，国家就会 向市场投放储存的农产品以平抑市场价格。美国、澳大利亚、日本、欧盟都规定 有最低价格保证，政府对农业实行的价格保护，亏额部分由政府直接补贴，称为“亏 损支付”。据统计，近几年来，发达国家每年用于农产品价格保护上的支出高达2 0 0 0 亿美元。这极大地刺激了农场主生产的积极性，政府补贴在农场主纯收入中所 占比重越来越大。如在美国，1 9 6 0 1 9 6 2 年问，政府直接补贴平均占农场纯收入 总额的9 3 ，1 9 8 6 1 9 8 8 年增加到3 7 6 。但是，这种过度的高额补贴制度又使 政府背上了沉重的经济负担，也有可能使得农产品过剩、积压。 1 2 出口补贴和进口限制政策 发达国家的政府为了保护本国农民的利益，鼓励出口、限制进口制定了许多 优惠政策。对出口的农产品价格高于世界市场价格之间的差额，由政府在不触