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文档简介

信用社稽核工作总结 、综合业务网络系统专项检查方面 为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查仍然发现部分信用社存在不少问题如：柜员业务操作权限过大错帐冲正无会计主管签字主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规范；部分信用社由于上线时 核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象对此联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件责成各社对上述情况进行自查、上报 、卫生及规范化服务专项检查方面 为了加强我市农村信用社规范化服务增强员工品牌意识打造精品网点提高服务质量我社从基本的环境卫生入手对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”x份；对城区信用社规范化服务进行突击检查共检查*个营业网点稽核面达*%共处罚违规人员*人经济罚款计*x元 、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查 经过认真部署、合理安排我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查通过认真核对、汇总和统计发现我市*个信用社存在冒名贷款共计*x户*x笔金额*x元 四、工作中存在的问题和障碍 由于农村信用社机构分散人员较多经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位粗放型经营有章不循违规操作屡查屡犯屡纠不改内控制度形同虚设只图眼前的经营利益而忽视了长远意义上的社会效益从而导致内控方面执行不力的现象 带来便捷的结算渠道的同时也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”使得在所有业务数据“集中”处理下稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控 没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系其主要原因一是由于综合业务网络系统对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态新系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分导致非现场稽核无法进行的现象存在二是非现场稽核的技术支持不够全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统而手工和半手工操作不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理形成时效性强的监督管理信息 由于联社对各部室的分工不同稽核与其他职能部门缺乏协作造成抓经营和抓管理“两张皮”现象使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动 总之一年来我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下依照上级主管部门的安排及部署做了大量的工作较为圆满地完成了各项工作任务充分的发挥了稽核的再监督作用但与上级要求尚有差距今后我们必须加强学习不断提高政策领悟水平
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