（传播学专业论文）中小型文化创意企业知识产权质押问题研究.pdf

分类号v d c密级 硕士学位论文 中文论文题目：史小型文化创意企业知褪虎权厦扭 间题研究 英文论文题目：t h er e s e a r c ho ft h es m a l lo r m e d i u mc u l t u r a la n dc r e a t i v e e n t e r p r i s e si n t e l l e c t u a lp r o p e r t y r i g h t sp l e d g e 作者姓名： 学科专业： 学院( 系、所) 指导教师： 袁双冬 传播学 文学院 柏定国教授 论文答辩日期之坐害辩委员会主席 中南大学 力。o 年j ，月 原创性声明 本人声明，所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究 工作及取得的研究成果。尽我所知，除了论文中特别加以标注和致谢 的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不 包含为获得中南大学或其他单位的学位或证书而使用过的材料。与我 共同工作的同志对本研究所作的贡献均已在论文中作了明确的说明。t 作者签名：焘翌签 日期：鲨! 兰- 年月年日 学位论文版权使用授权书 本人了解中南大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校 有权保留学位论文并根据国家或湖南省有关部门规定送交学位论文， 允许学位论文被查阅和借阅；学校可以公布学位论文的全部或部分内 容，可以采用复印、缩印或其它手段保存学位论文。同时授权中国科 学技术信息研究所将本学位论文收录到中国学位论文全文数据库， 并通过网络向社会公众提供信息服务。 名：逸翩签名鱼嗍卫呖望日 摘要 本文在阐述知识产权及知识产权质押概念的基础上，对国内知识 产权质押融资在中小型文化创意企业融资中的应用现状和瓶颈，进行 了描述和总结，并在运作模式上对应用知识产权质押融资方式比较成 熟的美、日、韩三国进行比较。结合我国的知识产权制度及中小型文 化创意企业融资现状和存在的问题，提出知识产权质押在我国文化投 融资中的六大运作策略，进而初步探索我国中小型文化创意企业知识 产权质押贷款的创新模式。 本文构建了贷款企业、专业评估机构、信托担保机构、银行和政 府五大主体，风险共担、权责明确、有效联动的知识产权质押贷款创 新模式。尤为强调政府在知识产权质押贷款发展初期政府的先导作 用，建议政府设立“公益信托担保基金 ，示范和带动市场化的知识 产权质押贷款模式的形成。同时本文认为，随着文化产业投融资体系 的建立健全，在我国知识产权质押贷款的市场化模式逐步走向成熟 时，必须寻求政府公益信托担保的退出机制。 关键词中小型，文化创意企业，知识产权，质押 a b s t r a c t b a s e do n e x p l a i n i n g t h ec o n c e p to fi n t e l l e c t u a l p r o p e r t y a n d i n t e l l e c t u a lp r o p e r t yf i g h t sp l e d g e ，t h i sp a p e rd e s c r i b e sa n ds u m m a r i e st h e a p p l i c a t i o ns t a t u s a n db o t t l e n e c k so ft h ei n t e l l e c t u a lp r o p e r t yr i g h t s p l e d g e ，i nt h ef i n a c i n go fd o m e s t i cs m a l lo rm e d i u m c u l t u r a la n dc r e a t i v e e n t e r p r i s e s ，a n dc o m p a r e st h eu n i t e ds t a t e s ，j a p a na n ds o u t hk o r e a s i n t e l l e c t u a lp r o p e r t yf i g h t sp l e d g em o d e l t h e nc o m b i n i n gw i t ht h e d e v e l o p m e n ts i t u a t i o na n dp r o b l e m so fc h i n a s i n t e l l e c t u a l p r o p e r t y f i g h t sp l e d g e ，t h i sp a p e rg i v e si t s i xd e v e l o p m e n ts t r a t e g ya n de x p l o r e s i n n o v a t i v em o d e l s t h i sp a p e rt r i e st ob 试l ds u c hai n t e l l e c t u a lp r o p e r t yr i g h t sp l e d g e i n o v a t i o n m o d e l ，i nw h i c hl o a ne n t e r p r i s e ，p r o f e s s i o n a l a s s e s s m e n t o r g a n i z a t i o n ，t r u s tg a r a n t e ea g e n c y , b a n k a n d g o v e r n m e n ts h a r i n g r i s k ，k n o w i n g o w n s r i g h t s a n d r e s p o n s i b i l i t i e s ， c o o p e r a t i n g e f f e c t i v e l y t h i sp a p e rs p e c i a le m p h a s i z e s g o v e r n m e n t s g u i d a n c e f u n c t i o ni nt h ee a r l yd e v e l o p m e n ts t a g eo ft h ei n t e l l e c t u a lp r o p e r t yf i g h t s p l e d g e ，a d v i c et h eg o v e r m e n t s e tu pp u b l i ct r u s tg u a r a n t e ef u n d ，t o p r o m o t em a r k e t o r i e n t e dm o d e l sf o r m a t i o no ft h ei n t e l l e c t u a lp r o p e r t y f i g h t sp l e d g e a t t h es a m et i m e ，t h i s p a p e r b e l i e v e t h a t ，w i t h t h e m a r k e t o r i e n t e dm o d e lo ft h ei n t e l l e c t u a lp r o p e r t yr i g h t sp l e d g eb e c o m i n g m a t u r e ，w em u s ts e e kt h ew i t h d r a w a lo fp u b l i ct r u s tg u a r a n t e ef u n d k e yw o r d ss m a l lo rm e d i u m ，c u l t u r a la n dc r e a t i v ee n t e r p r i s e s ， i n t e l l e c t u a lp r o p e r t y ，p l e d g e 目录 第一章绪论1 1 1 课题来源1 1 1 1 课题的理论背景1 1 1 2 课题的现实背景2 1 2 国内外相关研究综述3 1 2 1 国内相关研究综述3 1 2 2 国外相关研究综述5 1 3 本文主要内容和结构框架6 1 3 1 主要内容6 1 3 2 结构框架6 1 4 研究方法和创新点6 1 4 1 研究方法7 1 4 2 创新点7 1 5 本章小结7 第二章知识产权质押贷款理论及其基本运作模式8 2 1 知识产权质押相关概念界定8 2 1 1 知识产权8 2 1 2 知识产权质押贷款9 2 2 美、日、韩知识产权质押融资模式概述及启示9 2 2 1 美、日、韩知识产权质押融资模式1 0 2 2 2 美、日、韩三国知识产权质押融资模式比较1 3 2 3 本章小结1 4 第三章知识产权质押融资在我国文化投融资中的应用1 5 3 1 知识产权质押在我国文化投融资中的应用现状1 5 3 1 1 现状与问题1 5 3 1 2 基本运作模式1 6 3 2 知识产权质押在我国文化投融资中的发展瓶颈1 9 3 2 1 法律法规不完善1 9 3 2 2 价值评估难2 0 3 2 3 产权变现难2 0 3 2 4 风险控制不易2 0 3 2 5 登记制度不完善2 0 3 2 6 产权归属纷争2 1 m 3 2 7 知识产权保护不力2 1 3 3 本章小结2 1 第四章知识产权质押贷款的运作策略与模式优化2 2 4 1 知识产权质押在我国文化投融资中的运作策略2 2 4 1 1 建立健全相关法律法规，明晰产权归属2 2 4 1 2 建立公正、专业的产权价值评估体系2 2 4 1 3 政府投资成立公益信托担保基金2 3 4 1 - 4 搭建文化产业知识产权交易平台2 4 4 1 5 设立相关高等教育专业，培养专业人才2 5 4 1 6 加大对知识产权的保护力度2 5 4 2 知识产权质押在我国文化投融资中的运作模式创新2 5 本章小结2 7 第五章案例分析：南京道及天软件系统有限公司软件著作权质押贷款案2 8 5 1 案例回放2 8 5 1 1 公司基本情况2 8 5 1 2 贷款过程2 9 5 2 案例的经验与存在的问题3 0 5 2 1 中介机构、银行、政府在案例中的角色分析3 0 5 2 2 案例的经验与存在的问题3 1 5 3 南京道及天软件著作权质押贷款创新模式下的运作要略3 2 本章小结3 2 第六章结论与展望3 3 6 1 本文的主要结论3 3 6 2 研究展望3 3 参考文献3 4 致谢3 7 i v 硕士学位论文第一章绪论 1 1 课题来源 第一章绪论 1 1 1 课题的理论背景 传统的经济学理论认为，不能对象化于物质之上的劳动是非生产性劳动，它2 是不能创造价值也不能成为商品的，例如演员的表演等。可是今天却完全变了， 明星的作秀，或者克林顿的演讲，门票都可以卖出好价钱。随着一个旧时代的结 束，我们的经济活动正迎来一个全新的局面。那种纯物质产品的生产，正在让位 于品味、时尚和创意等社会文化所包含的虚拟价值的创造。也就是说，虚拟价值 可以远离劳动和生产过程，只与人们的生活娱乐消费紧密相连。即使在和劳动生 产过程相关联的经济活动中，一些过去时的劳动，一旦转化为一种标准文化时， 就会产生巨大的虚拟价值。也就是说，在我们这个时代，价值要素大大地增加了， 满足人们心理需求的品牌虚拟价值和满足人们的人们生理需求的产品使用价值 同时成为交换价值，知识产权作为一种无形财产，越来越受到人们的重视。 早在在罗马时代，人类对于劳动所得的物享有所有权这个观念就已形成。洛 克的自然法理论继承并发展了此观念，创造了财产权的劳动学说。在洛克看来， “土地和一切低等动物为一切人所共有。但是，每人对他自己的人身享有一种所 有权，除他以外任何人都没有这种权利。他的身体从事的劳动和他的双手所进行 的工作，我们可以说是正当地属于他的。所以，只要他使任何东西脱离自然所提 供的和那个东西所处的状态，他就已经掺进了他的劳动，在这上面掺加了他自己 所有的某些东西，因而使它成为他的财产。既然是由他来使这件东西脱离自然所 安排给它的一般状态，那么在这方面就由他的劳动加上了一些东西，从而排斥了 其他人的共同权利。因为，既然劳动是劳动者的无可争议的所有物，那么对于这 一有所增益的东西，除他以外就没有人能够享有权利，至少在还留有足够多的同 样好的东西给其他人所共有的情况下，事情就是如此”圆。 虽然洛克的财产权的劳动理论关注的是财产概念，不是直接研究知识产权的， 但它为人们提供了这样一个理念：人们有权拥有他劳动创造所得。而知识产权是 人们进行创造性的脑力劳动所得的成果，这种成果为法律所认可，同时这种权利 的行使“还留有足够多的同样好的东西给其他人所共有 。因此根据洛克的财产 权的劳动学说理论，我们可以说知识产权也是一种正当的财产，这种判断和论证 。约翰洛克( j o h nl o c k e ，1 6 3 2 8 2 9 - 仃0 4 1 0 2 8 ) ，英国哲学家、经验主义的开创人，同时也是第一个全 面阐述宪政民主思想的人，在哲学以及政治领域都有重要影响 口【英1 洛克： ，华南理工大学学报( 社会科学版) 2 0 0 9 年第4 期 2 硕士学位论文 第一章绪论 型文化创意企业的发展更是举步维艰。有研究者甚至断言“文化产业开发的投资 结构、形式及融资渠道拓展决定着文化产业发展的方向和程度” 。可见充分运 用各种可行的融资方式获取资金支持对我国文化产业的发展至关重要。 知识产权质押融资的模式，发挥了文化创意企业的知识产权优势，有效地克 服了文化创意企业特别是中小型文化创意企业自有资本不足、缺乏有形资产作抵 押的缺点，为鼓励知识产权转化运用，解决中小型文化创意企业融资难的问题， 找到了一个突破口。同时，“知识产权质押模式的成功推行，将在融资市场实 践中突显知识产权的价值和作用，强化国民的现代“知识产权战略”意识，提升 文化产业资本的运作水平。2 0 0 8 年国务院印发的国家知识产权纲要中，明 确提出要鼓励知识产权转化运用，引导企业采取包括知识产权质押在内的多种融 资方式实现知识产权的市场价值。中小型文化创意企业如何走出融资困境，已引 起政府、商界及学者广泛关注，在此基础上，本文探索用知识产权质押贷款的融 资模式，为中小型文化创意企业开辟融资新路径，其现实意义可见一斑。 1 2 国内外相关研究综述 1 2 1 国内相关研究综述 笔者通过在中南大学图书馆网页用网络检索的方式对相关学术研究论文的 发表情况进行统计，当输入关键词“知识产权质押 时，期刊论文栏目显示的相 关搜索结果是4 4 篇，在硕士学位论文栏目显示的相关搜索结果是1 1 篇，后者来 自各大高校的优秀硕士论文。这些论文中有相当比例的文章并非专门研究文化创 意企业投融资中的知识产权质押问题，而是谈科技型中小企业如何以知识产权作 担保融资的问题。因为后者的相关研究实际上和本文的主旨研究有重合之处，有 很多亮点是值得借鉴的，因此也被笔者搜罗作为研究的历史资料。另笔者也通过 谷歌和百度搜索关键词“知识产权质押 ，其中通过谷歌搜索显示的与关键词相 关的文章在省略4 1 8 项类似条目后，共有4 2 个网页，每个网页上大概有8 篇相 关文章，通过百度搜索显示的与关键词相关的网页为7 6 页，每个页面上也大概 有8 篇文章。但据作者统计，通过谷歌和百度搜索出的与关键词相关的文章绝大 多数是有关知识产权质押作为一种融资方式被实施的新闻报道，充其量体现了社 会各界对知识产权抵押这种融资方式逐渐开始关注，并没有太多作为学术研究论 据的价值。可见国内专门论述知识产权抵押融资问题的文献不是很多。 目前，国内学者对以知识产权做担保融资的研究角度主要分为综述性介绍研 究和微观层面专门研究两种。其中微观层面的专门研究则是将知识产权质押融资 的各个运行环节分解，分别就其所涉及的法律、资产评估、金融风险控制等问题 。权国强：试论知识产权抵押在我国文化产业融资中的应用，西北大学硕士论文，2 0 0 8 年5 月 3 硕士学位论文第一章绪论 展开细致而深入的研究。 ( 1 ) 对以知识产权做担保融资方式的综述性研究。徐碧耀是国内较早关注 非实物所有权资产抵押信贷的，早在2 0 0 2 年他就通过与实物所有权资产抵押信 贷进行对比研究的方式，从意义和面临难题两方面，对开办非实物所有权资产抵 押信贷业务的可行性作了探讨。刘赦从无形资产质押贷款的概念及意义入手， 探讨无形资产质押贷款的现状、存在的问题并提出对应措施留。彭爽分析了我国 开展知识产权质押贷款业务的可行性，试图构建我国知识产权质押贷款的运作模 式，并就完善知识产权质押贷款的提出建议 。龚莉探讨了知识产权质押贷款的 难点以及技术产权交易机构在开展知识产权质押业务中的重要作用，并对我国拓 展知识产权质押业务提出建议。耿明英客观分析了当前推行知识产权质押贷款 的现实条件与存在的困难，并试图探索出进一步推进知识产权质押贷款的有效途 径 。李希义较为全面的论述了中小企业科技成果转化过程中的融资瓶颈和对策 。苏玲媚、徐栋等也对知识产权质押融资的国内外发展现状进行了研究。 ( 2 ) 对知识产权担保融资中的风险及其控制问题的研究。张伯友提出企业 经营风险和知识产权风险是影响知识产权质押融资的主要因素，风险分解与分步 控制是知识产权质押融资顺利推进的关键。他列举了知识产权质押融资存在的风 险，并提出了分解风险的具体步骤。耿明英分析了银行开展知识产权质押贷款 的主要风险，并就风险控制模式创新作了论述 。张弛归纳知识产权的五个方面 原则“制衡性 、“可管理性、“可估测性、“可流通性、“稳定性 为“r e m m e n s 原则，试图为金融机构更加科学地选择质押标的提供指导方法。仇书勇、龚明 华、陈璐提出商业银行防范知识产权质押贷款风险的手段包括设置贷款申请条件 和授信条件，引入外部中介机构，实施有针对性的贷后管理及与其他风险缓释工 具相结合等方式 。 ( 3 ) 对知识产权担保融资的资产评估问题的研究。张东平通过分析知识产 权的使用价值和价值构成，以及价值类型在知识产权价值评估中的作用，结合质 押目的的评估特点，提出用抵押价值作为质押知识产权评估的价值类型，构建了 质押知识产权评估的修正模型。刘伍堂建议为了规范知识产权评估工作：应单独 。徐碧耀：开办非实物所有权资产抵押信贷业务的可行性探讨，金融与经济2 0 0 2 年第4 期 刘赖：科技型中小企业利用无形资产质押贷款面临的问题及对策研究，北方经济2 0 0 7 年第5 期 彭爽： 知识产权质押贷款一知识资本与金融创新，金融经济2 0 0 4 年第l o 期 。龚莉： 浅析知识产权质押贷款一科技型中小企业融资新路径，江苏科技信息2 0 0 7 年第1 0 期 。耿明英：知识产权质押贷款破冰科技型中小企业融资，国际商务财会2 0 0 9 年第1 期 李希义：中小企业科枝成果转化过程中的融资瓶颈和对策，中国科技论坛2 0 0 8 年第4 期 。张伯友。知识产权质押融资的风险分解与分步控制，知识产权2 0 0 9 年第2 期 耿明英：银行知识产权质押贷款风险及其控制模式创新，理财2 0 0 8 年第1 1 期 张弛： 从法律视角论知识产权质押融资风险控制，银行家2 0 0 7 年第2 期 口仇书勇龚明华陈璐：知识产权质押贷款的风险及其防范，新金融2 0 0 9 年第9 期 u 张东平：基于质押目的的知识产权价值评估，广东工业大学硕士毕业论文2 0 0 9 年5 月 4 硕士学位论文 第一章绪论 制定各类无形资产( 知识产权) 的评估指导意见；对于知识产权评估需要按行为分 别研究和规范；注册资产评估师应加强学习和研究知识产权专业知识，熟识各类 知识产权的形成、运用和维护的规律，提高对知识产权的专业性认识：更注重资 产评估的基础理论研究。赵丽洪提出了知识产权质押系数法，以量化知识产权 质押过程中各种因素对知识产权质押价值的影响圆。 ( 4 ) 以知识产权担保融资涉及的法律问题展开论述。黄玉烨较早的就知识 产权标的范围的界定、知识产权的生效条件、知识产权的效力进行了详细论述四。 世界银行国际金融公司专家罗纳德库明讨论了在我国现行法律下知识产权的角 色，以及知识产权担保融资的可行性和存在的问题。杜蓓蕾、安中业指出知识 产权这种无形财产权日益受到重视，但银行却对这种知识产权设质的情况心存忧 虑，他们通过分析知识产权质押贷款的个案，揭示知识产权质押自身存在的问题， 提出建立并完善知识产权评估制度，准许出质人利用出质的知识产权，限制出质 人对知识产权价值下降的影响，对质押知识产权设定行为进行审查，及时处置已 设质的知识产权，进行知识产权信贷担保资产的证券化，以及要求行业协会以担 保人的身份介入知识产权质押等措施，以推动知识产权质押贷款业务的逐步开展 。还有王成慧、刘叔恒、彭磊、潘俊强、江云丰等将知识产权质押融资的法律 问题作为其硕士毕业论文选题作了比较详尽的研究，在此不一一赘述。 特别提出，在笔者掌握的研究文化创意企业知识产权质押融资问题的学术论 文中，数西北大学2 0 0 8 届权国强的硕士毕业论文试论知识产权抵押在我国文 化产业融资中的应用对知识产权质押融资问题的研究最为全面。在文中，他厘 定了知识产权抵押制度的使用范围，指出文化产业的核心和基础因素是版权产 业，文化创意企业的知识产权抵押融资主要是指版权抵押融资，文化创意企业实 施知识产权抵押融资最主要的标的物是著作权和商标权。他在对美、日、韩三国 知识产权抵押融资模式介绍及比较、归纳的基础上，根据我国现阶段知识产权制 度建设及文化产业融资市场的现状，从应用层面上对知识产权抵押在中国文化产 业融资中的模式进行了探索。本文的研究思路及框架构造对笔者有很大的启发意 义。同时，专门研究文化投融资中的知识产权质押问题的论文的稀缺让笔者更加 坚定了将这项研究做下去的信心和决心。 1 2 2 国外相关研究综述 美国、日本、韩国对中小型文化创意企业的投融资研究比较有代表性，美国 的融资体系是以市场化的民间金融机构为主要融资来源，由美国中小企业管理局 。刘伍堂：质押贷款中知识产权的价值评估实务，中国资产评估2 0 0 7 年第1 0 期 。赵丽洪：知识产权质押价值评估问题研究，河北农业大学硕士论文2 0 0 8 年5 月 回黄玉烨：知识产权质押若干问题探讨，律师世界1 9 9 8 年第l 期 罗纳德库明；中国法律下的知识产权质押，王恒福、马明宇译，中国金融2 0 0 7 年第5 期 西杜蓓蕾安中业t知识产权质押贷款难的法律探讨) ，特区经济2 0 0 6 年9 月 5 硕士学位论文 第一章绪论 为中小型文化创意企业提供担保，民间成立的中小企业投资公司则对中小型文化 创意企业的项目直接投资。日本政府用政府投资的银行和其它政府体系的金融机 构对文化创意产业做投资或特别贷款。日本民间金融界兴起以无形资产做担保及 无形资产证券化的融资方式，为中小型文化创意企业的发展筹集资金。韩国用非 市场的政府资源成立各种融资机构，对文化创意产业直接投资或为其间接融资。 知识产权证券化的融资方式也逐渐得到推广。 1 3 本文主要内容和结构框架 1 3 1 主要内容 本文提出“知识产权质押融资是打破我国现有文化融资壁垒的一种行之有 效的文化融资方式。文章在阐述知识产权及知识产权质押的概念的基础上，对国 内知识产权质押融资在我国文化产业融资中的应用现状和瓶颈进行了描述和总 结，并在运作模式上对应用知识产权质押融资方式比较成熟的几个国家进行比 较，结合我国的知识产权制度及文化产业融资现状初步探索适合我国国情的知识 产权质押融资运作模式。 1 3 2 结构框架 文章共分为六章。第一章是绪论，主要交代了本项研究的课题来源、国内外 相关研究综述、研究方法和创新之处、本文的主要内容和主要框架。 第二章是“知识产权质押理论及其基本运作模式 ，本章主要阐释了知识产 权及知识产权质押的基本概念，并介绍了美国、日本、韩国的知识产权质押在文 化产业融资中的运作模式，通过对这三个国家知识产权质押融资模式的比较，得 出相关启示。 。 第三章是“知识产权质押在我国文化投融资中的应用 ，本章论述了知识产 权质押融资制度在我国文化投融资领域的应用现状，并分析了它的发展瓶颈。 第四章是“知识产权质押在我国文化投融资中的运作策略与模式优化 ，本 章在第三章的基础上提出了知识产权质押融资在我国文化投融资中的运作策略， 并对现有的知识产权质押融资模式进行了优化。 第五章是案例分析，本文以科瑞生物制药公司发明专利权质押贷款为案例， 通过回放案例和总结案例中的经验与存在的问题，提出本项案例在知识产权质押 贷款创新模式下的运作要略。 第六章是结论与展望，主要对笔者全文的研究结果进行总结，并指出研究中 存在的不足和盲区，以期为后来研究者提供一定的启示。 1 4 研究方法和创新点 6 硕士学位论文第一章绪论 1 4 1 研究方法 在本文中笔者将采取以下研究方法： ( 1 ) 文献检索法。为对知识产权质押贷款的国内外研究现状进行了解，对 前人研究成果有大致的掌握，为论文的写作提供研究资料支撑，本文把文献检索 法作为一种基本的研究方法。通过到图书馆进行资料查阅和使用中国学术期刊 网、万方数据资源系统、谷歌、百度等网络搜索引擎对论文写作所需资料进行搜 集。此种研究方法的局限性一是在于资料繁杂，有效信息甄别难度比较大；二是 只能被动的搜集现有资料，缺乏主动提出问题的思维。笔者拟采取关键词检索与 检索信息分类相结合的办法，解决甄别难的问题；同时加强检索文献的目的性， 做到带着问题去检索文献。 ( 2 ) 比较研究法。笔者将采取纵向( 时间) 比较与横向( 空间) 比较相结 合的办法，不仅对知识产权质押贷款与有形资产质押贷款进行比较，而且将其国 内外发展现状及国内的不同发展模式进行了比较。通过比较，以达到认识和借鉴 的目的。但比较研究法不易准确界定比较研究的对象以及拟定比较所参照的标 准。 ( 3 ) 模型构建法。本文通过构建模型来比较直观的阐释几种比较典型的知 识产权质押贷款形态，有利于方便直白的阐述问题。但是受本人学科背景的限制， 只能采取最简单的图示构模的方法，所以构建的模式未必能做到最简练贴切。 1 4 2 创新点 ( 1 ) 国内学术界专门研究文化投融资中知识产权质押问题的不多，研究成 果较少，本人将研究焦点聚焦在知识产权质押融资的实践应用现状及其实践瓶颈 上，并提出应对策略，具有较强理论与现实意义。通过文献综述可以发现，目前 国内学者对知识产权质押融资问题的研究视角主要是微观视角，即大多是从如法 律学、保险学，投资学等各个视角进行专门论述，本文将集前人研究之所长，以 交叉学科的视角，系统的对知识产权质押问题进行研究。 ( 2 ) 本文强调政府部门在解决文化融资难题中的主导作用，在建构知识产 权质押融资模式时，将首次引入公益信托担保基金的概念。该模式建议政府利用 国家扶持文化产业发展专项基金设立信托担保基金，为文化企业利用知识产权作 质押获得投资做第三方担保，有效降低知识产权抵押融资模式中投资方的风险， 从而促使文化企业和银行顺利联姻。同时这种模式也有利于实现国家扶持文化产 业发展专项基金的高效利用。 1 5 本章小结 本章主要就论文的课题来源、国内外研究综述、主要内容和结构框架、研究 方法和创新点做了基本的阐述，交代了整篇论文的行文脉络。 7 硕士学位论文第三章知识产权质押融资在我国文化投融资中的应用 第二章知识产权质押贷款理论及其基本运作模式 本章主要介绍知识产权质押贷款所涉及的一些概念及基本理论，并通过对 美、日、韩等文化产业发达国家的知识产权质押贷款模式的概述和比较，提出其 对我国知识产权质押贷款发展的启示。 2 1 知识产权质押相关概念界定 “知识产权及“知识产权质押贷款 是本文研究的核心概念，为了方便 读者的理解，以下对它们分别作了比较详细的介绍。 2 1 1 知识产权 知识产权，英文翻译为i n t e l l e c t u a lp r o p e r t y ，德文翻译为g e s t i g e se i g e n t u m ， 港台学者称之为智慧财产权或智力财产权，是指公民、法人或者其他组织对其在 科学技术和文学艺术等领域内，主要基于脑力劳动创造完成的智力成果所依法享 有的专有权利。据我国民法通则规定，知识产权归于民事权利范畴，是基 于创造性智力成果和工商业标记依法产生的权利的统称。知识产权包括工业产权 和版权两部分。 工业产权由发明专利、商标以及工业品外观设计等组成，具体包括专 利权、商标权、服务标志、厂商名称、原产地名称、制止不正当竞争，集 成电路布图设计专有权等。 “版权又称著作权，是指文学、艺术、科学作品的作者对其作品享有的 权利，具体由自然科学、社会科学以及文学、音乐、戏剧、绘画、雕塑、 摄影和电影摄影等方面的作品的著作权及其邻接权组成。法律上规定的某 一单位或个人对其著作享有印刷出版和销售之权利，任何人要复制、改编、 翻译及演出等都需要得到版权所有人的同意，否则就是侵权行为。 知识产权具有无形性、专有性、地域性、时间性、超额赢利性等特点。 ( 1 ) 无形性：知识产权是一种无形的产权，它是智力劳动的成果，它和有 形的物质资产没有必然的联系。知识产权的这种特性大大增加了其被侵权的可能 性，因为有形产品在同一时境只能被同一人持有，而无形的知识产权却有可能被 多人利用。 ( 2 ) 专有性：这主要是指知识产权所涉及到的成果只能属于特定的个人， 不能无偿的被公众所利用，但进入公有领域成为公共产品的知识产权不具有专有 彭爽：知识产权质押贷款知识资本与金融创新，金融经济2 0 0 4 年第1 0 期 。王清丽：知识产权评估及其变现，对外经济贸易大学硕士论文，2 0 0 2 年1 1 月 8 硕士学位论文 第三章知识产权质押融资在我国文化投融资中的应用 性的特点。如造纸术是中国人发明的，但中国现在不可能向造纸商和印刷商收取 专利费用，因为造纸的技术已进入了公有领域，成为了一种公共产品。 ( 3 ) 地域性：某一国法律所确认和保护的知识产权，只在该国领域内发生 法律效力，在中国拥有的知识产权可能在其他国家却不受到法律保护。 ( 4 ) 时间性：知识产权受到的法律保护有一定的期限，知识产权只在法定 的期限内受到保护。 ( 5 ) 超额赢利性：知识产权是一种无形财产，能为拥有它的人带来财富， 超额赢利性是指知识产权的占有和使用能为个人或企业提供超过一般性的赢利 水平，这是由知识产权的高智力含量及其专有性决定的。 知识产权的实质是把人类的智力成果当作财产来看待，它依据特定的 法律进行注册并受到保护，保证知识产权创造者的创造性成果在一定的期 限内享有的专有权利，以激发其创造性劳动的动力。 2 1 2 知识产权质押贷款 根据现代民法通则，质押是指债务人或者第三人将其财产移交给债权人 占有，以其作为债权担保的担保方式。1 9 9 5 年颁布的担保法规定质押分为动 产质押和权利质押两种，权利质押是指以特定权利作为担保物的质押形式，知识 产权质押也是权利质押的一种形式。介于此，目前国内很多研究者倾向于从法理 的角度去定义知识产权质押，比较有代表性的如认为知识产权质押是指债务人或 第三人将依法可以转让的知识产权出质以作为债务的担保，在债务人不履行债 务时，债权人依法将该知识产权折价或以拍卖、变卖的方式获得价款而优先受偿 。这种定义着重强调知识产权质押贷款的当事方各自的权利和义务。 知识产权质押贷款实际上也是现代金融市场的创新金融工具之一。从它属于 无形财产权担保融资方式这个特性来说，它的提出是相对于有形资产担保融资而 言的，旨在为那些缺乏实物资产作担保贷款，自有资金不足但拥有自主知识产权 的中小型科技企业或者文化创意企业解决融资困境。因此，也有些学者提出知识 产权质押贷款是指企业或者个人以拥有的知识产权作为质押物，向银行申请贷款 的一种贷款方式圆。这个定义主要强调它作为一种金融工具的特性。 2 2 美、日、韩知识产权质押融资模式概述及启示 美国、日本、韩国的知识产权质押融资模式已经发展的比较成熟，它们对知 识产权质押融资的理论和应用研究也比较深入。通过对这三个国家颇具代表性的 知识产权质押融资模式的分析及比较，能给我国知识产权质押融资模式发展和创 新提供一定的借鉴作用。 杜蓓蕾：知识产权质押贷款的法律探析，安徽科技2 0 0 6 年第5 期 圆李希义蒋绣：政府支持下的知识产权质押贷款模式及其特征分析，科技与法律2 0 0 9 年第5 期 9 硕士学位论文 第三章知识产权质押融资在我国文化投融资中的应用 2 2 1 美、日、韩知识产权质押融资模式 ( 1 ) 美国知识产权质押融资模式 对于知识产权质押贷款，美国有着非常丰富的实践操作经验和完善的法律规 制体系。概括来说，美国的知识产权质押融资体系是以市场化的民间金融机构为 主要融资来源，由美国中小企业管理局为中小型文化创意企业提供担保，民间成 立的中小企业投资公司则对中小型文化创意企业的项目直接投资。 知识产权的创造、管理、保护和运用是文化产业得以发展的根本。长期以来， 美国通过一系列法律措施，不断加强知识产权保护，大力促进文化产业繁荣。美 国在1 7 9 0 年就颁布了第一部版权法，是世界上较早实行知识产权保护制度的 国家之一。之后，随着美国经济、科技和社会的不断发展的需要，美国相继制定 了一系列重要的法律、法规，来巩固对知识产权的保护。1 9 8 2 年美国通过颁布实 施反盗版和假冒修正法案加大对涉及电影和录音制造业的版权侵权的处罚力 度。1 9 8 0 年美国制定计算机软件保护法，成为最早采用版权制度来保护软件 知识产权的国家。为了加强数字化知识产权保护，适应数字化时代文化产业发展 的需要，美国又分别于1 9 9 7 年和1 9 9 8 年先后制订了反电子盗版法和跨世纪 数字版权法。美国的日趋完善的法律保障，为其文化产业的发展开辟了广阔的 空间，也使得知识产权这种无形财产在美国得到充分的保护和利用。 如今，知识产权质押贷款已成为美国现代商业银行支持中小型文化创意企业 融资的一项基本业务。与传统借贷业务相比，知识产权质押贷款更加重视作为出 质标的物的知识产权自身的担保价值，通过评估和审查出质的知识产权来控制相 应的风险。这主要体现在三个方面：第一是它们在重视对借款人信用的审查的 同时，强调对出质知识产权本身的评估和筛选。只承认那些已产出经济效益并有 巨大发展潜力的知识产权作为质押标的物；第二是它们看重完备的知识产权质押 贷款合同的拟制，在合同中详细规定了借款人、贷款人及担保人各自的权利与义 务，重点约定了全面的知识产权质权的实现条款；第三是它们对出质知识产权进 行严格控制。他们在知识产权质押贷款合同中会约定相关具有法律效力的条款以 降低贷款风险，如被许可人必须将该出质知识产权的许可收益( 专利许可实施费、 版权许可使用费等) 直接打到银行或贷款方指定的账户上，由银行或贷款公司先 截留约2 0 的许可收益。再把剩下资金转到出质人的账户。当出质人和借款人不 是同一主体时，银行或者贷款公司会储存这笔资金，在将来万一需要实现知识产 权质押权时用来偿债；当出质人和贷款人为同一人时，银行或者贷款公司会直接 将这笔资金用以偿还贷款和利息，或者在贷款人还债不及时时直接从收益中截留 违约金。8 0 许可收益的回归，也可以充足企业的流动资金，使其获得更好的发 徐栋：中外知识产权质押贷款发展状况研究，电子知识产权2 0 0 9 年第8 期 1 0 硕士学位论文第三章知识产权质押融资在我国文化投融资中的应用 展。 美国知识产权质押贷款的发展模式表明只要银行在贷前审查、合同签订、贷 后管理和不良处理方面措旅得力到位，知识产权质押贷款的风险是可以被有效控 制的。 ” ( 2 ) 日本知识产权质押融资模式 知识产权质押贷款这一金融创新业务最早产生于日本，日本政府用政府投资 的银行和其它政府体系的金融机构对文化创意产业做投资或特别贷款。日本开发 银行是承担日本国家政策义务的金融机构，为了培育和创造风险创业企业，它制 定了新规事业育成融资制度，从而对缺乏传统担保的日本文化创意类企业提 供长期资本的供给。同时，日本民间金融界兴起以无形资产做担保及无形资产证 券化的融资方式，为中小型文化创意企业的发展筹集资金。 第二次世界大战后，通过引迸和再创新美欧的先进技术，日本创造了世界上 最好的有形产品制造体制“日本模式”。然而2 0 世纪9 0 年代，国际环境发 生巨大变化，一些国家低价大批量生产产品的能力迅速提升，接近甚至赶超日本， 导致日本传统的以高质量生产产品的经济策略失效，日本遭遇了“失落的十年”。 日本总结教训，认为不能囿于曾经十分成功的传统工业经济发展方式，要及时对 日本模式进行改造，因此提出了“知识产权立国 的战略，并于2 0 0 2 年制定了 知识产权战略大纲和知识产权基本法，提出从知识产权的创造、保护、 应用以及充实人才基础等方面抢占市场竞争制高点，为“知识产权立国 提供法 律保障。2 0 0 3 年2 月日本政府成立知识产权战略总部，知识产权战略总部下设 知识产权战略推进秘书处。当年7 月8 日，日本知识产权战略本部颁布有关知 识产权创造、保护及其利用的推进计划。2 0 0 5 年，日本成立了“知识产权上 诉法院 ，统一审理知识产权民事和行政上诉案件，以简化程序，优化司法审判 资源配置，从而更有效地保护知识产权。 日本企业也普遍十分重视知识产权的保护和管理工作，知识产权保护意识非 常强，他们把知识产权当作企业的发展支柱。日本一些有名的企业内部均设有一 套完整的知识产权管理机构，负责企业专利、商标申请、授权后管理和专利技术 的应用、实施转让等。 在利用知识产权质押融资方面，为了推动日本国内的知识创新及市场转化、 扶持中小型文化创意企业，日本开发银行从1 9 9 5 年就开始对“年销售收入在2 0 亿至3 0 亿日元，从业人员达至u1 0 0 人左右的企业和技术倾向性较高的企业 圆提供 知识产权质押贷款。为了解决专业的知识产权评估和贷后管理工作难题，最大的 。日本开发银行是日本政府系统规模最大的长期信贷金融机构，其职能是“从事长期资金的供给，谋求促进经 济之重建及产业之开发，补充并奖励民间金融机构所从事之金融” 圆陈志明：知识产权担保融资与创业企业，经济导刊2 0 0 0 年第l 期 l l 硕士学位论文 第三章知识产权质押融资在我国文化投融资中的应用 控制贷款风险，日本开发银行在2 0 0 6 年7 月与美国高登兄弟集团合作，建立高登 兄弟日本公司，专职负责日本开发银行的相关担保资产的评估和管理、出质知识 产权标的评估和筛选及贷后该知识产权的管理工作。这一模式随后广为日本的其 他商业银行所借鉴。 ( 3 ) 韩国知识产权质押融资模式 韩国的知识产权质押融资模式概括来说是用非市场的政府资源成立各种融 资机构，对文化创意产业直接投资或为其间接融资。韩国的知识产权质押贷款融 资模式在列举的三种模式中属于机制最完整，提供服务最多的。通常一个政府机 构如韩国科技信用担保基金( 以下使用其英文简称k o t e c ) ，便可囊括进行知识产 权质押融资需要的各项业务机制融资与融资保证、技术评价、无形资产产权 交易服务和知识产权管理服务等。k o t e c 作为韩国主要的科技信用担保机构之一， 为以无形资产做抵押而发行的抵押债权证券提供信用保证，在韩国知识产权质押 融资体系中发挥着举足轻重的作用。 在科技信用担保的需求不断上升的情况下，1 9 8 9 年3 月韩国政府成立了韩国 科技信用担保基金，旨在通过加强技术融资来提高中小企业的科技竞争力。自成 立以来，为了给创新型的中小企业提供更便利的融资贷款途径，k o t e c 设计了“技 术评估担保计划“来培植具有国际竞争力的技术密集型的中小企业。这个计划将 技术评估作为担保决策程序中的一环。技术评估担保的突出特点是对技术的分析 占到担保筛选的9 0 。它对申请人的技术和市场能力进行评估以估量申请人的未 来成长性和价值，对担保金额的确定主要是基于完成申请人的技术项目所需的资 金来估计而非基于以往的经营业绩。从1 9 9 8 年实施技术评估担保计划开始至u 2 0 0 3 年，k o t e c 通过这个计划提供的信用担保金额从7 0 0 0 万美元到5 5 亿美元，增长了 将近8 倍。 为了满足业务发展需要，k o t e c 不断提高自身专业能力，目前已拥有多个